כלב שמירה של AML למדינות: אכיפת כלל נסיעות קריפטו של FATF

"יש סיכון אמיתי שזה יוביל מדינות לבורסות קריפטו ללא בנק, מה שישפיע על משתמש הקצה - זה חמור".

זוהי האזהרה של מייסד שותף של International Asset Exchange Association (IDAXA), רון טראקר, בפני רשויות שלא יפקחו ולאכופו הנחיות נגד הלבנת הון (AML) עבור מטבעות קריפטוגרפיים במדינותיהן, והוסיפה כי ממשלות שלא יבצעו את הניטור יבצעו להתווסף ל"רשימה האפורה" של כלב השמירה העולמי של "כסף מלוכלך" Financial Action Task Force (FATF), שבו נכללת הפיליפינים. 

בדיווח של חברת השידור הממשלתית Aljazeera, חברת התקשורת חשפה כי FATF מכינה מפת דרכים לביצוע חקירות שנתיות כדי להבטיח שמדינות יישמו כללי AML וכללי מימון טרור (TFC) על ספקי קריפטו. 

לאחר מכן, אם FTAF הוכיחה שמדינה מסוימת אינה מיישמת כללי AML ו-FTC על תעשיית הקריפטו של תחום השיפוט שלה, היא תוסיף את המדינה הזו לקטגוריית "הרשימה האפורה" שלה. היותה מדינה ברשימה אפורה פירושה שהממשלה נמצאת תחת פיקוח מוגבר מכיוון שנמצאו כבעלי ליקויים אסטרטגיים במאמצים להתמודד עם הלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצה.

נכון לדוח הרבעון הראשון של כלב השמירה לשנת 2022, 23 מדינות נכללות ברשימה האפורה שלהן, כלומר אלבניה, ברבדוס, בורקינה פאסו, קמבודיה, איי קיימן, הרפובליקה הדמוקרטית של קונגו, גיברלטר, האיטי, ג'מייקה, ירדן, מאלי, מרוקו, מוזמביק, פנמה, סנגל, דרום סודן, סוריה, טנזניה, טורקיה, אוגנדה, איחוד האמירויות הערביות, תימן והפיליפינים.

אבל למרות היותם ברשימה האפורה, הפיליפינים קיבלו על עצמם "מחויבות פוליטית ברמה גבוהה" לעבוד עם המנהל הפיננסי העולמי כדי להגביר את משטר ה-AML וה-CFT שלהם, מאז שהמדינה נכללה בפעם האחרונה ברשימה ב-2013. 

זו אחת הסיבות לכך שה-Bangko Sentral ng Pilipinas כלל את הצעת חוק סודיות הפקדות הבנקים בסדר היום החקיקתי שלו לקונגרס ה-19.

בינתיים, ניתן להעביר את אלו ברשימה האפורה ל"רשימה השחורה" של ה-FATF, המדגישה את המדינות המשפיעות לרעה על העולם ומזהירה מפני הסיכונים הגבוהים של הלבנת הון ומימון טרור שהם מהווים.

מדינות ב"רשימה שחורה" זו צפויות להיות כפופות לסנקציות כלכליות וצעדים אוסרים אחרים על ידי מדינות החברות ב-FATF וארגונים בינלאומיים. 

למרות שעדיין אין שחור לשנת 2022, המדינות שנכנסו לרשימה השחורה בשנה שעברה היו צפון קוריאה, איראן ומיאנמר. 

עם זאת, להיות אפור או ברשימה השחורה לא אומר שהעולם נגמר, שכן ניקרגואה ופקיסטן, אלו שהיו ברשימה האפורה לפני כן, אינן ברשימה יותר. 

מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: כלב שמירה של AML למדינות: אכיפת כלל נסיעות קריפטו של FATF

כתב ויתור: מאמרי BitPinas והתכנים החיצוניים שלו אינם ייעוץ פיננסי. הצוות משמש לספק חדשות עצמאיות ובלתי משוחדות כדי לספק מידע עבור קריפטו פיליפיני ומעבר לו.