5 שאלות עם ... TD Bank ראש מכירות משולבות וייעוץ כריס יאנסי

TD Bankראש המכירות המשולבות והייעוץ להפצה לצרכנים, כריס יאנסי, התאים את גישתו לבנקאות מערכות יחסים כדי לענות על הצרכים של לקוחות בנקאות בסניף ובנייד, בהתבסס על העדפות אישיות שנאספו באמצעות פלטפורמת ניהול קשרי הלקוחות (CRM) של הבנק. .

לאחרונה השיק הבנק מספר יוזמות טכנולוגיות, כולל שלו האבולוציה הבאה של העבודה פרויקט שמטרתו מודרניזציה של תשתית ה-IT שלה על ידי מעבר יותר לענן ושילוב של סוויטת נטושל מבוסס ענן תכנון משאבים ארגוני פלטפורמה במאמץ ליצור חווית בנקאות דיגיטלית מקיפה עבור לקוחותיה המסחריים.

יאנסי ישב עם חדשות אוטומציה בנקאית לדון כיצד בנק TD $1.4 טריליון דולר ממנף את הטכנולוגיה לניהול צרכי הצרכנים. להלן גרסה ערוכה של אותה שיחה.

חדשות בנק אוטומציה: איך אתה מתאים את הגישה שלך לבנקאות מערכות יחסים כאשר ללקוחות יש ציפיות משתנות בעולם יותר ויותר אוטומטי?

כריס יאנסי: מה שלמדנו הוא שלקוחות לא רוצים רק חוויה בחנות או חוויה מקוונת או ניידת - הם רוצים את היכולת לעשות בנק עם TD, איפה ומתי שהם רוצים, מה שיכול להיראות אחרת מיום ליום, שלא לדבר על שעה לשעה. לכן, ככל שאנו ממשיכים להשקיע ביכולות הבנקאות הדיגיטליות והפיזיות כאחד, אנו מחויבים להבטיח שאנו מספקים חווית לקוח מחוברת וייעוץ מותאם אישית בכל הערוצים, תוך התמקדות בלתי פוסקת בבניית והעמקת הקשרים עם הלקוחות שלנו.

BAN: כיצד ממנף בנק TD את הטכנולוגיה כדי להבין טוב יותר את צרכי הלקוחות?

CY: שימוש בכלי CRM משולב והוליסטי הוא גם המפתח לעבודה שלנו עם צוותי המוצר והחזית. על ידי מתן גישה לצוותים הקדמיים שלנו ליכולת CRM איתנה, הם מסוגלים לסייע בצורה טובה יותר בזיהוי והיענות לצרכים הפיננסיים של הלקוחות שלנו ובמקביל מאפשרים אינטגרציה בין קווי עסקים. על ידי מתן תובנות אלו לצוותים העסקיים שלנו, נוכל להבין טוב יותר אילו מוצרים ושירותים הלקוחות שלנו רוצים או צריכים מאיתנו.

BAN: כיצד צוות המכירות המשולב של הבנק מעביר את רצונות הצרכנים לענפי העסקים השונים שלו?

CY: צוות המכירות והייעוץ המשולב שלנו פועל באופן פנימי כדי להבטיח שיש לנו התאמה הן באופן שבו אנו מגדירים יעדים והן באופן שבו אנו מעסיקים את הלקוח בכל הנוגע למוצרים ושירותים שונים. זה משהו שאי אפשר לשחק בו מספיק, כי בסופו של דבר אנחנו צריכים לספק את הייעוץ שהלקוחות שלנו רוצים וצריכים מהבנק שלהם - בין אם זה בא בצורה של מוצר או שירות - צרכי הלקוחות שלנו תמיד נמצאים בחזית.

יש לנו פגישות קבועות עם צוותי המוצרים שלנו התומכים בהפקדות, בכרטיסי אשראי, בקווי אשראי של הון עצמי, הלוואות למגורים וכו', כדי ליישר קו עם אספקת המוצרים לצוותים הקדמיים שלנו.

לֶאֱסוֹר: איך הצוות שלך ניגש לייעוץ והכוונה?

CY: אנחנו תמיד צריכים לזכור שעצות והכוונה נראות אחרת עבור כל אחד. עבור חלק מהלקוחות המשמעות היא קבלת משכנתא ראשונה או פגישה עם יועץ פיננסי. עבור מישהו אחר זה תקצוב או תכנון פרישה. ואז יש את כל השאר באמצע. המטרה היא לפגוש לקוחות היכן שהם נמצאים ולספק את המוצרים והשירותים הגיוניים לכל מקום בו הם נמצאים במסע הפיננסי שלהם.

לֶאֱסוֹר: איך היית מתאר את סגנון המנהיגות שלך?

CY: ישנם שני ספרים נהדרים שלמדתי מהם ויישמתי על סגנון המנהיגות שלי. האחת היא "מנהיגות משרתת", שמלמדת אותך לעשות את זה על העם שלך ולא עליך; מנהיגות היא לא מה שאתה עושה 'לאנשים', אלא מה שאתה עושה 'עם' האנשים שלך. השני הוא "מנהל דקה אחת". ספר זה משתף שהדרך הקלה ביותר לנהל אנשים היא לקבל בהירות מוחלטת סביב הציפיות שלך מהם. כאשר הציפיות שלך ברורות, אתה יכול לצפות מאנשים להתנהגויות נכונות ואתה יכול לזהות אותם על כך שהם עושים את העבודה שלהם בצורה הנכונה.

פסגת האוטומציה הבנקאית בסתיו 2022, המתקיימת ב-19-20 בספטמבר בסיאטל, היא אירוע מכריע בנושא טכנולוגיית אוטומציה ואוטומציה בבנקאות. למד עוד ו הירשם לפסגת האוטומציה הבנקאית בסתיו 2022.