Il protocollo Bancor sfrutta i contratti intelligenti per creare un protocollo di scambio di token decentralizzato, interoperabile e altamente liquido.
È diventato popolare nel finanza decentralizzata (DeFi) spazio poco dopo aver introdotto token intelligenti che facilitano lo scambio istantaneo tra diversi token ERC-20 nel mercato, indipendentemente dal loro volume. Tale sviluppo ha aperto molte altre opportunità agli utenti senza dover coinvolgere nello scenario fornitori di servizi finanziari di terze parti.
sfondo
Il nostro Team
Il team è composto da cinque membri della Fondazione Bancor, con sede a Zugo, in Svizzera.
Bernard Lietaer, presidente del consiglio della fondazione, è un economista e ingegnere civile che crede che l'attuale sistema monetario sia obsoleto e possa essere ridisegnato.
Altri membri includono Eyal Hertzog, co-fondatore della società di condivisione video Metacafe, Guy Benartzi, fondatore della società di giochi Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, membro del consiglio di amministrazione di Tezose Tim Draper, un rinomato venture capitalist Tim Draper.
Il problema
C'è stato un continuo aumento del numero di criptovalute nello spazio oggi. Con tutti loro che offrono diversi casi d'uso, molto probabilmente gli utenti vorranno avere la possibilità di scambiarli ogni volta che ne hanno bisogno.
Il problema, tuttavia, è che non tutte le criptovalute possono essere scambiate all'istante. È qui che entra in gioco il protocollo Bancor.
Cos'è il protocollo Bancor?
Il protocollo Bancor è un protocollo di liquidità on-chain che può essere implementato in qualsiasi blockchain che supporti i contratti intelligenti. Bancor funziona sia su catene Ethereum che EOS, ma il protocollo può essere facilmente implementato in altri blockchain poiché sono progettati per essere interoperabili.
Per dirla semplicemente, il sistema consente una più facile conversione dei gettoni di valuta virtuale l'uno dall'altro senza dover passare attraverso scambi di criptovaluta centralizzati. Quando si guardano gli scambi oggi, non tutte le valute di piccola scala possono essere facilmente scambiate con altre criptovalute più importanti come Bitcoin o Ethereum.
Questo è esattamente il problema che sta affrontando il protocollo Bancor.
Bancor gestisce la sua borsa con l'aiuto di un sistema AMM (market maker automatizzato) alimentato da contratti intelligenti. Non è necessario trovare un'altra parte con cui scambiare le risorse, consentendo scambi istantanei ogni volta che un utente lo desidera. Inoltre, non richiede alcun coinvolgimento da parte di intermediari o operatori di scambio per eseguire le conversioni.
Token intelligenti
Bancor ha anche introdotto gli "smart token" per ottenere liquidità per il suo protocollo. I token intelligenti sono token ERC-20 che cercano di fornire liquidità continua alla rete mantenendo costantemente aggiornati i prezzi dei token.
I token intelligenti sono progettati per facilitare istantaneamente gli ordini di acquisto e vendita per qualsiasi risorsa digitale. E nel facilitare le conversioni, i token intelligenti sono più veloci perché non hanno bisogno di essere quotati in borsa per ottenere liquidità.
Poiché ogni transazione è facilitata da contratti intelligenti, gli utenti non devono preoccuparsi di dover depositare le proprie risorse negli scambi.
Gli smart token funzionano tramite smart contract che contengono una riserva di almeno un altro token ERC-20 o un diverso smart token. I gettoni intelligenti vengono coniati ogni volta che vengono acquistati e bruciati quando vengono liquidati. Qualsiasi utente può facilmente acquistare smart token con il suo token di riserva o liquidarlo per riavere il token di riserva al prezzo corrente.
Il rapporto di riserva costante
Bancor ha introdotto il Constant Reserve Ratio (CRR) come nuovo metodo per la determinazione del prezzo. I creatori di token intelligenti hanno il compito di determinare il CRR corretto per ogni token di riserva. Questa formula garantisce che vi sia un equilibrio in un rapporto costante tra il saldo del token di riserva e la capitalizzazione di mercato di un token intelligente.
Vantaggi dei token intelligenti
- Costante liquidità - I contratti intelligenti facilitano l'acquisto e la liquidazione di token intelligenti, rendendoli liquidi, indipendentemente dal volume degli scambi.
- Senza costi aggiuntivi - I token intelligenti addebitano solo le commissioni del gas ma non addebitano altri pagamenti aggiuntivi da parte dei trader.
- No diffusione - I token intelligenti calcolano i prezzi delle monete in modo algoritmico. Aiuta il fatto che il token sia sempre liquido, il che significa che non tiene molto alla determinazione dei prezzi dei token. Lo stesso valore è dato per l'acquisto e la liquidazione di smart token.
- Scostamento del prezzo prevedibile - I token intelligenti sono progettati per supportare i calcoli preliminari sullo slittamento del prezzo prima che venga eseguita una transazione.
Casi d'uso di smart token
- Finanziamento collettivo - Poiché gli smart token sono liquidi e hanno un prezzo basato sul loro valore di mercato effettivo, è più conveniente per tutti utilizzarli per obiettivi di crowdfunding.
- Cambia token - I token intelligenti che contengono token di riserva possono essere utilizzati da chiunque per effettuare scambi tra qualsiasi token ERC-20 che detiene nelle sue riserve.
- Porta gettoni decentralizzato - Chiunque può creare un paniere di token decentralizzato semplicemente tenendo un portafoglio di token di riserva su token intelligenti. E poiché i token intelligenti sono alimentati da contratti intelligenti, non è necessario trovare un intermediario finanziario solo per creare panieri di risorse.
L'ecosistema del protocollo Bancor
Oltre agli smart token, la rete Bancor, che è il suo ecosistema, è responsabile del mantenimento delle funzionalità del protocollo in esecuzione. Ci sono molti partecipanti al protocollo Bancor. Queste le forme di partecipazione che fanno parte del network Bancor:
- Utenti - Questi sono i partecipanti alla rete a cui è consentito ricevere, trasferire, acquistare e liquidare smart token.
- Creatori di smart token - Queste sono le entità che possono emettere token intelligenti che la rete utilizza per facilitare gli scambi e gli scambi di token e creare panieri di token.
- tokenizers - Queste sono le entità che emettono token ERC-20 che rappresentano le risorse che vogliono digitalizzare. Le risorse che vengono tokenizzate vengono quindi utilizzate dagli smart token come riserve.
- arbitraggisti - Questi sono gli utenti che partecipano al trading di arbitraggio che mantengono il divario tra i prezzi sugli scambi crittografici.
Prezzi automatici di Bancor
Una delle caratteristiche chiave del protocollo di Bancor è il prezzo automatizzato. Con l'aiuto di contratti intelligenti dietro smart token, gli AMM sono stati distribuiti nella rete. Questi marcatori di mercato acquistano o scambiano token intelligenti con gli utenti in cambio di altri token.
Bancor determina il prezzo dei token in base alla "Formula Bancor". Ciò mantiene l'equilibrio nella domanda e offerta di token intelligenti e mantiene equilibrato il rapporto tra il valore di un token e i suoi token connettore.
I creatori di token intelligenti sono responsabili dell'impostazione della giusta quantità di rapporto tra token intelligenti e token del connettore. Questo si riferisce al "peso del connettore" e può essere modificato ogni volta che i creatori di smart token ritengono necessario regolare il livello di liquidità di un particolare token. Gli arbitri mantengono il divario tra i prezzi sugli scambi crittografici quando non sono più simili al modo in cui i token vengono valutati sugli scambi crittografici.
Bancor Network Token (BNT)
Bancor Network Token (BNT) è il token nativo di Bancor. Ogni BNT ha una singola riserva in ETH e può essere utilizzato dagli smart token per connettersi alla rete BNT. Ogni smart token creato nella rete contiene anche BNT come una delle sue valute di riserva.
Gli utenti possono ottenere BNT scambiando qualsiasi altro token all'interno della rete con esso o acquistandolo con BTC o ETH.
Conclusione
L'innovazione di Bancor ha reso la conversione dei token più conveniente per qualsiasi utente crittografico. Con esso, non hanno bisogno di trovare nessun'altra parte che abbia la risorsa per cui vogliono scambiare. Ha anche mostrato quanto siano efficaci i contratti intelligenti nel facilitare le operazioni in una rete senza la necessità di fornitori di terze parti.
Il progetto, ad agosto, rimane tra i primi 20 protocolli DeFi in valore totale bloccato (TVL) e rimane una delle piattaforme fiorenti nello spazio.
Fonte: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/