6 AMLD הביא לשוק האיחוד האירופי, ובתורו כאפקט זליגה לשוק העולמי, שינויים דרסטיים באופן בו הרגולטורים תופסים נגד הלבנת הון (AML) ומימון נגד טרור (CTF) הן במגזר הפרטי והן במגזר מגזר ממשלתי.
בעוד שהמגזר הפרטי דואג לשינוי משמעותי ביחס למסגרת החדשה שנכנסה מאז 3 בדצמברrd 2020, המגזר הממשלתי וה- IGO באיחוד האירופי עקב אחר ההובלה של השוק, בקצב האיחוד האירופי.
אלטרנטיבה לחשבון הבנק. חשבון עסקי IBAN.
הקצב הקרחוני הזה שאליו מתנהל הסקטור הממשלתי של האיחוד האירופי, הרמוניזציה של 6 AMLD, הועלה על ידי סוכנות החלל האירופית, להפתעת נציבות האיחוד האירופי ובית המשפט האירופי לצדק (ECJ).
סוכנות החלל האירופית פרסמה במאי 2021 מדיניות חדשה בכל הקשור למניעה, חקירה וגילוי הונאה בסוכנות, אשר נופלת ישירות 6 AMLD.
המדיניות החדשה אינה נופלת במסגרת תקנה או הוראה, ובמקביל המדיניות אינה החלטה של האיחוד האירופי, אשר הונפקה על ידי משרד מנכ"ל סוכנות החלל האירופית (DG ESA).
הגדרת ההונאה במסגרת המדיניות, אשר הונפקה בצורה של תקשורת, נופלת ישירות במסגרת המסגרת הרגולטורית של 6 AMLD. במסגרת זו יש חשיבות מכרעת לנושא האחריות הכספית. המדיניות קובעת כי כל איש צוות של ה- ESA יהיה אחראי כלכלית ישירה ואחראי על רשלנות חמורה או מעשה מרמה מרמה, כחלק מהרפורמה החדשה של 6 AMLD.
מאמרים מוצעים
האם משימה לצאת לציבור באופק עבור מניות SpaceX?עבור למאמר >>
יתר על כן, המדיניות לוקחת בחשבון את ניהול הסיכונים, הערכת התיאבון של 6 AMLD בעת הערכת מניעה או גילוי הונאה. הנספח לניהול חקירת הונאה משקף את הנספח לרכישת ה- ESA, בנוסף ל -6 AMLD וענייני פרטיות של ה- GDPR.
ה- ESA היא הסוכנות הראשונה של האיחוד האירופי שנקטה בגישה יזומה של 6 AMLD, שבאופן מפתיע, לא לקחה את ההובלה של Esma, EBA או בנק המרכזי של אירופה, יחידת מודיעין פיננסי של כל מדינה חברה, או אפילו בנקים מרכזיים של מדינה באיחוד האירופי. ה- ESA לקח את ההובלה והיוזמה שלה, והוכיח ממשל תאגידי תקין ועמידה במסגרת הרגולציה של האיחוד האירופי. זה רק טבעי שהמגזר הפיננסי והבנקאי באיחוד האירופי ילך אחריה של ה- ESA, אם כי ניתן היה לצפות כי התהליך היה הפוך.
ניתן לומר זאת גם בתקנה האחרונה - GDPR. נראה כי הרגולטורים והסוכנויות הפיננסיות והבנקאיות באיחוד האירופי לא נקטו גישה יזומה בשילוב בין ה- GDPR ו- 6 AMLD בניגוד ל- ESA המשלב את הצרכים והדרישות של שתי מסגרות הרגולציה הן במדיניות לטיפול בהונאות, והן במסגרת מדיניות נפרדת למניעת הפצת מידע והגנה על מידע במסגרת ה- ESA וספקי הצד השלישי של ה- ESA והשותפים.
כאשר אתה הכי מצפה מהאיחוד האירופי לפעול, נראה שהוא עוקב אחר השוק, אולם במקרים מסוימים נראה כי יש סוכנויות המובילות לפני השוק ומראות יוזמה בהתאמה למסגרת הרגולטורית של האיחוד האירופי.
האם זה אומר שה- EBA צריך לעקוב אחרי ה- ESA? רק הזמן יגיד.
אלה רוזנברג היא יועצת לוויסות חוק באיחוד האירופי ומייסדת משותפת בארמדה.
- "
- 2020
- חֶשְׁבּוֹן
- AML
- הלבנת הון
- תאבון
- מאמר
- המכונית
- בנקאות
- בנקים
- עסקים
- בנקים מרכזי
- שינוי
- מייסד שותף
- עמלה
- תקשורת
- יועץ
- בית דין
- איתור
- DID
- מְנַהֵל
- EU
- אֵירוֹפִּי
- כספי
- ראשון
- לעקוב
- טופס
- מסגרת
- הונאה
- GDPR
- גלוֹבָּלִי
- ממשל
- HTTPS
- מידע
- יוזמה
- מוֹדִיעִין
- חקירה
- IT
- שופט
- חוק
- עוֹפֶרֶת
- אחריות
- ניהול
- שוק
- משימה
- אחר
- מדיניות
- מניעה
- פְּרָטִיוּת
- פְּרָטִי
- .
- ציבורי
- תקנה
- רגולטורים
- הסיכון
- ניהול סיכונים
- מֶרחָב
- SpaceX
- מדינה
- הברית
- מניות
- הפתעה
- זמן
- בתוך