חילופי הטוויטר בין מייסד שותף של WazirX Nischal Shetty ומנכ"ל Binance Changpeng "CZ" Zhao על הבעלות על בורסת הקריפטו ההודית תפסו הרבה כותרות בשבוע הראשון של אוגוסט.
על פי הדיווחים WazirX נרכשה על ידי Binance בשנת 2019, ומאז, בורסת הקריפטו ההודית כונתה "בבעלות Binance". עם זאת, להפתעת כולם, CZ פנתה לטוויטר וטענה שתהליך הרכישה מעולם לא עבר ולבינאנס אין בעלות בבורסת הקריפטו ההודית.
2/ ב-21 בנובמבר 2019, Binance פרסמה פוסט בבלוג כי היא "רכשה" את WazirX. עסקה זו מעולם לא הושלמה. Binance מעולם לא - בשום שלב - החזיקה במניות כלשהן של Zanmai Labs, הישות המפעילה את WazirX.
- CZ Binance (@cz_binance) אוגוסט
CZ אמרה כי Binance מספקת רק שירותי ארנק עבור WazirX כפתרון טכנולוגי ו-WazirX אחראית על כל ההיבטים האחרים של הבורסה, כולל הרשמה למשתמש, Know Your Customer (KYC), מסחר וייזום משיכות.
שטי התנגד לטענה של CZ בשרשור ציוץ אחר תביעה כי Binance אכן הבעלים של בורסת הקריפטו ההודית WazirX וכי חברת האם, Zanmai Labs, מפעילה רק צמדי קריפטו ורופי הודי ב-WazirX ברישיון Binance. Binance, לעומת זאת, מפעילה צמדי קריפטו לקריפטו ומעבדת משיכות קריפטו, אותן ניתן לאמת לפי תנאי השירות של החברות.
שני המייסדים הלכו הלוך ושוב במשך הימים הבאים והאשימו זה את זה בהצגת עובדות מסוימות.
2/ העסקה המקורית כללה מכירה של WazirX Technology (IP)
אותה טכנולוגיה קיבלה אז רישיון ל-Zanmai על ידי Binance לשוק INR
פוסט רישוי:
Binance מפעילה מסחר קריפטו-קריפטו, הפקדות/משיכות קריפטו
Zanmai מפעילה INR-Crypto מסחר, INR הפקדה/משיכה
— Nischal (Shardeum) ⚡️ (@NischalShetty) אוגוסט
בהתבסס על חילופי הציוצים בין שני המייסדים, ברור שאכן הייתה עסקת רכישה מלכתחילה, אבל שטי טען שהעסקה נועדה להעברת הטכנולוגיה ולא לכל החברה, וזו הסיבה לטכנולוגיית WazirX נמצאת בבעלות Binance, בעוד Zanmai Labs מפעילה רק זוגות קריפטו/INR באמצעות רישיון Binance.
כאשר קוינטלגרף פנה אל Binance כדי לקבל קצת הבהרות על עסקת הרכישה, הבורסה הכחישה את הטענות הקודמות של Shetty כי הבורסה מפעילה צמדי מסחר קריפטו לקריפטו. דובר מבינאנס אמר ל-Cointelegraph:
"בינאנס לא מפעילה עסקאות קריפטו לקריפטו בבורסת WazirX. בורסת WazirX מנוהלת ומופעלת במלואה על ידי Zanmai Labs. יתרה מכך, בעוד שהסכמנו לרכוש נכסים טכניים מסוימים וקניין רוחני של WazirX, הסכם זה לא הושלם".
בציוץ אחר, CZ טענה כי Binance ניסתה להמשיך ברכישה כבר בפברואר אך נדחתה על ידי WazirX. שוב שטי הגיב לציוץ, בטענה שהעסקה כללה רכישה על ידי ישות האם של Binance, אך בזמן העסקה, Binance נתנה "תשובה מעורפלת כי ישות האם נמצאת בארגון מחדש".
דובר Binance אמר ל-Cointelegraph, "ההסכם בין Binance ו-Zanmai Labs היה לרכישת נכסים מסוימים וקניין רוחני של WazirX, לא הון עצמי ב-Zanmai Labs." עוד הוסיפו, "חיפשנו את הנכסים שהיו אמורים להיות מועברים אלינו במסגרת ההסכם, אך זה לא הגיע, וההסכם לא הושלם (ולא ניתן היה להסתיים).
WazirX, לעומת זאת, מאמינה שהפתרון לבעיה הנוכחית הוא שבינאנס תרכוש את הפעילות בהודו באמצעות ישות האם שלה במקום ישות אקראית מכיוון שהיא עלולה ליצור סיכון למשתמשים או שבינאנס תמכור את WazirX בחזרה.
לקח שלוש שנים לחשוף את העסקה מעולם לא יצאה לפועל
נראה שהסיבה המרכזית לנפילה בין שתי החברות היא חקירת הלבנת הון לכאורה על ידי מנהלת האכיפה בהודו (ED). החקירה האמורה היא מלפני שנה, ובניגוד לדעה הרווחת, החקירה מתמקדת בהפרת חוק ניהול מטבעות חוץ (FEMA) ולא בהלבנת הון.
ED פרסמה הודעת סיבה להראות לבורסת המטבעות הקריפטו של WazirX בגין עבירה על FEMA, 1999 בגין עסקאות הקשורות למטבעות קריפטו בשווי Rs. 2790.74 קרור.
- ED (@dir_ed) יוני 11, 2021
FEMA היא אחת מתקנות בקרת הון רבות שממשלת הודו קבעה כדי למנוע מהון לעזוב את המדינה. לפי FEMA, אדם רשאי לשלוח רק 250,000 דולר לכל היותר למטרות ספציפיות בשנה מחוץ להודו. עם זאת, בשל היעדר תקנות סביב שוק הקריפטו, חוקי FEMA אינם מכסים העברות של מטבעות קריפטוגרפיים.
כתוצאה מכך, כל משתמש ששולח העברות קריפטו של מעל $250,000 עדיין יפר את חוקי FEMA. נראה שזה המקרה עם החקירה הנוכחית של ה-ED על WazirX. בסך הכל, 10 פלטפורמות קריפטו אחרות עומדות בפני חקירות דומות מה-ED.
השקעות קריפטו אינן אחת מהן. אבל מבחינה טכנית, אם לשלוח יותר מהסכום שנקבע, אפילו בקריפטו, זו תהיה הפרה של FEMA. לכן, כאשר מעבירים כספים לבורסה שאינה מגוריה בהודו, הדבר נתפס כהפרה של תקנות FEMA.
מידע נוסף: AML ו-KYC: זרז לאימוץ קריפטו מיינסטרים
החקירה בת השנה עלתה שוב לכותרות ב-2022 ואחריה ED הקפיאה נכסי הבורסה בשווי 8.1 מיליון דולר. ה-ED טען שהוא לא יכול למצוא רשומות בשרשרת של עסקאות בהיקף של מיליוני דולרים. עם זאת, WazirX סתרה את הטענה של ED ואמרה שיש לה רשומות לכל עסקה בודדת.
העסקאות מחוץ לשרשרת אליהן מתייחס ה-ED הן ההעברה הישירה בין WazirX ל-Binance, תכונה שהוצגה על ידי שני הצדדים כחלק מהשותפות. התכונה מאפשרת העברת נכסים בין שתי בורסות מבלי שהמשתמשים יצטרכו לשלם עמלת העברה כלשהי.
WazirX בהצהרה הרשמית שלה טענה כי הייתה אי הבנה גדולה סביב ההעברות מחוץ לשרשרת. בורסת הקריפטו אמרה כי הודעה לעיתונות של ED מנסה לראות במעברים אלה מסתוריים וחסרי מעקב, בעוד שבמציאות, רק משתמשי KYC של הפלטפורמה יכולים להשתמש בשירותים. לפיכך, אין עוררין על כספים שלא ניתן לאתר, ו-WazirX אמרה כי היא בטוחה בהוכחה של ED טועה בבית המשפט.
— WazirX: India Ka Bitcoin Exchange (@WazirXIndia) אוגוסט
Binance בסופו של דבר סגרה את הגשר הישיר בין שתי הפלטפורמות ב-11 באוגוסט והודיעה למשתמשים שלה מראש תוך שהיא מזכירה להם שהם עדיין יכולים להעביר כספים ל-WazirX באמצעות העברות ארנק סטנדרטיות.
בעוד שגם Binance וגם WazirX הבטיחו שיתוף פעולה מלא עם החקירה, מקור המכיר את הנושא שבחר להישאר בעילום שם אמר ל-Cointelegraph כי החקירה הפחידה את Binance, מה שהוביל בסופו של דבר לתוצאה. מאוחר יותר אישרה Binance ל-Cointelegraph כי חקירת ED אילצה אותה ליידע את המשתמשים שלה. דובר Binance תיאר את הבעיות ל-Cointelegraph:
"נתקלנו בבעיות עם Zanmai Labs. ניסינו לעבוד איתם כדי למצוא פתרון במשך זמן מה. החדשות האחרונות על חקירות ED והודעות על Zanmai הן גם התפתחויות מהותיות. הרגשנו צורך להבהיר זאת למען הגנת המשתמש".
האם סאגת Binance–WazirX תשפיע על משקיעי הקריפטו ההודיים?
סאגת Binance–WazirX יצרה פאניקה בקרב משקיעים הודים שהשתמשו ב-WazirX. רבים מהסוחרים הללו מחסלים את נכסיהם מיד לאחר שפרצה מלחמת המילים בין שני המייסדים. הסנטימנט רק הלך והחמיר, כאשר CZ הניעה את המשתמשים להעביר את הנכסים שלהם ל- Binance.
WazirX אמרה ל-Cointelegraph כי היו כמה סימנים לפירוק ותנועה של כספים בעקבות הציוצים, אך לאחר שהבטיחה למשתמשים שהכספים שלהם יהיו בטוחים, הבורסה אמרה שהמגמה נמצאת בירידה.
מידע נוסף: נבנה כדי ליפול? כשהשמש CBDC עולה, מטבעות יציבות עשויים לתפוס צל
יזמי קריפטו הודיים מאמינים שללא קשר למי אשם, שלל המילים ברשתות החברתיות אכן השפיע על אמון המשקיעים. Sathvik Vishwanath, המייסד השותף של בורסת הקריפטו ההודית Unocoin, אמר ל-Cointelegraph כי "הפרעות כאלה משפיעות על שוק הקריפטו, כולל המשקיעים שלו". הוא הוסיף עוד:
"סוג כזה של פעולה בשוק הקריפטו יוצר רושם שלילי על כל המערכת האקולוגית, אבל נראה שהבעיה הפיכה. או שהם צריכים להשלים את העסקה או לבטל את העסקה וצריכים לזהות בפומבי את הבעלים. שקיפות היא המפתח כאן שנראה שחסר".
מערכת ההצפנה ההודית שגשגה עד כה וייצרה כמה חדי קרן קריפטו במהלך השנים האחרונות; עם זאת, עם יישום מס קריפטו של 30% וניכוי מס של 1% במקור השנה, נפח המסחר בבורסות הקריפטו הגדולות בהודו ירד באופן דרמטי. כללי המס החדשים שיושמו לא רק הרתיעו משקיעים הודים אלא גם הניעו כמה ספקי שירותי קריפטו המובילים לחפש תחומי שיפוט ידידותיים יותר לקריפטו.
הבנק המרכזי ההודי תמיד קרא לאסור על שימוש בקריפטו בכל צורה שהיא, בעוד שהממשל המרכזי שינה את עמדתו לאורך זמן מבלי להציע מסגרת רגולטורית כלשהי. על רקע המורכבות הגוברת של מערכת הקריפטו ההודית, מביני שוק רבים מאמינים שסאגת Binance–WazirX הנוכחית יכולה לשמש סוכנויות החוק ההודיות והבנק המרכזי כדי לבנות תיק נגד תקנות הקריפטו.
