Jim Meduri ha risposto a una telefonata terrificante a gennaio di un uomo che fingeva di essere suo figlio.
L'uomo che ha chiamato, che sembrava sul punto di piangere, ha detto di aver avuto un incidente d'auto. Meduri era convinto che suo figlio fosse stato arrestato per guida in stato di ebbrezza e per aver ferito una donna incinta e sua figlia.
Il residente di San Jose in seguito parlò con persone che si spacciavano per un avvocato difensore e un impiegato del tribunale, che gli dissero che suo figlio avrebbe potuto essere mandato dalla Bay Area al Nevada a causa di un'epidemia di vaiolo delle scimmie nella prigione. In preda al panico e di fretta, Meduri ha accettato di inviare la cauzione tramite criptovaluta. Il falso avvocato ha indirizzato Meduri, 65 anni, a un bancomat dove le persone possono acquistare la valuta digitale Bitcoin. Ha inserito 15,000 dollari in contanti nella macchinetta, ha scansionato un codice fornito dai truffatori e ha trasferito il denaro.
Quando Meduri si rese conto di essere stato ingannato, i suoi soldi erano spariti.
"Hanno giocato sulla paura e su ciò che un genitore avrebbe fatto per aiutare il proprio figlio, ed è stato elaborato", ha detto Meduri, che è riuscito a recuperare la maggior parte dei suoi soldi con l'aiuto dell'ufficio del procuratore distrettuale della contea di Santa Clara.
La sfortuna di Meduri è solo un esempio di come i truffatori utilizzano gli sportelli bancomat Bitcoin per truffare migliaia di dollari alle vittime, una frode che applicazione della legge secondo i funzionari è in aumento.
Le macchine, situate nei minimarket, nelle stazioni di servizio e persino nelle panetterie, rappresentano un modo semplice per le persone di acquistare rapidamente criptovaluta in contanti, che è più difficile da tracciare rispetto a un bonifico bancario o un assegno. Poiché i truffatori sfruttano la comodità offerta da queste macchine, gli sportelli bancomat Bitcoin stanno attirando anche l'attenzione di legislatori, regolatori e gruppi di difesa dei consumatori che cercano di proteggere le persone da frodi e commissioni esorbitanti.
A partire da gennaio, la California limiterà le transazioni bancomat in criptovaluta a 1,000 dollari al giorno per persona Senato Bill 401, che il governatore Gavin Newsom ha convertito in legge. Alcuni bancomat Bitcoin pubblicizzano limiti fino a $ 50,000. La nuova legge impedisce inoltre agli operatori ATM Bitcoin di riscuotere commissioni superiori a $ 5 o al 15% della transazione, a seconda di quale sia maggiore, a partire dal 2025. I membri dello staff legislativo hanno visitato un chiosco crittografico a Sacramento e hanno trovato ricarichi fino al 33% su alcune risorse digitali quando hanno confrontato i prezzi ai quali la criptovaluta viene acquistata e venduta. In genere, secondo un'analisi legislativa, un bancomat crittografico addebita commissioni tra il 12% e il 25% rispetto al valore dell'asset digitale.
"Questo disegno di legge mira a garantire che le persone che hanno subito frodi nelle nostre comunità non continuino a guardare il nostro Stato farsi da parte quando sappiamo che si tratta di problemi reali che stanno accadendo", ha affermato la senatrice Monique Limón, D-Goleta, co -autore del disegno di legge.
Sebbene truffe simili esistessero già molto prima della crescente popolarità delle criptovalute, secondo il rapporto l’uso di queste risorse digitali da parte dei truffatori è in aumento. Commissione federale del commercio. Dal 2021, più di 46,000 persone hanno riferito di aver perso oltre 1 miliardo di dollari in criptovalute a causa di truffe, ha riferito l'agenzia nel 2022.
Le vittime delle truffe ai bancomat Bitcoin affermano che limitare le transazioni darà alle persone più tempo per capire di essere state ingannate e impedirà loro di utilizzare grandi quantità di denaro per acquistare criptovaluta. Ma gli operatori dei bancomat crittografici affermano che le nuove leggi danneggeranno il loro settore e le piccole imprese che pagano per affittare lo spazio per le macchine. Secondo i dati, ci sono più di 3,200 bancomat Bitcoin in California Coin ATM Radar, un sito che tiene traccia della posizione delle macchine.
"Questo disegno di legge non affronta adeguatamente le modalità per reprimere le frodi, e intraprende invece un percorso punitivo incentrato su una tecnologia specifica che farà tremare il settore e danneggerà i consumatori, senza fare nulla per fermare i cattivi attori", ha affermato Charles Belle, direttore esecutivo di la Coalizione di difesa della Blockchain.
Mentre i legislatori della California si sono sforzati di bilanciare la necessità di sostenere l’industria delle criptovalute e di proteggere i consumatori, la recente legislazione si è orientata verso una regolamentazione statale più severa. Un’altra legge richiederebbe, entro luglio 2025, alle aziende di asset finanziari digitali di ottenere una licenza dal Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California.
Quando firmò la legislazione, Assemblea Bill 39, Newsom includeva a messaggio ciò ha affermato che la legge necessitava di ulteriori miglioramenti per fornire chiarezza ai consumatori, alle imprese e alle autorità di regolamentazione statali.
“È essenziale trovare il giusto equilibrio tra la protezione dei consumatori dai danni e la promozione di un ambiente di innovazione responsabile”, ha scritto.
Nel 2022, mesi prima del crollo dell’exchange di criptovalute FTX, Newsom pose il veto a fattura simile ciò avrebbe richiesto alle società di criptovaluta di ottenere una licenza statale, citando le preoccupazioni che un nuovo programma di regolamentazione sarebbe stato costoso e le azioni sarebbero state premature.
Erin West, viceprocuratore distrettuale della contea di Santa Clara che ha aiutato Meduri a recuperare i suoi soldi, ha detto che i truffatori si rivolgono agli sportelli bancomat Bitcoin perché accettano grandi quantità di contanti. Anche il valore del Bitcoin può aumentare, offrendo ai truffatori un modo per aumentare il loro bottino.
I truffatori utilizzano tattiche diverse per indurre le persone a consegnare i propri soldi, inclusa la creazione di un falso senso di urgenza e la conquista della loro fiducia. Alcuni fanno amicizia o seducono le loro vittime attraverso i social media o le app di appuntamenti, attirandole in una rete di bugie che include false emergenze. Altre volte, la truffa inizia con un messaggio di testo che indirizza le vittime a un falso sito di investimento in criptovaluta.
West ha affermato che il suo team è riuscito a recuperare 2.5 milioni di dollari per vittime di truffe come Meduri rintracciando l'exchange di criptovaluta coinvolto nella transazione. Dopo che Meduri ha depositato 15,000 dollari in un chiosco gestito da Bitcoin ATM Services, il denaro digitale è finito nell'exchange di criptovalute Binance. L'exchange ha rispettato un mandato di perquisizione, consentendo al suo team di recuperare i fondi rubati da Binance e restituirli a Meduri.
Sebbene sia possibile per le vittime della criptovaluta recuperare i propri soldi anche se viaggiano all'estero, West afferma che è raro. Alcuni scambi di criptovaluta sono più collaborativi con le forze dell'ordine rispetto ad altri, ha affermato.
“Tutta questa faccenda è un gioco di velocità”, ha detto West, che fa parte di una task force chiamata REACT – Regional Enforcement Allied Computer Team – che combatte i crimini ad alta tecnologia. "Possiamo portare la vittima di fronte a un investigatore competente che sappia come trovare oggetti sulla blockchain nel minor tempo possibile?" Blockchain è un tipo di database digitale condiviso che memorizza informazioni sulle transazioni crittografiche.
Un'insegnante in pensione di 80 anni di Los Angeles, precedentemente intervistata dal Times, ha affermato di non essere stata in grado di recuperare i 69,000 dollari inviati ai truffatori tramite un bancomat Bitcoin per più giorni a maggio. I fondi rubati sono finiti negli scambi di criptovaluta con sede alle Seychelles KuCoin e Huobi.
La truffa è iniziata quando la signora K, che vuole rimanere anonima perché è più cauta nel fornire le sue informazioni personali, ha ricevuto un forte avviso pop-up che il suo computer era stato infettato da un virus. Dopo aver chiamato un numero falso del supporto tecnico e aver poi parlato con una persona che si spacciava per l'FBI, la signora K pensava che il suo conto bancario Chase fosse stato preso da hacker cinesi stranieri coinvolti in un caso di pornografia infantile. Per mantenere l'elaborato stratagemma, i truffatori hanno anche inviato un falso alla signora K Chase Bank messaggi di posta elettronica.
"Se non fosse stato questo miscuglio contorto, probabilmente sarei stata un po' più intelligente e non sarei caduta in questa trappola", ha detto la signora K. "Mi sento così deluso da me stesso che sono caduto con l'amo, la lenza e il piombino."
La signora K ha detto che l'imitatore dell'FBI le ha detto di prelevare 75,000 dollari in contanti in tre giorni dal suo conto corrente Chase e di non dirlo a nessuno. Se i dipendenti della banca lo hanno chiesto, il truffatore ha detto alla signora K di dire che stava ritirando contanti per la costruzione.
L'imitatore dell'FBI ha convinto la signora K che avrebbe potuto aiutare le forze dell'ordine a catturare i predatori di bambini se avesse convertito il denaro in criptovaluta e trasferito i fondi su un portafoglio digitale che l'agenzia avrebbe monitorato. L'intricata bugia alla fine ha portato la signora K a un bancomat Coinhub Bitcoin in un negozio di ciambelle a Highland Park che accetta fino a $ 25,000 in contanti al giorno a persona.
Quando si rese conto che si trattava di una truffa, la signora K aveva già inviato $ 69,000 ai truffatori. Ha denunciato il delitto alla polizia, ma non è riuscita a recuperare i suoi soldi.
Un bancomat Bitcoin si trova accanto a un normale bancomat all'interno di un mini market di una stazione di servizio a Los Angeles.
(Chris Delmas/AFP tramite Getty Images)
Secondo la legge federale, gli operatori ATM Bitcoin sono generalmente considerati aziende di servizi monetari, quindi sono tenuti a registrarsi presso il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, o FinCEN. L'agenzia raccoglie e analizza informazioni finanziarie per combattere il riciclaggio di denaro e altri usi illegali. Le aziende devono inoltre mantenere un programma antiriciclaggio e segnalare attività sospette all'agenzia.
Logan Short, CEO di LSGT Services, che opera come Coinhub Bitcoin ATM, ha affermato in una e-mail che la società fa "tutto ciò che è in suo potere per proteggere i consumatori, ma sfortunatamente le frodi non sono prevenibili al 100% in nessun settore". La società con sede a Las Vegas è registrata presso FinCEN, ma è stata accusata di gestire sportelli bancomat crittografici Connecticut senza la necessaria licenza statale.
Bitcoin ATM Services, che gestisce il chiosco utilizzato da Meduri, afferma sul suo sito web di essere registrato presso FinCEN. Il Times non è riuscito a trovare alcuna traccia di Bitcoin ATM Services registrata come attività di servizi monetari presso FinCEN. È stata registrata una società denominata Cash ATM Services che ha lo stesso indirizzo postale di Bitcoin ATM Services. Bitcoin ATM Services non ha risposto a una richiesta di commento.
Le forze dell'ordine hanno dato un giro di vite ATM crittografici senza licenza,ma può essere difficile per i consumatori capire quanto sia serio il settore nell’affrontare queste preoccupazioni. Nel 2020, a Yorba Linda, uomo si è dichiarato colpevole delle accuse di gestione di bancomat Bitcoin senza licenza e di non aver mantenuto un programma antiriciclaggio anche se sapeva che i criminali stavano utilizzando i fondi. L'attività illegale, nota come Herocoin, consentiva alle persone di acquistare e vendere Bitcoin con transazioni fino a 25,000 dollari e addebitava una commissione fino al 25%.
Le normative sulla criptovaluta variano a seconda dello stato. La California è da tempo esentata ATM crittografici dai requisiti di licenza per le imprese impegnate nella trasmissione di denaro.
I bancomat di criptovaluta servono le persone che non hanno un conto bancario o vogliono semplicemente la comodità di acquistare criptovaluta presso una stazione di servizio, un minimarket o un altro negozio, ha affermato Ayman Rida, CEO di Cash2Bitcoin, che lavora con operatori bancomat di criptovaluta anche in California su rispettando le norme statali. Le commissioni addebitate dai bancomat sono più elevate rispetto a quelle degli scambi online, ha affermato, per coprire determinate spese. Ciò include il costo dello spazio affittato, della manutenzione delle macchine e della gestione della liquidità.
Gli operatori ATM di criptovalute non sono contrari ad avere regole e linee guida più chiare, ha affermato, ma sono contrari a limitare le commissioni e le transazioni. Gli operatori ATM di criptovalute in genere richiedono più forme di identificazione se un cliente effettua una transazione superiore a $ 1,000 e in alcuni casi segnalano transazioni di alto valore, il che potrebbe aiutare a fermare i truffatori.
"I truffatori stanno diventando più intelligenti", ha detto. "La mia domanda per i regolatori è: perché state uccidendo un settore quando le truffe accadono anche ad altri settori ma non fanno nulla a riguardo?"
Per quanto riguarda Meduri, che è stato ingannato in una truffa al bancomat Bitcoin, è semplicemente sollevato che suo figlio non sia stato realmente arrestato e abbia avuto un incidente d'auto. Stranamente, scoprire che era tutta una bugia elaborata provocò un senso di sollievo.
"Mia moglie ed io eravamo semplicemente distrutti quel giorno", ha detto. “Non mi importava nemmeno. Ero felice che stesse bene.
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