קל להרוויח כסף בשוק הבלוקים כאשר מחיר הביטקוין ממריא. אבל מה עם עכשיו?
רק לפני שלושה חודשים (שלושה חודשים בזמן קריפטו = שלוש שנים בזמן אנושי), הביטקוין הגיע לשיאים חדשים, והגיע למחיר של כ-63,500 דולר לביטקוין. היום זה בערך חצי מזה.
מאניה, ואחריה דיכאונית.
אם זו הנסיעה הראשונה שלך ברכבת ההרים הקריפטו, אולי מתחשק לך להקיא. קל לקנות ביטקוין כשהזמנים טובים, כל הזמן לרענן את המחיר, לראות את ההשקעה שלך עולה ועולה. ואז, תוך שלושה חודשים בלבד, הוא מאבד מחצית מערכו. רוב האנשים מחליטים שהם בחוץ, ומוכרים בהפסד עצום.
יצרנו את שלנו תיקי ביטקוין מאמינים בדיוק מסיבה זו.
העקרונות הבסיסיים הם:
- השקיעו בתיק מגוון מאוד מכלל שוק המניות (אנו ממליצים על Vanguard VTSMX), שוק האג"ח הכולל (Vanguard VBMFX), ופרוסה קטנה של ביטקוין (בין 2-10%).
- השקיעו את אותו הסכום בכל חודש, ללא קשר למחיר (ידוע גם בשם העלות הממוצעת דולר). זה מגן עליך מפני ניסיון "לתזמן את השוק", או לקנות רק כשהמחירים גבוהים וכולם מתרגשים.
- הגדר מערכת כך שאתה יכול להשקיע אוטומטית מחשבון הבנק שלך על בסיס חודשי (Coinbase, למשל, מאפשר לך לקנות אוטומטית מעט ביטקוין בכל חודש).
- אם אתה רוצה להשקיע מעבר לביטקוין, אתה יכול גם לקנות Ethereum (בתוספת כמה אסימונים אחרים, אם תרצה), לשים לא יותר מ-10% מתיק ההשקעות הכולל שלך בקריפטו.
- תן לזה לגדול!
להלן הביצועים של שלושת התיקים הללו מאז שהקמנו אותם בספטמבר 2018:
- תיק לא-מאמינים (65% מניות, 35% אג"ח)
- Portfolio Baby Believers (65% מניות, 32.5% אג"ח, 2.5% ביטקוין)
- Big Believers Portfolio (65% מניות, 25% אג"ח, 5% ביטקוין, 5% Ethereum).
אפילו בשוק נמוך, אנחנו עדיין למעלה. תיק המאמינים הגדולים עלה על תיק ה-Non-Believers הרגיל בכמעט 250%... תוך פחות משלוש שנים!
הכוח של גישה זו הוא זה זה מגן עליך מעצמך. במקום לקנות כשכולם ממהרים לבלוקצ'יין, ואז למכור בהפסד, אתה יכול "להגדיר את זה ולשכוח מזה", וליהנות מהצמיחה המתמדת של תיק ההשקעות הכולל שלך.
על ידי הכנסת רק "נתח מהעוגה" לשוק הבלוק (כלומר, ביטקוין וקריפטו), אתה מגן על עצמך מפני אובדן קטסטרופלי - תוך כדי הנאה מהיתרונות של אחת מהזדמנויות ההשקעה הגדולות ביותר של זמננו.
זו גישה פשוטה לשמור על איזון הכל.
שבע המילים החזקות ביותר למשקיעים
לפני שנים, כשקראתי את הגרסה החדשה והמורחבת של המשקיע החכם - הספר הקלאסי של בן גרהם שלימד את וורן באפט איך להשקיע - קצת התעצבנתי.
בגרסה המתוקנת של הספר, הם שכרו ג'ייסון צווייג, בעל טור פיננסי מה וול סטריט ג'ורנל, להוסיף מחשבות משלו בסוף כל פרק. אז בן גראהם יוציא את פניני החוכמה המשקיעה האלה בסגנון הפרופסור שלו, ואז צוויג היה נכנס ומוסיף עוד 5,000 מילים משלו. זה היה כמו להאזין לאלבום של הביטלס, ואז שמבקר מוזיקה נותן לך את המחשבות שלו אחרי כל רצועה.
הייתי כמו, "מי זה הליצן הזה?"
אבל צוויג אמר שני דברים שדבקו בי. הראשון היה זה רוב המשקיעים יצליחו יותר בטווח הארוך רק על ידי השקעה בקרן כוללת של שוק המניות, במקום לנסות לבחור מניות בודדות. (עוד על סך קרנות המניות כאן.)
התחלתי להאמין שהוא צודק: לרוב האנשים אין זמן או סבלנות להעריך בחריצות חברות בודדות, כפי שמלמד בן גרהם. זה מה שהוביל לתיק שלנו להתבסס על סך שוק המניות וקרן שוק האג"ח הכוללת - במקום לנסות למצוא את ה-AAPL או TSLA הבא, אתה ממש משקיע ב- שוק שלם, שיש לו רקורד טוב לאורך זמן.
(הערה צדדית: היינו עושים את אותו הדבר עבור כל שוק הקריפטו, אבל "קרן בלוק כולל" עדיין לא זמינה בקלות למשקיעים רגילים. היא מגיעה).
הדבר השני שצוויג אמר הוא להקים השקעה מערכת - כמו שיטת "הטפטוף הקבוע" שלנו למעלה - המאפשרת לך לבנות עושר בסבלנות לאורך זמן, מבלי שתצטרך לדאוג לגבי המחיר היומיומי. בדרך זו, כשמישהו שואל אותך על מחיר הביטקוין, אתה יכול להשתמש במה שצוויג כינה את שבע המילים החזקות ביותר למשקיעים: "אני לא יודע ולא אכפת לי".
"זה טיפשי," חשבתי כשקראתי את זה לראשונה. "כמובן שאתה צריך להישאר בשליטה על ההשקעות שלך." אבל באתי לראות את החוכמה של הביטוי הזה, במיוחד בשוק הבלוק.
כל יום יש מבול של מאמרים, תרשימים וציוצים על מה שקורה בשוק הקריפטו. ניתוח אחר ניתוח, הסבר מדוע המחיר עולה, או יורד, עם כל מיני גרפים מפוארים. אני אהיה כנה: שום דבר מזה לא נשמע לי הגיוני. הכל מרגיש כמו אנשי מערות שמנסים להסביר את מזג האוויר.
אם אתה באמת משקיע במידע הזה, יותר כוח לך. אני לומד את החומר הזה למחייתי, ואני עדיין לא יודע למה הביטקוין איבד חצי מערכו בשלושה חודשים. אבל אני כן מאמין שזה יתאושש, וכנראה ימשיך להגיע לשיאים חדשים. (ביטקוין של $30,000 הוא רק ביטקוין $60,000 עם שלט שקורא "50% הנחה").
אז באמת "שבע המילים החזקות ביותר" של ג'ייסון צווייג יש לו חָזָק. אתה עדיין יכול לפקח על המחיר, כמובן, אבל עם מערכת השקעות כמו ה-Blockchain Believer Portfolios שלנו, אתה יכול להתנתק ממצבי הרוח המאניה-דפרסיבית של השוק. לזה הוא מתכוון ב"לא אכפת לי".
אני אקח את זה צעד אחד קדימה: כשתגדיר את המערכות האלה, הכל יכול להיות חדשות טובות. כאשר הביטקוין מגיע לשיא, אתה יכול לחגוג שהרווחת כל כך הרבה כסף. כשהוא מאבד מחצית מערכו, אתה יכול לחגוג שעכשיו אתה יכול לקנות אותו במבצע. זהו שינוי נפשי עצום שעושה את כל ההבדל.
בעוד שמשקיעים מתחילים בבלוקצ'יין מרעננים את המחיר בצורה אובססיבית, לא מצליחים לעשות שום דבר כי הם צופים ודואגים, הכל חדשות טובות עבורנו. אנחנו בעניין הזה לטווח ארוך.
הביטקוין עדיין עולה פי 15 לעומת שוק המניות
בראש עמודה זו נמצא התרשים שאמור לתת לכל מתכנן פיננסי התקף לב.
בעוד ששוק המניות עבר ריצה נהדרת בשלוש השנים מאז השקנו את תיק המאמינים בלוקצ'יין, הביטקוין עלה על שוק המניות פי 15.
פי 15 מהתשואה, בשלוש שנים.
קל לשמוע את זה ולהגיד, "אז בואו נכניס הכל לביטקוין! מותק, פדו את ה-401K ומכור אותו לסאטושי!" שוב, זהו סוג ההתנהגות המאניה-דפרסיבית שאנו רוצים להימנע ממנו, מכיוון שהביטקוין יכול להוזיל שוב בחצי את מחירו תוך מספר שבועות בלבד. (זה ה מחצית זה משנה.)
על ידי גיוון (או איזון) התיק שלנו, אנו "מחליקים" את תנודות המחיר המטורפות של הביטקוין - תוך כדי השתתפות בצמיחה הפנומנלית שלו. גם אם הביטקוין יגיע לאפס, איבדנו רק (לכל היותר) 10% מההשקעות הכוללות שלנו.
זה מפתה, במיוחד אם אתה מאמין בבלוקצ'יין, לרדוף כל הזמן אחר החדש והטוב ביותר, לקפוץ ל-DeFi, ואז ל-NFTs, ואז לטעם הבא של החודש. במקום זאת, שמור על זה פשוט. הגדר מערכת, ואז הגדר אותה ותשכח ממנה.
יום אחד נהפוך את המערכת הזו לקל יותר להגדרה - רק משיכה אוטומטית אחת מחשבונך תשקיע אוטומטית בתיקי ה-Blockchain Believer שלנו. לעת עתה, יש מעט עבודה בהגדרתו. אבל אתה כבר יכול לראות את התוצאות, תוך שלוש שנים קצרות בלבד.
תארו לעצמכם איך זה יראה בעוד שלושים.
מקור: https://www.bitcoinmarketjournal.com/bitcoin-vs-stock-market-15x/
- 000
- חֶשְׁבּוֹן
- תעשיות
- אמזון בעברית
- אנליזה
- מאמרים
- בנק
- קצת
- ביטקוין
- blockchain
- אג"ח
- לִבנוֹת
- לִקְנוֹת
- לקנות bitcoin
- קנייה
- אשר
- מזומנים
- תרשימים
- מרדף
- coinbase
- טור
- מגיע
- חברות
- קריפטו
- שוק Crypto
- יְוֹם
- DeFi
- ethereum
- כספי
- ראשון
- עבור משקיעים
- קרן
- כספים
- טוב
- גדול
- צמיחה
- גָבוֹהַ
- איך
- איך
- HTTPS
- עצום
- מידע
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- IT
- האחרון
- הוביל
- האזנה
- ארוך
- שוק
- עניינים
- כסף
- חודשים
- כלי נגינה
- חדשות
- NFTs
- אחר
- אֲנָשִׁים
- ביצועים
- תיק עבודות
- כּוֹחַ
- מחיר
- להגן
- קריאה
- להחלים
- תוצאות
- הפעלה
- SALE
- למכור
- תחושה
- סט
- הצבה
- משמרת
- קצר
- פָּשׁוּט
- קטן
- So
- להשאר
- מניות
- שוק המניות
- מניות
- רְחוֹב
- לימוד
- מערכת
- מערכות
- זמן
- מטבעות
- חלק עליון
- Torrent
- לעקוב
- us
- ערך
- מקום צפוף מאוד
- וורן באפט
- עושר
- מילים
- תיק עבודות
- שנים
- אפס