Una delle innovazioni più interessanti apportate agli ecosistemi finanziari dalla blockchain è la capacità di eseguire transazioni digitali tra due parti senza la necessità di un intermediario.
Tuttavia, questo è possibile solo all’interno di una singola blockchain. Tutte le transazioni in una rete di criptovaluta sono reciprocamente convalidate da tutti gli utenti. Ma le criptovalute sono numerose e sconnesse l’una dall’altra.
Sono stati fatti tentativi per collegarli tramite soluzioni DeFi, ma la recente rapina da 600 milioni di dollari ai danni della piattaforma DeFi Poly Networks ha dimostrato che c'è ancora molta strada da fare. Gli utenti di criptovalute hanno ancora bisogno di una parte fidata, ovvero di una piattaforma di scambio di criptovaluta, per scambiare una moneta con un'altra.
Sebbene l'utilizzo di un exchange di criptovalute sia inevitabile per la maggior parte degli utenti di criptovalute, puoi scegliere il livello di controllo sui tuoi fondi che sei pronto a trasferire a un exchange.
La maggior parte delle borse più grandi del mondo come Binance or OKEx fornire servizi di custodia. Devi davvero fidarti di un tale scambio per poterlo utilizzare poiché prende il controllo completo delle tue risorse crittografiche. Scambi non custoditi come Scambiamo.io elabora solo l'importo che invii quando converti una moneta in un'altra.
Entrambi i tipi hanno i loro pro e contro. La loro idoneità dipende dalle tue esigenze e dalle strategie di investimento in criptovalute. Ecco perché è importante comprendere le differenze tra scambi custodiali e non custodiali.
Scambi di custodia: pro e contro
Custodiale significa che la piattaforma è in custodia dei tuoi fondi. Conservi i tuoi soldi sul portafoglio della piattaforma. Non gestisci le chiavi private dei tuoi beni, un servizio di custodia possiede fondamentalmente le monete a tuo nome.
Se desideri fare trading su una piattaforma di custodia, devi depositare fondi sul portafoglio ospitato lì. Quando fai trading, le transazioni non vengono registrate sulla blockchain. Vengono eseguiti solo nella rete della piattaforma. Le transazioni fuori catena completamente controllate dall'exchange consentono alle piattaforme di custodia di fornire funzionalità di trading avanzate come ordini stop-lim it o margine e leva finanziaria.
Ciò rende anche gli scambi più veloci perché non devi aspettare fino a quando una transazione non viene registrata su una blockchain. Tuttavia, questo vantaggio si applica alle piattaforme con liquidità sufficiente. Se il servizio non dispone di liquidità, la transazione potrebbe richiedere molto più tempo del previsto.
Gli scambi di custodia potrebbero addebitare commissioni inferiori rispetto alle piattaforme non custodite. Se utilizzi uno scambio di custodia, non devi pagare una commissione aggiuntiva ai fornitori di liquidità (lo scambio è il fornitore di liquidità stesso). Tuttavia, sei tenuto a pagare una commissione per prelevare i tuoi fondi da un portafoglio di custodia.
Il livello di sicurezza è inferiore se utilizzi un servizio di custodia per conservare i tuoi fondi. Se l'exchange viene violato, le tue monete, così come quelle di altri utenti, verranno rubate. In alcuni casi, potrebbero essere necessari anni prima che il servizio rimborsi le perdite ai propri utenti. Potresti aver sentito parlare dell'hacking di Mt. Gox, il principale scambio di bitcoin dei primi anni 2010. Non hanno rimborsato tutte le perdite ai loro utenti.
I servizi di custodia ti richiederanno di superare complesse procedure di registrazione e verifica. Ciò annulla uno dei principali vantaggi delle transazioni di criptovaluta rispetto al denaro fiat: l’anonimato e la privacy. Tuttavia, la registrazione ti consente di utilizzare il tuo conto bancario per i trasferimenti fiat-to-crypto.
Tutto sommato possiamo evidenziare quanto segue vantaggi di uno scambio di custodia:
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La velocità delle transazioni se c'è abbastanza liquidità
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Funzionalità di trading avanzate
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La possibilità di utilizzare moneta legale
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Commissioni di transazione inferiori
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Gli utenti non hanno bisogno di possedere un portafoglio, utilizzano un portafoglio fornito dall'exchange
Tra inconvenienti, i più significativi sono i seguenti:
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Gli utenti non possiedono le loro chiavi private
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Problemi di sicurezza e privacy
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Se non c’è liquidità sufficiente, una transazione potrebbe essere ritardata
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Spese di prelievo
Scambi non custoditi: pro e contro
Gli scambi non custoditi sono essenzialmente aggregatori di scambi. Si connettono a più scambi di custodia tramite API e ne estraggono liquidità. Scambiamo.io è un classico esempio di scambio non custodito in quanto non richiede nemmeno ai suoi utenti di registrare account per scambiare criptovalute. Gli account utente sono disponibili sulla piattaforma ma la loro configurazione è facoltativa. Forniscono solo funzionalità aggiuntive come statistiche di scambio e strumenti di gestione del portafoglio.
Il processo di scambio su LetsExchange.io funziona come segue:
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Un utente seleziona le monete da scambiare.
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La piattaforma monitora gli ordini disponibili su tutte le borse integrate e offre immediatamente all'utente la migliore tariffa disponibile sul mercato.
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L'utente invia l'importo dello scambio dal proprio portafoglio al portafoglio della piattaforma.
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La piattaforma esegue lo swap e invia i fondi scambiati al portafoglio dell'utente.
L'intero processo è automatizzato. Tutte le transazioni richiedono solo il tempo necessario per essere registrate su una rispettiva blockchain.
Con questo sistema, gli scambi non custoditi offrono una soluzione ai problemi di privacy e sicurezza che devono affrontare le piattaforme di custodia. Gli utenti hanno accesso ai pool di liquidità dei principali scambi centralizzati senza la necessità di registrarsi su questi scambi e fare affidamento sulle proprie transazioni fuori catena.
Sei l'unico responsabile della conservazione sicura delle tue monete. Li tieni nel tuo portafoglio e imposti le misure di sicurezza che ritieni importanti. La piattaforma non memorizza le tue monete e non le gestisce. Pertanto, se la piattaforma viene violata, i tuoi fondi rimarranno intatti.
Un altro vantaggio significativo è l’assenza della procedura KYC. Finché la piattaforma funge da intermediario tra te e un fornitore di liquidità, non ha bisogno di alcun dato personale per l'elaborazione.
LetsExchange.io offre anche swap illimitati e l'opzione di tasso fisso per consentire agli utenti di escludere lo slippage durante l'esecuzione della transazione.
Questi vantaggi vanno a scapito delle funzionalità di trading avanzate. Poiché le piattaforme non custodite utilizzano transazioni on-chain, non possono fornire tutte le funzionalità di trading offerte da Binance, OKEx e altri (ordini stop-lim it, margine e leva finanziaria, derivati e così via). Inoltre, i trasferimenti fiat-to-crypto non possono essere elaborati senza registrazione e KYC. Gli scambi non custoditi hanno un unico scopo: scambiare una moneta con un'altra.
I vantaggi degli scambi non custoditi:
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Anonimato: nessuna registrazione e KYC richiesti
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Sicurezza: i tuoi beni sono protetti dal tuo portafoglio
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Ampia gamma di monete supportate grazie all'integrazione con più scambi
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Liquidità aggregata
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I migliori tassi di cambio disponibili sul mercato
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No spese di prelievo
I contro degli scambi non custoditi:
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Nessuna funzionalità di trading avanzata, non conveniente per il trading giornaliero
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Nessun portafoglio fornito, devi gestire il tuo portafoglio
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Nessun trasferimento da fiat a criptovaluta
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Una commissione aggiuntiva oltre alla commissione del fornitore di liquidità (spesso compensata dalla redditività del tasso di cambio)
Quale tipo è migliore?
La scelta dipende dalle preferenze dell'utente. Se ti dedichi al trading giornaliero, uno scambio di custodia offre maggiori opportunità di trading mentre uno scambio non di custodia ti aiuta semplicemente a scambiare le tue monete. Per il trading di tendenza e gli investimenti a lungo termine, è più importante concentrarsi sulla sicurezza e sulla privacy delle transazioni insieme all'assenza di limitazioni. In questo caso, una piattaforma non custodian funziona meglio.
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