Approfondimenti: due diligence con i fornitori di staking di criptovalute

Con il favore di Reti Proof of Stake in tutto il settore delle criptovalute, gli asset crittografici in staking sono emersi come uno strumento finanziario sempre più attraente per gli investitori individuali e aziendali. Dati da DefilLama mostra che il valore degli asset vincolati nei servizi di staking liquidi è aumentato del 292% a 20 miliardi di dollari a settembre 2023. Questa crescita non è passata inosservata tra le istituzioni che cercano di esplorare lo spazio crittografico, con 74% delle imprese impegnato a esplorare le risorse digitali e oltre% 63 segnalando una prospettiva positiva sul più ampio spazio crittografico.

Tuttavia, la mancanza di conformità e di due diligence rimane un ostacolo fondamentale per i potenziali investitori. Risultati recenti delle aziende di criptovaluta con sede nel Regno Unito hanno scoperto che solo uno su cinque (17%) verifica costantemente i nuovi clienti, e la metà ammette di condurre questi controlli sporadicamente.

Pertanto, con la crescente adozione di asset digitali e servizi di staking, è sempre più fondamentale per gli investitori valutare il rischio di controparte per proteggere a fondo i propri portafogli. Per gli investitori istituzionali con sede nell’UE o offshore di qualsiasi altra giurisdizione, è essenziale porre le domande giuste al proprio fornitore di staking. Pertanto, ecco cinque domande cruciali che ti aiuteranno a stabilire la veridicità del tuo fornitore di staking.

Il tuo fornitore di staking ti espone alla giurisdizione legale statunitense e/o della SEC?

Uno degli aspetti chiave da considerare quando si sceglie un fornitore di staking è la giurisdizione legale in cui operano. Nello specifico, gli utenti dovrebbero informarsi se il fornitore di staking li espone alla giurisdizione legale statunitense e/o alla giurisdizione di organismi di regolamentazione come i Titoli e gli Stati Uniti. Commissione di cambio (SEC). Questo è importante da notare poiché i fornitori di staking che operano sotto la giurisdizione legale degli Stati Uniti possono presentare un rischio di controparte per gli investitori.

Al contrario, l’UE ha a quadro normativo chiaro per gli asset crittografici, offrendo protezione agli investitori e definendo requisiti per i fornitori di servizi di asset crittografici (CASP). Alcuni paesi hanno anche controlli sui capitali o divieti sulle attività di criptovaluta che potrebbero influire sulla capacità degli investitori internazionali di utilizzare determinati servizi di staking.

Le leggi locali influenzano anche i processi di onboarding e le normative antiriciclaggio, incidendo sui rischi di accesso e di conformità per gli investitori. Infine, le giurisdizioni influiscono anche sulla proprietà legale delle risorse crittografiche in stake e su cosa accadrebbe in scenari come bancarotta o sequestri governativi. Come si è visto con i fattori sopra menzionati, migliori leggi giurisdizionali influenzano una miriade di fattori, come la sicurezza patrimoniale, la liquidità del mercato e i requisiti fiscali per gli investitori.

Nel frattempo, mentre le normative continuano ad essere elaborate, gli investitori devono essere consapevoli delle potenziali conseguenze dell’operare in giurisdizioni poco chiare come gli Stati Uniti e, a seconda della loro linea di condotta, possono scegliere di evitare completamente tali paesi o procedere ad operare. secondo la legislazione grezza in vigore per garantire che non attirino le ire dei regolatori locali. Gli investitori potrebbero anche trarre vantaggio dal seguire l’esempio di altri attori che operano in tali giurisdizioni, che hanno acquisito una maggiore capacità industriale nel garantire la conformità nonostante l’incertezza.

Il tuo fornitore di staking ha sottoposto a revisione i dati finanziari e dispone di controlli o garanzie regolari di terze parti per la sua condotta operativa?

Anche la trasparenza e la conformità sono fattori vitali nella selezione di un fornitore di staking. Per acquisire fiducia nelle proprie operazioni, è importante accertare se il fornitore di staking ha verificato i dati finanziari e si sottopone a regolari audit o garanzie di terze parti per la sua condotta operativa. I fornitori di staking registrati nell’UE o negli Stati Uniti in genere seguono standard contabili come i Principi contabili generalmente accettati degli Stati Uniti (GAAP) o gli International Financial Reporting Standards (IFRS), che richiedono rendiconti finanziari sottoposti a revisione.

Inoltre, i fornitori di staking possono fornire ulteriore documentazione per i loro sistemi antiriciclaggio (AML) e di conformità registrandosi come fornitori di servizi di criptovaluta ai sensi del regolamento Markets in Crypto Assets (MiCA). Questa registrazione garantisce che dispongano di meccanismi di controllo interno, politiche e procedure per identificare, valutare e gestire i rischi, compresi i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, nonché un piano di continuità aziendale.

In che modo il tuo fornitore di staking garantisce che i fondi, inavvertitamente o meno, non abbiano contribuito alla generazione di ricompense di staking che potrebbero aver avvantaggiato le entità sanzionate?

Gli investitori dovrebbero inoltre prestare attenzione a qualsiasi esposizione verso entità o giurisdizioni sanzionate. Gli investitori richiedono chiarezza da parte dei fornitori di staking riguardo al potenziale utilizzo dei fondi per contribuire inavvertitamente alla generazione di premi che potrebbero avvantaggiare le entità sanzionate.

L'esposizione diretta a soggetti sanzionati può comportare l'obbligo legale per gli investitori di segnalare tale esposizione alle autorità competenti, come l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) o il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) negli Stati Uniti, l'Autorità bancaria europea (EBA) in dell’UE o dell’Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) nel Regno Unito. Pertanto, è essenziale garantire che il proprio fornitore di staking disponga di strategie e processi per soddisfare questi obblighi e mitigare i potenziali rischi.

In che modo il tuo fornitore di staking garantisce l'assenza di commistione e separazione dei fondi?

Un altro aspetto importante da considerare è il modo in cui viene eseguita la separazione e la segregazione dei fondi. Gli investitori istituzionali spesso richiedono custodi che possano garantire che i fondi siano segregati e mantenuti in conformità con i requisiti normativi, come il regolamento sui mercati delle attività crittografiche (MiCA) nell'UE. Tuttavia, in alcuni casi, quando si avvia lo staking, i fondi devono lasciare il custode ed essere impegnati sulla catena attraverso una transazione.

Questo processo può portare alla commistione di fondi in cui vengono utilizzati contratti o protocolli intelligenti, che devono essere attentamente monitorati e valutati dal fornitore o dal custode dello staking. Comprendere come il fornitore di staking garantisce la separazione e la segregazione dei fondi è fondamentale per ridurre al minimo i rischi associati alla commistione e garantire la conformità agli standard normativi.

A quali controparti ti espone il tuo fornitore di staking?

Le controparti coinvolte nello staking possono variare a seconda del provider. Ottenere una panoramica dettagliata dell’esposizione al rischio di controparte, come nel caso dei contratti intelligenti o delle organizzazioni autonome decentralizzate (DAO), è essenziale per valutare i rischi associati. I fornitori di staking decentralizzati, organizzati come DAO o che utilizzano contratti intelligenti, richiedono un'approfondita valutazione del rischio, inclusa la stabilità finanziaria, la sicurezza operativa, la revisione del codice e della governance e la conformità normativa.

D'altra parte, i fornitori di staking centralizzati devono rispettare le normative crittografiche attuali e future, nonché le leggi antiriciclaggio/finanziamento del terrorismo (AML/CTF) e le leggi sui titoli.

Pertanto, è importante affermare se il proprio fornitore di staking conduce controlli approfonditi sulla prova della fonte dei fondi e sui proprietari effettivi finali (UBO) dei propri clienti. Ciò garantisce il rispetto dei requisiti antiriciclaggio e aiuta a impedire che gli investimenti traggano vantaggio da fondi illeciti. Pratiche, politiche e sistemi antiriciclaggio rigorosi dovrebbero rappresentare un requisito minimo per i fornitori di staking, paragonabili ad altri fornitori di servizi in investimenti alternativi.

Impostazione degli standard

Sebbene le criptovalute in staking rappresentino un’interessante opportunità finanziaria, gli investitori devono condurre un’accurata due diligence sui fornitori di staking e continuare a fare loro le giuste richieste. Con così tanti fattori in gioco, porre domande approfondite, come quelle sopra descritte, aiuterà i potenziali investitori a comprendere appieno come verranno gestiti i loro fondi e quali protezioni sono in atto.

Lo staking promette una solida base per la continua adozione istituzionale delle risorse digitali. Pur essendo attratti dalle prospettive di guadagni elevati e dalla generazione di valore aggiuntivo, gli investitori devono essere ben informati sui rischi associati alle pratiche di staking. Questo onere dovrebbe ricadere sempre più sulle spalle dei fornitori di staking, che devono garantire che ai potenziali investitori vengano forniti chiarimenti, indicazioni e strategie per trarre vantaggio dal settore e dalla sua crescita, potenziandone l’adozione negli anni a venire.

Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni fornite in questo articolo sono solo a scopo didattico e non devono essere considerate come consulenza finanziaria o di investimento. Conduci sempre un’accurata due diligence e consulta un consulente professionista prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

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• Fonte: https://cryptoslate.com/insights-due-diligence-with-crypto-staking-providers/