Alpha Homora מציעה 32 מיליון דולר בנכסי משתמשים 'נתפסים' לבנק הברזל כדי לשלם את החוב

פרוטוקול גידול תפוקה ממונף נוצל ב-2021

נראה כי אלפא הומורה העניקה 32 מיליון דולר בכספי לקוחות לבנק איירון כדי לשרת חובות אבודים שנגרמו לו בפברואר 2021.

ב-2 במרץ, Iron Bank, ספין-אוף מפרוטוקול ההלוואות CREAM המסורבל, בפתאומיות מושהה פרוטוקול חקלאות תשואה ממונפת חוזי v2 של Alpha Homora, לאחר שהשיחות בין שני הפרוטוקולים הידרדרו.

ביום רביעי, בנק ברזל פתאום ללא הפסקה Alpha Homora v2 על הבלוקצ'יין Optimism, Avalanche ו-Fantom, המאפשר למשתמשי אלפא למשוך את הנכסים שלהם בפעם הראשונה מזה כמעט שבוע. עם זאת, נכסי משתמשי אלפא בשווי 41 מיליון דולר נותרו תקועים בפריסת ה-Ethereum של Iron Bank.

ביום חמישי, אלפא הומורה מוּצָע שאיירון בנק מחזיק כמעט 32 מיליון דולר מכספי משתמשי אלפא כדי לעמוד בחוב, ולהחזיר למשתמשיו כ-8.7 מיליון דולר מעבר לחוב. אלפא גם ביקשה מאיירון בנק להחזיר את אסימוני 63M ALPHA שסיפקה כבטוחה.

"נעבוד עם מפקידי אלפא כדי להסדיר את סכום החוב הרע ולהפוך את המפקידים שלמים ככל האפשר", אמר אלפא הומורה. "משמעות הדבר היא שהחוב הרע יועבר בין שני הפרוטוקולים לאחד בין אלפא הומורה למפקידיה". 

אלפא גם קראה למשתמשים שלה למשוך את נכסיהם כדי למזער את הסיכון. הערך הכולל הננעל של Alpha Homora (TVL) ירד ל-59 מיליון דולר מ-68.3 מיליון דולר ביום רביעי, לפי DeFi Lama. ה-TVL של איירון בנק עומד על 21.2 מיליון דולר.

אלפא הומורה ובנק עירון פועלים בשותפות באמצעות "מנגנון הלוואות פרוטוקול לפרוטוקול". 

ניצול חוב

לאחר ש-Alpha נקלעה לפברואר 32 של חוב רע בשווי של 2021 מיליון דולר כתוצאה מניצול זדוני, שני הפרוטוקולים הסכימו שהחוב ישולם לאורך זמן עם 20% מדמי הפרוטוקול של Alpha Homora. Alpha Homora גם סיפקה ל-Iron Bank 50 מיליון אסימוני ALPHA כבטחונות.

ב-14 בפברואר, ביקש בנק עירון מאלפא להציע פתרון לפתרון חוסר הבטחונות של החוב עקב ירידת הערך של אסימוני ה-ALPHA ששועבדו. אלפא אמרה שהם פנו לבנק ברזל ב-1 במרץ עם הצעת פתרון וביקשו לארגן פגישה כדי לדון בפרטיו, אך לא קיבלו תשובה. 

אבל המתיחות בין שני הפרוטוקולים הגיעה לגובה חום בשבוע שעבר לאחר בנק הברזל מושהה חשבונות ההלוואות של אלפא הומורה ב-2 במרץ. 

"בנק ברזל] התעלם מההודעה ו[עשה] שינוי קוד שנראה היה חד צדדי, ללא הודעה מוקדמת, וכעת מונע מלווים למשוך את הנזילות שלהם", אלפא הומורה אמר במכתב פתוח ב-2 במרץ. "כל החששות שיש לבנק ברזל אינו מזכה אותו לקבל הפקדות משתמשים".

בעניין דיסקורד, בנק איירון אמר שההחזרים החודשיים של אלפא ירדו ל-5,000 דולר בלבד בשלושת החודשים האחרונים. כמו כן, נאמר כי ההלוואה נמצאת כעת בתת-ביטחונות עקב ירידת הערך של ALPHA בשוק הדובי, למרות שהביטחונות נוספו בעבר ל-63 מיליון אלפא. 

בנק איירון השיב במכתב פתוח משלו בטוויטר, וטען כי אלפא הומורה התעלמה מבקשותיה לפרוטוקול לספק בטחונות נוספים. היא גם ציינה כי אלפא פרעה רק 481,746 דולר מהחוב של 32.4 מיליון דולר ב-25 חודשים. 

בנק איירון אמר כי הנזילות עבור ALPHA יורדת גם בבורסות, מה שיוצר סיכונים נוספים לשימוש בו כבטוחה. בנק עירון דרש מאלפא להחזיר את חובה במלואו עד 6 במרץ, תוך התחייבות לבטל את השהיית החשבונות במקרה של פירעון. "אחרת, בנק איירון יקזז את חוב הניצול של אלפא הומורה", הזהיר אז.