Le 3 principali sfide software per il settore bancario

Il settore bancario rappresenta una sfida unica durante lo sviluppo e il test del software. Negli ultimi anni, le tecnologie cloud e il software-as-a-service (SaaS) sono diventati componenti fondamentali dell'adozione digitale del settore e sono fondamentali per mantenere competitivi i marchi bancari. E in un settore multinazionale come quello bancario, il software deve essere incredibilmente sicuro e affidabile, ma anche veloce, integrato e aperto per consentire la comunicazione globale in tempo reale.

In questo articolo, analizzeremo i principali ostacoli allo sviluppo del software che il settore bancario deve affrontare e come i professionisti del settore possono superare queste sfide.

1. La sicurezza dei dati

Il settore finanziario è un obiettivo particolarmente popolare quando si tratta di minacce alla sicurezza informatica e la protezione dei dati sensibili dei clienti dovrebbe essere una priorità assoluta. Tuttavia, i marchi bancari dovrebbero essere meno preoccupati per metodi di hacking più "tradizionali" come il furto delle password degli account e l'irruzione nei sistemi telefonici, e più focalizzati sulla sicurezza della stessa catena di fornitura del software.

Quando si verifica una violazione dei dati in un'applicazione bancaria o in un sito Web, i costi possono essere astronomici. Al giorno d'oggi, gli hacker di dati stanno trovando il modo di introdursi nel software bancario attraverso la "porta sul retro" cercando di capire come includere il loro malware direttamente nel codice sorgente stesso. La base del software alla base di molte comuni applicazioni di mobile banking, ad esempio, è spesso precostruita e riutilizzata come base da più istituzioni, rendendo molto più facile finire nelle mani sbagliate.

Per garantire la sicurezza dei tuoi dati, presta molta attenzione alla provenienza del codice sorgente e a chi lo sta testando. Inoltre, quando testano il loro software, gli istituti finanziari spesso commettono l'errore di utilizzare dati reali, il che rappresenta un serio rischio per la sicurezza. Invece di mettere a rischio le preziose informazioni dei tuoi clienti, utilizza dati di test di alta qualità per mitigare il rischio di un problema di sicurezza.

Inoltre, molti prodotti software utilizzano elementi costitutivi di software riutilizzabili open source chiamati "librerie" o "moduli" per eseguire attività comuni come la gestione degli errori, la registrazione, l'accesso ai dati e la presentazione dei dati agli utenti. Se gli hacker possono iniettare codice dannoso in una di queste librerie di base open source, tutto il software commerciale che utilizza queste librerie verrà infettato e colpito.

Un modo per aggirare questo problema è assicurarsi di avere la tracciabilità a livello di codice nel processo di sviluppo. Qualsiasi modifica al codice sorgente o qualsiasi aggiornamento di una libreria comune deve essere contrassegnata dal requisito appropriato e/o dalla richiesta di modifica. Inoltre, prendi in considerazione l'inclusione di strumenti automatizzati di scansione delle vulnerabilità nelle pipeline di integrazione del codice in modo che eventuali librerie compromesse possano essere rilevate prima che l'aggiornamento del codice entri in produzione.

2. Privacy e residenza dei dati

L'attività bancaria è "globale ma locale": devi essere connesso a livello globale per spostare denaro in tutto il mondo, mantenendo allo stesso tempo i data center protetti e protetti. Negli ultimi anni, molti paesi richiedono che le informazioni sui clienti risiedano all'interno di quel paese per motivi legali e normativi. Questo è particolarmente un problema per i marchi bancari multinazionali che condividono i data center per eseguire controlli del credito o altre attività quotidiane dei consumatori. Per non parlare del fatto che tenere il passo con le normative e le infrastrutture dei dati in continua evoluzione da un paese all'altro può essere una pista scivolosa per le gigantesche istituzioni finanziarie.

L'utilizzo di uno strumento di gestione dei test può aiutare i dirigenti bancari a comprendere i requisiti legali per ciascun paese durante la creazione e l'aggiornamento delle applicazioni. Durante lo sviluppo dell'app, le banche possono creare un elenco completo dei requisiti che includa non solo le caratteristiche del prodotto, ma anche gli statuti legali e le norme regolamentari. Una volta che tali requisiti sono stati codificati, è possibile creare un piano di test completo per garantire la copertura dei test e valutare la tracciabilità. Questo aiuta i responsabili IT a garantire che il prodotto software finito sia conforme alle leggi e agli statuti appropriati e soddisfi le esigenze funzionali.

3. Tecnologie cloud

Il settore bancario è uno dei tanti che ha subito una significativa trasformazione digitale nel calore della pandemia. Ciò include le banche che preferiscono soluzioni più moderne e semplificate come l'infrastruttura di cloud computing. Un server basato su cloud significa che un provider di terze parti ospita le informazioni di un'azienda fuori sede. Il cloud consente inoltre ai marchi bancari di connettersi con i clienti, i partner e le aziende necessari in qualsiasi parte del mondo. Tuttavia, questa tecnologia virtuale comporta alcuni rischi.

Per le aziende che ospitano dati sensibili come le banche, ci sono alcune implicazioni sulla sicurezza del cloud computing. Dai preziosi dati finanziari dei clienti alle informazioni di accesso dei dipendenti, le violazioni del cloud sono un vero motivo di preoccupazione. Questo è il motivo per cui l'utilizzo di una soluzione ibrida che include sia tecnologie on-premise che un'infrastruttura cloud è spesso la soluzione migliore.

Il cloud computing offre i vantaggi di sfruttare solide piattaforme informatiche di grandi aziende IT che dispongono di alcune delle risorse più esperte al mondo. Tuttavia, molte organizzazioni che utilizzano piattaforme cloud non hanno le capacità o le competenze per configurarle correttamente, lasciando i dati dei clienti esposti in bucket di dati pubblicamente disponibili o configurando in modo errato i firewall per bloccare l'accesso non autorizzato.

Al contrario, l'infrastruttura IT on-premise tradizionale è più costosa e costosa, ma poiché è meno accessibile a Internet, gli errori di configurazione di routine hanno esiti potenzialmente meno catastrofici. Utilizzando una combinazione appropriata di cloud e infrastruttura IT on-premise, le organizzazioni possono ottenere il meglio da entrambi i mondi.

Mentre il settore finanziario ha registrato un'enorme crescita digitale, il software bancario deve costantemente soddisfare le diverse normative e le leggi del settore finanziario per rimanere conforme. Uno strumento di gestione dei test e requisiti offre l'opportunità di essere sempre aggiornato e tenere traccia di queste modifiche in un'unica vista. Poiché la tecnologia bancaria continua ad evolversi e prosperare, mettere in atto i giusti strumenti di sviluppo software è fondamentale per avere successo in uno spazio in rapida evoluzione.

Adam Sandman, che ha fondato Inflectra nel 2006, è un programmatore dall'età di 10 anni. Oggi Adam è CEO dell'azienda. È responsabile della strategia di prodotto, dell'innovazione tecnologica e dello sviluppo del business.