Schema Ponzi? Il CEO di KeFi intenta una causa contro Crypto Broker Celsius

Celsius è stato descritto come una truffa Ponzi e una frode dal suo ex partner in affari. Che affermazione. Andiamo…

Il 7 luglio, Jason Stone, CEO di KeyFi Inc., ha affermato che sta portando avanti un'azione legale contro il principale prestatore di criptovalute Celsius in un tribunale di New York.

La persona dietro l'account yield farming 0xb1 ha accusato Celsius di comportarsi come uno schema Ponzi e di aver violato un accordo di partecipazione agli utili.

La marea è FUORI!

Stone ha affermato che tra agosto 2020 e aprile 2021, KeyFi si è esibito come gestore di 0xb1, un'unità di gestione degli investimenti che Celsius ha acquistato per sviluppare una strategia di monetizzazione.

Secondo le dichiarazioni di Stone, Celsius ha effettuato centinaia di milioni di dollari in depositi di asset di criptovaluta dei depositanti sulla piattaforma in cui KeyFi può investire. KeyFi detiene fino a $ 2 miliardi per l'azienda ad aprile 2021.

In base a un accordo congiunto, Celsius si impegna a osservare da vicino l'attività di investimento e ad implementare tecniche di copertura per ridurre i rischi. Nel febbraio 2021, KeyFi ha appreso che Celsius stava mentendo.

Allo stesso tempo, la società non sta coprendo le posizioni di KeyFi, ma ha aumentato la sua esposizione al mercato a un livello allarmante (a loro avviso).

Stone ha quindi fatto l'offerta di porre fine alla sua collaborazione con Celsius e restituire i fondi. A causa dell'instabilità del mercato, questa somma ha subito una sostanziale perdita temporanea durante il trading.

Tuttavia, Celsius addebita a KeyFi di appropriazione indebita e di non aver effettuato i pagamenti concordati. Dopo più di un anno di trattative private, KeyFi ha deciso di citare in giudizio Celsius per non aver raggiunto un accordo.

Crypto L'inverno è freddo

KeyFi ha anche accusato Celsius di utilizzare uno schema Ponzi nei documenti del tribunale. Stone ha affermato che la significativa perdita di Celsius nel gennaio 2021, durante la quale il mercato delle criptovalute ha registrato una rapida crescita, è stata causata dal suo investimento sotto copertura in DeFi.

Per far fronte alla carenza di liquidità, la società è stata successivamente costretta ad acquistare ETH al prezzo più alto. Celsius attira nuovi investitori con tassi di interesse sui depositi fino a due cifre e utilizza i loro fondi per rimborsare gli investitori precedenti.

Secondo la causa, il CEO di Celsius Alex Mashinsky ha rubato denaro ai clienti dopo aver reclamato le risorse di KeyFi a proprio vantaggio (non ne abbiamo idea).

Poco dopo Celsius Network ha confermato un full Bitcoin rimborso, è emersa la notizia degli atti del tribunale. La società ha pagato un prestito di oltre 224 milioni di DAI a Maker e ha ritirato quasi $ 450 milioni di garanzie.

Dopo aver effettuato un rimborso, Celsius ha depositato più di 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC), per un valore di $ 528.9 milioni alla borsa FTX. Gli analisti temono che presto si verificherà una svendita.

Celsius è uno schema Ponzi?

I sistemi CeFi e DeFi sono stati costruiti all'interno delle criptovalute per soddisfare le esigenze di prestito, investimento e pagamento dei consumatori. Il prestito è un servizio popolare su borse come Celsius, Voyager e BlockFi.

Qual è lo scenario peggiore per questi istituti di credito?

In verità, non lo sappiamo. Ma ipotizziamo...

A è un utente e B e C sono due sistemi di prestito CeFi. L'utente A ipoteca la sua casa per prendere in prestito denaro da B per acquistare una casa.

B presta denaro a C e usa la proprietà di A come garanzia. Quando la crisi finanziaria ha colpito e il mercato è crollato, le piattaforme sono fallite a causa dell'inadeguata gestione del rischio, dei prestiti e dell'uso improprio della leva finanziaria.

Inoltre, con tassi di interesse ideali, il meccanismo di ricompensa non è sostenibile.

Come si confronta il modello con uno schema Ponzi?

Uno schema Ponzi prevede di prendere in prestito denaro da una persona e restituirlo a un'altra.

I mutuatari offrono ai prestatori garanzie ad alto rendimento e mostrano esempi di rendimenti ad alto rendimento passati per invogliare i prestatori successivi. Gli alti rendimenti attraggono nuovi prestatori, inducendo i consumatori a prendere in prestito ingenti somme di denaro da un numero crescente di nuovi prestatori.

Questo modello genera ricchezza su base continua, aumenta il prestigio e riduce il rischio per i futuri entranti.

La persona che entra per prima corre lo stesso rischio di perdere denaro della persona che arriva dopo, ma la ricompensa degli interessi è significativamente maggiore per la persona che arriva per prima. In poche parole, il piano offre un alto tasso di rendimento in un periodo di tempo relativamente breve.

I profitti dei nuovi investitori verranno utilizzati per compensare gli investitori esistenti. Ciò significa che la bufala può continuare a lungo senza che gli investitori se ne accorgano, ma sarà smascherata se tutti ritirano denaro contemporaneamente.

In una parola, c'è una linea sottile tra la truffa Ponzi e gli odierni inconvenienti DeFi/CeFi, e le piattaforme di prestito sono chiaramente nei guai una volta che l'attraversano.