7 אירועים קריטיים בתיק פשיטת הרגל של צלסיוס

מלווה מטבעות קריפטו צלסיוס הגישה בקשה לפשיטת רגל ביולי לאחר מאבק בן חודש בבעיות חדלות פירעון - מה שהותיר לחברה שהיתה פעם רמה גבוהה עם בערך 3 $ מיליארד בהתחייבויות.

צרותיו של המלווה הובילו לפחד קיצוני וחוסר ודאות סביב היציבות של שוק הקריפטו מכיוון שלקוחות לא היו בטוחים אם הם יראו אי פעם את פיקדונות הקריפטו שלהם שננעלו בפלטפורמה.

Celsius, שנולד רק לפני חמש שנים ב-2017, הנפיק למפקידים ריבית על הנכסים הדיגיטליים שלהם והציע תוכניות הלוואות קריפטו. הדבר הטוב ביותר בפלטפורמה, האמינו המשתמשים, היה שהיא סייעה להרוויח תגמולים גבוהים על פיקדונות ביטקוין. 

זה הפך לבחירה מובילה אחרי עניין בהלוואות קריפטו - בעצם בנקאות לעולם הקריפטו - התפוצץ בשנתיים האחרונות, יחד עם פלטפורמות פיננסיות מבוזרות. כעת יש לה 100,000 נושים, שחלקם הלוו לחברה מזומן ללא כל בטחונות להבטחת התחייבויות. 

אפילו חברת המסחר של המיליארדר סם בנקמן פריד, Alameda Research, רשומה כאחת מ-50 הנושים הבלתי מובטחים המובילים של המלווה.

הנפילה של צלזיוס הראתה את סיכונים של פלטפורמות דומות המאפשרות העברת פיקדונות של לקוחות לגורמים ללא הרבה חיתום, והראו תשואות גבוהות מדי הן יותר הימור מאשר תשואה אמיתית.

להלן שבעה אירועים משמעותיים לאחר פשיטת הרגל של צלסיוס:

1. משקיעים מבקשים מבית המשפט לפשיטת רגל להשיב את כספם

רבים מ-1.7 מיליון הלקוחות של Celsius שסובלים מקריסת הפלטפורמה כתבו מכתבים לבית המשפט המחוזי של ניו יורק כדי לעזור להחזיר את כספם. 

ב מכתב מיום 1 באוגוסט כתב כריסטיאן אוסטהיימר שיש לו יותר מ-30,000 דולר בכספים שננעלו אצל המלווה, מה שהוביל ל"סיבוכים מס בלתי עבירים". 

תושב קליפורניה, סטיבן בראלבר כתב נותרו לו פחות מ-1,000 דולר בחשבון העו"ש שלו בוולס פארגו - מקור הכספים היחיד שלו לפרנס את משפחתו. "אין שום דרך שאוכל להמשיך לספק ללא גישה לנכסים שלי בצלסיוס", אמר, תוך שהוא מציין את יוקר המחיה של קליפורניה.

2. כפכפי צלזיוס על גיוס מחדש של סמנכ"ל כספים לשעבר

המלווה הגיש תנועה לשכור את סמנכ"ל הכספים לשעבר רוד בולגר על מנת לייעץ להליכי פשיטת הרגל בגלל "היכרותו" עם העסק. אילו בולגר היה עולה על הסיפון, הוא היה מקבל תשלום של כ-93,000 דולר לחודש, בתקופה שבה הנושים של החברה עדיין המתינו לתשלום. תוכנית זו הוחזרה מאוחר יותר אין סיבה ברורה, אך בעקבות התנגדות רשמית של המשקיע קית סוקנו. 

3. נחשפה תוכנית משחק מעורפלת להכנסות מכריית ביטקוין

Celsius הייתה להוטה להשתמש בעסקי כריית הביטקוין שלה כדי לסייע בארגון מחדש. אבל גם הנושים וגם הרגולטורים התנגדו בתקיפות לאפשרות של החברה להמשיך. דן בסיקוף, יועץ פשיטת רגל במשרד עורכי הדין Loeb & Loeb, אמר ל-Blockworks ש-Celsius לא הייתה ספציפית לגבי מה היא מתכננת לעשות עם התמורה מהעסק - ולכן היא "יכולה להרוויח כסף מהמטבעות ולהשתמש בתמורה בכל מספר דרכים. ."

4. בית המשפט מאשר את התוכנית של Celsius למכור ביטקוין ממוקש - בהסתייגות

למרות שהתוכנית הייתה נושא כל כך שנוי במחלוקת, כאשר משרד המשפטים טוען שהתיק של סלסיוס אינו שקוף מספיק, שופט פשיטת הרגל האמריקאי מרטין גלן נתן אישור למלווה לכרות ולמכור ביטקוין כדי לתמוך בפעילותו. עם זאת, הוא הביע דאגה שהעסק לא יהיה רווחי באופן מיידי, וציין כי ייתכן שזו בחירה "שגויה מאוד".

5. צלסיוס, שנתבע על ידי מנהל כספים לשעבר, בוחר בתביעה נגדית

הסטארט-אפ של DeFi KeyFi הגיש תביעה נגד Celsius ביולי, לפני פשיטת הרגל, בגין האשמות על הפעלת תוכנית פונזי ואי כיבוד הסכם חלוקת רווחים. צֶלסִיוּס השיב בתביעה שכנגד באוגוסט, בטענה ש-KeyFi והמנכ"ל ג'ייסון סטון רימו מיליוני דולרים במטבעות קריפטוגרפיים מהחברה. עורך דין קריפטו שנוי במחלוקת קייל רוש, המייצג את KeyFi, אמר כי Celsius השתמש בהזדמנות "כשעיר לעזאזל על חוסר היכולת הארגונית שלהם".

6. המזומנים צפויים להיגמר עד אוקטובר

ההערכות שהוגשו על ידי חברת עורכי הדין Kirkland & Ellis ב-14 באוגוסט מראות שלמלווה היו נכסים סמליים של 3.8 מיליארד דולר נכון ל-29 ביולי. אבל הכספים שלו יכולים להתייבש עד אוקטובר בשל הוצאות תפעול, כולל תשלומי עובדים בשווי כמעט 14 מיליון דולר. הוצאות ארגון מחדש, כשלעצמן, יעלו לחברה קרוב ל-40 מיליון דולר. ובכל זאת, עדכנית יותר הגשה מראה שהמלווה מצפה לקבל הזרקת מזומנים של 70 מיליון דולר מהחזר הלוואות הנקובות בדולר ארה"ב.

7. הצעה להחזרת 50 מיליון דולר של קריפטו נעול

ב-1 בספטמבר, צלזיוס הגיש תנועה להחזיר כ-50 מיליון דולר מתוך יותר מ-200 מיליון דולר הכלואים בחשבונות משמורת. אבל החברה אמרה שהיא תחזיר למשתמשים רק כספים בחשבונות "משמורת ומנע" - לא בתוכנית "הרוויח" - מכיוון שחשבונות אלה ככל הנראה אינם "רכוש העזבון". 

רכוש העיזבון בפשיטת רגל מתייחס לנכסים השייכים לחייב.

קבל את החדשות והתובנות המובילות של הקריפטו לתיבת הדואר הנכנס שלך מדי ערב. הירשם לניוזלטר החינמי של Blockworks עכשיו.