Le sette più grandi frodi fintech degli ultimi anni: chi è stato scoperto?

È stato un anno difficile per l'industria fintech e delle criptovalute, ed è stato criticato per vari motivi. Tra le altre pressioni, forse l'unico aspetto più dannoso emerso quest'anno è stata la diffusa attività sospetta perpetrata da presunti truffatori nel settore. 

Nomi come Sam Bankman-Fried e Gerald Cotten hanno sfortunatamente diventare sinonimo con sospette pratiche fraudolente e raggiri. Si presume che i due truffatori accusati abbiano munto milioni di dollari agli investitori e le loro storie hanno gettato un'ombra di dubbio sull'intero settore. 

Con la tecnologia e la reputazione dello spazio crittografico ai minimi storici dall'implosione della bolla delle dotcom, è importante ricordare che molte persone oneste e serie lavorano ancora nel settore. Ma è anche essenziale riconoscere i truffatori che sono sempre all'erta per approfittare delle debolezze percepite o delle "scappatoie" del sistema. 

Ecco un elenco di alcuni dei truffatori noti e meno noti, presunti e condannati.

Sam Bank Friedman – Gli FTX cadono in disgrazia

Il processo al CEO di FTX Sam Bankman-Fried inizierà nell'ottobre 2023 e il caso potrebbe avere implicazioni significative per il settore delle criptovalute.

Bankman-Fried è stato arrestato alle Bahamas e accusato di frode telematica, frode in titoli e riciclaggio di denaro, tra le altre cose. Se condannato, rischia fino a 115 anni di carcere. Anche i soci di Bankman-Fried, i truffatori Caroline Ellison e Gary Wang, si sono dichiarati colpevoli di accuse correlate e hanno collaborato alle indagini dei pubblici ministeri sul presunto piano.

Il caso è incentrato sul crollo di FTX, uno scambio di criptovalute che un tempo era uno dei più ricercati. FTX ha dichiarato bancarotta l'11 novembre 2022, dopo È stato rivelato che Bankman-Fried aveva truffato banche e altri istituti finanziari per milioni di dollari. Ciò è stato fatto inviando fatture false e gonfiate per il pagamento utilizzando i proventi della frode per pagare le spese personali ed effettuando pagamenti di tipo Ponzi alle vittime precedenti.

Markus Braun – Inflazione dei profitti di Wirecard

Markus Braun era l'ex capo di Wirecard, una defunta società di pagamenti tedesca che una volta era valutata oltre $ 20 miliardi. Nel giugno 2020, la società è fallita in uno dei più grandi scandali contabili nella storia dell'Europa.

In questo contesto, Braun e altri due ex dirigenti, Oliver Bellenhaus, che guidava una sussidiaria di Wirecard a Dubai, e Stephan von Erffa, capo contabile della società, sono stati accusati di aver frodato creditori per 3.7 miliardi di dollari tramite falso in bilancio dal 2015 fino al crollo di Wirecard. nel 2020.

Le accuse si riferiscono al loro presunto coinvolgimento nel gonfiare le entrate e i profitti di Wirecard per far sembrare la società più preziosa di quanto non fosse.

Secondo i pubblici ministeri, Braun e il suo coimputato hanno utilizzato uno schema complesso per gonfiare le entrate e i profitti di Wirecard. Presumibilmente hanno creato entrate false da servizi di elaborazione dei pagamenti che non hanno mai avuto luogo mentre falsificavano anche contratti con società di terze parti per far sembrare che stessero guadagnando più entrate di quanto non fossero.

Dopo le dimissioni da amministratore delegato, Braun volontariamente ceduto alle autorità di Monaco e da allora è rimasto in custodia cautelare. Il tribunale ha programmato un totale di 100 giorni di udienze che proseguiranno fino alla fine del 2023.

Amit Bhardwaj – Truffa King of GainBitcoin

Amit Bhardwaj, che ha orchestrato la truffa GainBitcoin, è morto per un attacco di cuore all'inizio di quest'anno.

Si ritiene che la truffa GainBitcoin sia una delle più grandi nel settore delle criptovalute indiano, con rapporti che suggeriscono che Bhardwaj potrebbe aver raccolto fino a Rs 1 lakh crore (US $ 15.38 miliardi) dagli investitori.

Il fondatore di GainBitcoin e di altre società di criptovaluta, come Amaze Mining e Blockchain Research Limited, è stato accusato di gestire uno schema Ponzi che raccoglieva fondi dagli investitori e poi li utilizzava per ripagare gli investitori precedenti. Amit ha travisato l'investimento totale e ha gonfiato la cifra sul sito Web dell'azienda.

Ajay Bhardwaj, fratello di Amit Bhardwaj, è anche il primo accusato nella frode di GainBitcoin insieme a molti altri truffatori.

Non condannato

Charlie Javice: Frank citato in giudizio da JP Morgan

Charlie Javice, il giovane fondatore di Frank, una startup di pianificazione universitaria, ha sollevato le sopracciglia quando è stato rivelato che la società era stata sorpresa a ingannare JPMorgan Chase per 175 milioni di dollari.

Ora stanno emergendo ulteriori dettagli su come ha portato a termine lo schema - e sono ancora più schiaccianti.

La banca ha accusato Olivier Amar, ex responsabile della crescita e delle acquisizioni di Javice e Frank, di falsificare quasi quattro milioni di clienti. Si scopre che il duo è impegnato in un piano elaborato per riempire quell'elenco di milioni di clienti con falsi. La truffa ha funzionato così: il trentenne ha assunto un professore di scienze dei dati per creare informazioni false fabbricando quasi quattro milioni di nomi di clienti ed e-mail.

Hanad Hassan – Falso ente di beneficenza per criptovalute Orfano

La British Broadcasting Corporation (BBC) ha riferito che quest'uomo di 20 anni che è fuggito dalla Somalia devastata dalla guerra per fare di Birmingham la sua casa aveva guadagnato milioni di dollari scambiando criptovaluta l'anno scorso.

L'emittente del servizio pubblico britannico ha realizzato un documentario di 30 minuti intitolato We Are England: il cripto-milionario autodidatta di Birmingham prima che lo fosse annullato solo poche ore prima era programmato per essere eseguito, mentre le accuse contro la presunta truffa si accumulavano.

Il falso token di beneficenza istituito da Hassan è stato soprannominato Orfano e lanciato nell'aprile 2021. L'idea alla base della criptovaluta era quella di destinare il tre percento del denaro investito nello schema a progetti di beneficenza. 

Tuttavia, Orfano ha interrotto bruscamente le operazioni, portando con sé le risorse di tutti e non era disponibile alcuna opzione di prelievo per gli utenti. Hanad ha quindi rilanciato Orfano come OrfanoX e ha ripetuto la stessa truffa.

Gerald Cotten-   Scambio di criptovaluta defunto QuadrigaCX

Il defunto fondatore di QuadrigaCX, Gerald Cotten, è accusato di appropriazione indebita di 215 milioni di dollari di fondi dei clienti.

Gerald Cotten era il defunto fondatore di QuadrigaCX, uno scambio di criptovaluta ormai defunto. Era anche responsabile delle chiavi private dei portafogli freddi dell'azienda, che contenevano la maggior parte dei suoi Bitcoin e altre risorse digitali. 

La storia è iniziata quando Cotten è morto nel dicembre 2018, lasciando una vedova e un'azienda senza modo di accedere o rimborsare i fondi dei propri clienti.

All'indomani della sua morte, è stato rivelato che Cotten si era appropriato indebitamente di fondi da QuadrigaCX per il suo guadagno. Aveva aperto conti falsi sotto pseudonimo, si era accreditato con criptovaluta e aveva fatto scambi. Quando le sue scommesse sono andate male, Cotten ha utilizzato i fondi dei clienti per coprire le sue perdite commerciali e denaro sottratto per finanziare il suo stile di vita.

Ruja Ignatova – One Coin e la regina delle criptovalute

All'inizio del 2016, una donna enigmatica chiamata Dr Ruja Ignatova è salita sul palco di un evento sfarzoso a Londra. Era lì per promuovere la sua nuova criptovaluta, OneCoin. Ma prima, doveva mostrare alla folla che era un vero affare.

Si definiva la regina delle criptovalute e diceva alla gente di aver inventato una criptovaluta per rivaleggiare con Bitcoin e li ha convinti a investire miliardi.

Ma c'era un problema. OneCoin non è mai stato scambiato attivamente, né le monete potevano essere utilizzate per acquistare qualcosa. Il dottor Ruja non vendeva altro che aria fritta. Ma lo schema che ha creato è stato così intelligente e ha mentito in modo così convincente che è riuscita a ingannare milioni di persone con i loro risparmi. Lei scomparso nell'ottobre 2017 ed è stato uno dei primi truffatori di criptovalute aggiunto alla lista dei 10 più ricercati dell'FBI.

• Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
• Fonte: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/