Utilizzo della strategia Dollar-Cost Averaging (DCA) per creare ricchezza con asset crittografici

Nel mondo della finanza tradizionale, la media del costo in dollari (DCA) è una strategia di investimento radicata nel tempo che prevede l'acquisto di determinate quantità di azioni a intervalli regolari, indipendentemente dal fatto che il prezzo sia alto o basso. Questa strategia consente di ridurre il prezzo medio di acquisto delle azioni. È anche un buon modo per eliminare alcune emozioni dalle decisioni di investimento e offre opportunità per maggiori rendimenti nel tempo. Ma come si applica la media del costo in dollari alle risorse crittografiche? Diamo un'occhiata.

Qual è la media del costo in dollari in criptovaluta?

La media del costo in dollari significa fare acquisti più piccoli e uguali su base continuativa, invece di fare acquisti di criptovalute grandi o irregolari. Sebbene la criptovaluta possa essere notevolmente più volatile delle azioni, la media del costo in dollari con la criptovaluta può aiutarti a raccogliere molti degli stessi vantaggi che i trader di azioni tradizionali godono attraverso la strategia. Acquistando regolarmente le tue monete preferite, investirai automaticamente di più nel tempo, indipendentemente da cosa sta succedendo nel mercato delle criptovalute. Ciò ti consente di far crescere le tue partecipazioni e può ridurre la base dei costi complessivi durante i cali.

Come funziona la media del costo in dollari con le criptovalute?

Diciamo che hai $ 50,000 che vorresti investire in criptovaluta. Se il prezzo di Bitcoin fosse attualmente di $ 50,000 e tu avessi fatto un investimento forfettario in questo momento, avresti un Bitcoin con una base di costo di $ 50,000. Tuttavia, se distribuisci quei $ 50,000 su cinque acquisti uguali di $ 10,000 al costo di $ 50,000/BTC, $ 45,000/BTC, $ 25,000/BTC, $ 25,000/BTC e $ 55,000/BTC, la tua base di costo medio sarebbe $ 40,000 e avresti 1.4 Bitcoin. Quando il prezzo di Bitcoin risalirà, i tuoi guadagni saranno amplificati perché hai abbassato il costo medio per acquisire le tue partecipazioni. Con le criptovalute a costo medio in dollari acquisirai più Bitcoin anche durante alti e bassi.

DCA vs. investimento forfettario

Ogni volta che metti una singola somma forfettaria di denaro in un investimento, il valore delle tue partecipazioni è ancorato esclusivamente agli alti e bassi del prezzo delle sue azioni (o del prezzo della moneta, nel caso della criptovaluta). Impiegando un costo in dollari strategia media, tuttavia, puoi appiattire parte della volatilità dei prezzi nel tempo effettuando acquisti aggiuntivi durante le flessioni del mercato. A partire dal 2022, siamo nel mezzo di un altro inverno crittografico, il che significa che i prezzi degli asset sono bassi. La strategia di media del costo del dollaro può essere particolarmente redditizia in queste condizioni di mercato.

Come iniziare a investire in criptovalute con una strategia di media dei costi in dollari

Sei pronto a provare la media dei costi in dollari con le criptovalute? Mentre l'idea generale di acquisti regolari rimane vera, ci sono alcune altre cose da considerare prima di saltare.

Decidi il token/criptovaluta che acquisterai

Se stai cercando di iniziare a fare la media dei costi in dollari sugli acquisti futuri di criptovalute che già possiedi, probabilmente sai già quali monete prenderai di mira. Se non conosci le criptovalute, è consigliabile condurre un'accurata due diligence su qualsiasi token che stai pensando di acquisire, soprattutto prima di provare a fare una media del costo del dollaro.

Quanto spesso investirai?

Molti scambi offrono la possibilità di effettuare acquisti automatici mensili, settimanali o anche giornalieri in alcuni casi. Gli acquisti ricorrenti giornalieri o settimanali non hanno molto senso per asset a movimento più lento come i titoli tradizionali, ma la volatilità delle criptovalute significa che puoi utilizzare in modo fattibile una strategia DCA con una frequenza maggiore rispetto a quando acquisti azioni. Come sempre, assicurati che i soldi che destini all'investimento non siano necessari per tenerti un tetto sopra la testa o pagare le bollette (a meno che stai pagando le bollette con le criptovalute).

Quanto investirai?

Tutti gli investimenti comportano rischi, ma dato il potenziale di estrema volatilità del mercato delle criptovalute, dovresti investire solo denaro che puoi permetterti di perdere. Scava nel tuo budget mensile per determinare quanto di reddito discrezionale devi impegnarti a investire ed evitare di superare quella cifra.

Dove farai i tuoi acquisti?

Diverse borse di trading offrono acquisti ricorrenti che possono essere convenienti. Tuttavia, la comodità ha un costo. Gli scambi non avranno sempre le migliori tariffe e possono aggiungere commissioni costose in aggiunta a ogni acquisto. Controlla regolarmente le tariffe per vedere dove puoi ottenere il prezzo migliore. Offerte BitPay criptovalute acquista senza costi nascosti e mostra più offerte per assicurarti di ottenere la tariffa migliore.

Dove conserverai il tuo investimento?

Decidere dove manterrai le tue criptovalute al sicuro è una decisione personale. Ci sono molti diversi tipi di portafogli crittografici. Se stai usando a portafoglio crittografico di custodia, assicurati che abbia una solida reputazione e una comprovata esperienza in materia di sicurezza. Per gli utenti più avanzati che scelgono l'autocustodia, ci sono molti portafogli crittografici tra cui scegliere, incluso il Portafoglio BitPay. Il portafoglio BitPay non solo offre funzionalità di sicurezza leader di mercato come l'autocustodia, la sicurezza biometrica, il multisig e la crittografia delle chiavi per proteggere i tuoi fondi, ma apre anche le porte a un ecosistema diversificato di prodotti e servizi BitPay per aiutarti a ottenere più utilità dai tuoi possedimenti. Acquista e scambia le monete più popolari con BitPay per aiutarti nella tua strategia crittografica DCA.

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Potenziali svantaggi degli investimenti in criptovalute DCA

Naturalmente, non esistono strategie di investimento completamente infallibili e le criptovalute con un costo medio in dollari possono comportare alcuni svantaggi e rischi. L'acquisto automatico di criptovalute a intervalli prestabiliti significa che potresti spendere più soldi per quantità minori di criptovalute se il mercato dovesse aumentare bruscamente. Questo ha l'effetto previsto opposto di DCA e può effettivamente aumentare la base dei costi se si verificano numerosi acquisti ricorrenti dopo una forte ripresa. Alcuni trader preferiscono investire in un'unica soluzione durante le flessioni del mercato sperando in guadagni maggiori, ma in realtà il raggiungimento di tali guadagni richiede un cronometraggio efficace del mercato, il che è molto difficile da fare quando si compete con trader automatizzati e/o istituzionali.

Una strategia crittografica DCA è giusta per me?

L'utilizzo di un costo medio in dollari in criptovalute è un modo semplice e coerente per costruire il tuo portafoglio, in particolare per i principianti o per coloro che non vogliono essere costantemente davanti a uno schermo. Se desideri investire di più in criptovalute, ma ti ritrovi nella "paralisi dell'analisi", sfruttare le tattiche DCA può aiutarti ad alleviare immediatamente la tua ansia e costruire un portafoglio stabile nel tempo.

Domande frequenti sulle strategie DCA nelle criptovalute

In che modo la media del costo in dollari può proteggere i tuoi investimenti?

Effettuando acquisti ricorrenti nel tempo in un determinato importo, stai effettivamente rimuovendo tutte le emozioni dall'equazione di investimento. Può essere allettante ritirare dal mercato un investimento forfettario durante una recessione, anche se di conseguenza si registra una perdita. Ma questo potrebbe costarti un sacco di soldi se la criptovaluta che hai acquistato torna inaspettatamente in vita dopo aver venduto tutte le tue partecipazioni.

Come si calcola il costo medio in dollari?

Se non sei un mago della matematica, non preoccuparti. Ci sono molti utili calcolatori DCA là fuori che ti permettono semplicemente di inserire alcuni numeri per capire come i vari acquisti influenzeranno la tua base di costo, incluso questo di Omni. Tecnicamente è progettato per calcolare il DCA sugli acquisti di azioni, ma può essere utilizzato altrettanto facilmente anche per la media dei costi in criptovalute.

Per quanto tempo dovresti utilizzare una strategia di costo medio in dollari?

Ciò dipende da fattori come l'orizzonte di investimento e gli obiettivi finanziari. Idealmente, una strategia di media costo in dollari è qualcosa che puoi impostare e dimenticare, senza dover monitorare costantemente il tuo portafoglio. Ma la vera media del costo in dollari si verifica in genere in un lungo periodo di tempo, in genere almeno 6-12 mesi. Dopotutto, non puoi davvero fare una media di qualcosa con solo pochi punti dati.

Quanto spesso dovresti usare una strategia crittografica media con un costo in dollari?

La media del costo in dollari non deve essere l'intera strategia di investimento in criptovalute. Alcuni investitori possono utilizzare DCA per una parte delle loro partecipazioni anche se la maggior parte dei loro acquisti viene effettuata in un'unica soluzione.

L'investimento forfettario è migliore della media dei costi in dollari per le criptovalute?

Ci sono vantaggi e svantaggi in entrambe le strategie. L'investimento forfettario ti dà la possibilità di guadagnare enormi profitti quando il prezzo delle azioni di una società rimbalza bruscamente dopo un calo, ma determinare il minimo del mercato o prevedere dove sarà un'azione tra pochi mesi o anni è praticamente impossibile da determinare. Ciò vale il doppio per gli investimenti in criptovalute, dove i prezzi non solo sono più volatili delle azioni, ma possono essere influenzati da un'ampia gamma di fattori esterni imprevedibili. La tua tolleranza al rischio e il tuo impegno per il tuo piano di investimento a lungo termine determineranno quale metodo è giusto per te.

Nota: tutte le informazioni in questo articolo sono solo a scopo didattico e non devono essere interpretate come consigli di investimento. BitPay non è responsabile per eventuali errori, omissioni o imprecisioni. Le opinioni espresse sono esclusivamente quelle dell'autore e non riflettono le opinioni di BitPay o della sua gestione. Per gli investimenti o l'orientamento finanziario, dovrebbe essere consultato un professionista.