Prestiti e staking USDT PlatoBlockchain Data Intelligence. Ricerca verticale. Ai.

Prestito e staking USDT

Timestamp: 22 luglio 2022 4:00

Come investitore, è difficile trovare rendimenti generosi da prodotti bancari tradizionali come i conti di risparmio. Per fortuna, l'industria delle criptovalute è maturata e ora offre prodotti di investimento a basso rischio. Molti di questi prodotti coinvolgono stablecoins, che sono token basati su blockchain con il loro prezzo ancorato a valute legali (di solito il dollaro USA).

La più grande stablecoin per capitalizzazione di mercato è Tether (USDT); ecco come sfruttarlo al meglio.

USDT USDC DAI BUSD ETH
AAVE 1.73% 1.15% 1.66% 1.13% 0.64%
Compound 2.20% 0.78% 1.20% - 0.06%
Blockfi Fino all'7.25% Fino all'7.00% Fino all'7% Fino all'7% Fino all'3%
Nexo 10% 10% 10% - 6%
Binance 10% 1.20% 2.20% 10% 2.40%
Crypto.com 6.40% 6.40% 6.40% - 3.20%

Cos'è l'USDT?

USDT è una criptovaluta stablecoin emessa da Tether Limited, una società lanciata nel 2014. USDT ha il suo prezzo ancorato al dollaro USA in base a un rapporto 1:1. È ospitato sulla blockchain di Ethereum come token ERC-20.

Tether afferma che USDT è completamente garantito da riserve costituite da dollari USA, equivalenti di liquidità, altri depositi a breve termine e carta commerciale. L'ultimo rapporto di attestazione è stato rilasciato da MHA Cayman, confermando che i token USDT sono completamente supportati.

Al momento in cui scrivo, la capitalizzazione di mercato di USDT supera i 72 miliardi di dollari, posizionandola tra le prime 3 criptovalute più grandi dopo Bitcoin ed Ethereum. La stablecoin ha svolto un ruolo chiave nel settore delle criptovalute, colmando il divario tra blockchain e finanza tradizionale.

legare

Perché i rendimenti USDT sono così alti?

Il rendimento fornito dai conti di risparmio tradizionali si avvicina all'1%, quindi come mai le tariffe USDT sono più elevate anche con i protocolli DeFi? Questa è una buona domanda considerando che USDT ha il suo prezzo ancorato al dollaro USA, riducendo il rischio di volatilità a zero.

Nexo, BlockFi e altri offrono tariffe molto migliori grazie a un modello di business unico in cui gli utenti prestano criptovaluta a mutuatari disposti a pagare tassi più elevati. Questi ultimi sono pronti a utilizzare le loro criptovalute come garanzia, cosa non possibile con le banche tradizionali. Pertanto, la crescente domanda di prestiti contro garanzie criptate sta guidando i tassi di interesse.

USDT: staking vs prestito

Lo staking e il prestito sono due modi in cui gli investitori possono trarre profitto dalle loro partecipazioni in criptovalute senza venderle. I tradizionali conti di risparmio non possono generare rendimenti significativi nell'attuale contesto di bassi tassi di interesse. Per fortuna, gli investitori possono invece utilizzare stablecoin come USDT per lo staking e il prestito.

La principale differenza tra staking e prestito è che il primo richiede agli utenti di affittare il proprio USDT a una piattaforma blockchain o crittografica in cambio di ricompense, mentre il prestito USDT richiede loro di affittare i fondi ai mutuatari per guadagnare interessi.

Piattaforme di prestito USDT

Se vuoi generare rendimenti elevati riducendo il rischio di volatilità, le piattaforme di prestito centralizzate sono la scelta ideale. Funzionano in modo simile ai tradizionali servizi di prestito online o alle banche. Ti richiederanno di passare attraverso una procedura di verifica KYC (conosci il tuo cliente) prima che il tuo account venga approvato.

Abbiamo selezionato tre delle piattaforme di prestito più affidabili che supportano USDT e forniscono rendimenti elevati:

blockfiBlockFi

BlockFi, che opera da cinque anni, è una delle piattaforme di prestito più popolari. Uno dei suoi prodotti principali è il Conto interessi BlockFi (BIA), che consente agli investitori di guadagnare interessi dalle loro criptovalute. Gli interessi maturano giornalmente e vengono pagati mensilmente. Molti principianti preferiscono BlockFi perché non ha requisiti minimi di equilibrio.

I depositi USDT maturano una cifra APY che può raggiungere il 7.25%. Infatti, l'interesse fisso (che viene aggiornato regolarmente) dipende dagli Interest Tiers di BlokFi come segue:

  • Livello 1 – I depositi USDT inferiori a 20,000 hanno un APY del 7.25%.
  • Livello 2 – I depositi USDT compresi tra 20,000 e 5 milioni di USDT hanno un APY del 6%.
  • Tier 3 – I depositi USDT che superano i 5 milioni forniscono un APY del 4.5%.

BlockFi offre un separato, resa personalizzata prodotto per individui con un patrimonio netto elevato (HNWI), che possono guadagnare tariffe personalizzate negoziando queste con BlockFi. Di solito, la durata del prestito varia da uno a sei mesi.

BlockFi consente un prelievo USDT gratuito al mese, dopodiché gli utenti devono pagare una commissione di prelievo.

NexoNexo

Un'altra popolare piattaforma di prestito crittografico è Nexo, fondata nel 2017. Attualmente, la piattaforma fornisce un APY del 10% sui depositi USDT. Se scegli NEXO token rewards, il token nativo della piattaforma, guadagnerai un APY più alto. Questi sono di gran lunga alcuni dei tassi di interesse più alti oggi sul mercato. Ci piace anche l'interfaccia intuitiva di Nexo, che può fare la differenza per i principianti.

Gli investitori al dettaglio e istituzionali scelgono Nexo per via dei suoi pagamenti giornalieri composti e degli utili flessibili. Inoltre, i depositi sono supportati da una copertura assicurativa di 375 milioni di dollari tramite BitGo e Ledger.

L'utilizzo del token NEXO non solo fornisce tassi di interesse migliori, ma anche più prelievi di criptovalute gratuiti e altri vantaggi.

Pro e contro delle piattaforme di prestito

Vantaggi Svantaggi
Alti rendimenti – Le piattaforme di prestito di criptovalute forniscono il rendimento più alto sui depositi USDT. Centralizzata – trattandosi di piattaforme centralizzate, dovrai trasferire la custodia dei tuoi fondi USDT (chiavi private).
Tariffe basse – la maggior parte delle piattaforme di prestito crittografico addebita commissioni minime. Ad esempio, Celsius afferma di non avere commissioni.

Prestito USDT sugli scambi

Puoi anche guadagnare interessi sui prestiti USDT con scambi e piattaforme crittografiche centralizzate. Di solito usano i fondi per prestare ai trader che si impegnano nel trading con margine. Di norma, dovrai bloccare il tuo USDT per un periodo predeterminato. Ecco alcuni consolidati scambi di criptovalute che supportano il prestito USDT:

Logo di BinanceBinance

Binance è di gran lunga il più grande scambio di criptovalute per volume di scambi. Da quando è iniziato nel 2017 come borsa a pronti, si è trasformato in un ecosistema diversificato che offre anche opzioni di trading di futures e opzioni, launchpad, agricoltura di liquidità, staking e opzioni di pagamento e altro ancora.

Uno dei prodotti principali è Binance Guadagna, che è una soluzione unica per guadagnare interessi, compresi gli interessi su USDT. L'APY sui depositi flessibili USDT è un generoso 10.00%, sebbene il tasso diminuisca drasticamente con depositi più elevati. Pertanto, se depositi più di 2,000 USDT, dovresti aspettarti un APY di solo il 3.00%.

kucoinKucoin

Un altro scambio di criptovalute che è arrivato durante il boom dell'ICO (offerta iniziale di monete) nel 2017 è Kucoin, che ha accelerato la sua espansione solo di recente. di Kucoin ultimo round di finanziamento completato a maggio 2022 indica una valutazione di $ 10 miliardi.

Kucoin supporta il prestito USDT per consentire agli utenti di guadagnare interessi. Tuttavia, c'è un trucco: Kucoin consente agli utenti di prestare direttamente alle controparti, che decidono da sole il tasso di interesse. Pertanto, la cifra APY può variare dall'1% a oltre il 700%. Non è un errore di battitura, ma c'è un problema. Gli utenti prestano partecipazioni in USDT solo per periodi di 7, 14 o 28 giorni e, di solito, maggiore è l'APY, minore è il deposito richiesto. Pertanto, 700% APY per un deposito di 20 USDT non è un grosso problema.

In alternativa, Kucoin offre il suo prodotto Earn, che fornisce profitti stabili con una gestione patrimoniale professionale. L'APY per i depositi USDT in questo caso raggiunge il 2.67%.

I crypto.coCrypto.com

Fondata nel 2016, Crypto.com è diventato uno dei più grandi marchi di criptovalute grazie a molteplici partnership di alto profilo, soprattutto nello sport. La piattaforma fornisce servizi di scambio, token non fungibili (NFT), pagamento e prestito a oltre 50 milioni di utenti in tutto il mondo. Offre una copertura assicurativa di $ 750 milioni su tutti i beni. Nel 2021 l'azienda hanno collaborato con Visa per regolare le transazioni sulla propria rete di pagamento.

I Crypto Guadagna il prodotto supporta USDT e fornisce un APY del 6% in media per i depositi bloccati per tre mesi. Puoi scegliere tra depositi flessibili e a termine, ma il primo offre rendimenti inferiori. I premi di interesse vengono pagati settimanalmente.

Pro e contro del prestito sugli scambi

Vantaggi Svantaggi
Ecosistema diversificato – i grandi scambi crittografici incorporano tutte le forme di operazioni crittografiche che sono a pochi clic di distanza. Centralizzata – Gli scambi di criptovalute stanno conservando i tuoi fondi in loro custodia, il che significa che non hai il pieno controllo sui tuoi fondi.
Rendimenti inferiori – la maggior parte degli scambi crittografici offre rendimenti inferiori rispetto alle piattaforme di prestito crittografico.

Prestito DeFi USDT

Se desideri avere il pieno controllo sui tuoi fondi e non condividere le tue informazioni personali con nessuno, potresti optare per i protocolli di prestito Decentralized Finance (DeFi). La DeFi è una delle tendenze più importanti nel settore delle criptovalute, poiché consente agli utenti di accedere a servizi finanziari gestiti da algoritmi e basati su blockchain anziché essere gestiti da entità centralizzate.

I due protocolli di prestito più diffusi sono:

Logo AAVEAAVE

AAVE è il secondo protocollo DeFi più grande, con un valore totale bloccato (TVL) vicino a $ 8 miliardi. Le stablecoin svolgono un ruolo di primo piano su Aave, rappresentando oltre il 30% di tutti gli asset depositati.

Il tasso di interesse per il contributo con liquidità USDT è del 2.90%.

CompoundCompound Finance

Lo è il diretto concorrente di Aave Compound, che ha una TVL di $ 4 miliardi ad oggi. Il protocollo di prestito ha innescato la mania della DeFi nell'estate del 2020, quando ha lanciato il suo token di governance.

Anche l'USDT sta giocando un ruolo di primo piano, con l'APY sui depositi USDT che si attesta al 2.20%.

Pro e contro del prestito DeFi

Vantaggi Svantaggi
Decentrata – I protocolli DeFi sono gestiti da algoritmi, il che riduce completamente i potenziali errori umani. Inoltre, non richiedono la verifica KYC/AML da parte degli utenti, che hanno il pieno controllo dei propri fondi. Rendimenti inferiori – I protocolli di prestito DeFi offrono tassi molto più bassi rispetto alle controparti centralizzate.
Commissioni elevate – alcuni I protocolli DeFi, come quelli basati su Ethereum, hanno tariffe gas elevate. Tuttavia, l'elenco delle alternative a basso costo basate su Avalanche, Polygon e altri blockchain è in crescita.

Tieniti aggiornato con gli sviluppi nel prestito e nello staking quando lo fai iscriviti al Bitcoin Market Journal.

Timestamp:

Di più da Diario del mercato dei bitcoin