עובדי Binance הכשירו משתמשים לעקוף כללי KYC ו-AML (דוח)

ב-23 במרץ, CNBC דיווחה כי קבוצה של מלאכי Binance שיתפו טכניקות המאפשרות למשתמשים לעקוף את מערכות ה-KYC, התושבות והאימות של הפלטפורמה.

CNBC מאושר המידע על ידי סקירת מאות הודעות שפורסמו בשרת דיסקורד ובקבוצת טלגרם הנשלטת ומופעלת על ידי Binance, שכנראה פעלה בין 2021 למרץ 2023.

קריפטו אסורה בסין, אבל עובדי Binance ומתנדבים אומרים לאנשים איך לעקוף את האיסור https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) במרץ 24, 2023

KYC? איזה KYC?

לפי CNBC, מספר עובדי Binance ו"מלאכים" (מתנדבים שהוכשרו על ידי הבורסה לקדם את השימוש בו) סיפקו מדריכי וידאו ומדריכים המציגים את השלבים למשתמשים לזייף מסמכי בנק ולספק כתובות כוזבות בעת ההרשמה לפלטפורמה.

העובדים אפילו הראו טכניקות לזיוף מדינת מגוריהם כדי להשיג כרטיסי חיוב של Binance.

"אדם שמשתמש בידית Yaya והזדהה כעובד Binance אמר להם להפעיל את ה-VPN שלהם ולהירשם כתושב טייוואן, ואז להחליף את הלאום שלו בחזרה לסין. העובד גם הציע להימנע משימוש בצמתי VPN בארה"ב, סינגפור והונג קונג."

הדו"ח גם חשף שמשתמשים רבים בסין הצליחו לגשת לשירותים של Binance למרות ה האיסור של המדינה בבורסות מטבעות קריפטוגרפיים מאז 2017 והשימוש בנכסים דיגיטליים מאז 2021.

Binance חוקר את הדו"ח

CNBC קבע כי "הטכניקות המשותפות עם ובין לקוחות גם מעמידות בספק את היעילות של המאמצים של Binance נגד הלבנת הון," מטיל ספק ביכולתה של הבורסה להבטיח שלקוחותיה לא יעסקו בהלבנת הון בלתי חוקית או בפעילות מימון טרור.

כמו כן, כמה מומחי רגולציה, כמו סולטן מג'י, פרופסור ולשעבר מנהל חדשנות ראשי ב-FDIC, הביעו את דאגותיהם לגבי יכולתה של Binance לציית לתקנות KYC ו-AML. הם ציינו שדיווחים כאלה מעלים חששות רגולטוריים לגבי הפלטפורמה, מכיוון שהיא יכולה לאפשר עסקאות מטרוריסטים או פושעים מ צפון קוריאה או רוסיה.

"אם היה לי דאגה של שמונה מתוך 10 לגבי Binance מנקודת מבט רגולטורית ומנקודת מבט של ביטחון לאומי, זה לוקח את זה ל-10 מתוך 10 […] אני חושב במפורש על ההשלכות על הביטחון הלאומי של האופן שבו טרוריסטים, פושעים, כסף מלבינים, אנשי סייבר בצפון קוריאה, אוליגרכים רוסים וכו' יכולים להשתמש בזה כדי לקבל גישה לתשתית הזו".

מצדו, ג'ים ריצ'רדס, בכיר נגד הלבנת הון בוולס פארגו, הדגיש כי "לטכניקות לעקוף את בקרות ה-KYC של Binance יכולות להיות השלכות מעבר לסין", בדיוק משום שהבורסה יכולה לתמוך בשקט בפעולות ממדינות אחרות שהוטלו עליה סנקציות.

לדברי דובר Binance, הבורסה כבר נקטה בצעדים נגד עובדים שייתכן שהפרו את המדיניות הפנימית של החברה, הגישו המלצות אסורות ויצאו נגד הכללים שלה. עובדים המפרים מדיניות זו עומדים בפני ביקורת ועלולים להיות מפוטרים לאלתר.