I regolatori statunitensi lanciano un'indagine ufficiale sui rapporti Silvergate-FTX

Silvergate, uno dei tanti creditori che hanno subito enormi perdite a causa del fallimento di FTX, è stato precedentemente costretto a licenziare il 40% del suo personale.

Questo colpo alla sua attività è stato aggravato da miliardi di dollari in prestiti sostanziali contratti per coprire una potenziale corsa agli sportelli che l'organizzazione temeva potesse verificarsi dopo il crollo di FTX.

Silvergate in La sede calda

Sebbene i prestiti multimiliardari possano sembrare la norma per il corso delle banche tipiche, la corrente stipulata da Silvergate presumibilmente ammonta alla maggior parte delle sue attuali riserve di cassa.

"La tua banca" ora detiene circa $ 4.6 miliardi in contanti ", la stragrande maggioranza - $ 4.3 miliardi - di cui si è assicurata come anticipo dalla FHLB. Utilizzando l'FHLB come "prestatore di ultima istanza" funzionale, Silvergate ha ulteriormente introdotto il rischio di mercato delle criptovalute nel sistema bancario tradizionale.

Anche il bilancio della banca sta guardando peggio per usura, dopo aver affrontato una perdita di $ 1 miliardo nell'ultimo trimestre e un calo del 20% del prezzo delle azioni giovedì nell'orario di negoziazione esteso.

Nessuna accusa ufficiale per ora

Sebbene l'attuale indagine sui rapporti del gruppo FTX con Silvergate sia, questa volta, svolta in veste ufficiale, nessuna accusa è stata ancora mossa, secondo a Bloomberg.

Invece, l'attuale indagine, coordinata dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, mira a scoprire quanto la direzione di Silvergate fosse effettivamente a conoscenza dei rapporti commerciali di FTX. Soprattutto se sospettavano che una cattiva condotta finanziaria fosse stata effettuata tramite conti bancari detenuti da Silvergate, il che avrebbe obbligato la banca a segnalare lo scambio alle autorità.

Se si scopre che le risposte evasive di Silvergate sono solo una questione di tipico segreto bancario, l'indagine probabilmente si concluderà, anche se con maggiori informazioni sulle strategie bancarie di FTX.

Per ora, Silvergate ha confermato di aver eseguito la due diligence per ogni entità del gruppo FTX con cui aveva legami, a partire dall'onboarding di Alameda Research nel 2018. Vale anche la pena ricordare che, a parte gli audit interni, Silvergate - che secondo come riferito aveva una reputazione per essere molto conforme alle autorità - è stato verificato annualmente sia dalla Federal Reserve che da revisori indipendenti.

Tuttavia, questi controlli potrebbero non essere stati abbastanza rigorosi. A parte l'indagine del Dipartimento di Giustizia, Silvergate sta anche affrontando una potenziale azione legale collettiva da parte di altri investitori, che secondo quanto riferito hanno accusato la banca di aver offuscato i propri controlli e audit finanziari.