È facile fare soldi nel mercato dei blocchi quando il prezzo del bitcoin è alle stelle. Ma adesso?
Solo tre mesi fa (tre mesi nel tempo delle criptovalute = tre anni nel tempo umano), il bitcoin stava raggiungendo nuovi massimi, superando i circa 63,500 dollari per bitcoin. Oggi sono circa la metà.
Maniaco, seguito da depressivo.
Se questa è la tua prima corsa sulle montagne russe delle criptovalute, potresti avere voglia di vomitare. È facile acquistare bitcoin quando i tempi sono buoni, aggiornando costantemente il prezzo e osservando il tuo investimento salire sempre di più. Poi, in soli tre mesi, perde la metà del suo valore. La maggior parte delle persone decide di uscire e vende con una perdita enorme.
Abbiamo creato il nostro Portafogli Bitcoin Believer proprio per questo motivo.
I principi fondamentali sono:
- Investi in un portafoglio altamente diversificato del mercato azionario totale (consigliamo Vanguard VTSMX), del mercato obbligazionario totale (Vanguard VBMFX) e una piccola fetta di bitcoin (tra il 2-10%).
- Investi lo stesso importo ogni mese, indipendentemente dal prezzo (noto anche come media del dollaro). Questo ti protegge dal tentativo di “cronometrare il mercato” o di acquistare solo quando i prezzi sono alti e tutti sono entusiasti.
- Configura un sistema in questo modo puoi investire automaticamente dal tuo conto bancario su base mensile (Coinbase, ad esempio, ti consente di acquistare automaticamente un po' di bitcoin ogni mese).
- Se vuoi investire oltre i bitcoin, puoi anche acquistare Ethereum (più qualche altro token, se lo desideri), mettendo non più del 10% del tuo portafoglio di investimenti totale in criptovalute.
- Lascialo crescere!
Ecco la performance di questi tre portafogli da quando li abbiamo creati nel settembre 2018:
- Portafoglio dei non credenti (65% azioni, 35% obbligazioni)
- Portafoglio Baby Believers (65% azioni, 32.5% obbligazioni, 2.5% bitcoin)
- Portafoglio Big Believers (65% azioni, 25% obbligazioni, 5% bitcoin, 5% Ethereum).
Anche in un mercato in ribasso, siamo ancora in rialzo. Il portafoglio dei grandi credenti ha sovraperformato il portafoglio dei non credenti di quasi il 250%... in meno di tre anni!
Il potere di questo approccio è questo ti protegge da te stesso. Invece di acquistare quando tutti si precipitano nella blockchain, per poi vendere in perdita, puoi “impostarlo e dimenticarlo” e goderti la crescita costante del tuo portafoglio complessivo.
Mettendo solo una “fetta della torta” nel mercato dei blocchi (ad esempio, bitcoin e criptovalute), ti proteggi da perdite catastrofiche, pur godendo dei vantaggi di una delle più grandi opportunità di investimento del nostro tempo.
È un approccio semplice per mantenere tutto in equilibrio.
Le sette parole più potenti per gli investitori
Anni fa, mentre leggevo la versione nuova ed ampliata di The Intelligent Investor - Il classico libro di Ben Graham che insegnava a Warren Buffett come investire - Ero un po' seccato.
Nella versione rivista del libro, hanno assunto Jason branch, editorialista finanziario del Wall Street Journal, aggiungere i propri pensieri alla fine di ogni capitolo. Quindi Ben Graham dispensava queste perle di saggezza nel suo stile da professore, poi Zweig entrava e aggiungeva altre 5,000 parole. Era come ascoltare un album dei Beatles e poi avere un critico musicale che ti esprimeva il suo pensiero dopo ogni traccia.
Ho pensato: "Chi è questo clown?"
Ma Zweig ha detto due cose che mi sono rimaste impresse. Il primo era quello la maggior parte degli investitori otterrà risultati migliori nel lungo termine semplicemente investendo in un fondo azionario totale, invece di provare a scegliere i singoli titoli. (Maggiori informazioni sui fondi azionari totali qui.)
Sono arrivato a credere che abbia ragione: la maggior parte delle persone non ha il tempo o la pazienza per valutare diligentemente le singole aziende, come insegna Ben Graham. Questo è ciò che ha portato il nostro portafoglio a basarsi su un mercato azionario totale e un fondo del mercato obbligazionario totale: invece di cercare di trovare il prossimo AAPL o TSLA, stai letteralmente investendo nel intero mercato, che vanta un buon primato nel tempo.
(Nota a margine: faremmo lo stesso per l'intero mercato delle criptovalute, ma un "fondo a blocco totale" non è ancora facilmente disponibile per gli investitori ordinari. Sta arrivando.)
La seconda cosa che ha detto Zweig è " impostare un investimento sistema – come il nostro metodo “steady drip” di cui sopra – che ti consente di costruire pazientemente ricchezza nel tempo, senza doverti preoccupare del prezzo giornaliero. In questo modo, quando qualcuno ti chiede del prezzo del bitcoin, puoi usare quelle che Zweig chiama le sette parole più potenti per gli investitori: "Non lo so e non mi interessa".
"È stupido", ho pensato quando l'ho letto per la prima volta. "Naturalmente dovresti tenere sotto controllo i tuoi investimenti." Ma ho capito la saggezza di questa frase, soprattutto nel mercato dei blocchi.
Ogni giorno c'è un torrente di articoli, grafici e tweet su ciò che sta accadendo nel mercato delle criptovalute. Analisi dopo analisi, che spiegano perché il prezzo sta salendo o scendendo, con tutti i tipi di grafici dall'aspetto fantasioso. Sarò sincero: per me non ha senso. Sembra che gli uomini delle caverne cerchino di spiegare il tempo.
Se stai davvero investendo su queste informazioni, avrai più potere. Studio queste cose per vivere e ancora non so perché bitcoin abbia perso metà del suo valore in tre mesi. Ma credo che si riprenderà e probabilmente raggiungerà nuovi massimi. (Un bitcoin da $ 30,000 è solo un bitcoin da $ 60,000 con un cartello che dice "SCONTO DEL 50%.")
Quindi, in realtà, le “sette parole più potenti” di Jason Zweig sono potente. Puoi comunque monitorare il prezzo, ovviamente, ma con un sistema di investimento come il nostro Blockchain Believer Portfolios, puoi distaccarti dagli sbalzi d'umore maniaco-depressivi del mercato. Questo è ciò che intende con "Non mi interessa".
Farò un ulteriore passo avanti: una volta impostati questi sistemi, tutto può essere una buona notizia. Quando il bitcoin raggiunge livelli record, puoi festeggiare di aver guadagnato così tanti soldi. Quando perderà la metà del suo valore, potrai festeggiare il fatto che ora potrai acquistarlo in saldo. Questo è un enorme cambiamento mentale che fa la differenza.
Mentre gli investitori principianti in blockchain stanno ossessivamente aggiornando il prezzo, incapaci di fare nulla perché stanno a guardare e si preoccupano, per noi tutto è una buona notizia. Siamo in questa situazione a lungo termine.
Bitcoin è ancora in rialzo di 15 volte rispetto al mercato azionario
In cima a questa colonna c'è il grafico che dovrebbe far venire un infarto a ogni pianificatore finanziario.
Anche se il mercato azionario ha registrato un ottimo andamento nei tre anni trascorsi da quando abbiamo lanciato il Blockchain Believers Portfolio, bitcoin ha sovraperformato il mercato azionario di 15 volte.
15 volte il rendimento, in tre anni.
È facile sentirlo e dire: “Allora mettiamo tutto in bitcoin! Tesoro, incassa i 401K e vendili a Satoshi!” Ancora una volta, questo è il tipo di comportamento maniaco-depressivo che vogliamo evitare, perché il bitcoin potrebbe dimezzare nuovamente il suo prezzo in poche settimane. (Quello è il Halvening quello che conta.)
Diversificando (o bilanciando) il nostro portafoglio, “attenuiamo” le folli oscillazioni dei prezzi del bitcoin, pur partecipando alla sua crescita fenomenale. Anche se il bitcoin andasse a zero, avremmo perso (al massimo) solo il 10% dei nostri investimenti complessivi.
È forte la tentazione, soprattutto se sei un sostenitore della blockchain, di inseguire costantemente le ultime novità, lanciandosi nella DeFi, poi negli NFT e infine nel prossimo sapore del mese. Invece, mantienilo semplice. Imposta un sistema, poi impostalo e dimenticalo.
Un giorno renderemo questo sistema ancora più semplice da configurare: basta un prelievo automatico dal tuo conto per investire automaticamente nei nostri portafogli Blockchain Believer. Per ora, c'è un po' di lavoro per configurarlo. Ma i risultati si possono già vedere, in soli tre anni.
Immagina come sarà tra trenta.
Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/bitcoin-vs-stock-market-15x/
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