Onyx è il sistema blockchain autorizzato di JPMorgan che sfrutta i contratti intelligenti per facilitare gli ordini di transazione sulla sua rete. Era lanciato nel 2019 insieme a JPM Coin, e da allora è servito come blockchain autorizzato ottimale utilizzato da banche e istituti finanziari per spostare denaro, risorse e condividere informazioni in modo efficiente.
Onyx è un intero ecosistema, formalmente chiamato Onyx Coin Systems. Dal suo lancio, secondo quanto riferito, JP Morgan ha elaborato transazioni per un valore di circa 300 miliardi di dollari in JPM Coin da parte di numerosi clienti istituzionali e aziendali a partire da ottobre 2023.
Cos'è Onyx?
Onyx è quella che è conosciuta come una blockchain privata (autorizzata) per scopi all'ingrosso, che fornisce un'ampia gamma di servizi di utilità per startup FinTech, istituti finanziari, banche e individui facoltosi.
Onyx è stato costruito come un ecosistema finanziario multiuso che offre molteplici funzionalità, tra cui una piattaforma di tokenizzazione, una linea di pagamento, compensazione e regolamento di transazioni all'ingrosso e servizi di custodia per gli utenti.
Cruscotto principale in onice. Fonte: JP Morgan & Co.
In questo caso, Onyx crea un conto basato su blockchain in cui i depositi vengono trattati come "token di deposito", che JPMorgan ritiene più appropriati delle stablecoin poiché sono emesse da banche regolamentate negli Stati Uniti, rendendole un'opzione più sicura per le banche commerciali e altre parti coinvolte in una transazione. La banca sostiene che le stablecoin non sono regolamentate e rappresentano un rischio in caso di corsa alle stablecoin o di sganciamento.
Nelle blockchain autorizzate, i pochi utenti che vi hanno accesso sono imprese di alto profilo o imprese di medie dimensioni che richiedono reti ad alta velocità con sicurezza e organizzazione all’avanguardia. Questi utenti agiscono come nodi di rete e possono comunicare tra loro per eseguire diverse attività, come la convalida delle transazioni o la segnalazione di errori o aggiornamenti di stato.
Inoltre, JPMorgan è diventata la prima banca di investimento a aprire la strada a una blockchain basata su banche che fornisce un’ampia gamma di servizi basati su blockchain, inclusi token di deposito, archiviazione di informazioni e tokenizzazione delle risorse,
Prodotti principali della Blockchain Onyx
Come accennato all’inizio di questo articolo, Onyx è un intero ecosistema progettato per fornire a banche e istituti finanziari un’ampia gamma di prodotti e servizi. Cominciamo con Liink, precedentemente noto come Interbank Information Network (IIN).
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Liink è una piattaforma business-to-business (B2B) basata su blockchain che consente alle banche e agli istituti finanziari di eseguire transazioni transfrontaliere e condividere informazioni in modalità peer-to-peer, in questo modo possono organizzare una roadmap finanziaria e condividere approfondimenti e elaborare un piano attuabile per le loro attività.
Liink ha un prodotto chiave chiamato confirm, che consente ai clienti Liink di convalidare e approvare nuovi conti per pagamenti transfrontalieri, questo aiuterà Liink a mitigare il rischio di frode pre-convalidando i conti e prevenendo pagamenti mancanti o restituiti (che si aggiungono alle spese e costi di lavorazione).
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Attualmente serve oltre 70 clienti, compresi clienti in Europa, e ha elaborato più di 60 milioni di messaggi.
Risorse digitali Onyx
Onyx Digital Assets è la piattaforma di tokenizzazione degli asset di Onyx che consente ai clienti di creare versioni tokenizzate dei loro prodotti, portando con successo applicazioni di ogni tipo nella blockchain. Fornisce un'infrastruttura solida con un'ampia gamma di risorse per dare vita ai progetti di tokenizzazione e supportare lo sviluppo di app Web3 in tutte le fasi del percorso.
I clienti possono anche utilizzare il set di applicazioni finanziarie della piattaforma per utilizzare meglio le proprie attività finanziarie, ad esempio utilizzando le proprie attività come garanzia contro finanziamenti intraday o pubblicandole come margine collaterale senza effettuare movimenti di mercato.
Moneta JPM
Un altro prodotto è JPM Coin, una stablecoin progettata da JPMorgan nel 2019 ed è interamente supportata da riserve in dollari statunitensi e dalla stessa JPMorgan, il che significa che gode di assicurazioni e altri vantaggi. JPM Coin, come Onyx, è disponibile solo per clienti specifici negli Stati Uniti e recentemente in Europa, con la multinazionale Siemens che è stata il primo cliente a utilizzare la versione in euro di JPM Coin.
Tuttavia, JPM Coin non è la tipica stablecoin. Ecco alcuni punti chiave:
- La moneta JPM è stata creata il Quorum, un protocollo blockchain specializzato nello sviluppo di reti autorizzate. Facilita i trasferimenti rapidi di pagamento ed è ancorato al dollaro statunitense per garantire stabilità.
- La differenza principale tra le normali stablecoin e le JPM Coin è che le prime possono essere utilizzate dai protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) per lo staking in pool di liquidità o per lo yield farming, e molte di esse non sono molto trasparenti sulle loro riserve in dollari e altri supporti.
- Nel frattempo, JPM Coin viene utilizzata principalmente dai clienti istituzionali e aziendali di JP Morgan per transazioni transfrontaliere veloci e regolamenti istituzionali, fornendo al contempo la gestione della liquidità. Se due parti hanno un conto in JP Morgan, possono iniziare a utilizzare JPM Coin per il trasferimento di valore.
Una sfumatura chiave che dobbiamo evidenziare è che JPM Coin tecnicamente non è una tipica criptovaluta, ma la versione digitale privata del dollaro della banca.
Onyx vs FedNow: sono concorrenti?
Una credenza comune è questa fednow compete con Onyx o altri sistemi di pagamento disponibili. Tuttavia, nonostante siano progettati come canali di pagamento, ciò è lontano dalla verità, poiché entrambi i sistemi servono mercati target e casi d’uso diversi
Sebbene Onyx e FedNow condividano molte somiglianze, come la compensazione, i regolamenti e lo scambio di informazioni, ci sono componenti chiave in cui entrambi i sistemi differiscono. Innanzitutto, FedNow è una piattaforma di pagamento che offre disponibilità 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX per le transazioni interbancarie. È disponibile solo per le banche e, successivamente, le banche incorporeranno e offriranno questa tecnologia indirettamente ai propri clienti. FedNow utilizza il sistema di messaggistica FedLine e altre tecnologie per fornire transazioni istantanee e a basso costo.
Nel frattempo, Onyx è un ecosistema multiuso ottimizzato per aziende e istituzioni a livello globale. La piattaforma ha diversi prodotti basati su blockchain, cosa che FedNow non ha, e questi prodotti possono essere sfruttati dai clienti Onyx per tokenizzare asset finanziari, trasferire asset all'ingrosso e digitali o archiviare informazioni in un unico sistema.
In che modo JPM Coin e Onyx influenzano Bitcoin?
Non esiste alcuna correlazione tra JPM Coin e Bitcoin, o altre criptovalute. Ciò di cui possiamo parlare sono i doppi standard adottati dalle istituzioni finanziarie, in particolare dalla maggior parte delle banche di Wall Street, quando per la prima volta hanno criticato le criptovalute e la loro tecnologia. Ora, ironicamente, stanno costruendo e capitalizzando su questa tecnologia, offrendo servizi basati su blockchain e tokenizzazione delle risorse, qualcosa che lo spazio DeFi stava già facendo anni fa.
Quando si parla di vantaggi si può parlare solo di clienti istituzionali di JP Morgan. Anche se tecnicamente puoi fare domanda per diventare membro della rete, devi superare un lungo processo KYC.
Una rete centralizzata significa che uno o due nodi con capacità sufficiente, ovvero potenza hardware o capitale, possono assumere il controllo della rete e modificare i cambiamenti di stato, cedere alla pressione di terze parti o inviare blocchi dannosi con dati errati. Tuttavia, essendo costruito da JP Morgan, è altamente improbabile che tali scenari si verifichino mai su Onyx.
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- Fonte: https://www.cryptoglobe.com/latest/2023/10/what-is-jpm-coin-and-what-is-the-onyx-blockchain/
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