Cos'è esattamente un Virtual Asset Service Provider (VASP)?

criptovalutaUna criptovaluta (o criptovaluta) è una risorsa digitale des ... Più, asset digitale, valuta virtuale convertibile ... sembra esserci un elenco infinito di termini per lo stesso concetto. Se ciò non bastasse, a scambio cryptocurrencyUn'attività che consente ai clienti di scambiare criptovalute o ... Più può anche essere definito fornitore di servizi di asset virtuali (VASPCos'è un Virtual Asset Service Provider (VASP)? Un virtuale A ... Più), entità di asset virtuale, cliente di asset digitali (DAC), Affari di servizio monetario (MSB)Nel 2011, FinCEN ha emesso una regola finale che definisce un servizio di denaro ... Piùo qualsiasi altra serie di classificazioni a seconda del contesto. Sebbene alcuni possano essere inclini a riferirsi a qualsiasi entità correlata alle risorse virtuali come VASP, proprio come possono riferirsi a tutte le risorse virtuali come "criptovaluta", ci sono alcuni fattori chiave di differenziazione tra i diversi Entità asset digitaleUna Digital Asset Entity è un termine generico per una gamma di bu ... Più tipologie che influenzano il modo in cui tale entità è regolamentata.

Entità asset digitale (DAE)

Una Digital Asset Entity è un termine generico per una serie di attività basate su transazioni di criptovaluta. Le entità di asset digitali includono i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) come gli scambi di criptovaluta e gli sportelli automatici, che sono istituzioni finanziarie a pieno titolo, oltre a siti di gioco d'azzardo, incubatori e altre entità che utilizzano criptovalute ma non sono sempre classificate come istituzioni finanziarie. I nomi alternativi includono Virtual Asset Entity e Crypto Asset Entity.

Cliente asset digitale (DAC)Un cliente di asset digitali è un'entità di asset digitali che utilizza ... Più

 Un cliente di asset digitali è qualsiasi entità di asset digitali che utilizza i servizi di una banca o di un altro istituto finanziario formale. DAC è stato utilizzato per la prima volta per descrivere un ampio gruppo di clienti basati su criptovaluta nell'azione OCC del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti contro MY Safra Bank all'inizio del 2020.

Il 30,2020 gennaio XNUMX l'Ufficio del Comptroller of the Currency (OCC) ha emesso la prima azione di contrasto relativa alla criptovaluta contro una banca statunitense, la MY Safra Bank (MYSB), con sede a New York City. L'azione esecutiva consisteva in un ordine di cessazione e cessazione interamente incentrato su pratiche anti-riciclaggio carenti (AML) per la conformità e il monitoraggio dei clienti di asset digitali (DAC) della banca. Queste entità incluse criptovaluta scambi, Bitcoin Operatori di bancomat e OTC virtuali, nonché altre attività legate alla crittografia.

Per saperne di più https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Fornitore di servizi di risorse virtuali (VASP)

Quando un'entità di asset digitali si impegna in determinate attività finanziarie che coinvolgono attività virtuali, AML / CFT e altri obblighi possono applicarsi ad essa per il ruolo dell'entità come trasmettitore di denaro. Queste entità di asset digitali possono essere indicate come Virtual Asset Service Provider (VASP) o trasmettitori di denaro impegnati in valuta virtuale convertibile, a seconda dell'ente normativo o politico.

Un VASP è definito dalla Financial Action Task Force (FATF) come un'attività che conduce una o più delle seguenti azioni per conto dei propri clienti:

• • scambio tra asset virtuali e valute legali;
  • scambio tra una o più forme di asset virtuali;
  • trasferimento di beni virtuali;
  • custodia e / o amministrazione o risorse o strumenti virtuali che consentono il controllo sulle risorse virtuali;
  • partecipazione e fornitura di servizi finanziari relativi all'offerta di un emittente e / o alla vendita di un'attività virtuale;

Questa definizione comprende una vasta gamma di attività crittografiche, inclusi scambi, operatori di bancomat, custodi di portafogli e hedge fund. Il GAFI raccomanda inoltre che i VASP siano soggetti agli stessi rigorosi requisiti AML / CTF e KYC degli istituti finanziari tradizionali.

La definizione di VASP del GAFI ha lo scopo di catturare attività e funzioni finanziarie specifiche e non dipende dal tipo specifico di entità, piuttosto "da come la persona utilizza le [risorse virtuali] e a beneficio di chi". Secondo il GAFI, se una persona (fisica o giuridica) è impegnata come azienda in una delle attività descritte nell'elenco puntato sopra "per o per conto di un'altra persona", allora è un VASP, indipendentemente dalla tecnologia utilizzata per condurre le attività VA coperte.

Ciò significa che ci sono alcune entità di risorse digitali, ad esempio i minatori, che potrebbero o non potrebbero essere classificate come VASP a seconda delle loro attività e funzioni. Mentre le attività di un singolo minatore potrebbero non essere sufficienti per classificarlo come VASP, l'attività di un pool minerario potrebbe se fosse impegnata in uno dei punti sopra elencati. Secondo le normative FinCEN, ad esempio, un operatore di mining pool non sarebbe considerato un trasmettitore di denaro se trasferisce solo asset virtuali ai membri del pool o agli acquirenti del contratto per distribuire l'importo guadagnato, "poiché questi trasferimenti sono parte integrante della fornitura di servizi . " Tuttavia, se il leader combina i propri servizi di gestione e noleggio con il servizio di hosting di portafogli di valuta virtuale per conto dei membri del pool (ovvero custodia di asset virtuali secondo l'elenco FATF), allora il leader sarebbe considerato un trasmettitore di denaro per impegnarsi nel conto trasmissione di denaro basata.

È un Scambio decentralizzato (DEX)DEX o Decentralized Exchange è un tipo di criptovaluta ex ... Più un VASP?

Secondo le linee guida del GAFI, gli scambi decentralizzati (DEX) sono VASP e dovrebbero essere regolamentati come tali. Un DEX, o qualsiasi altra app decentralizzata (distribuita) (DApp), il suo proprietario / operatore, o entrambi, rientrano nella definizione di VASP se "facilitano o conducono lo scambio o il trasferimento di valore (sia in VA che in valuta fiat tradizionale) … ”Allo stesso modo, una persona che sviluppa un DEX può essere un VASP quando si impegna come impresa a facilitare o condurre le attività elencate in precedenza per conto di un'altra persona fisica o giuridica.

I paesi devono essere in grado di determinare il modo migliore per mitigare i rischi associati ai modelli di business VASP centralizzati e decentralizzati. La guida FinCEN del maggio 2019 ha chiarito la loro posizione sulle DApp, affermando che "la stessa interpretazione normativa che si applica alle agenzie meccaniche come i chioschi CVC si applica alle DApp che accettano e trasmettono valore, indipendentemente dal fatto che operino a scopo di lucro. Di conseguenza, quando le DApp eseguono la trasmissione di denaro, la definizione di trasmettitore di denaro si applicherà alla DApp, ai proprietari / operatori della DApp o a entrambi ".

Perché è importante: tutti i VASP sono società di servizi monetari (MSB)

Anche se potrebbe non esserci molta differenza nell'interscambiare i termini asset digitale, asset virtuale e crittografia, chiamare un VASP un portafoglio non ospitato quando non lo è implica determinati obblighi AML che l'entità potrebbe non avere effettivamente. Comprendere le diverse tipologie può garantire chiarezza sui diversi obblighi che ogni entità di asset digitali ha. Ad esempio, un VASP per gli standard FATF sarebbe anche considerato un MSB per gli standard FinCEN, il che significa che hanno obblighi antiriciclaggio specifici ai sensi della BSA. Al contrario, non tutti i VASP rientrano nei regolamenti AMLD5 dell'UE sulla criptovaluta.

Con lo sviluppo di nuove normative, la scelta della terminologia corretta da un pool esistente può aiutare ad alleviare la confusione impedendo l'introduzione di nuovi termini o creando definizioni contrastanti con quelle già formate. Di seguito sono riportati alcuni modi comuni di parlare di VASP e criptovaluta.

• Task Force di azione finanziaria (FATF) - Fornitore di servizi di risorse virtuali (VASP); Risorse virtuali
• Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) - Azienda per il trasferimento di denaro / servizi di denaro; valuta virtuale convertibile (CVC)
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti - Designated Contract Markets (DCM); valuta virtuale
• Securities Exchange Commission (SEC) - Piattaforma di digital asset trading; risorsa digitale
• EU AMLD5 - Fornitori impegnati in servizi di scambio tra valute virtuali e valute legali; valuta virtuale