Cos'è la truffa della tariffa anticipata? La SEC consiglia: non pagare per prendere in prestito

• La SEC mette in guardia contro la "truffa delle commissioni anticipate", mettendo in guardia il pubblico dagli impostori che si spacciano per società di prestito o di finanziamento legittime che richiedono depositi anticipati.
• La truffa consiste nell’ingannare le vittime con promesse di benefici o guadagni finanziari in cambio di pagamenti anticipati, che spesso avvengono su piattaforme come “Telegram” e social media.
• Si ricorda al pubblico di verificare la legittimità delle transazioni finanziarie e di vigilare contro potenziali truffe.

La Securities and Exchange Commission (SEC) ha messo in guardia contro una nuova truffa nota come “Advance Fee Scam”. Si ricorda al pubblico di prestare attenzione agli impostori che fingono di essere società di prestito o finanziarie registrate che offrono prestiti ma richiedono prima un deposito o un anticipo da parte del mutuatario. 

Cos'è la truffa della tariffa anticipata?

Secondo la Commissione, la “truffa del compenso anticipato” è una forma di inganno in cui individui o entità, spesso mascherati da fornitori di servizi, istituti di credito o organizzazioni legittime, sollecitano un pagamento anticipato o un compenso dalla vittima, promettendo un vantaggio, un servizio, una somma maggiore. o un guadagno finanziario in futuro.

Come avviene la truffa dell'anticipo?

Il SEC ha osservato che gli autori del reato potrebbero affermare falsamente di offrire prestiti e chiedere ai potenziali mutuatari di pagare una commissione anticipata o un deposito prima che il prestito venga elaborato o concesso. 

Una volta che la vittima paga la somma anticipata, il truffatore in genere scompare senza fornire il prestito o il servizio promesso.

La Commissione ha condiviso che l’inganno avviene spesso su “Telegram” e altre piattaforme di social media. Le vittime vengono aggiunte a una chat di gruppo con falsi mutuatari che affermano di aver ricevuto un prestito con l'aiuto di una falsa società di prestito o finanziamento. 

Inoltre, la SEC ha osservato che le persone nella chat di gruppo spesso parlano una lingua non filippina o dal suono straniero. 

Bandiere rosse a cui prestare attenzione

Pagamenti anticipati

I prestatori autentici non richiedono pagamenti anticipati, depositi, commissioni di elaborazione o commissioni anticipate prima di offrire prestiti. Prestare attenzione se si incontra una richiesta di pagamento sostanziale prima di ricevere qualsiasi servizio.

Promesse non realistiche

I truffatori spesso fanno promesse che sembrano troppo belle per essere vere, come l'approvazione garantita di un prestito, indipendentemente dalla storia creditizia. I mutuatari devono essere cauti se l’offerta appare eccessivamente generosa o irrealistica.

Tattiche di pressione

I truffatori potrebbero impiegare strategie ad alta pressione per spingere gli individui a prendere decisioni rapide, questo potrebbe anche . Prestare attenzione all'urgenza nelle richieste di pagamento o di informazioni personali.

anonimos o piattaforme non verificate

Se le transazioni o le comunicazioni avvengono su piattaforme anonime o non verificate, come app di messaggistica private o social media, ciò potrebbe sollevare preoccupazioni. Le aziende legittime di solito operano su piattaforme consolidate e verificabili.

Mancanza di documentazione ufficiale

Le transazioni di prestito o finanziamento legittime implicano documentazione e contratti adeguati. Gli investitori devono assicurarsi di trattare con aziende registrate. Se il processo manca di trasparenza o di documenti ufficiali, potrebbe indicare una truffa.

Comunicazione non professionale

Una grammatica inadeguata, errori di ortografia o una comunicazione che appare poco professionale possono essere indicativi di una truffa. Anche l'utilizzo di altre lingue potrebbe essere un segnale di allarme. Le aziende legittime mantengono uno standard professionale nelle loro interazioni.

Contatti stranieri o non rintracciabili

I truffatori possono operare da località straniere o utilizzare informazioni di contatto non rintracciabili. Prestare attenzione se è difficile verificare la legittimità dell'azienda o dell'individuo.

Nessun indirizzo fisico

Le aziende legittime in genere hanno un indirizzo fisico. Se il prestatore o la società finanziaria non fornisce una sede fisica verificabile, potrebbe essere un segnale di allarme.

Offerte non richieste

Se ricevi offerte di prestito non richieste tramite e-mail, messaggi o chiamate, fai attenzione. I finanziatori legittimi di solito non si rivolgono in modo casuale per offrire prestiti.

Promemoria e avvisi della SEC

Le società di prestito o di finanziamento legittime non richiedono depositi, commissioni di elaborazione o commissioni anticipate ai mutuatari prima di fornire prestiti. 

La Commissione ha sottolineato che gli individui dovrebbero ricercare attentamente qualsiasi transazione finanziaria che comporti una commissione anticipata, poiché spesso indica una potenziale truffa. Inoltre, il pubblico è invitato a rimanere vigile, attento ed evitare il coinvolgimento in tali programmi.

Il mese scorso, la SEC ha messo in guardia il pubblico riguardo “ricarica e tasking truffa”, in cui i truffatori utilizzano false piattaforme di e-commerce, fingendo di essere aziende rispettabili come Amazon e Shopee, attirando le persone a investire con promesse di commissioni e premi. Lo schema, simile a uno schema Ponzi, utilizza i fondi dei nuovi investitori per pagare falsi profitti ai precedenti investitori nonostante i premi promessi.

Questo articolo è pubblicato su BitPinas: La SEC lancia un avviso pubblico sulla truffa delle commissioni anticipate

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• Fonte: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/