Perché i CFO dei servizi finanziari devono collaborare con i loro CIO

Non è un segreto che il settore dei servizi finanziari sia altamente regolamentato ed è solo una delle sfide che il settore deve affrontare. Oltre agli onnipresenti oneri che la pandemia di COVID-19 ha portato a quasi tutti i settori, le società di servizi finanziari stanno anche cercando di affrontare la de-globalizzazione e l'interruzione digitale. 

Per avere successo, gli istituti di servizi finanziari devono rimanere proattivi e continuare a contribuire a guidare l'innovazione. Mentre allineano i budget e le risorse agli obiettivi futuri relativi alle loro attività e operazioni, è fondamentale ridefinire le priorità delle strategie digitali per emergere come vincenti nonostante la continua volatilità e i cambiamenti nel mercato.

E per fare ciò, è fondamentale che i Chief Financial Officer (CFO) siano al passo con i Chief Information Officer (CIO) e altri leader tecnologici per mantenere l'innovazione in movimento. 

La realtà indotta dalla pandemia

Sebbene il settore dei servizi finanziari abbia il suo elenco di sfide, non si può aggirare il fatto che la pandemia globale abbia creato alcune dure implicazioni. Un recente PwC valutazione del settore ha delineato una serie di macro tendenze che i leader dei servizi finanziari devono cogliere mentre sviluppano i loro piani per il futuro. Tra questi: la recessione del COVID-19 ridurrà la capacità di assunzione del rischio per le industrie regolamentate, compresi i servizi finanziari, di sostenere l'economia "reale" che entrerà in una fase di ripresa nel prossimo anno. 

Inoltre, l'azienda afferma che i bassi tassi di interesse continueranno ad aggiungere uno strato di volatilità ai modelli di business e ai margini, mentre la deglobalizzazione coordinerà ulteriormente le dimensioni delle istituzioni finanziarie con il PIL dei paesi in cui hanno sede. Ciò, sostiene PwC, porterà a una continua delocalizzazione e aumenterà il rischio operativo in tutto il settore. Infine, l'azienda afferma che la pandemia non ritarderà - e potrebbe effettivamente accelerare - lo sviluppo e l'attuazione di misure normative in molti paesi e regioni. 

Dare priorità all'innovazione digitale

La trasformazione digitale è una priorità in quasi tutti i settori, ma sembra che sia leggermente meno importante per i dirigenti del settore dei servizi finanziari. Un recente Indagine di ricerca dimensionale dei CFO e dei dirigenti finanziari senior ha rilevato che il 65% degli intervistati dei servizi finanziari e delle organizzazioni assicurative considera gli investimenti nella trasformazione digitale come la chiave del successo della propria attività. È inferiore a qualsiasi altro settore esaminato nel sondaggio; ad esempio, l'81% degli intervistati nel settore manifatturiero ha affermato che gli investimenti nella trasformazione digitale sono vitali per il loro successo, così come il 79% nel settore tecnologico, il 75% nel commercio al dettaglio e il 73% nell'edilizia. Quando è stato chiesto, gli intervistati dei servizi finanziari hanno identificato l'ottimizzazione degli investimenti tecnologici esistenti come l'iniziativa IT di punta che vorrebbero vedere di più dai CIO. 

È qui che i CIO possono aiutare le loro controparti CFO. La creazione di solide relazioni con il proprio CIO non solo aiuta i CFO a promuovere una maggiore innovazione per quanto riguarda la trasformazione, ma aiuta anche a raggiungere altri obiettivi aziendali più ampi. Il CIO è in una posizione unica per comunicare quali iniziative digitali possono fornire il valore e il ROI più a breve termine, nonché quali progetti vale la pena accantonare per il momento. Forte di questa conoscenza, il CFO può quindi rivolgersi ad altri dirigenti decisionali e spiegare perché portare avanti l'innovazione digitale è importante per la salute dell'azienda. 

Nella maggior parte dei casi, in particolare in questo ambiente, la scommessa più sicura è concentrarsi su iniziative più piccole che portino avanti la strategia digitale in modo incrementale nel tempo, invece di una revisione lunga e costosa dell'infrastruttura che potrebbe non produrre risultati tangibili per tre o cinque anni (o Di più). Le vincite rapide ogni pochi mesi dimostrano un valore aggiunto in tutta l'organizzazione e mostrano il perché dietro gli sforzi di trasformazione digitale. 

I leader devono investire nel loro bene più prezioso: i loro dipendenti

Man mano che le società di servizi finanziari, come quasi ogni altro settore, rivalutano le loro strategie nel panorama post-pandemia, sta diventando chiaro che i vincitori stanno investendo nei dipendenti. Quasi tutte le organizzazioni del settore prevedono di consentire ai dipendenti di continuare a lavorare da remoto in qualche modo nel prossimo anno, il che significa che i CFO e le loro controparti CIO hanno l'opportunità di aiutare le loro aziende a fornire ai dipendenti le risorse di cui hanno bisogno per rimanere produttivi mentre lavorano a distanza. 

Una recente studio Gartner sul futuro digitale della finanza ha osservato che la pandemia ha dimostrato che l'efficienza va a scapito della flessibilità e che le aziende devono finanziare gli investimenti giusti per aumentare le prestazioni dei dipendenti in quella che sarà probabilmente una forza lavoro ibrida per il prossimo futuro. Ciò significa fornire ai dipendenti l'hardware necessario per rimanere produttivi, ma anche per effettuare investimenti intelligenti ed efficienti quando si tratta di sistemi a livello di organizzazione su cui è in esecuzione l'azienda. 

Secondo il rapporto, i professionisti e le organizzazioni finanziarie hanno l'opportunità di ridurre gli sprechi e la ridondanza in questo ambiente. Direi che un modo per farlo è non soccombere ai fornitori di ERP e altri tipi di software aziendali spendendo eccessivamente per i cosiddetti aggiornamenti "più recenti e migliori". La verità che questi fornitori probabilmente non vogliono che tu senta è che la maggior parte delle aziende può rimanere altrettanto efficiente, produttiva e sicura - un must importante per questo settore - mantenendo i sistemi già in uso piuttosto che investire nelle ultime versioni di tutto solo perché il venditore dice che è ora di farlo. 

La trasformazione digitale non è una proposta tutto o niente. Adottare un approccio più misurato e investire in modo incrementale dove è opportuno libera fondi affinché le organizzazioni possano investire in altri modi per favorire la crescita, lo sviluppo e, in definitiva, la produttività dei dipendenti. 

Alla fine, questa è un'area chiave in cui CFO e CIO possono collaborare per aiutare a mantenere i dipendenti produttivi in ​​modo che possano far progredire le loro organizzazioni. Poiché i CIO identificano le aree strategiche in cui il rafforzamento della tecnologia supporta le aspirazioni di trasformazione digitale dell'azienda, i CFO possono illustrare ad altri leader perché queste iniziative hanno un buon senso per il business. 

Renee Wells è vicepresidente della strategia di prodotto a Rimini Street. Veterano di 27 anni di IT e software aziendale con una vasta esperienza in ingegneria di rete, consulenza gestionale, marketing di prodotto e gestione del prodotto, ha ricoperto diversi ruoli di leadership presso AT&T prima del suo ruolo attuale.