JP Morgan Chase multato di $ 4 milioni dalla SEC: le costose conseguenze della cancellazione del documento

In uno sviluppo recente, JP Morgan Chase, una delle più grandi istituzioni finanziarie, è stata colpita con una significativa multa di $ 4 milioni dalla Securities and Exchange Commission (SEC). L'imposizione di tale sanzione solleva intriganti interrogativi sulle ragioni alla base di tale intervento normativo. Entriamo nei dettagli per capire perché è stata imposta questa multa e le sue implicazioni per JP Morgan Chase.

L'addebito di 4 milioni di dollari della SEC contro il reato di JP Morgan

L'ordinanza della SEC emessa contro JP Morgan rivela che la sanzione è rivolta alla sua controllata, JP Morgan Securities LLC. L'azione esecutiva deriva dalla cancellazione di circa 47 milioni di comunicazioni elettroniche o e-mail in 8,700 caselle di posta durante il periodo dal 1° gennaio al 23 aprile 2018.

La multa e la sua giustificazione

L'ammenda inflitta è principalmente il risultato dell'incapacità di JP Morgan di conservare documenti aziendali essenziali come richiesto dall'Exchange Act and Rule. Mentre il reato si riferisce a fatti accaduti cinque anni fa, è fondamentale notare che le accuse sono di natura amministrativa piuttosto che penale.

Errori involontari che portano alla cancellazione

Il testo dell'ordinanza della SEC evidenzia che JP Morgan aveva avviato nel 2016 un progetto per eliminare documenti e comunicazioni obsolete, che non dovevano più essere conservate per legge. Tuttavia, durante questo processo, l'azienda ha inavvertitamente cancellato documenti e comunicazioni che avrebbero dovuto essere conservati per un certo periodo. I risultati della SEC indicano anomalie nelle attività di cancellazione eseguite dai dipendenti di JP Morgan, con conseguente mancata cancellazione dei documenti identificati.

Errore del fornitore di servizi di conservazione

L'indagine della SEC ha rivelato che il fornitore di servizi di conservazione impiegato da JP Morgan non è riuscito ad applicare le impostazioni di conservazione corrette. Di conseguenza, un numero significativo di comunicazioni che avrebbero dovuto essere conservate sono state definitivamente cancellate e ora sono irrecuperabili.

Conseguenze costose per JP Morgan

Nonostante la natura apparentemente banale dell'errore, le ripercussioni per JP Morgan sono sostanziali. La SEC ha ordinato all'azienda di pagare una multa di 4 milioni di dollari alla Securities and Exchange Commission, che sarà trasferita al fondo generale del Tesoro degli Stati Uniti. Il mancato rispetto del termine di pagamento comporterà l'addebito di ulteriori interessi. L'importo della sanzione appare elevato considerando il reato, ma la SEC lo giustifica come interesse pubblico.

Violazioni deliberate e potenziali motivazioni

Le deliberate violazioni da parte di JP Morgan delle Sezioni 17(a) e 17a-4(b)(4) dell'Exchange Act, che impone la conservazione delle registrazioni delle comunicazioni per almeno tre anni, fanno luce sui motivi alla base della pesante multa. Prima di discutere la natura deliberata delle violazioni, la SEC rivela che JP Morgan aveva affrontato citazioni in giudizio e richieste di documenti in dodici indagini relative ai titoli, di cui otto condotte dalla stessa SEC. La perdita di comunicazioni da alcune di queste indagini solleva preoccupazioni. Inoltre, sembra che JP Morgan abbia notificato alla SEC lo smarrimento del documento solo in una delle otto indagini.

La recente multa di 4 milioni di dollari inflitta a JP Morgan Chase dalla SEC serve come duro promemoria dell'importanza della conformità normativa e della corretta conservazione dei documenti. Sebbene il reato possa essere stato di natura amministrativa, le implicazioni e le potenziali conseguenze della perdita di comunicazioni nelle indagini in corso e future non possono essere sottovalutate. La cancellazione involontaria di documenti cruciali da parte di JP Morgan, unita alla mancata notifica tempestiva alla SEC, ha comportato sanzioni significative e sollevato sospetti sui motivi alla base delle cancellazioni. Questo incidente funge da ammonimento per le istituzioni finanziarie e sottolinea la necessità di una stretta aderenza alle linee guida normative e ai protocolli di conservazione della comunicazione.