La finanza decentralizzata (DeFi) si riferisce a siti Web che offrono strumenti e servizi finanziari "decentralizzati" come investimenti, prestiti, prestiti, trading, immobili tokenizzati e assicurazioni.
Con la finanza centralizzata, una banca o un istituto finanziario di solito si trova nel mezzo per gestire il denaro; con la finanza decentralizzata, si fa peer-to-peer, utilizzando la tecnologia blockchain.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Le migliori piattaforme DeFi to make the most of this new world of finance.
Oltre TVL: come classifichiamo la DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and valore totale bloccato (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Detto questo, molti progetti DeFi attirano rapidamente molto capitale, per poi spegnersi rapidamente quando gli utenti lasciano il servizio. Quindi TVL è solo una parte dell'immagine. Cerchiamo anche la longevità e la capacità a lungo termine di sostenere una forte comunità di utenti, allo stesso modo in cui guarderemmo alla storia di una banca e alla felicità dei clienti, non solo alle sue dimensioni.
| Nome | Platform Launch Year | Blockchain | Servizi | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Risultato |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maker | 2018 | Ethereum | Prestito e Prestito/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Finanza Curva | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| AAVE | 2017 | Ethereum | Prestiti e prestiti | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Compound | 2018 | Ethereum | Prestito e Prestito/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Token DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| finanza convessa | 2019 | Ethereum | Attività | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| anelito.finanza | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Liquidità | 2020 | Ethereum | prestito | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Maker
Finanza Curva
AAVE
Aave, precedentemente noto come ETHLend, è un mercato peer-to-peer decentralizzato basato su Ethereum per il prestito e il prestito di risorse digitali. La piattaforma di prestito peer-to-peer consente a mutuatari e prestatori di concordare i termini del prestito che vengono quindi eseguiti utilizzando contratti intelligenti.
Compound
Compound Finance è un protocollo di mercato monetario open source basato su Ethereum che consente agli utenti di prendere in prestito o prestare contro garanzie. Chiunque può partecipare al pool di liquidità di Compound e iniziare a guadagnare interessi sui propri asset digitali. I tassi di interesse si regolano in base alla domanda e all'offerta sulla piattaforma. Compound supporta DAI, ETH e USDC, tra le altre risorse digitali.
Uniswap
Uniswap è uno scambio decentralizzato sulla rete Ethereum che consente agli utenti di scambiare token ERC20 in modo autonomo e rapido. Lo fa attraverso un algoritmo che abbina le negoziazioni in base alla domanda e all'offerta in un pool di liquidità, rimuovendo intermediari e intermediari.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
finanza convessa
La finanza convessa è un protocollo DeFi basato sulla finanza Curve. Il protocollo Convex massimizza i rendimenti ottimizzando l'esperienza di potenziamento della curva. I fornitori di Curve LP (liquidity pool) possono richiedere CRV (Curve DAO Token) potenziato e guadagnare commissioni di trading senza bloccare i CRV stessi. Gli utenti ricevono un token chiamato cvxCRV quando depositano una certa quantità di token CRV in Convex. Inoltre, gli utenti possono scegliere di mettere in staking token cvxCRV e ricevere token CVX come premi di staking insieme a una parte dei premi CRV da Curve a Convex.
anelito.finanza
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Liquidità
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Iniziare con la DeFi
Esistono diversi modi per iniziare con la DeFi:
- Guadagnare rendimento: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as AAVE or Compound that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Le migliori tariffe DeFi.)
- Estrazione della liquidità: La sezione allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of I migliori aggregatori Dex.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Vuoi avere maggiori informazioni sulla DeFi? Iscriviti al Bitcoin Market Journal oggi!
Il post Le 10 migliori piattaforme DeFi nel 2021 apparve prima Diario del mercato dei bitcoin.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/