Seconda revisione di 12 mesi degli standard GAFI rivisti sugli asset virtuali e sui fornitori di servizi di asset virtuali

Il 5 luglio 2021, la Financial Action Task Force (FATF) ha completato la sua seconda revisione di 12 mesi dell'attuazione dei suoi standard rivisti sulle risorse virtuali e sui fornitori di servizi di risorse virtuali. Questa revisione esamina come le giurisdizioni e il settore privato hanno implementato gli Standard rivisti dalla prima revisione di 12 mesi del GAFI.

Il primo rapporto di revisione di 12 mesi del GAFI ha rilevato che, nel complesso, sia il settore pubblico che quello privato hanno compiuto progressi nell'attuazione degli standard GAFI rivisti, tuttavia, è rimasto un lavoro sostanziale per l'effettiva attuazione degli standard GAFI rivisti a livello globale. Pertanto, questa seconda revisione di 12 mesi si concentra sulla continua attuazione degli standard GAFI.

Sebbene la seconda revisione di 12 mesi riveli che sono stati compiuti progressi nell'attuazione degli standard GAFI rivisti, dopo due anni molte giurisdizioni non dispongono ancora del quadro normativo di base per i VASP. Il GAFI copre più di 200 paesi e giurisdizioni, tuttavia, meno della metà (45%) delle 128 giurisdizioni segnalanti ha riferito di aver approvato le leggi/regolamenti necessari per consentire o vietare i VASP.

Il numero di giurisdizioni il cui regime AML/CFT per i VASP è effettivamente operativo è ancora più basso. La maggior parte delle giurisdizioni e la maggior parte dei VASP non rispettano la regola di viaggio con solo 10 giurisdizioni che segnalano di aver implementato e stanno applicando i requisiti delle regole di viaggio per i VASP.

Si presume che la maggior parte delle giurisdizioni che non hanno fornito una risposta al GAFI in questo rapporto abbia fatto ancora meno progressi nell'attuazione degli standard GAFI rivisti.

La regola di viaggio GAFI al centro della scena

La Travel Rule è la più focalizzata sulla questione in termini di conformità dei VASP agli Standard FATF rivisti. Tuttavia, solo 10 giurisdizioni hanno riferito di applicare attivamente i requisiti delle regole di viaggio per i VASP. Altre 14 giurisdizioni hanno riferito di aver introdotto regolamenti sulle regole di viaggio ma di non aver ancora applicato i requisiti. Nessuna giurisdizione ha riferito di essere a conoscenza di alcuna VASPCos'è un Virtual Asset Service Provider (VASP)? Un virtuale A ... Più che ha pienamente rispettato tutti gli elementi del Travel Rule.

Esistono varie tecnologie e strumenti disponibili che consentono ai VASP di conformarsi alla Travel Rule, tuttavia la conformità alla Travel Rule continua a essere segnalata come difficile a causa della "mancanza di una tecnologia unificata per supportarla", secondo il rapporto GAFI.

Dalla prima revisione di 12 mesi del GAFI, ci sono stati progressi significativi nello sviluppo della tecnologia delle regole di viaggio. Diversi standard e protocolli, come la Travel Rule Information Sharing Architecture (TRISA): ora può aiutare a consentire l'interoperabilità tra le soluzioni e, se potenziata da strumenti di analisi blockchain come in CipherTrace Traveller, può anche identificare in modo sicuro i VASP per lo scambio di dati sulle regole di viaggio.

La mancanza di attuazione delle regole di viaggio a livello globale è un grave ostacolo a un'efficace mitigazione AML/CFT globale e mina l'efficacia e l'impatto degli standard GAFI rivisti. Per questo, il GAFI ha indicato che uno dei suoi prossimi passi principali sarà quello di accelerare l'attuazione della regola del viaggio a livello globale.

In che modo le giurisdizioni hanno attuato gli standard GAFI rivisti

Il rapporto rileva che molte giurisdizioni hanno continuato a fare progressi nell'attuazione degli standard GAFI rivisti. Delle 128 giurisdizioni segnalanti che hanno risposto al questionario del GAFI, il triplo del numero che ha risposto alla prima revisione di 12 mesi, 52 giurisdizioni hanno affermato di regolamentare ora i VASP, 6 giurisdizioni vietano il funzionamento dei VASP e le altre 70 giurisdizioni non l'hanno ancora implementato gli Standard rivisti nella loro legislazione nazionale. Queste lacune nell'attuazione significano che non esiste ancora un regime globale per prevenire l'uso improprio di risorse virtuali e VASP per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

Per il contesto, nell'ultima revisione di 12 mesi, 32 giurisdizioni hanno riferito di avere regolamenti esistenti per i fornitori di servizi di asset virtuali, 13 giurisdizioni hanno riferito di avere regolamenti in via di sviluppo e 5 giurisdizioni hanno indicato il divieto o il potenziale divieto nel prossimo futuro dei VASP. L'aumento delle giurisdizioni che ora regolano i VASP suggerisce che sono stati compiuti progressi significativi, tuttavia l'implementazione globale presenta ancora lacune molto ampie che devono essere colmate.

Solo 35 delle 58 giurisdizioni che hanno affermato di regolamentare o vietare i VASP hanno riferito che il loro regime era attualmente operativo.

Per le giurisdizioni che devono ancora vietare o regolamentare i VASP, 26 giurisdizioni hanno riferito di essere in procinto di approvare la legislazione necessaria per regolamentare o vietare i VASP;

12 giurisdizioni hanno riferito di aver già deciso quale approccio intendessero adottare nei confronti dei VASP ma di non aver ancora avviato il necessario processo legislativo/regolatorio; e 32 giurisdizioni hanno riferito di non aver ancora deciso quale approccio adottare per i VASP.

Delle 52 giurisdizioni che hanno riferito di aver stabilito regimi normativi che consentono i VASP, solo 36 di queste giurisdizioni hanno comunicato di aver avviato la concessione di licenze e la registrazione dei VASP. Solo 32 giurisdizioni segnalate hanno esteso il loro regime ai VASP inclusi costituiti all'estero ma che offrono prodotti/servizi ai clienti nella loro giurisdizione. In totale, queste giurisdizioni hanno riferito di aver finora concesso in licenza o registrato 2,374 VASP, più del doppio del numero riportato di VASP registrati/autorizzati registrati nella prima revisione di 12 mesi.

Non conformità con gli standard GAFI

Il GAFI calcola l'attuazione degli standard GAFI attraverso un'autovalutazione da parte delle giurisdizioni partecipanti e non è una valutazione ufficiale del livello di effettiva conformità agli standard GAFI. Valutando le giurisdizioni attraverso il processo di valutazione reciproca e follow-up (MER/FUR), il GAFI ha rilevato che nessuna giurisdizione con rapporti pubblicati ha ricevuto un rating conforme (C). La maggior parte delle giurisdizioni ha ricevuto un rating di parzialmente conforme (PC) o superiore. Due giurisdizioni sono state valutate come aventi un rating di non conformità (NC).

Secondo il GAFI, il principale ostacolo alla conformità sembra essere la mancanza di azione da parte delle giurisdizioni. Un terzo delle giurisdizioni con FUR/MER che valutano la Raccomandazione 15 non ha adottato alcuna o minima azione per attuare i requisiti. Gli altri due terzi delle giurisdizioni hanno preso provvedimenti, ma non hanno implementato completamente i requisiti, ad esempio omettendo i regolamenti sulle regole di viaggio.

Segnalazione di transazioni sospette (STR)/Segnalazione di attività sospette (SAR) e VASP

Nel rapporto GAFI, 36 giurisdizioni fornite Segnalazione transazione sospetta (STR)Una segnalazione di transazione sospetta (STR) è un documento che fin... Più dati da VASP. Secondo queste 36 giurisdizioni, i VASP hanno presentato 146,704 STR tra il 2019 e il 2020. Alcune giurisdizioni hanno notato di aver notato un numero crescente di STR nel 2020 poiché più VASP sono entrati nel mercato, la conoscenza di AML/CFT è cresciuta nel settore e si sono sviluppati i VASP loro sistemi di segnalazione. Delle 146,704 segnalazioni segnalate, 55,118 erano del 2019 e 91,586 del 2020.

Metriche di mercato sulle transazioni peer-to-peer

Dati raccolti dal GAFI da diversi blockchainUna blockchain: la tecnologia alla base di bitcoin e altri c ... Più società di analisi, tra cui CipherTrace, indica che la quota di transazioni illecite sembra maggiore per le transazioni peer-to-peer rispetto alle transazioni con VASP. Ci sono state differenze sostanziali nei dati forniti dalle diverse società di analisi blockchain, con il risultato che il GAFI non è stato in grado di valutare con certezza le dimensioni del settore peer-to-peer e il relativo rischio ML/TF. Il rapporto quindi non trova prove evidenti di uno spostamento verso le transazioni peer-to-peer.

L'incoerenza dei risultati delle società di analisi blockchain è indicativa di definizioni incoerenti, doppio conteggio e problemi di qualità dei dati.

Fasi successive del GAFI per la conformità AML/CFT di criptovalute

Tutte le giurisdizioni devono implementare gli standard GAFI rivisti, compresi i requisiti delle regole di viaggio, il più rapidamente possibile. Il GAFI intraprenderà le seguenti azioni incentrate su risorse virtuali e VASP. Secondo la seconda revisione di 12 mesi, i prossimi passi del GAFI saranno:

• accelerare l'attuazione della Travel Rule;
• finalizzare la Guida GAFI riveduta sulle risorse virtuali e sui VASP entro novembre 2021; e
• monitorare il settore degli asset virtuali e VASP, ma non rivedere ulteriormente gli standard GAFI in questo momento (tranne per apportare una modifica tecnica relativa al finanziamento della proliferazione).

È possibile accedere al rapporto completo del GAFI qui: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Fonte: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/