"Valore 0. Non comprarlo. Guadagnalo. " - le ultime parole di il post medio che ha introdotto l'ormai famoso token yearn.finance (YFI) in uno spazio DeFi già sovraeccitato.
Acclamato come uno dei progetti più decentralizzati in criptovaluta, il anelito.finanza Il protocollo mira a semplificare la DeFi fornendo allo stesso tempo agli utenti i rendimenti percentuali annuali più elevati possibili (APY) sulle loro criptovalute depositate.
Il cruscotto di yearn.finance. Immagine tramite Yearn Finance
Si fa riferimento al token YFI di Yearn.finance da alcuni come il Bitcoin di DeFi ed è responsabile della fusione del volto 2000% + APY su cui i primi utenti del protocollo hanno capitalizzato. Coppia questo con quasi 200 milioni di dollari di beni bloccati nel protocollo e hai una ricetta per una campagna pubblicitaria seria. Migliaia di persone stanno inciampando su se stesse per ottenere una fetta della torta YFI e alla fine di questo articolo saprai perché!
Chi ha creato Yearn.Finance?
Yearn.finance è stato creato da un programmatore canaglia Andrew Cronje. Dopo aver abbandonato il college dove studiava legge, ha completato un programma di informatica di 3 anni in soli 6 mesi che gli è valso un'offerta per insegnare presso l'istituto che ha offerto il corso. Invece, si è tuffato nel settore privato, lavorando in assicurazioni, fintech, big data e tecnologie di registro distribuito (blockchain centralizzate).
Mentre il suo collega era in viaggio di nozze, Cronje iniziò a ricercare criptovalute e che se il suo collega non si fosse mai sposato, non sarebbe mai stato coinvolto nello spazio crittografico.
Andre Cronje, il creatore e lo sviluppatore principale di yearn.finance. Immagine tramite YouTube
Sebbene Cronje ritenga che la maggior parte delle criptovalute siano troppo volatili e speculative per investire seriamente, è comunque affascinato dai protocolli di finanza decentralizzata e dagli incredibili rendimenti offerti per le stablecoin depositate su queste piattaforme.
Cronje ha iniziato a investire il denaro suo e di altri in questi protocolli e spostava manualmente i fondi sulla combinazione piattaforma / stablecoin che forniva l'APY più alto. Era nel bel mezzo dello sviluppo di un programma che passerebbe automaticamente da un protocollo DeFi a un altro per ottimizzare il rendimento quando si rese conto di poterlo ampliare e renderlo pubblico. Ha iniziato a lavorare a stretto contatto con Finanza Curva ed AAVE per creare quello che sarebbe diventato noto come iEarn.
Un'illustrazione dell'idea alla base di yearn.finance. Immagine tramite YouTube
A quel tempo, Cronje era ben noto nello spazio delle criptovalute per le sue analisi approfondite del codice su Medium. È diventato così influente che le recensioni per cui ha fatto Crypto Briefing sono stati per un certo tempo considerati per creare o distruggere un progetto agli occhi di molti nella comunità crittografica.
Cronje ritiene che la DeFi sia diventata così complicata che è diventato quasi impossibile per la persona media con cui interagire, da qui il focus su un'esperienza utente semplice e intuitiva che è centrale per l'ormai rinominato yearn.finance (AKA yEarn) che è stato lanciato in Febbraio di quest'anno.
Cronje mira anche a rendere yearn.finance il protocollo DeFi più sicuro disponibile, proclamando di recente che è stato il primo a investire i suoi fondi e che sarà l'ultimo a prelevare i suoi fondi.
L'interfaccia user friendly di yearn.finance. Immagine tramite anelare
Cronje è appassionato di tecnologie open source, rifiuta di assumersi qualsiasi merito per i protocolli che ha creato, è ossessionato dal sezionare il codice di altre piattaforme DeFi in modo obiettivo e rimane incredibilmente attivo nella comunità e nello sviluppo di yearn.finance.
Nelle sue parole, questo richiede "odiare te stesso più della cosa che stai costruendo". Ancora più importante, quando è stato creato il token YFI, non ne ha tenuto nulla per sé come spesso accade in molti progetti di criptovaluta (sebbene ne abbia coltivato alcuni come utente normale). Cronje pronuncia anche il token YFI come "waifu" e insiste sul fatto che ha valore 0.
Cos'è Yearn.Finance?
Yearn.finance è un ecosistema di protocolli costruito su Ethereum che mira a semplificare l'interazione dell'utente con i popolari protocolli DeFi e massimizzare i rendimenti percentuali annuali (APY) delle criptovalute depositate in DeFi.
Il protocollo più popolare all'interno di questo ecosistema è yearn.finance (stesso nome) che sposta automaticamente i fondi degli utenti tra i protocolli di prestito DeFi come Compound, Aave e Dydx per massimizzare APY. L'intero ecosistema yearn.finance è sviluppato dalla comunità e governata dalla comunità tramite il token YFI.
Il logo e l'icona yearn.finance
Altri protocolli nell'ecosistema yearn.finance includono: ytrade.finance, che consente agli utenti di stablecoin lunghi o corti con leva 1000x, yliquidate.finance, che utilizza prestiti flash in Aave per liquidare fondi, yswap.exchange, che funge da unica fonte da cui gli utenti possono depositare manualmente fondi su e tra vari protocolli DeFi.
Infine, hai iborrow.finance, che prevede la tokenizzazione del debito in altri protocolli con l'assistenza di Aave in modo che possa essere utilizzato in protocolli DeFi aggiuntivi. Al momento in cui scrivo, solo yearn.finance e yswap.exchange sono vivi. Gli altri rimangono in fase di testnet.
Cos'è la criptovaluta YFI?
YFI è un token ERC-20 utilizzato per governare i protocolli all'interno dell'ecosistema yearn.finance. I token YFI possono essere guadagnati interagendo con questi protocolli. C'è una fornitura massima di 30 gettoni YFI e non c'erano ICO o pre-mine. Puoi guadagnare token YFI fornendo liquidità a una delle piattaforme di yearn.finance (o acquistando il token da uno scambio). L'ultimo token YFI è stato rilasciato nell'ecosistema il 26 luglioth.
L'icona della criptovaluta YFI. Immagine Fonte
Il comunità delle finanze di un anno è attualmente in procinto di rilasciare una nuova fornitura di token YFII (non un errore di battitura - ci sono due Is) come mezzo per incentivare ulteriormente gli utenti a fornire liquidità all'ecosistema yearn.finance. YFII è un "fork" di YFI e ha una fornitura massima di 60 000. L'intera fornitura di token YFII verrà distribuita nel corso di 10 settimane allo stesso modo del token YFI originale (ne parleremo più avanti).
Come funziona Yearn.Finance?
Si può dire che la complessità percepita di yearn.finance sia dovuta alla mancanza di documentazione disponibile sul protocollo. Il meccanismo a orologeria all'interno di yearn.finance è in realtà notevolmente facile da capire rispetto ad altri progetti DeFi. Dato che yearn.finance è comunemente usato per riferirsi al protocollo con lo stesso nome all'interno dell'ecosistema yearn.finance, questo è quello su cui ci concentreremo in questo articolo.
Come accennato in precedenza, yearn.finance sposta i fondi stablecoin tra Compound, Aave e DyDx a seconda di quale pool di asset stablecoin sta generando l'APY più alto. Yearn.finance attualmente supporta DAI, USDC, USDT, TUSD e sUSD. Poiché yearn.finance è governato dalla comunità, i protocolli di prestito tra i quali passa e l'elenco delle criptovalute supportate possono e probabilmente cambieranno nel tempo.
Un'illustrazione tecnica di come funziona yearn.finance. Immagine via Twitter
Quando un utente deposita uno stablecoin in yearn.finance, viene convertito in una quantità equivalente di ytoken (ad esempio DAI in yDAI). Questi sono noti come "token ottimizzati per il rendimento" e possono essere utilizzati per guadagnare token YFI.
Tuttavia, Yearn.finance prende i fondi originali depositati nel protocollo e li mescola automaticamente tra i pool Compound, Aave e DyDx con il rendimento più alto. Il protocollo richiede anche un piccolo taglio che viene depositato nel pool yield.finance che è accessibile solo ai possessori di token YFI.
Come guadagnare la criptovaluta YFI (I)
Prima di entrare nel 3 modi per guadagnare YFI (e YFII), prendiamoci un minuto per esaminare cosa sta succedendo dietro le quinte. Ricorda gli ytoken menzionati nel paragrafo precedente. Questi ytoken possono essere inviati allo ypool in Curve Finance, che è un protocollo DeFi che ti consente di scambiare facilmente tra stablecoin con basso slippage (buoni tassi di cambio).
Un esempio di come yearn.finance interagisce con Curve Finance. Immagine tramite YouTube
Poiché Curve Finance incentiva il mining di liquidità, questo ti dà un ritorno in token yCRV (yCurve) che vengono generati per fornire liquidità al protocollo Curve Finance. Inizialmente, questi premi erano "bloccati" in Curve Finance.
Il token YFI è stato creato da Cronje per consentire agli utenti di "scambiare" l'yCRV che i loro fondi stavano accumulando nel pool yCRV in cambio della governance nell'ecosistema yearn.finance.
Ci sono tre modi per guadagnare YFI (e YFII). Il primo è stato menzionato nel paragrafo precedente e prevede il deposito del tuo yCRV nel pool yGov in yearn.finance. Il secondo prevede il deposito di un mix del 98% -2% di DAI e YFI nel file Protocollo di bilanciamento in cambio di token BAL (protocollo Balancer). Questi token BAL vengono quindi disprezzati in yGov in cambio di YFI.
I diversi protocolli all'interno di yearn.finance. Immagine tramite DeFiRate
Il terzo metodo prevede il deposito di una combinazione di YFI e yCRV in Balancer in cambio di token BPT (Balancer pool) che vengono poi depositati in yGov e accumulano token YFI. Quando YFI è stato creato, è stato progettato in modo che ciascuno dei 3 pool avesse in palio 10 gettoni YFI. Come accennato in precedenza, tutti i token YFI sono stati raccolti entro il 000 luglioth, circa 10 giorni dopo l'introduzione del token.
Tutto ciò potrebbe sembrare confuso, ma dovrebbe essere facile da capire se lo guardi attraverso una lente di prova. La differenza è che invece di puntare un po 'di criptovaluta in cambio dei premi in blocco di detta criptovaluta, stai essenzialmente puntando i token che ti vengono dati da Curve Finance e Balancer in yearn.finance in cambio di governance su yearn.finance. Se hai ancora problemi a capire come funziona, puoi guardare questo video utile (abbiamo dovuto guardarlo due volte).
Governance di Yearn.finance
Gli elementi coinvolti nella governance di yearn.finance sono un po 'più complicati da definire, principalmente a causa del fatto che i dettagli su di essi sono sparsi in vari yearn.finance Media post. Per i principianti, 1 gettone YFI equivale a un voto.
Le proposte all'ecosistema yearn.finance possono essere presentate solo se il 33% dei titolari di token YFI accetta di farlo. Se questo requisito minimo è soddisfatto, può essere posto il veto se più del 25% dei titolari di token YFI si oppone alla proposta. Se approvato per il voto, più del 50% dei titolari di YFI deve votare in senso affermativo affinché la proposta venga approvata e le modifiche da apportare all'ecosistema o al protocollo.
È qui che le cose si fanno interessanti. Gli unici possessori di YFI che possono votare sono quelli che hanno depositato i loro token BPT nel pool di governance yGov (il terzo modo di guadagnare YFI notato nella sezione precedente).
Questo è forse il motivo per cui Cronje si riferisce a questo sistema di governance come "meta governance": implica non solo il possesso del token YFI, ma anche mettersi in una posizione di rischio e vulnerabilità più elevati avendo le proprie risorse custodite da circa una mezza dozzina di protocolli DeFi che interagiscono con yield.finance.
Una votazione recente in yearn.finance. Immagine via Twitter
Forse l'elemento più interessante della governance iniziale di yearn.finance era che i titolari di token YFI potevano bruciare i loro token YFI in cambio della percentuale equivalente di fondi attualmente bloccati in yearn.finance ricompense pool (ad esempio, se detengono il 30% dell'offerta YFI, possono bruciarla in cambio del 30% delle attività accumulate nel pool di ricompense).
Questo è stato notato in precedenza nell'articolo, ma l'effettivo processo di prelievo dei fondi è un po 'più complesso. Quando un detentore di token YFI richiede la propria quota del pool, la percentuale equivalente di fondi dal pool viene inviata a un contratto vault che li converte in aDAI, l'interesse di Aave che genera token DAI. Questi token possono quindi essere inviati ad Aave per essere riscattati per DAI regolari.
La roadmap di Yearn.Finance
Dato che il protocollo yearn.finance esiste solo da pochi mesi e che la governance esiste solo da circa un mese al momento della scrittura, non c'è molto da dire riguardo alle roadmap. Nel un'intervista con Cronje, descrive il suo sviluppo di protocolli DeFi come yearn.finance come una sorta di episodio maniacale, con quasi tutte le basi per il protocollo che sono state create nell'arco di poche settimane.
La rapida successione di post di Medium relativi al protocollo e all'ecosistema ne è la prova: quasi tutte le informazioni su yearn.finance sono state pubblicate nella stessa settimana.
Yearn.finance è recentemente passato a yearn.finance v2 (AKA yEarn v2). Immagine tramite Defira
Cronje ha creato il token YFI per inaugurare una nuova era di governance della comunità non basata su principi, ma perché lui e gli altri sviluppatori principali erano "pigro e non voglio a [gestire l'ecosistema] ”. Le proposte di miglioramento di Yearn.finance (note anche come YIP) sono ciò che ha guidato lo sviluppo dell'ecosistema da quando è stata introdotta la governance della comunità.
Un recente YIP per aumentare il limite di offerta del token YFI non è riuscito a raggiungere il quorum dei voti del 33% e ha portato al "fork" del token YFI in un altro token chiamato YFII. Questo era inteso come un mezzo per continuare a incentivare gli utenti a fornire liquidità ai protocolli all'interno dell'ecosistema (le attività depositate in yearn.finance sono diminuite di oltre il 60% nel giorno successivo all'estrazione dell'ultimo token YFI).
In un documento divertente creato dalla community di yearn.finance, spiegano che il token YFII sarà distribuito in modo simile a YFI ma avrà invece una fornitura totale di 60 e vedrà l'emissione di token dimezzarsi ogni settimana, con 000 token distribuiti a ciascuno pool nella prima settimana e poi vedendo una riduzione delle emissioni del 10% su base settimanale fino a quando tutti e 000 i pool distribuiscono 50 token ciascuno.
L'immagine principale del documento che annuncia yearn.finance v2
Il token YFII non sembra giocare un ruolo nella governance di yearn.finance, ma questo è qualcosa che la comunità potrebbe votare per cambiare in futuro.
I cambiamenti più importanti in yearn.finance's nuova fase, yEarn v2, implica l'aggiunta di più risorse all'ecosistema e l'introduzione di una sorta di meccanismo di gamification per incentivare la creazione di strategie di yield farming più efficienti per yield.finance.
Insomma, chiunque può proporre una nuova strategia. Se accettato dalla comunità, il proponente ottiene una riduzione dell'interesse generato ogni volta che la sua strategia è attualmente utilizzata da uno dei protocolli all'interno di yearn.finance. Puoi tenere traccia degli YIP in corso tramite yearn.finance's account Twitter e la yGuadagna forum di governance.
Analisi dei prezzi delle criptovalute YFI
Il token YFI non è nemmeno sul mercato da più di un mese e ha già raggiunto l'incredibile prezzo di 4900 $ USD. Ciò che è notevole è che il prezzo continua ad apprezzarsi anche se tutti i token sono stati emessi e sono già in circolazione. Oltre a un `` leggero '' ritiro da 3900 $ USD a 2800 $ USD il giorno prima dell'emissione dell'ultimo token YFI, YFI ha registrato un visibile trend rialzista da quando è stato emesso e non sembra rallentare.
La cronologia dei prezzi della criptovaluta YFI. Immagine tramite CoinMarketCap
Una cosa interessante da notare è che l'offerta circolante di YFI è quasi uguale all'offerta totale. Solo 51 gettoni YFI non sono in circolazione secondo CoinMarketCap. Vale la pena notare che è possibile che questi 51 token non esistano più poiché è possibile che qualcuno abbia deciso di bruciare i propri token YFI in cambio di alcuni DAI dal ricco pool di asset / tesoreria di yearn.finance prima che la funzione di masterizzazione fosse eliminata.
YFII (round bonus!)
Dato che sei arrivato così lontano attraverso l'articolo, sarebbe un peccato se non toccassimo almeno l'andamento del prezzo del token YFII emesso di recente. Introdotto nei mercati delle criptovalute meno di due settimane fa a un prezzo di quasi 1000 $ USD, si è stabilizzato a circa 130 $ USD per token in pochi giorni.
La cronologia dei prezzi della criptovaluta YFII. Immagine tramite CoinMarketCap
Il prezzo sembra essere relativamente stabile nell'ultima settimana e non mostra una chiara tendenza al rialzo o al ribasso.
Dove acquistare i token YFI
Dato che yearn.finance è all'avanguardia della DeFi, non dovrebbe sorprendere che il posto migliore per ottenere i token YFI sia sugli scambi decentralizzati. Sembra che Uniswap è la soluzione migliore, rappresentando oltre il 40% del volume di scambi di 24 ore di YFI con la sola coppia di scambi YFI / WETH (Ethereum avvolto).
Se preferisci gli scambi centralizzati, Poloniex e CoinEx sono gli unici scambi affidabili che attualmente offrono coppie di token trading YFI. Nota che il volume degli scambi su quest'ultimo è piuttosto limitato.
Portafogli YFI Cryptocurrency
Poiché YFI è un token ERC-20, puoi archiviarlo praticamente su qualsiasi portafoglio che supporti le risorse basate su Ethereum. Se ti piace mantenere il tuo YFI super sicuro e non hai intenzione di scambiarlo presto, considera di mettere le mani su un portafoglio rigido come Trezor, Libro Mastroo Keepkey.
I portafogli software sono ideali se prevedi di spostare il tuo YFI o semplicemente non vuoi il fastidio di tenere traccia di un minuscolo dispositivo USD. I portafogli software affidabili per la criptovaluta YFI includono Atomic Wallet (mobile / desktop), Portafoglio di Exodus (mobile / desktop) e Coinomi (mobile).
La nostra connessione YFI (il nostro parere di yearn.finance)
Yearn.finance potrebbe benissimo segnare l'inizio di una nuova era per la DeFi. Cronje colpisce davvero nel segno quando dice che la DeFi è diventata troppo complicata da usare per la persona media, tanto meno per capire. Inoltre, i protocolli utilizzati all'interno della DeFi sono così complessi che anche se sono open source, ne rende praticamente impossibile un controllo adeguato.
Yearn.finance sta portando a DeFi un livello tanto necessario di effettiva governance della comunità, fornendo allo stesso tempo alcuni notevoli ritorni sugli investimenti con un rischio (relativamente) basso. Detto questo, il rischio all'interno della DeFi rimane alto, anche nei protocolli di yearn.finance.
L'importo dei fondi bloccati nel protocollo annuale delle finanze. Immagine tramite Defipulse
Ciò è particolarmente vero se si considera quanto sono sovraestesi i propri fondi quando si interagisce con yGov utilizzando i token BPT. Stai essenzialmente giocando con un derivato di un derivato di un derivato di un'attività sottostante. Se qualcosa va storto in quella catena, rischi di perdere i tuoi fondi.
In quella che potrebbe essere la prima per una criptovaluta paragonata a Bitcoin, il prezzo di YFI sembra essere sulla buona strada per raggiungere una valutazione simile in USD. Mentre molti altri token di governance potrebbero essere considerati più speculativi, il prezzo del token YFI potrebbe dipendere dall'ammontare totale delle attività bloccate nel pool di finanziamenti annuali.
Sebbene il futuro di yearn.finance sia sfocato, fornirà quello che forse è il primo vero esperimento di finanza decentralizzata che il mondo abbia mai visto. Mentre la probabilità che i protocolli DeFi che vediamo oggi potrebbero non essere qui domani, per molti per molti e con una buona ragione, per molti, anel. Finanza segnerà per sempre un momento di svolta nella DeFi: è una prova di concetto pienamente funzionante.
Qui è sperare che yearn.finance sia ancora in circolazione per molti anni a venire!
Immagine in primo piano tramite Shutterstock e Yearn Finance
Disclaimer: queste sono le opinioni dello scrittore e non dovrebbero essere considerate un consiglio di investimento. I lettori dovrebbero fare le proprie ricerche.
- &
- 000
- Contabilità
- attivo
- aggiuntivo
- consigli
- Tutti
- in giro
- articolo
- attività
- Attività
- revisione
- MIGLIORE
- Big Data
- Po
- Bitcoin
- Acquistare
- il cambiamento
- codice
- College
- comunità
- Compound
- Informatica
- continua
- continua
- contratto
- Coppia
- Creatore
- credito
- crypto
- Crypto Markets
- cryptocurrencies
- criptovaluta
- curva
- DAI
- cruscotto
- dati
- giorno
- Debito
- decentrata
- Finanza decentralizzata
- DeFi
- Costruttori
- sviluppatori
- Mercato
- DID
- Ledger distribuito
- dozzina
- guida
- caduto
- dydx
- Presto
- ecosistema
- bordo
- emissione
- ERC-20
- Ethereum
- exchange
- Cambi Merce
- esperimento
- Faccia
- fattoria
- agricoltura
- finanziare
- Fintech
- Nome
- Cromatografia
- Focus
- function
- fondi
- futuro
- buono
- la governance
- capo
- qui
- Alta
- storia
- tenere
- sperando
- Come
- HTTPS
- ICO
- ICON
- idea
- Immagine
- Aumento
- informazioni
- Istituzione
- assicurazione
- interazione
- interesse
- investire
- investimento
- coinvolto
- IT
- Luglio
- conservazione
- Legge
- portare
- Ledger
- prestito
- Livello
- Leva
- Limitato
- Liquidità
- Lista
- Prestiti e finanziamenti
- logo
- Lunghi
- marchio
- Rappresentanza
- Mercati
- medie
- milione
- Siti di estrazione mineraria
- Mobile
- soldi
- mese
- Più popolare
- cambiano
- nano
- offrire
- offerta
- ufficiale
- aprire
- open source
- Opinioni
- Altro
- performance
- Piattaforme
- pool
- Piscine
- Popolare
- Post
- prezzo
- un bagno
- Profitto
- Programma
- progetto
- progetti
- prova
- prova del concetto
- proposta
- offre
- la percezione
- lettori
- riparazioni
- problemi
- recensioni
- Recensioni
- Rewards
- Rischio
- Scala
- Scienze
- Condividi
- Corti
- shutterstock
- Un'espansione
- Rallentamento
- piccole
- So
- Software
- lo spazio
- stablecoin
- Stablecoins
- palo
- Staking
- iniziato
- Tornare al suo account
- Strategia
- fornire
- supportato
- supporti
- sorpresa
- Interruttore
- sistema
- Consulenza
- Tecnologie
- tempo
- token
- Tokens
- toccare
- pista
- commercio
- Trading
- us
- USD
- USDC
- USDT
- utenti
- Valorizzazione
- APPREZZIAMO
- Volta
- ha posto il veto
- Visualizza
- volume
- Votazione
- Voto
- vulnerabilità
- Portafoglio
- Portafogli
- Orologio
- settimana
- settimanale
- Che cosa è l'
- entro
- parole
- Lavora
- lavori
- mondo
- valore
- scrittura
- X
- anno
- anni
- dare la precedenza
- youtube