נוהג בדגם חדש, מידע. משכל מחויבת לעבוד עם מלווים כדי להעלות את המודעות לסיכוני הונאה בתחום הרכב הקמעונאי. צפייה בדגלים אדומים היא הדרך המשתלמת ביותר למניעת הונאה והפחתת הוצאות הקשורות להונאות, מוניטין, סיכונים רגולטוריים ופיננסיים. להלן המדריך שלנו לזיהוי סימני האזהרה של הונאה, זיהוי קונים חשודים ונקיטת פעולות להפחתת עלויות.
המטרה שלנו היא לספק למלווים ולסוחרים את המידע שיסייע להם בזיהוי דגלים אדומים שיכולים להעיד על ניסיון לרכוש רכבים או ליסינג במרמה.
מה שאתה צריך לדעת:
מספר התלונות על גניבת זהות והונאה שדווחו לסוכנויות כמו לשכת ההגנה הפיננסית לצרכן ונציבות הסחר הפדרלית גדל באופן משמעותי, מה שהביא לדחיפה בכל רמות הממשל להסדרת יותר מקרוב את מלווי וסוחרי רכב.
רגולציה מוגברת עלולה להוביל ל:
- עלויות תקורה מוגדלות
- מחירים גבוהים יותר לצרכנים
- נפח מכירות נמוך יותר
- רווחים נמוכים יותר וצמיחה
למה צריך אכפת לך:
מודעות לדגלים אדומים של הונאה מאפשרת לך לנקוט בצעדים להפחתת סיכונים, וכתוצאה מכך מספר יתרונות, כולל:
- שיפור בחוויית הלקוח הכוללת
- הפחתת הנזק לצרכן וסיכון המוניטין
- הפחתת תנאי האשראי
- צמצום עיכובים במימון לסוכנויות
- צמצום מחלוקות על מימון בעבר ופוטנציאל להירגעות
אנו מחפשים באופן פעיל משוב ותובנות לגבי מגמות וחששות הקשורים לסיכון להונאה. המוסדות הפיננסיים השותפים שלנו מדווחים על פעילות חשודה במעילי הלוואה לבדיקה.
סיכון הונאה: מצג שווא של יישום
דגלים אדומים:
- הכנסה שאינה עולה בקנה אחד עם שיעור השכר המקומי
- הכנסות עסקיות שאינן עולות בקנה אחד עם הכנסה אישית או עצמאית
- הכנסה נראית לא מתאימה לגיל המבקש או למעסיק
- מעסיק לא קיים, שם מעסיק לא מוכר או לא מועסק יותר
- כתובת היא תיבת דואר או כתובת להעברת דואר
Checklist
- שימו לב להתנהגות
- האם הלקוח נראה עצבני?
- האם הם רגועים וישירים בתשובה?
- שימו לב לפרטי הבקשה
- השווה את פרטי הבקשה לדוח של משרד האשראי. האם קווי המסחר נראים מתאימים עם רמת הכנסתו ורמת העסקתו המוצהרת של המבקש?
- בקשו אימות הכנסה
- התקשר למספר הטלפון של המעסיק
- בקש הוכחת הכנסה
- בקש הפניות
- אמת הכנסה באמצעות נתוני צד שלישי
- חישוב הכנסה אוטומטית כאשר צרכן מספק אישורי בנק
- ברור מסמכי קביעת הכנסה בזמן אמת תוך שימוש במודיעין היישומי הקנייני של Informed.
ביחד נוכל לעצור הונאה.
אם אתה מעוניין לשמוע עוד על Informed, אני אדבר בכתובת פסגת האוטומציה הבנקאית ב-19 בספטמבר בשעה 11:45 PST ועבור לדוכן שלנו כדי ליצור קשר עם חבר בצוות.
-ג'סיקה גונזלס, מנהלת הלוואות רכב ב מידע. משכל
