יש סיכוי די טוב שהקריפטו שלך יושב באחד משני המקומות. זה בבורסה שבה קנית אותה או אם אתה מהסוג הזהיר, הוא הועבר לארנק כלשהו.
בהנחה שבחרת בבורסה מכובדת או בארנק מקוון או בחומרה מאובטח, זה צריך להיות בטוח יחסית. עם זאת, בכל מקום בו בחרת לאחסן אותו, רוב הסיכויים שלא עושה כל כך הרבה.
כן, אתה יכול לטעון שהוא מחכה שהמחיר יעלה, בכדי שתוכל להחזיר את ההשקעה שלך בריאה. הצטרף למועדון. עם זאת, הוא עדיין רק יושב שם כאשר גרף המחירים מתנדנד ומסתובב. אך ישנן דרכים להפעיל את הקריפטו לעבודה, תוך שמירה על האחיזה שלו בציפייה לרווחים הגדולים הללו בעתיד.
חלק מהיתרונות של BlockFi. תמונה באמצעות BlockFi
BlockFi מאפשר לך לעשות בדיוק את זה. זו פלטפורמת ניהול עושר קריפטו, המציעה למשתמשים את ההזדמנות להרוויח ריבית על אחזקות הקריפטו שלהם, לקחת הלוואות בדולר תוך שימוש בקריפטו שלהם כבטוחה ולסחור במטבעות קריפטוגרפיים שונים. זהו גם מלווה מוסדי, המציע הלוואות במטבעות קריפטוגרפיים, מטבעות נדל"ן ו- USD לחברות וארגונים המעוניינים לייצר רווחים מנכסיהם.
בסקירה זו נבחן מקרוב את BlockFi: השירותים שהיא מציעה, האנשים שעומדים מאחוריה והשאלות המכריעות: האם זה בטוח והאם זה לגיטימי? נבדוק גם כיצד היא מרוויחה את כספה, באילו נכסים היא תומכת והאם זה שירות שאתה צריך לשקול או לא.
מה אתה יכול לעשות עם BlockFi
נתחיל בסקירה כללית של השירותים ש- BlockFi מציע. נבחן גורמים כמו שיעורי ריבית ונכסים נתמכים בפירוט רב יותר בהמשך.
- חשבון ריבית: זו אולי הדרך הפשוטה ביותר להפעיל את הקריפטו שלך בפלטפורמה של BlockFi. לאחר שפתחת חשבון (על כך בהמשך) תוכל להפקיד אצלם ולהתחיל להרוויח ריבית דריבית מייד. התעריפים שהם מציעים גם הם די טובים, אם כי הם משתנים בהתאם לנכס שהפקדת. אם אתה מחזיק באחד משלושת המטבעות שלהם, השיעור עולה ל -8.6% - לא מרופט מדי בספר של מישהו.
- הלוואות קריפטו: אם אתה זקוק לגישה למזומן אך אינך רוצה למכור את אחזקות הקריפטו שלך כדי לשחרר אותו, אז BlockFi מציע הלוואות בגיבוי קריפטו. סכום ההלוואה המינימלי הוא 5,000 דולר ותוכלו להפקיד BTC, ETH או LTC כבטוחה. הכסף מחובר לחשבון הבנק שלך בדולר ארה"ב. BlockFi מקדם שירות זה כדרך אידיאלית למימון קניות של כרטיסים גדולים, כגון נדל"ן, מכוניות, חגים וכדומה, או כהזדמנות לגוון את התיק הפיננסי שלך.
- מסחר: משתמשי BlockFi יכולים גם להפקיד כספים בפלטפורמה ולהשתמש בהם בכדי לקנות יותר מטבעות קריפטו או מטבעות.
- הלוואות מוסדיים: BlockFi משתמש בקריפטו שהפקיד משקיעים קמעונאיים למימון הלוואות למוסדות. זו אחת הדרכים העיקריות בהן הפלטפורמה מרוויחה כסף ומשהו שנדבר בהמשך סקירה זו.
אודות BlockFi
אף על פי שהוא רק בן שלוש, בראש BlockFi עומדים אנשים עם הרבה ניסיון רלוונטי וכמה אישורים מרשימים - תמיד סימן טוב. החברה הוקמה בשנת 2017 וממוקמת בניו ג'רזי. מייסדיה המשותפים הם זאק פרינס ו פלורי מארקס, המשמשים כמנכ"ל וסמנכ"ל פעילות בהתאמה.
לפרינס תואר ראשון בעסקים בינלאומיים מאוניברסיטת טקסס ורקע בתחום הטכנולוגיה, לאחר שהיה סמנכ"ל פיתוח עסקי בפלטפורמת Orchard ומנהל מכירות במעבדות סוציומנטיות, בין היתר. מרקס, תואר שני בקורנל, מביא ניסיון פיננסי לשולחן, לאחר שעבד ברחוב בונד וביועץ אלון היל והוא אחד מבין אנשי קריין. כוכבים עולים בבנקאות ובפיננסים לשנת 2020.
משמאל לימין: זאק פרינס, פלורי מרקס ורנה ואן קסטרן
רנה ואן קסטרן הוא מנהל סיכונים ראשי ובילה שלוש עשרה שנים בבנק אוף אמריקה מריל לינץ 'לפני שהצטרף לבלוקפי. הוא מפרט את הטכנולוגיה של למידת מכונה ובלוקצ'יין כאינטרסים העיקריים שלו.
החבר הראשי הנוסף בצוות ההנהגה הוא CTO מהש פאוליני-סוברמניה שעבד בטכנולוגיה מאז שסיים את לימודיו באוניברסיטת נוטרדאם בסוף שנות השמונים. כמו אצל ואן קסטרן, יש לו הבנה מעמיקה בבלוקצ'יין ובפוטנציאל שלו ועבד בעבר ב- Factom וב- Ubiquiti Networks.
לשאר צוותי ההנהגה יש תמהיל דומה של ניסיון בתחום הפינטק והמימון המרכזי, בעוד החברה כולה מעסיקה 65 עובדים הפזורים בארבעה משרדים בניו ג'רזי, ניו יורק, ארגנטינה ופולין. יש דיבורים על פתיחת משרד בסינגפור בעתיד הקרוב וכל המספרים הללו נראים לגדול ככל ש- BlockFi נראה להרחיב את מגוון השירותים שלה.
משקיעים
אחד המדדים האמינים ביותר בהערכת חברה חדשה יחסית הוא רשימת המשקיעים שלה. ל- BlockFi יש גיבוי מרשים בתחום זה, כולל כמו אקונה קפיטל, Coinbase Ventures, Galaxy Digital Ventures והכל מקום תאומות וינקלבוס.
חלק ממשקיעי BlockFi. תמונה באמצעות BlockFi
זו הסדרה האחרונה סבב גיוס נערך באוגוסט 2019 והובל על ידי ואלאר ונצ'רס, שזוכה לגיבוי של מייסד PayPal, פיטר ת'יל. היא גייסה 18.3 מיליון דולר כדי להוסיף 50 מיליון דולר שגויסו בשנה הקודמת.
האותיות הקטנות
עד כה יש לנו מגוון שירותים המבקשים להציע גמישות לתיקי הקריפטו של העם וצוות מנוסה עם רשימות אותיות מרשימות על שמם. יש גם הרבה חיות גדולות ופגעים כבדים שמוכנים להכניס את כספם לפלטפורמה.
בינתיים הכל טוב. אבל בואו נסתכל מקרוב על כמה מהפרטים הטובים יותר הכרוכים בשימוש ב- BlockFi.
חשוב לציין שאם אתה מעוניין להרוויח ריבית, לקבל הלוואה או לסחור, אתה יכול לעשות זאת רק עם ביטקוין, Ethereum או Litecoin אם תבחר להשתמש בקריפטו. האפשרות האחרת היא להשתמש ב- stablecoin, ממנו BlockFi תומך בשלושה: USDC, Dollar Gemini (GUSD) ו- PAX. לכן, אם ההחזקות שלך מורכבות מכל אלטקויני אחר, יהיה עליך להמיר לאחת מהאפשרויות הללו כדי להשתמש בשירותי BlockFi.
נגענו בנושא שיעורי הריבית הזמינים למי שמעוניין להעביר את הקריפטו שלהם לעבודה עם חשבון הריבית, אך הנה סקירה מלאה של מה שיש:
סקירה כללית של מטבעות מטבעות נתמכים ושיעורי APY. תמונה באמצעות BlockFi
כאמור, התעריף הגבוה ביותר זמין רק לאלה שמפקידים מטבעות נייחים, אך שיעורי הקריפטו עדיין טובים יותר מכל מה שתמצא מבנק רגיל. אין גם איזון מינימלי נחוץ, כך שגם בעלי תיקים קטנים יותר עדיין יכולים להסתבך.
נקודה נוספת שיש לשים לב אליה בעת פתיחת חשבון ריבית היא שתחויב בדמי משיכה אם ברצונך להחזיר את כל הקריפטו שלך. להלן פירוט של העמלות הללו:
מגבלות משיכה ודמי חסימה
הריבית שנוצרה משולמת במטבע שהופקד במקור. לכן, אם הפקדתם BTC, כך תקבלו את תשלומי הריבית החודשיים. אולם לאחרונה, הפלטפורמה הציגה שירות שהיא מכנה Interest Payment Flex, המאפשר לך לבחור לקבל את תשלומי הריבית במטבע אחר, כל עוד זה אחד מאלה הנתמכים על ידי BlockFi.
אולם כשמדובר בהלוואות, יהיה עליך להחזיק הון רב יותר להפקדה כבטוחה על מנת לזכות באותה הלוואה בסך 5,000 דולר. שיעור ההלוואות לערך המקסימאלי (LTV) הוא 50%, כאשר ישנם גם שיעורים של 30% ו- 20%. הנה סקירה של שיעורי ההלוואה במלואם:
שיעורי הלוואות קריפטו ו- BlockFi
כדאי לדון בשלב זה בדיוק כיצד בנויות הלוואות אלו. היישומים מעובדים במהירות, ואם אתה מגיש בקשה ביום עסקים, אתה יכול לצפות להחלטה מ- BlockFi תוך כשעתיים. גם ניקוד האשראי שלך לא מושפע מהיישום, מכיוון ש- BlockFi 'לא מושך בדיקות קשות או רכות באשראי הלקוח.'
במקום להסתמך על בדיקות אשראי, BlockFi משתמש בגורמים אחרים כדי לחשב את שיעורי הריבית, כולל גודל ההלוואה, המיקום והביטחונות המסוימים המוצבים. אין ספק שמדובר בתיקו גדול עבור רבים במרחב הקריפטו המעוניינים להשתחרר מכמה מחמירות שמציב עלינו פיננסים מסורתיים.
ההחזרים הינם ריבית בלבד, אם כי ניתן לבצע תשלומי יתר ללא עונשים. הנה מבט על הסכומים המעורבים אם היית לוקח את ההלוואה המינימלית של 5,000 $, עם מקסימום 50% LTV:
תנאי ההלוואות ב- BlockFi
יש חלק גדול מהריבית שיש לשלם, כמו גם דמי המקור של 2%. עם זאת, אם יש לך חלק גדול מהקריפטו שישב בסביבתו ואתה צריך לפנות הון מבלי שתצטרך למכור אותו, אז זו אפשרות פוטנציאלית טובה, גם אם זה יעלה לך. כמובן שאם הערך של כל הצפנה שהפקדת עלה באותה תקופה, ייתכן שתוכל להחזיר חלק מהעמלות האלה.
אם ערך הביטחונות שלך יורד לפתע, ייתכן שיהיה עליך לספק כספים נוספים, או לשלם את יתרת ההלוואה. זה ידוע כאירוע טריגר - הראשון כזה אם ההלוואה שלך מגיעה לשיעור LTV של 70%. אם זה נראה כמו שקורה, BlockFi יודיע לך על הצורך לנקוט בפעולה.
איך BlockFi מרוויח כסף
התשובה הקצרה כאן היא שאותם נכסים שאתה מפקיד ב- BlockFi משמשים אז למימון הלוואות לארגונים, באמצעות תהליך המכונה לפעמים השבחה מחדש.
הריבית שמשלמת BlockFi משולמת בשיעור נמוך יותר מזה שנגבה ממנה ללקוחות ארגוניים. הלוואותיה מבוטחות יתר על המידה ובפלטפורמה קיימות מערכות ניהול סיכונים אוטומטיות אשר מעריכות כל העת את תקינות כל ההלוואות המצטיינות.
מייסד BlockFi בגיוס תרומות של CNBC. תמונה באמצעות CNBC
החברה עצמה זיהתה שלושה סוגים עיקריים של ארגון המשתמשים בשירותיה באופן זה:
- סוחרים וקרנות השקעה: בעיקר אלה המחפשים הזדמנויות לארביטראז 'ו"צריך ללוות קריפטו כדי לסגור תמחור שגוי בין בורסות או שווקים מפוזרים. " סוחרי שוליים עשויים להזדקק גם ללוות בכדי לכסות את העלויות של אסטרטגיות המסחר שלהם,
- מקבלי שוק ללא מרשם (OTC): לחבר קונים ומוכרים המעוניינים לעשות עסקים הרחק מחילופי ציבור, שלעתים קרובות הם מחויבים בעמלות גבוהות ובסכומים גבוהים. במקום להתחייב להון להחזיק קריפטו על הסף (וכך להיחשף לתנודות במחירים) הם מעדיפים לעיתים קרובות ללוות בכדי לספק נזילות.
- עסקים הזקוקים לקריפטו בכדי לספק נזילות: אלה עשויים לרצות להחזיק את רוב הנכסים שלהם באחסון קר, אך עדיין זקוקים לנזילות על מנת לספק את לקוחותיהם. כספומטים של קריפטו מובאים כדוגמה כאן.
העלייה במחיר הביטקוין מאז המחצית, בשילוב עם עלייה בהרשמות הלקוחות, גרמו למאגר הנכסים של BlockFi לצמוח במידה ניכרת מאז סבב המימון האחרון. לאחרונה בלוג באתר שלה דיווחו כי ברבעון השני של השנה נרשמו הכנסות גדלות בשיעור של 2%.
האם BlockFi בטוח?
האפוטרופוס העיקרי של BlockFi הוא מזל תאומים, (יש שוב את האחים Winklevoss האלה) שהשלים לאחרונה את זה SOC 2 סוג 2 בחינת תאימות, מה שהופך אותה לבורסת הצפנה הראשונה שמגיעה לרמת אבטחה זו. זה מוסדר על ידי המחלקה לשירותים פיננסיים של מדינת ניו יורק (NYDFS) ושומר על 95% מנכסיה באחסון קר ופער.
פתרונות המשמורת של תאומים. תמונה באמצעות תאומים
על פי אתר האינטרנט שלה, אפילו התאומים עצמם אינם מסוגלים להעביר קריפטו מהאחסון הקור הזה. בקיצור, פרוטוקולי האבטחה של ג'מיני אינם מתחרים והסיכויים שנגנבו כספים או פריצות חשבונות נמוכים ביותר. גם אם תתרחש הפרה כזו, כל הנכסים מבוטחים על ידי און ובכך יפוצה כל הפסד.
כמו גם האבטחה של ברזל יצוק של תאומים, BlockFi עצמם משתמשים במגוון תכונות כדי לשמור על חשבונות הלקוחות. אימות דו-גורמי קיים, וכל הסיסמאות, המידע האישי והרגיש מוצפן.
כיצד "רשימת היתר" בפלטפורמת BlockFi
הפלטפורמה גם מאפשרת למשתמשים לתרגל 'רשימות היתר' (המכונה גם רשימת היתרים) בחשבונות שלהם, לפיה ניתן למשוך כספים רק לכתובות מסוימות, שצוינו ואושרו. הם יכולים אפילו לעזוב את שלהם רשימות היתר ריק ובכך למנוע בכלל משיכות.
הוואמי הכפול הזה של חילופי אבטחה ופלטפורמות פירושו שניתן להכריז על BlockFi כבטוח לשימוש. יהיה צורך במתקפה של תחכום עצום כדי לחלץ כספים מ- BlockFi או מהאפוטרופוס שלה, וגם אז הביטוח הקיים יביא לכך שלקוחות שחשבונותיהם או נכסיהם הושפעו לא יאבדו בטווח הארוך.
לא נפסדו כספי לקוחות בזמן כתיבת שורות אלה, ואם חשבון נפגע אז הוא מוקפא למשך שבוע וקיים ועידת וידיאו עם הלקוח המושפע לאישור זהותו. לאחר מכן ניתן לנקוט בצעדים לשינוי סיסמאות וכתובות דוא"ל כדי להבטיח שהלקוח יוכל להחזיר לעצמו את השליטה בחשבונו.
תחילת העבודה
אם קראת עד כה ואהבת את הצליל של מה שיש ל- BlockFi להציע, יהיה לך קל לשמוע את זה נרשמת קל ומהיר יחסית. למרות שהחברה מבוססת בארה"ב, היא מקבלת לקוחות מכל רחבי העולם, אלא אם כן הם גרים במדינות המאושרות או ברשימה השחורה.
אז אם על ידי נס כלשהו אתה קורא את זה בצפון קוריאה, אז מזל רע. טופס ההרשמה מבקש את כל הפרטים הרגילים ותצטרך להשלים את הליכי KYC ולאמת את תעודת הזהות שלך. זה נעשה ואתה טוב ללכת.
טופס ההרשמה הפשוטה ב- BlockFi
אימות חשבון בדרך כלל לוקח מספר דקות בלבד, אם כי מומלץ ליצור קשר אם לא שמעתם דבר תוך 48 שעות.
זכור כי אין פיקדון מינימלי לחשבון הריבית, אם כי תרצה להפקיד ככל האפשר כדי להתחיל להרוויח כל סוג של ריבית כדאית. אם אתה מעוניין לקחת הלוואה, ודא שאתה מודע לחלוטין לחיובים ולחובות ההחזר שלך לפני שתבטח את הקריפטו שלך שנצבר קשה.
תמיכת לקוחות
יש רשימה טובה של שאלות נפוצות באתר של BlockFi אשר אמור לענות על רוב השאלות שיש למשתמשים ולקוחות פוטנציאליים.
ניתן לשלוח כל שאילתות אחרות באמצעות כרטיס בירור תמיכה מה- מרכז עזרה או שיש בוט תמיכה בצ'אט חי שאפשר לתקשר איתו גם. הם מציעים גם תמיכה בדוא"ל וגם בטלפון אם אתה רוצה עזרה פניות הקשורות למסחר.
טופס בירור תמיכה ב- Blockfi
הקונצנזוס נראה חיובי באופן כללי ביחס לתמיכת הלקוחות של BlockFi, אם כי יש כמה אחידות על Trustpilot ו- Reddit, בעיקר לגבי משיכות ובירורים כתוצאה מכך.
סיכום
ל- BlockFi יש הרבה מה לעשות: יש צוות חזק זה עם תערובת בריאה של ניסיון בתחום הטכנולוגיה והפיננסים שמניע אותו קדימה. אין גם חוסר אמונה מצד המשקיעים, אשר ראו לנכון לגייס מיליוני דולרים לפרויקט בשלוש השנים האחרונות. שמות גדולים כמו תאומי וינקלבוס, פיטר ת'יל ומייק נובוגרץ של גלקסי דיגיטל ונצ'רס בוודאי מאמינים ב BlockFi ודעותיהם נחשבות להרבה מאוד.
ההרשמות ללקוחות גדלות בקצב בריא ונראה שהעסקים פורחים. ואז יש את השותפות ההיא עם Gemini והיישום המשותף של מאפייני אבטחה ברמה העליונה כדי להרחיק את נכסי הלקוחות מידי האקרים. תקנת NYDFS של ג'מיני היא גם נקודת פלוס גדולה בציון זה, ומראה ששתי הפלטפורמות רציניות לגבי חובותיהן לפתיחות ושקיפות.
המידע בנוגע לשירותי BlockFi זמין בבירור באתר האינטרנט שלו ותנאיו ערוכים היטב. המשקיעים צריכים תמיד להיות מודעים לסיכונים שבשימוש במכשירים פיננסיים כאלה ולהיות מודעים לחלוטין לעלויות ולחיובים שהם עלולים לשאת.
אפליקציית BlockFi חדשה הושקה בשנת 2020. תמונה באמצעות BlockFi
ואז יש את שאלת הבעלות והפזמון הישן של 'לא המפתחות שלך, לא הקריפטו שלך'. כן, נכון שאם אתה מעביר את הקריפטו שלך ל- BlockFi, יש בכך סיכון, אם כי קטן.
המשתמשים צריכים גם להיות ברורים לגבי כמות הריבית שהם עשויים להרוויח ועליהם להחליט בעצמם האם זה ראוי למסור את נכסי הצפנה שלהם לצד שלישי. חשוב להם גם להיות מודעים לכך שהכספים שהופקדו מושאלים על ידי הפלטפורמה כחלק מרכזי במודל העסקי שלה.
עם כל האמור, אין ספק ש- BlockFi הוא עסק לגיטימי וניתן לסמוך עליו בקריפטו שלך. זוהי גם אלטרנטיבה מסקרנת לפשוט להחזיק את המטבעות שלך בישיבה בבורסה או בארנק.
אם הקריפטו אמור להגיע לאותו הגביע הקדוש של האימוץ ההמוני, הוא צריך להציע למשתמשים מגוון מוצרים דומה לזה של המימון המסורתי. להרוויח ריביות על אחזקותיך - במיוחד כאשר שיעורי הבנקים המרכזיים כל כך נמוכים - והיכולת למנף את התיק שלך לרכישת נכסים בעולם האמיתי הם צעדים מכריעים לקראת מענה לביקוש כזה.
שניתן לעשות זאת תוך החזקת המטבעות שלך הוא בונוס עצום עבור רבים המעוניינים להשיג רווחים לטווח הארוך. BlockFi מובילה את הדרך בהקשר זה - צפו לעקבות נוספות.
תמונה מוצגת באמצעות BlockFi
- "
- &
- 000
- 2019
- 2020
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- אימוץ
- יועצים
- תעשיות
- Altcoins
- אמריקה
- בין
- האפליקציה
- בקשה
- יישומים
- ארביטראז'
- ארגנטינה
- סביב
- נכס
- נכסים
- אימות
- אוטומטי
- בנק
- בנק אוף אמריקה
- בנקאות
- קצת
- ביטקוין
- מחיר Bitcoin
- blockchain
- טכנולוגיה
- BlockFi
- בוט
- הפרה
- BTC
- עסקים
- מודל עסקי
- לִקְנוֹת
- הון
- מכוניות
- מזומנים
- בנק מרכזי
- מנכ"ל
- סיכויים
- שינוי
- טעון
- חיובים
- בדיקות
- רֹאשׁ
- קרוב יותר
- מועדון
- CNBC
- מייסדים משותפים
- coinbase
- Coinbase מיזמים
- מטבעות
- אחסון קר
- חברות
- חברה
- הענות
- תרכובת
- כנס
- קונסנסוס
- עלויות
- מדינות
- אישורים
- אשראי
- קריפטו
- Crypto כספומטים
- חילופי
- הלוואת קריפטו
- -
- ראש אגף טכנולוגיה
- מַטְבֵּעַ
- משמורת
- שירות לקוחות
- לקוחות
- נתונים
- יְוֹם
- דרישה
- פרט
- צעצועי התפתחות
- דיגיטלי
- מְנַהֵל
- דוֹלָר
- דולר
- אמייל
- מִפְעָל
- אחוזה
- ETH
- ethereum
- אירוע
- חליפין
- בורסות
- לְהַרְחִיב
- Factom
- תכונות
- אגרות
- לממן
- כספי
- שירותים פיננסיים
- fintech
- ראשון
- מתאים
- גמישות
- לעקוב
- טופס
- קדימה
- מייסד
- חופשי
- מלא
- מימון
- גיוס כספים
- כספים
- עתיד
- גלקסי דיגיטלי
- מזל תאומים
- טוב
- לגדול
- האקרים
- Halving
- חומרה
- ארנק חומרה
- בְּרִיאוּת
- כאן
- גָבוֹהַ
- להחזיק
- חגים
- איך
- HTTPS
- עצום
- זהות
- תמונה
- כולל
- להגדיל
- מידע
- מוסדי
- מוסדות
- ביטוח
- אינטרס
- שערי ריבית
- ברמה בינלאומית
- השקעה
- משקיעים
- מעורב
- IT
- להצטרף
- שמירה
- מפתח
- מפתחות
- קוריאה
- KYC
- נהלי KYC
- מעבדות
- עוֹפֶרֶת
- מנהיגות
- מוביל
- למידה
- הַשׁאָלָה
- רמה
- תנופה
- לינקדין
- נְזִילוּת
- רשימה
- רשימות
- Litecoin
- הלוואות
- מיקום
- ארוך
- LTC
- למידת מכונה
- זרם מרכזי
- הרוב
- עשייה
- ניהול
- שוק
- שוקי
- מדדים
- מייק נובוגראץ
- מִילִיוֹן
- מודל
- כסף
- שמות
- ליד
- רשתות
- ניו ג'רזי
- ניו יורק
- מדינת ניו יורק
- צפון
- צפון קוריאה
- נובוגראץ '
- מספרים
- NYDFS
- אלון
- הַצָעָה
- הצעה
- המיוחדות שלנו
- קָצִין
- באינטרנט
- תפעול
- דעות
- הזדמנות
- אפשרות
- אפשרויות
- להזמין
- ארגונים
- OTC
- אחר
- שותפות
- סיסמאות
- Pax
- תשלום
- תשלום
- תשלומים
- PayPal
- אֲנָשִׁים
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- שפע
- פולין
- בריכה
- תיק עבודות
- לקוחות פוטנציאלים
- מחיר
- נסיך
- מוצרים
- פּרוֹיֶקט
- ציבורי
- רכס
- תעריפים
- קריאה
- מקרקעין
- תקנה
- REST
- קמעוני
- משקיעים קמעונאיים
- סקירה
- הסיכון
- ניהול סיכונים
- בטוח
- מכירות
- אבטחה
- למכור
- סלרס
- סדרה
- סדרה א '
- שירותים
- סט
- קצר
- פָּשׁוּט
- סינגפור
- מידה
- קטן
- So
- פתרונות
- מֶרחָב
- התפשטות
- stablecoin
- Stablecoins
- התחלה
- מדינה
- מחלקת המדינה
- גָנוּב
- אחסון
- חנות
- רְחוֹב
- תמיכה
- נתמך
- תומך
- מערכות
- מדבר
- טק
- טכנולוגיה
- טקסס
- המקום
- זמן
- חלק עליון
- לגעת
- סחר
- סוחרים
- מסחר
- אסטרטגיות מסחר
- כספים מסורתיים
- שקיפות
- אוניברסיטה
- us
- ש״ח
- דולר ארה"ב
- משתמשים
- ערך
- מיזמים
- אימות
- וִידֵאוֹ
- ארנק
- עושר
- ניהול עושר
- אתר
- שבוע
- מי
- וינקלבוס תאומים
- בתוך
- תיק עבודות
- עוֹלָם
- ראוי
- כתיבה
- שנה
- שנים