UBS e Julius Baer sono alle prese con l’offerta di consulenza patrimoniale nel metaverso

Due dei più grandi gestori patrimoniali del mondo stanno sperimentando il trasferimento delle riunioni dei clienti dalle sale riunioni con pannelli di quercia al metaverso, ma hanno faticato a superare la sicurezza dei dati e la chinetosi.

UBS e Julius Baer, ​​banche svizzere specializzate nella fornitura di consulenza finanziaria in guanti bianchi ai miliardari, hanno sperimentato ciascuna l'uso di goffi visori e avatar pixelati per interagire con i clienti, secondo le persone coinvolte nella ricerca.

Ma nessuna delle due banche è vicina a lanciare un’offerta di realtà virtuale ai propri clienti ultra-ricchi dopo che gli esperimenti hanno suscitato preoccupazioni sulla facilità d’uso della tecnologia e sulla capacità di condividere documenti in modo sicuro.

"La tecnologia non è ancora arrivata: francamente al momento assomiglia alla grafica Atari e le persone che l'hanno provata hanno avuto sensazioni di chinetosi", ha detto un dirigente di banca coinvolto nelle prove.

"Abbiamo anche molti problemi con la sicurezza dei dati riservati e sensibili."

I metaverso è un mondo virtuale coinvolgente in cui le persone che indossano le cuffie interagiscono tra loro come avatar tridimensionali.

È stato sostenuto da personaggi del calibro di Mark Zuckerberg, il fondatore di Facebook, ribattezzato Meta l’anno scorso e che ha provocato l’ira degli investitori per la sua spesa pesante sulla realtà virtuale.

La gestione patrimoniale è uno degli ultimi servizi professionali ad essere interrotto dalla digitalizzazione in quanto offre un'interazione personale di grande valore con i propri consulenti quando si discute dei propri investimenti.

Ma alcuni gestori patrimoniali hanno iniziato a investire massicciamente in tecnologia negli ultimi anni per assicurarsi di essere preparati ai cambiamenti della domanda.

Da quando è diventato amministratore delegato di UBS, il più grande gestore patrimoniale del mondo, due anni fa, Ralph Hamers ha dato priorità agli investimenti nella tecnologia digitale per ridurre i costi e differenziare l'offerta del gruppo rispetto ai concorrenti.

"Utilizzeremo la digitalizzazione e tutte le opportunità che offre per fornire consulenza personale e utilizzeremo la tecnologia digitale per adattare tale consulenza alle esigenze dei clienti", ha detto Hamers agli azionisti all'assemblea generale annuale della banca di quest'anno. “Non è una questione di “o/o”: i clienti decidono cosa vogliono e il nostro compito è fornire ciò che vogliono”.

Hamers aveva perseguito l'uso dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale attraverso l'acquisizione da 1.4 miliardi di dollari della società di consulenza statunitense Wealthfront, ma UBS interrotto quell'acquisizione a settembre.

Una persona coinvolta nelle sperimentazioni sulla realtà virtuale di UBS ha affermato che la banca sta cercando di trovare modi per migliorare gli incontri digitali che già ha sempre più spesso con i clienti.

"Abbiamo fatto alcuni esperimenti", hanno detto. “Abbiamo creato uffici virtuali nel metaverso, abbiamo testato come interagire con i clienti, diversi modi di giocarci, come appare, come appare il tuo avatar, ci aiuta davvero. 

"Non ci siamo - è ancora molta sperimentazione."

UBS ha già sperimentato l'utilizzo della tecnologia della realtà aumentata per consentire al personale di farlo ricreare un trading floor ambiente mentre si lavora da casa durante la pandemia.

Anche la collega banca svizzera Julius Baer si è impegnata a investire molto nella tecnologia nei prossimi anni e ha sperimentato la realtà virtuale.

La banca ha condotto un progetto pilota di 12 settimane per un gruppo di dipendenti per tenere riunioni interne in spazi virtuali, mentre 200 dirigenti hanno recentemente preso parte a una “esperienza metaversa” in una conferenza di senior management globale.

"In questa fase non è previsto un utilizzo rivolto all'esterno di questo tipo di tecnologia, ma il suo scopo è creare una conoscenza e una comprensione dello spazio in modo da essere pronti una volta che la tecnologia sarà nel posto giusto e, soprattutto, una volta che le questioni normative in sospeso vengono affrontati”, ha detto una persona a conoscenza dei processi.