77% מהיועצים הפיננסיים מחכים לתעודת סל ביטקוין נקודתית שתציע ללקוחותיהם

"יועצים פיננסיים היו כמו סוסים בשער ההתחלה של מירוץ", אומר ריק אדלמן, מייסד המועצה הדיגיטלית לנכסים פיננסיים.

על הפרק האחרון של Unchainedריק אדלמן, מייסד המועצה לנכסים דיגיטליים של מקצוענים פיננסיים (DACFP) וגורו ליועצים פיננסיים, אמר כי היועצים משותקים מהמחסור הנוכחי במוצרי קריפטו יעילים עבור לקוחות המחפשים חשיפה. 

אבל כל זה ישתנה כאשר קרנות המסחר בביטקוין נקודתיות יאושרו סוף סוף על ידי ה-SEC, כפי שצפוי להתרחש בקרוב.

"היועצים הפיננסיים היו איטיים למפלגה", אמר אדלמן. "הם לא היו מעורבים במידה רבה [ו] מנותקים משיחת ההצפנה של העשור האחרון."

הלחץ הגובר על יועצים פיננסיים לפתרונות קריפטו

עם זאת, עם התבגרות המרחב בשנים האחרונות, ולקוחות ששומעים יותר על קריפטו מהחדשות ומילדיהם, היועצים היו תחת לחץ גובר לספק תשובות ואפשרויות השקעה פוטנציאליות. 

על פי הסקר האחרון שהוצג על ידי ה DACFP, ציין אדלמן כי 77% מהיועצים מחכים לו לזהות תעודות סל של ביטקוין להיות זמין על מנת לספק חשיפה לנכסי קריפטו ללקוחות. 

"יועצים פיננסיים היו כמו סוסים בשער ההתחלה של מירוץ", אמר אדלמן. "הם רוצים להתארס, הם רוצים להשתתף, אבל אין מתודולוגיה קלה ויעילה לעשות זאת; עכשיו פתאום במהלך החודשים האחרונים מגיעה הסיכוי שתעודות הסל הביטקוין הללו יגיעו לשוק."

אתגר האמינות ליועצים עם השקעות אישיות בביטקוין

יתרה מכך, סקר נוסף שנערך לאחרונה גילה כי 47% מהיועצים הפיננסיים בבעלותו באופן אישי ביטקוין, יצירת חידת אמינות, הסביר אדלמן. 

"איך הם הולכים להסביר ללקוח שלהם כשהלקוח יגיד לבסוף, 'האם כדאי לי לקנות ביטקוין? מה אתה חושב? אגב, יש לך את זה?'", אמר אדלמן.

"שהיועץ יגיד, 'אה, כן, זה בבעלותי כבר שנים. פשוט אף פעם לא אמרתי לך לקנות את זה, האמינות של יועץ ההשקעות יוצאת מהחלון", הוסיף אדלמן. "אולי יש לך לקוח כועס. אתה עלול אפילו לאבד לקוח בגלל זה."

תעודות סל מציעות את נקודת הכניסה הקלה ביותר עבור רוב המשקיעים.

"כולם מכירים תעודות סל", אמר אדלמן. "זהו כלי ההשקעה הפופולרי ביותר בארץ. הם בעלות נמוכה, הם מאוד נוזליים, הם שקופים לחלוטין."

אדלמן גם ציין כי ברגע שתעודות הסל הרבות של ביטקוין המבקשות כעת אישור יגיעו סוף סוף לשוק בקרוב, חברות הקרנות כולן הולכות ליזום עבורן מסעות פרסום ושיווק נרחבים.

"המשקיעים האלה הולכים לראות [קמפיינים אלה] והמשקיעים האלה הולכים ליצור קשר עם היועצים שלהם, ואומרים, 'אני כל הזמן רואה מודעות מכל החברות האלה המקדמות את תעודת הסל החדשה הזו. איזה מהם כדאי לי לקנות?'", ציין אדלמן.

ליועצים לא תהיה הרבה ברירה, אמר אדלמן. "הם יצטרכו לסייע ללקוחות שלהם. אחרת, הם מסתכנים באובדן לקוחות ונכסים".

כל הגורמים הללו אמורים להניע את כמות הכסף שהושקעה בתעודות סל ביטקוין נקודתיות ל-150 מיליארד דולר בשנתיים עד חמש השנים הקרובות, לפי אדלמן. 

אדלמן ביסס את הערכתו על העובדה שיועצי השקעות מנהלים נכסים של כ-8 טריליון דולר בארה"ב, ואם 75% מאותם יועצים יסיימו להקצות 2% מכספי לקוחותיהם לביטקוין, זה ישתווה לכ-150 מיליארד דולר. 

בעוד שאדלמן ממליץ באופן אישי ללקוחות להקצות 1% מהתיקים שלהם לביטקוין, הוא אמר שהאחוז הסופי כנראה יהיה קצת יותר גבוה ככל שהמחירים ממשיכים לעלות והלקוחות יהיו נוחים יותר עם השקעה בקריפטו. והזרימה הזו עצמה אמורה לעזור להעלות את מחיר הביטקוין עוד יותר. 

"אני חושב שזה הולך לנער כ-2% עד 3% מהנכסים בקרב אלה שעושים את זה", אמר אדלמן. "לביטקוין יש רק 500 מיליארד דולר כרגע. מדובר בזרימה עצומה למחלקת הנכסים, שתשפיע עמוקות על המחיר שלו".

האזינו לפרק המלא ב- Apple Podcasts, Spotify, מעונן, מכור Podcast, Pocket משתתפות, Stitcher, Castbox, Google Podcasts, אמזון מוסיקה, או בפלטפורמת הפודקאסט המועדפת עליך.

נלסון וואנג ערך את המאמר הזה.