Il MAS di Singapore lavora a nuove linee guida per gli standard di screening dei conti bancari crittografici

Le autorità di Singapore stanno raddoppiando gli sforzi per svelare una serie di linee guida per le banche sul controllo dei clienti crittografici. Pertanto, le banche della città-stato hanno collaborato con le autorità negli ultimi sei mesi per stabilire standard uniformi per lo screening di potenziali clienti dal settore delle criptovalute.

Secondo un rapporto di Bloomberg, anche la Monetary Authority of Singapore (MAS) ha aderito all'approccio collaborativo guidato da banche e polizia che prevede la messa a punto dell'approccio di controllo rispetto all'apertura di conti per i fornitori di servizi in tutti i tipi di risorse digitali.

Il nuovo approccio di Singapore

Sarà preparato un rapporto completo separato per concentrarsi sulle società che offrono servizi di pagamento e coprirà aree come stablecoin, NFT e crediti di gioco. Si prevede inoltre che delinei le migliori pratiche in aree come la due diligence e la gestione del rischio e dovrebbe essere pubblicato nei prossimi due mesi.

Attualmente, non ci sono regole che vietano alle banche che operano nel Paese di intrattenere rapporti commerciali con aziende che gestiscono criptovalute o altre forme di asset digitali, come confermato dalla banca centrale di Singapore. Le fonti a conoscenza della questione hanno inoltre affermato che le banche continueranno a riservarsi il diritto di accettare o meno questi clienti in base alla loro propensione al rischio anche con tali linee guida in atto.

Senza specificare alcun dettaglio del progetto, i rappresentanti del MAS disse,

“Come con qualsiasi altro cliente attuale o potenziale, le banche sono tenute a condurre misure di adeguata verifica della clientela per comprendere e gestire i rischi da loro posti. Le banche decidono autonomamente se avviare o continuare una relazione bancaria con un cliente, bilanciando considerazioni commerciali e tolleranza al rischio aziendale.

Problemi crittografici a Singapore

Singapore si era precedentemente posizionata come un centro finanziario chiave che attraeva società crittografiche alla ricerca di pascoli più verdi.

Tuttavia, i fallimenti delle aziende, inclusi Laboratori di Terraform (TFL) e l'hedge fund di criptovalute Three Arrows Capital (3AC), hanno costretto le autorità di regolamentazione della città-stato ad aumentare il controllo nel settore, proponendo al contempo regolamenti più severi sul commercio di criptovalute al dettaglio.