di Shiela Bertillo
La Securities and Exchange Commission (SEC) ha dichiarato definitiva ed esecutiva la revoca del Certificate of Authority (CA) di KingABC Lending Corporation ad operare come società di prestito, dopo il suo coinvolgimento in pratiche sleali di recupero crediti come minacciare di vergogna ai mutuatari sui social.
KingABC Lending Corporation è l'operatore delle piattaforme di prestito online Pondo Loan, Start Loan, Green Loan e Loan Club.
Con una risoluzione del 2 agosto, il Dipartimento per la governance e le finanze della SEC (CGFD) ha negato la mozione di riesame presentata da KingABC per mancanza di merito.
“Il Dipartimento ribadisce che l'attività di prestito è intrisa di interesse pubblico. In quanto tale, la Commissione ha il compito di fare in modo che solo le società di prestito che sono serie nel rispetto delle leggi, delle norme e dei regolamenti possano operare", si legge nella risoluzione. (Leggi di più: La SEC pubblica un avviso contro le entità straniere non registrate, comprese le piattaforme Play-to-Earn)
La risoluzione è stata ratificata dopo che KingABC non ha presentato ricorso entro il termine consentito.
Lo scorso giugno, la CGFD ha emesso l'ordine di revoca dopo aver constatato che KingABC ha commesso 15 violazioni ai sensi della circolare SEC Memorandum No. 18, serie del 2019 (SEC MC 18), che prevede il divieto di pratiche di recupero crediti sleali delle società di finanziamento e di prestito Aziende.
A parte questo, sono altre 53 le denunce presentate contro l'ente per le sue pratiche di recupero crediti.
Il CGFD ha scoperto che KingABC ha minacciato i mutuatari di vergogna sui social media pubblicando i loro nomi come truffatori e contattando le persone nell'elenco dei contatti dei mutuatari nonostante non fossero nominati come co-maker o garanti. (Leggi di più: BSP, SEC: Axie Infinity non è ancora necessario registrarsi)
Inoltre, secondo CGFD, KingABC ha anche usato oscenità, insulti o linguaggio blasfemo nella sua riscossione dei crediti e ha minacciato di citare in giudizio i mutuatari sulla base di basi legali inventate.
In precedenza, il dipartimento aveva sanzionato KingABC per la prima e la seconda violazione della SEC MC 18. Una terza violazione garantisce l'addebito di un'ammenda pecuniaria, sospensione o revoca della CA della società, a seconda dei fatti, delle circostanze e della gravità del Astuccio.
L'8 settembre, la SEC MC 18 è entrata in vigore come parte della risposta della Commissione a diversi reclami per pratiche irragionevoli che le società di prestito e finanziamento impiegavano per riscuotere debiti dai mutuatari.
Nella proposta di riesame di KingABC, ha sostenuto che le 15 denunce erano "semplici accuse senza prove" e che il volume delle denunce da solo non era sufficiente a giustificare la revoca della sua CA.
Tuttavia, il CGFD ha negato la mozione in una risoluzione, affermando che le prove in suo possesso erano sufficienti per giustificare la revoca della licenza di KingABC Lending.
"Una revisione di tutti gli screenshot dei messaggi inviati dai 15 denuncianti, compresi gli altri 53 che hanno anche presentato denunce contro i convenuti, rivela punti in comune e schemi ricorrenti, compresa la sostanza delle minacce e la costruzione della frase di detti messaggi", citando la risoluzione .
Il dipartimento ha anche ribadito che durante la sua indagine, la stessa KingABC ha ammesso che i suoi agenti hanno commesso "condotta illecita e non autorizzata" e "cattiva condotta ingiusta" nei confronti dei suoi mutuatari.
Questo articolo è pubblicato su BitPinas: La SEC completa la revoca della licenza di KingABC Lending