La banca più grande del mondo pagherà 32,400,000 dollari per aver violato la legge sul segreto bancario, aver retrodatato documenti e aver rivelato informazioni riservate – The Daily Hodl

La Federal Reserve e il Dipartimento dei servizi finanziari (DFS) di New York hanno appena annunciato un accordo multimilionario con un colosso bancario con sede a Pechino.

Le agenzie americane dire lo farà la Banca Industriale e Commerciale della Cina (ICBC). pagare un totale di 32.4 milioni di dollari per non aver rispettato il Bank Secrecy Act e le leggi antiriciclaggio, trascurando di riportare documenti retrodatati e rivelando informazioni riservate senza previa approvazione delle autorità di regolamentazione.

Secondo il DFS, il Federal Reserve System ha emesso un ordine di cessazione e desistenza alla ICBC e alla sua filiale di New York nel marzo del 2018 dopo che un esame ha dimostrato che i protocolli antiriciclaggio della filiale di New York erano inadeguati. L'ordine richiedeva alla filiale di New York dell'ICBC di migliorare diverse aree dei suoi sistemi, tra cui il monitoraggio e la segnalazione di attività sospette, ma il DFS rileva che alcuni problemi persistevano per diversi anni anche dopo ripetute revisioni.

Inoltre, il DFS afferma che un ex responsabile delle relazioni che lavorava presso la filiale di New York della ICBC ha retrodatato diversi documenti di conformità per volere di un dipendente senior.

Nel 2015, un dipendente senior ha scoperto che un ex relationship manager non aveva controfirmato le certificazioni USA Patriot Act di alcuni clienti prima di lasciare l'azienda. Ma invece di denunciare l’incidente alle autorità di regolamentazione, l’allora dipendente senior si è rivolto all’ex membro dello staff con le istruzioni di controfirmare i documenti utilizzando date diverse nel 2014 – date in cui le certificazioni avrebbero dovuto essere firmate.

L'ex dipendente dell'ICBC ha eseguito le istruzioni, firmando e retrodatando le certificazioni di cinque diversi clienti dell'ICBC. Secondo il DFS, l’ICBC “non ha segnalato tempestivamente questa cattiva condotta al Dipartimento”.

Infine, il DFS afferma che l’ICBC ha violato una legge bancaria di New York quando ha divulgato informazioni riservate di vigilanza (CSI) a un regolatore al di fuori degli Stati Uniti senza previa autorizzazione alla fine del 2021. Le informazioni divulgate riguardavano dettagli sulle indagini normative sulla filiale di New York della banca.

Oltre alla sanzione, il DFS richiede alla banca di presentare un piano scritto che dettagli i miglioramenti nelle politiche e procedure di conformità, nella governance aziendale e nella supervisione della gestione, nei requisiti di due diligence della clientela nonché nella gestione dei CSI.

ICBC è la più grande banca al mondo con oltre 5.742 trilioni di dollari in asset e sedi in 47 paesi e regioni.

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Immagine generata: A metà viaggio

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/