La frode finanziaria ha fatto parte delle attività transazionali fin dagli albori delle attività transazionali. Se sei stato così sfortunato da trovarti dall'altra parte un accordo assicurativo con Hegestratos, ti avrebbe fatto assicurare il carico di mais sulla sua nave, quindi avrebbe rimosso il mais, venduto il mais, affondato la nave e incassato il suo compenso. L'anno era il 300 a.C.
Hegestratos poi annegò dopo essere stato colto in flagrante e inseguito da vittime arrabbiate. Ciò rappresentava una limitazione dei tempi: Egestrato doveva condurre in persona la sua frode. Nell’era digitale, la frode è molto più anonima: una voce sicura al telefono che afferma di provenire dalla tua banca, un’e-mail formulata con forza che richiede un’azione urgente o il tuo conto verrà chiuso.
Abili truffatori agiscono senza rimorso per il dolore e la sofferenza inflitti alle loro vittime e alle loro famiglie. Sono esperti nell’instillare paura a livello viscerale e un falso senso di urgenza; la necessità di agire adesso prima di prenderti del tempo per riflettere e contattare il tuo istituto finanziario per verificare qualsiasi cosa.
Tutti hanno un ruolo importante da svolgere nel prevenire il verificarsi di queste frodi. La buona notizia è che l’arma più potente contro le truffe è universalmente disponibile, gratuita e facile: fare niente. Ignora qualsiasi richiesta insolita e ad alta pressione. Riattacca il telefono, non rispondere al messaggio o all'e-mail.
Contatta quindi l'istituto finanziario che il truffatore afferma di rappresentare (assicurandoti di utilizzare il numero del servizio clienti fornito sul sito ufficiale dell'azienda). I rappresentanti del servizio clienti forniranno lo stato accurato del tuo account e molto probabilmente confermeranno che tutto va bene e che non è richiesta alcuna azione da parte tua.
Di Nick Percoco, responsabile della sicurezza Kraken
Le truffe crittografiche sono solo una recente aggiunta ai tipi di truffe finanziarie che esistono da millenni. Se un bene ha valore, i truffatori cercheranno di convincerti a trasferire loro quel valore mentendoti.
L’ingegneria sociale gioca un ruolo significativo. L'ingegneria sociale prevede che un truffatore guadagni la fiducia della propria vittima - spesso per un lungo periodo di tempo comprendendo dozzine di comunicazioni avanti e indietro - per poi persuadere la vittima a inviare volontariamente risorse al truffatore.
Questo particolare approccio, l'acquisizione della fiducia del tempo, viene chiamato macellazione del maiale. Il truffatore, spesso attraverso l'adulazione e l'apparente intenso interesse per gli hobby e le attività della vittima, "ingrassa" la vittima nel tempo. Solo quando il truffatore ritiene di essere in grado di estorcere una grossa somma di denaro entra in gioco la parte della “macellazione”. Giorni, settimane, mesi, perfino anni: se il potenziale, eventuale furto è abbastanza grande, i truffatori dedicheranno tutto il tempo necessario a guadagnarsi la tua fiducia.
La maggior parte delle truffe crittografiche coinvolge un truffatore che convince la vittima a condividere la propria frase seed (di fatto la propria password) in modo che il truffatore possa accedere alla propria criptovaluta. Ogni volta che qualcuno, in qualsiasi circostanza, chiede la tua frase seed, sta chiedendo accesso illimitato alla tua criptovaluta. Fermare. Appendere. Non rispondere all'e-mail o al messaggio. Fare niente.
I truffatori sanno che se non fai nulla, perdono. Seminare la paura è una tattica efficace per innescare un’azione immediata da parte della vittima. I truffatori si atteggiano a membri della famiglia spaventati che hanno urgente bisogno di soldi per tornare a casa. Anche se un semplice messaggio o una chiamata diretta da parte della potenziale vittima a questo membro della famiglia sventerebbe immediatamente questa frode, i truffatori sono esperti nel tenere le vittime al telefono e in uno stato di panico. Riattaccate, mantenete la calma, contattate autonomamente il familiare.
Le perdite dovute a frodi crittografiche attirano un'attenzione sproporzionata, nonostante rappresentino una frazione delle perdite dovute a frodi nella valuta emessa dal governo. L'invio di qualsiasi unità monetaria di valore a un'altra parte è un processo in gran parte simile, indipendentemente dalla tecnologia utilizzata per completare la transazione.
Un altro angolo di truffa comune è l’“opportunità” non richiesta. Le chiamate a freddo ad alta pressione da parte degli “agenti di cambio” nei cosiddetti locali caldaie esistono da decenni. Stesso discorso: senza un motivo che abbia alcun senso comune, chiamano te, un perfetto sconosciuto, per arricchirti con una straordinaria opportunità di guadagnare enormi quantità di denaro in un breve periodo di tempo. Esistono truffe crittografiche simili.
Riaggancia, blocca il numero, non rispondere. Se avessi la legittima opportunità di raddoppiare una somma di denaro in giorni o settimane, non prenderesti il telefono per cercare di trovare dei perfetti sconosciuti a cui raccontarlo.
Quindi ecco i miei consigli per aiutarti a evitare le truffe:
- Fidati del tuo istinto – Essere intrinsecamente scettici nei confronti di eventuali offerte, accordi o opportunità che sembrano troppo belle per essere vere. È anche un grave campanello d’allarme quando qualcuno ti dice che hai “garantito” di avere successo.
- Muoviti lentamente e sii ponderato - Non fare nulla è un’arma potente. La maggior parte delle vittime agisce spinte dalla paura, dal panico o dall’avidità che possono prevalere sul processo decisionale razionale. Non esiste quasi nessuna situazione finanziaria legittima in cui sia richiesta un’azione immediata proprio adesso. Prendi nota dell'istituzione che il chiamante afferma di rappresentare, chiama il numero del servizio clienti indicato sul suo sito Web legittimo e chiedi al servizio clienti se c'è un problema.
- Verificare prima di fidarsi – Solo perché qualcuno ti dice che lavora per un’azienda, non dare subito per scontato che sia vero. La maggior parte dei fornitori di software non ti chiamerà in modo proattivo per aiutarti a riparare la tua tecnologia al telefono. Se qualcuno è arrivato a casa tua senza essere richiesto, anche se vestito con un'uniforme, chiedi i suoi documenti personali, prendi nota del suo numero di matricola e contatta l'azienda coinvolta utilizzando le sue linee di comunicazione ufficiali. Potrebbe sembrare particolarmente paranoico, ma i truffatori possono acquistare facilmente uniformi e documenti d'identità falsi per conquistare la fiducia dei loro obiettivi.
- Comprendi le tue emozioni - I truffatori sfruttano le emozioni umane che offuscano il giudizio del loro bersaglio. Se senti la pressione di una parte esterna affinché effettui rapidamente una transazione che ti causa eccitazione, preoccupazione o stress, interrompi la transazione o la corrispondenza. Esegui la dovuta diligenza come descritto sopra.
- Ricorda che i truffatori creano fiducia – I truffatori di fiducia ti faranno domande personali, ad esempio se sei sposato e per quanto tempo e se hai figli. La risposta sarà quasi invariabilmente pensata per formare un legame: “Oh, è fantastico, sono sposato qui da 12 anni. La piccola Jessica ha 12 anni e Pete ne ha appena compiuti 5, non è una bellissima età? Queste bugie sono progettate esclusivamente per farti sentire come se stessi parlando con un amico, qualcuno proprio come te.
- Password, pin e accessi non possono essere condivisi – Che si tratti di frasi di seed per un portafoglio digitale o di password per un conto bancario, i tuoi dati di accesso dovrebbero sempre rimanere riservati. Nessuna azienda o servizio legittimo ti chiederà mai di condividere questi dettagli con loro. Il modo più sicuro per mitigare i rischi online è avere accessi e password completamente unici generati in modo casuale da un gestore di password. Questo approccio garantisce che le tue credenziali siano forti e non identificabili, isolando al tempo stesso gli altri account nel caso in cui un fornitore venga coinvolto in una violazione dei dati o in un attacco informatico.
- I profili pubblici sono disponibili anche per i truffatori – Considera attentamente le informazioni personali che mostri nei forum pubblici, compresi i social media. Anche se molti di questi siti sono destinati a scopi diversi, i truffatori li utilizzano per identificare obiettivi ed estrarre informazioni che possono manipolare una futura vittima. Utilizzare lo stesso nome utente su molti siti diversi? I truffatori probabilmente conoscono già il nome utente dell'account a cui desiderano accedere.
- Controlla gli URL dei siti web con estrema attenzioney – I truffatori online ora possono creare copie sofisticate di siti Web che appaiono nella parte superiore dei motori di ricerca. Questi siti falsi possono apparire identici agli originali, tranne che i collegamenti URL saranno leggermente diversi. Conosci il sito che vuoi visitare? Dimentica di cercare su Google, digita semplicemente l'indirizzo direttamente nella barra degli indirizzi del browser.
- Evita la voglia di rispondere – Rispondere a e-mail e messaggi non richiesti, anche per indicare la propria intenzione di annullare l'iscrizione, fa capire al truffatore che un indirizzo e-mail o un numero di telefono rimane attivo. Hai mai ricevuto un messaggio da un numero che non riconosci che dice semplicemente "ciao"? Rispondere "Chi è questo" è spesso il primo passo per interagire con un truffatore.
- Prendi tutto ciò che vedi con le pinze – Con l’avvento dell’intelligenza artificiale e dei deep fake, non è mai stato così difficile identificare informazioni autentiche. Man mano che queste tecnologie diventano più sofisticate, ciò continuerà a essere più difficile. È fondamentale non prendere decisioni finanziarie basate solo su una fonte di informazioni. Prenditi il tempo necessario per verificare le informazioni con una seconda o terza fonte, o anche per controllare una selezione casuale di recensioni online di altri clienti che hanno utilizzato un prodotto o un servizio, per assicurarti che qualcosa sia autentico.
In qualsiasi momento se hai qualche dubbio su una chiamata, un'e-mail o un SMS in arrivo, in particolare se richiede informazioni personali o una transazione patrimoniale, ricorda che la prima e migliore linea d'azione è non agire affatto: prima, non fare nulla.
Le festività natalizie riguardano la condivisione del tempo con le persone che amiamo di più. Segui il nostro semplice manuale ed evita di condividere le tue criptovalute con le persone che ti augurano il peggio.
Questi materiali sono solo a scopo informativo generale e non costituiscono consigli di investimento o raccomandazioni o sollecitazioni ad acquistare, vendere, puntare o detenere criptoasset o a impegnarsi in qualsiasi strategia di trading specifica. Kraken non funziona e non funzionerà per aumentare o diminuire il prezzo di qualsiasi particolare criptoasset che rende disponibile. Alcuni prodotti e mercati crittografici non sono regolamentati e potresti non essere protetto da compensi governativi e/o schemi di protezione normativa. La natura imprevedibile dei mercati delle criptovalute può portare alla perdita di fondi. Potrebbero essere dovute imposte su qualsiasi rendimento e/o su qualsiasi aumento del valore dei tuoi criptoasset e dovresti chiedere una consulenza indipendente sulla tua posizione fiscale. Potrebbero essere applicate restrizioni geografiche.
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