Siamo in un ciclo inebriante di innovazione esponenziale in cui non stiamo solo creando nuova tecnologia, ma anche modi completamente nuovi di utilizzare quella tecnologia da sola e combinata, e nuovi modelli finanziari per finanziare quella tecnologia.
Questo articolo esamina la traiettoria del finanziamento delle startup dal crowdfunding al crowd investing e l'ultima piattaforma di crowd investing che utilizza un nuovo tipo di criptovaluta per connettere investitori singoli e startup.
Se c'è una cosa di cui ogni startup ha bisogno (oltre a un MVP che le persone vogliono davvero) sono i soldi. Dal momento che il esplosione di startup negli ultimi tre decenni, abbiamo assistito all'ascesa di nuove forme di raccolta fondi che evitano forme di investimento più tradizionali come sovvenzioni e Venture Capital. In primo luogo, c'era il crowdfunding. Kickstarter è iniziato nel 2009 offrendo alle persone comuni un modo per finanziare i prodotti che gli piacevano effettuando in modo efficace un ordine anticipato. Il più grande prodotto finanziato fino ad oggi è il Pebble Time Smartwatch ha raccolto ben 20 milioni di dollari nel febbraio 2015 in poche settimane. La società ha raccolto altri 12.8 milioni di dollari a maggio 2016 per la seconda versione del suo smartwatch.
Tuttavia, Pebble ha chiuso i battenti nel dicembre 2016, con Fitbit che ha acquisito alcune delle sue risorse, incluso il personale chiave, per un importo dichiarato compreso tra 23 milioni e 40 milioni. Fitbit finito il suo supporto per gli orologi Pebble nel 2018 e il progetto è tenuto in vita da un vivace volontario comunità di sviluppatori.
Ma la maggior parte delle aziende non riesce a raggiungere le alte vette di Pebble. Il 62% dei progetti Kickstarter non riesce a raggiungere il proprio obiettivo di finanziamento pubblico. Di coloro che ottengono finanziamenti, il 10% non riesce a fornire un prodotto finale: il numero era inferiore ma le campagne stanno sempre più realizzando (ma non lanciando) il loro prodotto reale prima della loro campagna.
Dal crowdfunding di prodotti fisici, abbiamo assistito alla crescita di piattaforme di crowdfunding come CrowdCube in cui gli investitori non finanziano un prodotto finale ma piuttosto investono in azioni di una società, effettivamente una quota di partecipazione. La banca Monzo ha raccolto per la prima volta 1 milione di sterline in 96 secondi record nel 2016 e nel 2018 20 milioni di sterline in pochi giorni. Nel 2019 la catena di caffè Grind ha raccolto 3.4 milioni di sterline.
Ma cosa succede se il tuo prodotto è qualcosa di meno fisico e più effimero? Quando la criptovaluta è diventata mainstream a metà degli anni 2010, Initial Coin Offerings (ICO) ha creato un'alternativa di investimento all'offerta pubblica iniziale (IPO) vendendo token per le startup che desideravano offrire prodotti e servizi, principalmente nello spazio criptovaluta e blockchain. Ha rivoluzionato i finanziamenti alimentati dall'attenzione dei mass media, dalla mancanza di regolamentazione e da una significativa innovazione tecnologica, raccolta di somme di denaro sbalorditive - a volte milioni in pochi minuti. I marcatori di software blockchain EOS hanno raccolto oltre $ 4 miliardi e Telegram $ 1.7 miliardi.
Ma è emersa un'ombra che ha lasciato un cimitero digitale di prodotti falliti e molte persone hanno perso denaro nelle truffe di società false con che le truffe arrivavano fino all'80% di tutte le ICO. Ci sono stati molti casi in cui le società di truffa sceglievano le persone da LinkedIn e le aggiungevano a un sito Web, a un investitore o le pubblicizzavano come consulenti a loro insaputa - peggio ancora, molte delle società non sono mai esistite e le persone hanno perso i loro soldi.
Da allora, il finanziamento delle criptovalute ha in qualche modo perso il suo splendore, ma l'attrattiva del crowd investing persiste e una nuova piattaforma di crowd investing, Ventup.io mira a creare una piattaforma che sia facile da usare e trasparente. Ho parlato con il CEO e co-fondatore di Ventup.io Alexander Kunzmann per saperne di più.
Ventup.io mette in contatto gli investitori con le startup tramite una piattaforma per il finanziamento di progetti come nuove tecnologie e valute. Si differenzia dal più tradizionale crowdinvesting basato su azioni.
Alexander spiega: "Prima di tutto se acquisti un token, è in uno scambio entro due, tre ore. Significa che sei molto liquido. È una risorsa liquida che hai in modo da poterla scambiare in qualsiasi momento tu voglia. Se acquisti in queste altre piattaforme di finanziamento, acquisti azioni, ma ci vorrà molto tempo prima che ti sia effettivamente permesso di venderle o scambiarle ".
Questa forma di finanziamento è nota come IDO, (Initial DEX Offering) in cui i token vengono lanciati su uno scambio decentralizzato (DEX) e ricevono finanziamenti da singoli investitori. È facile da implementare e veloce da avviare. La piattaforma di Ventup.io consente quindi alle startup con prodotti già tokenizzati di raccogliere fondi. L'idea è che all'aumentare del valore di investimento di questi token, gli investitori possono anche investire in altri prodotti sulla piattaforma. Non sono la prima piattaforma nello spazio, con un numero di aziende emergenti tra cui Binance LaunchPad e TrustSwap. La piattaforma IDO Polkastarter è stata lanciata nel 2020 e presto avvierà una piattaforma che mira a portare le funzionalità di finanza decentralizzata (DeFi) a token non fungibili (NFT) come arte e musica digitale.
Ero interessato a vedere come Ventup.io si differenzia dalle piattaforme esistenti. Alexander ha spiegato,
“Tradizionalmente il processo di investimento è piuttosto complesso. Di solito ci sono cose che devi fare sulle piattaforme di social media, come Twitter e Telegram. Hanno fogli Google che devi compilare. Quindi, letteralmente, per far parte di un'idea, devi essere su cinque o più piattaforme diverse per registrarti. È una cosa piuttosto complessa solo per eseguire una transazione su una piattaforma, che non è nemmeno correlata a nessuna di esse.
Il nostro USP è estremamente semplice e trasparente e ha tutto in un'unica piattaforma. Quindi non vogliamo solo essere decentralizzati, ma vogliamo essere una finanza decentralizzata centralizzata (CD-FI) ".
Un esempio è il processo Know Your Customer, uno screening utilizzato anche nel settore bancario che consente alle aziende di garantire che i loro clienti siano ciò che affermano di essere e di evitare qualsiasi attività dannosa o criminale associata all'utilizzo dei loro servizi. Sfortunatamente, gli investitori in criptovaluta di solito devono sottoporsi al processo più di una volta su piattaforme diverse per acquisire token e investire. Peggio ancora, l'uso di piattaforme di social media per le comunicazioni ha creato un ambiente ricco di truffatori che fingono di essere i rappresentanti delle piattaforme (puoi vedere dove sta andando) indirizzando le persone a luoghi nascosti e altre pratiche di truffa.
Con Ventup.io, Alexander spiega: "Quando un utente si iscrive, esegue il processo KYC una volta, quindi può richiedere di collegare il proprio portafoglio a uno qualsiasi dei progetti sulla piattaforma. Vogliamo integrare le funzionalità della community. Quindi le chat oi forum vengono effettivamente eseguiti sulla piattaforma, il che è molto più sicuro rispetto a Telegram o Twitter perché ci sono così tanti account falsi e truffatori là fuori: i forum vengono verificati solo una volta che sappiamo che appartengono effettivamente al progetto.
A differenza di altri progetti in cui è richiesto KYC tra i vari componenti che compongono il processo di investimento, con noi ti iscrivi una volta, e poi i progetti che vuoi applicare a te lo fanno e hanno già tutte quelle informazioni. E tutto è integrato, l'aspetto comunitario è integrato e creato. "
A lungo termine, Ventup.io vuole integrare il proprio dex, il che significa che una volta lanciati i token, i token saranno automaticamente disponibili sull'exchange. "Quindi non devi nemmeno ritirare questi token dalla nostra piattaforma, ma puoi anche scambiarli sulla piattaforma."
La comunità è una parte importante del crowd investing di successo. Come il modo in cui una comunità appassionata è stata in grado di mantenere in vita lo smartwatch Pebble per molto tempo oltre la data di scadenza, Ventup.io è basato sulla comunità in quanto "In definitiva, lasciamo che la nostra comunità scelga quale progetto avrà successo". Alexander afferma che:
“Vogliamo essere la Mela dello spazio de-fi. Vogliamo essere di alta qualità, con una facile usabilità. E questo vale anche per il progetto che accettiamo. Vogliamo che il team sia di alta qualità e trasparente. Poiché alcuni di questi progetti sono stati lanciati su piattaforme di lancio esistenti, non sai nemmeno chi c'è dietro, poiché si nascondono dietro nomi falsi.
La squadra è molto importante. L'idea alla base del progetto è molto importante. È solo una campagna pubblicitaria o è una soluzione a lungo termine? Come viene utilizzato il token? C'è un valore dietro? O è solo che vogliono solo un gettone? Quante persone stanno già parlando del progetto? Hanno già un prodotto? Come appare il loro codice? Hanno un account GitHub dove puoi già guardare il loro codice? Qual è la loro promessa, la loro visione a lungo termine? È in linea con la nostra cultura, fondamentalmente, la nostra visione a lungo termine per lo spazio de-FI? "
Con un cenno al retaggio dei precedenti investimenti in criptovaluta, Alexander ammette,
“Quando si tratta di due diligence, noi come squadra possiamo fare solo così tanto, giusto? Possiamo esaminare il team, possiamo fare il KYC, possiamo guardare l'idea, possiamo guardare il mercato, vedere quante soluzioni ci sono, come si vendono, quanto sono trasparenti, quanto sono dediti, anche. Questo è quello che possiamo fare. Ma poi di nuovo, è a rischio dell'investitore. Gli investitori dovrebbero credere nel progetto a lungo termine e non essere interessati a guadagni brevi. Quindi cerchiamo di creare un'atmosfera di comunità per ogni progetto ".
Gli stessi Ventup.io hanno attratto investimenti da VC come Blocksync Ventures, Vendetta Capital e Three M Capital, raccogliendo $ 100,000 in investimenti pre-seed. Alexander condivide:
“Credono in noi a lungo termine, credono nel progetto e vogliono vedere come si evolve tutto. Tutti sono coinvolti per i soldi alla fine della giornata, ma alcuni hanno strategie diverse: uno vuole acquistare rapidamente e fare soldi velocemente. E l'altro è avere una visione un po 'a lungo termine e, sai, probabilmente anche più esperienza del settore o in generale negli investimenti ".
Ventup.io ha in programma di lanciare la sua piattaforma a giugno e sarà interessante vedere come se la caveranno in un momento in cui gli investitori adolescenti stanno investendo seriamente dollari dietro ad aziende come GameStop e stanno raccogliendo $ 265k su r / WallStreetBets per gorilla in via di estinzione - investitori con un cuore? Persino Vitalik Buterin ha donato più di 1 miliardo di dollari di fondi raccolti da token crittografici al rilievo COVID in India. Guarda questo spazio per quello che succede dopo. Penso che le cose stiano iniziando a diventare di nuovo interessanti.
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