Come sarà il futuro delle normative globali sulle criptovalute?

Come sarà il futuro delle normative globali sulle criptovalute?

Timestamp: 8 giugno 2023 11:05
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Il discorso sulla regolamentazione delle criptovalute continua a prendere una nuova svolta ogni settimana. Dall'identificazione delle lacune di conformità al tenere il passo con la rapida innovazione nel settore, gli enti regolatori si stanno destreggiando tra una serie di priorità, spinti ad agire rapidamente man mano che i casi di criptovaluta aumentano. Ciò è evidenziato dai frequenti cambiamenti di temperatura tra le autorità di regolamentazione a livello globale, compresa la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti. cause questa settimana contro Coinbase e Binance, segnando un intensificazione del giro di vite normativo sull'industria.

Mentre i regolatori continuano il loro grande esperimento per creare una tassonomia comune per le criptovalute, molte istituzioni e fondi curiosi di criptovaluta si stanno mangiando le unghie per vedere quale sarà il risultato finale. Soprattutto con i frequenti cambiamenti di temperatura tra i regolatori, come la posizione in evoluzione di Christine Lagarde da “Le criptovalute non valgono nulla"A"regolamentare le criptovalute è una necessità assoluta”, è difficile per il settore accertare come sarà la conformità alle criptovalute nel lungo termine.

Non più sfera di cristallo

Non tutto è sconosciuto per quanto riguarda il percorso di conformità delle criptovalute. Grazie all’innata immutabilità della blockchain, la tecnologia fornisce una traccia di controllo in tempo reale, permanente e accurata, ed è opinione popolare che la blockchain avrà un impatto sui revisori dei conti. 

Esistono inoltre solide linee guida in materia di antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC) nei mercati internazionali. In particolare, diversi hub finanziari stanno facendo progressi nella creazione di quadri di conformità per i rischi critici di conformità associati alle criptovalute, come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In Europa il punto di riferimento”mercati delle criptovalute (MiCA)” sono state infine adottate dal Consiglio Europeo, insieme alle norme dedicate per crittografia antiriciclaggio. Allo stesso modo, Singapore disciplina l’AML, il KYC e la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) ai sensi della sua Legge sui servizi di pagamento, e Hong Kong ha introdotto a nuovo regime di licenza, che copre aspetti simili.

Negli Stati Uniti, tuttavia, le società crittografiche si trovano ad affrontare un panorama normativo impegnativo. Le azioni legali intentate questa settimana dalla SEC contro Coinbase e Binance sottolineano la complessità del panorama normativo. Questi sviluppi hanno implicazioni per il settore in generale, poiché sottolineano l’intento della SEC di far rispettare le leggi sui titoli. Gli esiti di questi casi potrebbero trasformare il mercato delle criptovalute affermando la giurisdizione della SEC sul settore, che da anni sostiene che i token non costituiscono titoli e non dovrebbero essere regolamentati dalla SEC.

A causa dell’emergere di solide linee guida, la percezione popolare secondo cui le criptovalute hanno minori requisiti di antiriciclaggio e altri requisiti di conformità, rispetto alle loro controparti tradizionali, non è più valida. 

Se si prende ad esempio l’AML, i requisiti per le criptovalute e la finanza tradizionale sono simili e comprendono vari aspetti come le misure di due diligence della clientela, le sanzioni/screening AML e il monitoraggio continuo delle transazioni. L’implementazione della “regola di viaggio” migliora ulteriormente la trasparenza dei trasferimenti crittografici, consentendo ai fornitori di servizi di asset virtuali di identificare le controparti ed eseguire uno screening transazionale su tali transazioni. L’atto di ottenere una licenza ai sensi di un regolamento, come il Payment Services Act di Singapore, implica essenzialmente il dover rispettare e implementare tutti i requisiti necessari che i partner tradizionali si assumono come parte dei loro programmi diagnostici AML.

Poiché la conformità e le licenze stanno diventando sempre più una necessità, gli operatori del settore stanno mappando solidi percorsi normativi rispetto agli ecosistemi finanziari tradizionali. Ciò garantirà che gli operatori del settore siano nella posizione migliore per condurre la due diligence per i clienti di asset digitali, in particolare hedge fund e gestori patrimoniali che hanno i propri rigorosi requisiti di politica di conformità. Questi sforzi includono la creazione di nuovi regtech partnership per garantire che siano predisposti sistemi e strumenti per le migliori pratiche antiriciclaggio. 

Trovare la Stele di Rosetta

Contrariamente alla credenza comune, le criptovalute hanno fatto passi da gigante verso una conformità effettiva, e non si può negare che sia nell’interesse dell’industria e dei regolatori sostenere questo slancio. Sebbene permangano ancora sfide come la mancanza di una tassonomia comune per le criptovalute in più giurisdizioni, finora l’industria ha navigato nel miscuglio di regole e requisiti locali adattandosi e innovando.  

Le autorità di regolamentazione hanno inoltre ampliato sempre più il proprio quadro normativo oltre i requisiti AML/CFT per implementare anche un quadro dedicato alla protezione degli utenti, come visto nelle nuove linee guida di Hong Kong e nei recenti documenti di consultazione pubblicati a Singapore. Tali misure di protezione dei consumatori includono norme su come offrire (o limitare) l’offerta di prodotti crittografici agli investitori al dettaglio, nonché norme sulla separazione e salvaguardia dei fondi dei clienti.

Ciò che verrà? Nel lungo termine, il nostro obiettivo dovrebbe essere quello di facilitare una migliore comprensione delle criptovalute e di come la conformità possa essere applicata a questa recente innovazione fintech. Tali discussioni essenziali saranno cruciali per stabilire linee guida di conformità più chiare su scala internazionale e ci consentiranno di evitare un altro esodo di operatori crittografici come visto negli Stati Uniti.  

Approfondendo argomenti come il potenziale delle criptovalute per innovare il panorama finanziario, l'analisi blockchain e i fondamenti di un'efficace conformità crittografica, l'istruzione farà un miglio nel gettare le basi per trovare un linguaggio comune per le criptovalute. Ciò contribuirà anche alla costruzione di un quadro crittografico unificato che consentirà transazioni on-ramp/off-ramp e flussi di liquidità più fluidi, ottenendo così una migliore stabilità finanziaria. 

Da un punto di vista normativo, le giurisdizioni che hanno abbracciato le criptovalute e il Web3 hanno ampliato in modo proattivo la partnership tra il settore pubblico e privato oltre le misure AML/CFT. Questi organismi di regolamentazione si sono rivolti al settore per sviluppare una migliore comprensione della direzione in cui si sta dirigendo, nonché per migliorare la propria comprensione e conoscenza del settore, consentendo loro di sviluppare meglio quadri normativi specifici per l’industria delle criptovalute.  

I principali operatori crittografici devono assumersi la responsabilità, in qualità di esperti nel settore, di educare e costruire un ecosistema responsabile. Attraverso l’impegno in partenariati pubblico-privato per esplorare le migliori pratiche di conformità e portare alla luce l’innovazione RegTech, il nostro settore deve aprire la strada nel tracciare il nostro percorso verso l’evoluzione, in definitiva, infondendo fiducia nelle criptovalute.

Tali discussioni essenziali saranno cruciali per stabilire linee guida di conformità più chiare su scala internazionale. In definitiva, l’obiettivo è promuovere un settore sicuro, conforme e innovativo che avvantaggi sia gli investitori che le imprese.

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