תגובה מהירה ללחצי ESG (ריצ'רד פרייס)

מוסדות פיננסיים מודעים היטב לחשיבותה של שקיפות סביב סיכונים. הם צריכים להיות מוכנים בכל רגע להגיב במהירות לבקשות רגולטוריות, מסוגלים להפגין בלחיצת כפתור את החוסן התפעולי שלהם מבירה.
נקודת מבט של הלימות.

זה הופך להיות יותר ויותר רצוי שהם יהיו מסוגלים לשחזר את ההיענות המהירה הזו בתחום החשוב של סביבה, חברתי וממשל (ESG). בימים אלה, ESG היא לא תיבה 'נחמד שיש' שיש לסמן. זהו קרש מרכזי
של הצלחה תאגידית. מחקר של Deloitte Insights מראה כי 59% מהחברות שנסקרו מציינות את ESG כבעלת השפעה חיובית על הצמיחה, ו-51% על הרווחים. בכל מקרה, בימים אלה בעלי מניות, בעלי עניין, משקיעים מוסדיים ואכן לקוחות
יצפו לראות עד כמה אתה מצליח בסדר היום הירוק שלך באותה מידה שהם רוצים לבחון את ניהול הסיכונים שלך.

ESG הוא גם עניין של הרגולטורים. מוסדות חייבים להיות מסוגלים להראות את מוכנותם להתמודדות עם נושאים כמו אקלים וסיכון סביבתי כחלק מתהליכי הסיכון שלהם. רשות הבנקאות האירופית (EBA) פרסמה נייר דיון בנושא
תפקידם של סיכונים סביבתיים במסגרת הזהירות של מוסדות אשראי וחברות השקעות. הנציבות האירופית נמצאת במעשה. תקנת גילוי פיננסים בר קיימא (SFDR) הוצגה כדי לשפר את השקיפות בשוק עבור
מוצרי השקעה ברי קיימא, שנועדו למנוע שטיפה ירוקה ולהגביר את השקיפות סביב טענות קיימות של משתתפים בשוק הפיננסי.

ESG עוסק לא רק בענייני סביבה. הזוויות החברתיות והממשלתיות דורשות ממוסדות פיננסיים להתמודד עם שפע של רגולציה בתחומים כמו AML, סחר בבני אדם, בדיקת נאותות של ספקים ואבטחת סייבר.

כל זה דורש רמה של
זריזות נתונים וגמישות שחלק מהמוסדות נאבקים בהם. זה דבר אחד שיש לה כוונות טובות של אג'נדה של ESG, דבר אחר לספק את זה עם דיווח שמספק את כולם. להוכיח שאתה נמצא בראש משהו רב-פנים כמו
ESG דורשת רמת תיאום בין מחלקות שבנקים רבים אינם מסוגלים לה, ולכן מתחלקים העסקים שלהם בין ממגורות פעילות מבודדות.  

Deloitte זיהתה את ניהול הנתונים כאחד המפתחות לאסטרטגיית ESG מוצלחת, ומאמינה שהפגנת מנהיגות כאן היא הבחנה נהדרת. באופן ספציפי, הוא מנה שלושה תחומי הזדמנויות לעזור להבחין בין ארגונים לבין המתחרים:

• יישום תוכנית נתונים ותובנות הוליסטית ומשולבת למדידה והנעת קיימות סביבתית

• מינוף אסטרטגיה טכנולוגית מונעת קיימות

• הנעת אחריות ושקיפות בשרשרת הערך

הפתרון להפיכת האתגר הזה והפיכתו להזדמנות טמון בארכיטקטורת הנתונים של הארגון. מה שנקרא

ארכיטקטורה מונעת אירועים (EDA) הופך ערבוביה של ממגורות נתונים, ומחליף אותו ביכולת לטפל בנתונים ממקורות מרובים במהירות ובקנה מידה. EDA מספקת גישה לנתונים בזמן אמת, המאפשרת מענה מתאים ברגע. על ידי מתן
מארג נתונים זריז בשילוב עם ממשקי API, EDA מציע דרך חדשה לגמרי להגיב לאירועים עסקיים, בין אם זה בצורה של נקודת מגע של לקוח או בקשה רגולטורית.

ישנן דרכים רבות שבהן ארכיטקטורת נתונים מסוג זה יכולה לתמוך באג'נדה של ESG. למשל, בטיפול בבקשת משכנתא של לקוח, יתרון יהיה להיות מודעים לכוונתו להחליף את הדוד בנכס החדש. עם ה
יישום של אנליטיקה מונעת על ידי EDA, ניתן להציע ללקוח תעריף מועדף כדי לתמרץ אותו לבחור ירוק. במקביל להעמקת קשרי הלקוחות, תוכל להוכיח לבעלי המניות ולרגולטורים כי
פעלת על פי יעדי ה-ESG שלך. בדרך זו, עמידה ביעדי ה-ESG הללו הופכת לתוצר לוואי טבעי של עשיית עסקים טובים ולא לנקודת המוקד. זה הניצחון האולטימטיבי.

EDA לא רק עוזרת לארגונים לעמוד בדרישות החוק לדיווח לא פיננסי, היא גם יכולה להיות חלק מעמידה בציפייה של הלקוחות שלמוצרים ולשירותים שלך תהיה מחויבות משמעותית לקיימות. זה יאפשר
אותם כדי לראות שאתה דבק בעקרונות ה-ESG לא רק ברוח אלא בפעולה. זה עשוי גם לעזור להעמיד אותך בתור לתמיכה נוספת עבור תוכניות ה-ESG שלך בצורה של מענקים ותמריצים. גישת נתונים גמישה תתאים גם לפגישה
הציפיות של משקיעים שרוצים להתעמק ביותר היבטים של ניהול חברה מאשר רק שולי הרווח.

ארכיטקטורת נתונים גמישה יותר משתלבת היטב גם עם תחומים אחרים של טרנספורמציה דיגיטלית עליהם עובדים בנקים וחברות ביטוח. קחו למשל, ניהול תפעולי וחוסן. אסטרטגיית תאומים דיגיטלית מאפשרת למוסד לבדוק הכל
של חדשנות זו עם סיכון מועט או ללא סיכון. כיצד עשוי שינוי באסטרטגיית ה-ESG שלי להשפיע על העסק במובן הרחב? האם תוצאות לא רצויות מחכות? תאום דיגיטלי של העסק שלך יאפשר לך לדגמן את כל האפשרויות מראש. 

ארגונים רבים קוצרים כעת את הפירות של שיפור עמדת ה-ESG שלהם עם גישה טובה יותר לנתונים. הבורסה האוסטרלית לניירות ערך (ASX), למשל, הצליחה להפחית את מספר אירועי האבטחה והרגולציה המשפיעים על לקוחות
ב-30% על ידי טיפוח גישה זו.

EDA יכול להיות החוליה החסרה שעוזרת לארגונים לעבור מעבר לגישה חלקית לנתונים שלהם ולממש את הפוטנציאל של נפחי המידע שהם מחזיקים. מיושם על ESG, זה יכול לעזור למוסד שנאבק ביעדים הדיגיטליים שלו
להשיג חיים חדשים ודרך חדשה לגמרי להציג את עצמה בפני העולם.