Rendimenti convincenti, meno rischi: Gro è troppo bello per essere vero? 

Tutti amiamo le storie dalle stalle alle stelle. Le persone che investono in criptovalute hanno molto da dire. Tuttavia, c’è un lato brutto. La natura altamente volatile del mercato a volte può spazzare via i risparmi. 

Gro mira a trovare un equilibrio tra i due: rischio crittografico e rendimenti.

Vediamo come.

Cos'è il protocollo Gro

Protocollo Gro è un Aggregatore di rendimento delle stablecoin. Promette di offrire i migliori rendimenti DeFi mitigando al contempo i rischi ad esso associati. Ciò è reso possibile attraverso strategie dinamiche di ottimizzazione del rendimento che includono prestiti, fornitura di liquidità e incentivi agricoli basati su protocolli. 

Ciò che rende Gro diverso 

Gro si distingue per il suo nuovo modulo di suddivisione del rischio, Gro Risk Balancer. Come suggerisce il nome, il modulo mitiga le possibilità di perdita o fallimento a cui sono inclini gli utenti distribuendo i rischi del contratto intelligente e delle stablecoin in modo mirato. 

Il protocollo ha due prodotti con tranche di rischio e rendimento: Volta -  un ottimizzatore del rendimento delle stablecoin con leva finanziaria. E, PWRD - un prodotto di risparmio a basso rischio.

Sebbene i depositanti del Vault abbiano diritto a una percentuale più elevata dei rendimenti del sistema, devono anche sostenere ulteriori rischi derivanti da contratti intelligenti e stablecoin. D'altro canto la PWRD ha diritto ad una quota minore del rendimento dell'impianto. Ma è più sicuro contro i rischi. Questo è l'aspetto dell'APY rispettivamente per Vault e PWRD al momento della stesura di questo articolo. 

Gro vuole rendere i servizi finanziari new age accessibili a tutti, sfruttando il meglio della finanza decentralizzata e tradizionale. Non lasciarti confondere, i prodotti forniranno solo proposte di valore DeFi. Tuttavia, Gro afferma di rendere la DeFi semplice come la sua controparte centralizzata. I depositi effettuati sul protocollo vengono assegnati algoritmicamente e in modo non custodito a una serie di strategie.

Qual è la rilevanza del protocollo Gro

Nel sistema finanziario tradizionale c’è poco o nessun mezzo per guadagnare reddito passivo. I tassi di inflazione stabiliscono nuovi record anno dopo anno e le persone sono alla ricerca di mezzi alternativi per generare rendimenti sui propri risparmi. In molti casi, tutto lo sforzo e il tempo che dedichi non valgono la pena. Tenendo conto delle commissioni di servizio e dell'inflazione, si ottiene molto poco. 

Le criptovalute offrono affari straordinari, le persone acquistano monete e gettoni in quantità. Principalmente per speculare sugli aumenti dei prezzi. Tuttavia, qui i rischi sono alti quanto i guadagni. Le fluttuazioni irregolari del mercato sono la principale causa di preoccupazione. Altamente sensibile agli eventi sia esterni che interni, per un investitore dilettante, l'investimento in criptovalute non è molto diverso dal gioco d'azzardo. La DeFi ha cambiato la situazione in larga misura integrando i servizi finanziari tradizionali come prestiti, scambi e assicurazioni in protocolli trasparenti e affidabili. Anche in questo caso, la volatilità del mercato e la complessità tecnica si frappongono. 

Gro implementa prodotti avanzati progettati attorno alle stablecoin per affrontare queste sfide degli utenti.

PWRD – Per rischi bassi

Sostenuta da DAI, USDC o USDT, PWRD è tokenizzato come stablecoin (PWRD). Presenta più protezione e meno resa. Quest'ultima viene accumulata come più stablecoin attraverso un meccanismo di ribasamento. 

PWRD è rafforzato contro le variazioni dei prezzi delle stablecoin distribuendo il rischio. Quindi, anche se una delle stablecoin fallisce, il rischio di PWRD è mitigato. È progettato per essere più stabile delle stablecoin che lo costituiscono. Inoltre, le perdite subite dalle fluttuazioni dei prezzi delle stablecoin o dai fallimenti degli smart contract vengono prima assorbite dal Vault. Ciò rende PWRD un’opzione più sicura per generare reddito passivo.

PWRD non addebita alcuna commissione di performance. È soggetto a cambiamenti futuri da parte della governance. I beni può essere ritirato in una stablecoin preferita pagando commissioni dello 0.5%. 

Vault – Per rendimenti elevati

Vault genera rendimenti DeFi impiegando un portafoglio ottimizzato di strategie che continuano a cambiare per ottenere i migliori risultati. Poiché sfruttano la leva finanziaria utilizzando le risorse di PWRD, i rendimenti di Vault sono più elevati. Vault accetta depositi in USDT, USDC o DAI, tokenizzati come GVT. Aumenta il rendimento senza intervento manuale. Le commissioni di performance e le commissioni di prelievo sono simili a PWRD.

Vault trae il suo potere da PWRD. Con l'aumento del PWRD, aumentano anche la leva finanziaria e il rendimento di Vault. Tuttavia, quando si tratta di perdite, queste vengono prima coperte da Vault. Pertanto, l’elemento di rischio è più elevato per Vault. Poiché Gro è un protocollo di stablecoin, non è molto incline alla volatilità del mercato. I rischi sono principalmente basati sugli smart contract. 

Meccanismo di ribasatura

La piattaforma utilizza un meccanismo di ribasamento che genera valore per i depositanti PWRD nel tempo. L’offerta di token aumenta algoritmicamente mantenendosi in linea con i rendimenti generati. Poiché la piattaforma vuole evitare i rischi causati dai grandi staker PWRD, i rebase positivi si accumulano gradualmente in piccoli incrementi. 

Quando si tratta di perdite derivanti dai protocolli, queste vengono prima assorbite da Vault. Ciò significa essenzialmente che è meno probabile che il rebase PWRD diventi negativo. Perché ciò accada, diversi protocolli e stablecoin dovranno fallire. 

Poiché i titolari di Vault sono più inclini ai fallimenti del mercato, richiedono rendimenti più elevati. Oppure, possiamo dire che i titolari di PWRD acquistano sicurezza sui propri investimenti dai titolari di Vault. Vantaggioso per tutti. 

In che modo Gro genera reddito dai depositi

Gro sfrutta tre strategie per la generazione di profitto.

1. Interessi da protocolli di prestito 

Piattaforme come Compound offrono servizi di prestito e prestito DeFi. Poiché sono eccessivamente collateralizzati, i rischi per il creditore non sono così enormi come si potrebbe supporre. 

2. Commissioni di negoziazione delle AMM

Gro utilizzerà i fondi vincolati per apportare liquidità ai pool AMM. Gli interessi guadagnati come commissioni di negoziazione saranno un'altra fonte di reddito passivo che la piattaforma distribuirà tra i suoi utenti.

3. Incentivi del protocollo

Qui, i token LP dei DEX vengono aggiunti per produrre protocolli di farming e ottenere maggiori entrate. 

Oltre a questi, gli utenti del protocollo che prelevano fondi versano il “contributo HODL” come commissione di prelievo addebitata allo 0.5%. Viene distribuito agli utenti. Ciò stabilizza il protocollo durante i prelievi di grandi dimensioni.

Ecco una rapida occhiata a quanto è arrivato il progetto e cosa ci aspetta.

Il protocollo è privo di rischi come afferma di essere

CREAM Finance, il protocollo di prestito decentralizzato indipendente dalla catena, è stato violato il 27 ottobre. Si calcola che la perdita totale sia stata di circa $ 130 milioni. Il protocollo Gro aveva assegnato 2 delle sue 7 strategie su CREAM, pari a $ 9.24 milioni. Avere un portafoglio diversificato, 14.9% del TVL è stato colpito. I titolari del caveau hanno subito il peso maggiore, ovviamente, e i titolari del PWRD sono rimasti illesi. 

Evidentemente Gro è vulnerabile. Non bisogna fare attenzione solo ai rischi interni al protocollo, ma anche ai rischi a cui vanno incontro i protocolli elencati. 

Tuttavia, la squadra sta adottando misure per mitigare la perdita.

1/ Gro ha recuperato con successo ~$720 dall'exploit CREAM. Questo è già accumulato nel Vault (GVT) e riduce l'impatto al 19% circa. Gli sforzi per risarcire le vittime del CREAM continuano, quindi rimanete sintonizzati! 💜

— Gro (@groprotocollo) Ottobre 30, 2021

Cos'è il token Gro DAO

GRO è il token di governance per l'ecosistema Gro.

La piattaforma si sta lentamente muovendo verso un modello di governance decentralizzata e l’ecosistema deve stimolare il coinvolgimento attraverso l’incentivazione e stabilizzare il protocollo. GRO alimenterà questa missione. I titolari di GRO avranno accesso a privilegi esclusivi, compresi i diritti di voto su questioni che riguardano la facilitazione del protocollo. Alcune delle decisioni chiave su cui avranno voce in capitolo includono la roadmap del protocollo (priorità e progetti futuri), i parametri del protocollo (commissioni o tassi di finanziamento) e le strategie di rendimento. 

Al momento in cui scrivo, ogni GRO vale $ 14.40. Il prezzo più alto registrato è di circa 36.19 dollari. 

Il verdetto finale

Non c'è nessuno! Non forniamo consulenza finanziaria. Ti presentiamo progetti promettenti nello spazio emergente DeFi e NFT. Sei tu a dare il verdetto finale. 

PWRD e Vault sono prodotti gemelli che cercano di trovare un equilibrio tra rischio e rendimento con azioni allineate. Poiché si basa sulle stablecoin, il protocollo è meno incline alle minacce del mercato. Se stai cercando un investimento passivo, questo è qualcosa che potresti trovare interessante.  

I contratti intelligenti di Gro hanno completato numerosi audit e revisioni con Peckshield, soluzioni Fixed Point e Code Arena. Offre anche un programma di bug bounty in collaborazione con immunitario. Nonostante ciò, le minacce al protocollo come quella avvenuta con CREAM sono una macchia sulle proposte di valore di Gro. 

Fonte: https://cryptocoin.news/news/altcoin/compelling-returns-less-risk-is-gro-too-good-to-be-true-66655/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=compelling-returns-less -il-rischio-è-gro-troppo bello per essere vero