La chiave per costruire relazioni: accoppiare i pagamenti incorporati con i dati

La corsa agli armamenti fintech negli ultimi anni ha creato una nuova serie di vincitori e vinti nel settore in continua crescita fintech. Vale a dire, i fornitori di terze parti hanno avuto un notevole successo nel fornire servizi di pagamento e soluzioni finanziarie per le organizzazioni che ne hanno bisogno.

In effetti, Cornerstone Advisors ha riferito che le piccole e medie imprese (PMI) spendono ogni anno circa 225 miliardi di dollari in pagamenti e servizi di contabilità da fornitori di terze parti. Ciò ha creato un cambio di paradigma nel mondo della finanza aperta e della tecnologia finanziaria, con grandi banche e fintech da un lato e istituzioni finanziarie comunitarie dall'altro. Tuttavia, le istituzioni finanziarie della comunità possono utilizzare la stessa tecnologia per attrarre i propri clienti PMI se iniziano a comprendere il valore dell'abilitazione dei flussi di lavoro di gestione finanziaria e della funzionalità di pagamento integrata disponibile per servire meglio i propri clienti e aumentare le entrate.

Un'opportunità di pagamento promettente

I flussi di lavoro di pagamento integrati rappresentano un'opportunità promettente per le banche di soddisfare le esigenze dei loro clienti PMI. Sfruttando la tecnologia automatizzata che tiene traccia istantaneamente delle fatture dei clienti e dei dati bancari, le banche possono accumulare una grande quantità di informazioni preziose dai propri clienti PMI. Tutto, dai dati sui conti attivi e passivi alle informazioni relative ai conti operativi degli istituti finanziari, e i dati relativi alla specifica PMI sono tutti utili per il monitoraggio da parte delle banche.

Le banche possono ottimizzare questi dati per estendere le offerte personalizzate e la consulenza sui servizi alle imprese alle PMI, nonché criteri di sottoscrizione non correlati a FICO per creare soluzioni di prestito uniche.

Con la prospettiva unica di fatture ricorrenti e dati di pagamento, gli istituti finanziari possono stabilire un vantaggio competitivo rispetto ai fornitori non bancari e anticipare le future esigenze di liquidità o prodotti finanziari appropriati per aiutare le PMI a prosperare.

I dati sui pagamenti possono andare molto oltre il semplice aiuto alle banche. Secondo Mastercard, l'86% delle PMI desidera poter utilizzare meglio i propri dati e non si sa perché. I dati che le istituzioni finanziarie possiedono per le PMI possono essere impiegati per fornire grandi vantaggi e creare un percorso per approfondire relazioni commerciali cruciali.

Costruire relazioni e ricchezza

Le istituzioni finanziarie vengono poste in una posizione centrale per aiutare le PMI a interpretare preziose informazioni aziendali. I dati non solo offrono opportunità di crescita tra più entità, ma rafforzano anche il rapporto tra una PMI e il suo principale istituto finanziario, nonché il rapporto tra una PMI e i suoi clienti.

Le PMI hanno un desiderio innato di costruire le loro attività e vederle prosperare. Affinché si verifichi una crescita costante, le PMI devono stabilire solide relazioni bancarie. Lo studio Mastercard rileva inoltre che l'85% delle PMI afferma di aver bisogno di un luogo consolidato per verificare la propria salute finanziaria. Le istituzioni finanziarie hanno spesso stabilito un ruolo di consulente di fiducia con i propri clienti commerciali e possono fornire un livello avanzato di supporto e impegno che le controparti terze parti non bancarie non possono.

In questo momento, gli istituti finanziari hanno un'opportunità unica per servire meglio la propria base di clienti PMI, rafforzare le proprie relazioni e aumentare le proprie entrate associando i propri dati alle potenti informazioni associate all'attività di fatturazione e pagamento. Utilizzando la tecnologia automatizzata per tenere traccia dei dati dei clienti preesistenti, gli istituti finanziari possono fornire il massimo supporto alle piccole imprese, ottimizzando ulteriormente i loro processi.

Fornendo questa tecnologia da una piattaforma unificata e un'esperienza digitale, un istituto finanziario aumenta la fidelizzazione dei clienti ed elimina la necessità per le PMI di passare da più applicazioni mobili per gestire in modo completo le proprie finanze aziendali.

Poiché i dati dei flussi di lavoro di pagamento incorporati sono ottimizzati, le possibilità offerte da un ciclo di feedback positivo tra le PMI e le loro istituzioni finanziarie sono infinite.

Come amministratore delegato per BankiFi Americhe, Keith Riddle offre una vasta esperienza nei servizi finanziari che spazia dallo sviluppo di nuovi prodotti, alla gestione delle partnership, alle vendite dirette e alla pianificazione strategica del mercato.  Keith è responsabile della strategia e della distribuzione della soluzione bancaria integrata di BankiFi in Nord America. 

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• Fonte: https://bankautomationnews.com/allposts/business-banking/the-key-to-relationship-building-coupling-embedded-payments-with-data/