BlockFi הייתה פלטפורמת יצירת עושר ממוקדת מטבעות קריפטוגרפיים שהציעה חבילת מוצרים, כגון כרטיס האשראי BlockFi, ארנק משמורת של BlockFi וחשבון ריבית במטבעות קריפטוגרפיים.
החברה השיקה בתחילה מוצר לחשבון ריבית במטבעות קריפטוגרפיים, המציע כ-4.5% APY ב-BTC ועד 9.5% ב-stablecoins. הם הניחו את ההצעה הזו על הקרח בפברואר 2022. עם תשלום 100 מיליון דולר בקנסות ל-SEC ו-32 מדינות, BlockFi הפסיקה את כל ההצעות של BlockFi Interest Account כדי להביא את עסקיה במסגרת חוק חברת ההשקעות משנת 1940.
כפי שהתברר לאחר שהכריזה BlockFi על פשיטת רגל בנובמבר 2022, BlockFi עשתה זאת הסתבכה במערכת יחסים פיננסית מורכבת עם FTX שפשטה את הרגל מוקדם יותר השנה. זה היה אחד מני רבים חשבונות ריבית קריפטוגרפיים להכריז על פשיטת רגל.
BlockFi: A Quick Company Bio
BlockFi הייתה פלטפורמת הלוואות בבעלות פרטית בניו יורק שנוסדה ב-2017. מוצר הדגל של BlockFi היה BlockFi Interest Account (BIA), שאפשר למשתמשים להרוויח ריבית דריבית על מטבעות קריפטוגרפיים כגון BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD ו- PAXG.
במהלך הפעילות של ה-BIA מ-2017 עד 2022, שהופסקה על ידי ההסכם הנ"ל עם ה-SEC, BlockFi שמרה פיקדונות מטבעות קריפטוגרפיים מאובטחים ויצר בעקביות תשואה למפקידיו, תוך הורדה הדרגתית של שיעוריה. היא גם השיקה שורה של מוצרים חדשים, כולל כרטיס האשראי BlockFi.
BlockFi צבר מוניטין כאחד מחשבונות הריבית המובילים והאמינים ביותר במטבעות קריפטוגרפיים, במיוחד, פופולרי בקרב אלה המעוניינים לייצר הכנסה פסיבית.
הפקדות BlockFi לא היו מבוטחות FDIC. חשבונות אלה לא היו אמורים להיחשב לחשבונות חיסכון שאיתם היו חשבונות השקעה סיכונים ייחודיים.
מדוע BlockFi פשטה רגל?
למרות ש-BlockFi השהתה את כל הפקדות הלקוחות לחשבון נושא הריבית שלה, היא המשיכה בפעילות ההלוואות.
במאי 2022, BlockFi הלוותה 680 מיליון דולר ל-Alameda Research, קרן הגידור המסונפת של FTX.
בעקבות קריסת המטבעות הקריפטו שלאחר מכן, אחד הלווים הגדולים של BlockFi, Three Arrows Capital, קרס - 3AC ספגה הפסד של כמעט 200 מיליון דולר במחדל של לונה.
BlockFi, במצוקה קשה, הצליחה להשיג מסגרת אשראי של 400 דולר מ-FTX ביולי 2022, שכללה גם אופציה ל-FTX לרכוש את החברה בעתיד תמורת עד 240 מיליון דולר.
עד מהרה מצאה את עצמה BlockFi במערכת יחסים מסובכת של גילוי עריות, בהיותה חייבת כסף על ידי Alameda Research (קרן הגידור המשותפת של FTX) וחייבת ל-FTX 275 מיליון דולר מהחילוץ ביולי.
BlockFi השתמשה גם בבורסת FTX כדי לסחור במטבעות קריפטוגרפיים - ו-355 מיליון דולר מהקריפטו שלה (כלומר, כספי המשתמש) ננעלו כאשר FTX הגישה בקשה לפשיטת רגל בנובמבר 2022.
בחודש נובמבר 2022, BlockFi הגישה פשיטת רגל, בטענה שהיא חייבת כסף למעל 100,000 נושים; היא גם מכרה חלק מנכסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלה, ונכנסה לפשיטת רגל עם 256.5 מיליון דולר במזומן.
בנוסף ללמעלה מ-100,000 משתמשים עם כספים כלולים ב-BlockFi, כמה מהנושים הגדולים ביותר של BlockFi כוללים:
- West Realm Shires Inc., (השם החוקי של FTX US): תביעה לא מובטחת בסך 275 מיליון דולר,
- הרשות לניירות ערך (SEC): תביעה לא מובטחת של 30 מיליון דולר.
- Ankura Trust Company: תביעה לא מובטחת בסך 730 מיליון דולר.
קנסות BlockFi ו-SEC:
התלונה עם חשבון הריבית של BlockFi נסבה בעיקר סביב:
- הקונצנזוס הוא שה-BIA הם למעשה ניירות ערך, והחברה לא רשמה אותם.
- גילוי לא מספק של סיכון באתר ובעותק שיווקי
- BlockFi מנפיקה ניירות ערך וכן מחזיקה ביותר מ-40% מסך נכסיה בניירות ערך להשקעה (כגון הלוואות של נכסי מטבעות קריפטוגרפיים ללווים מוסדיים).
חברת האם של BlockFi הסכימה לשלם קנס של 50 מיליון דולר ל-SEC, להפסיק את הצעותיה ומכירותיה של חשבון ריבית BlockFi הלא רשום, ולנסות להכניס את עסקיה להוראות חוק חברות ההשקעות תוך 60 יום. BlockFi חייבת כיום ל-SEC 30 מיליון דולר.
BlockFi שילמה 50 מיליון דולר נוספים בקנסות ל-32 מדינות.
BlockFi גם הודיעה כי בכוונתה לרשום את ההצעה והמכירה של מוצר הלוואה חדש במסגרת חוק ניירות ערך משנת 1933. המוצר החדש עדיין לא נרשם ולא נחשף.
ההודעה המלאה לעיתונות מאת SEC ניתן למצוא כאן.
צוות BlockFi
לצוות ההנהגה של BlockFi יש עשרות שנות ניסיון בעולם השירותים הפיננסיים והבנקאות המסורתיים. החברה מתיימרת לנקוט בגישה שמרנית לרגולציה שתמצב אותה לצמיחה והתרחבות בר-קיימא לטווח ארוך.
מייסד ומנכל, זאק פרינס בעל ניסיון מנהיגות במספר חברות טכנולוגיה מצליחות. לפני שהתחיל את BlockFi, הוא הוביל צוותי פיתוח עסקי ב- Orchard Platform, סוחר מתווך ו- RIA בתחום ההלוואות המקוונות, ואת Zibby, מלווה צרכנים מקוון.
מייסד שותף וסמנכ"ל תפעול פלורי מארקס בעלת ניסיון בניהול מוצרי הלוואות אלטרנטיביים. היא עזרה לבנות ולהרחיב תיק של 125 מיליון דולר עבור Bond Street (נרכש על ידי גולדמן זאקס) כראש ניהול תיקים. היא ניהלה את כל הפעולות, כולל נקודת מוצא, ברירת מחדל וליטיגציה.
כמה כסף גייסה BlockFi?
BlockFi העלה א סך של 508.7 מיליון דולר, מעריך את החברה הצעירה ב $ 3 מיליארד דולר. ההכנסות של BlockFi גדלו פי עשרה בשנה האחרונה, והביאו אותה למסלול הכנסותיה של 10 מיליון דולר בשנה הבאה. עם יותר מ -100 מיליארד דולר בנכסים בפלטפורמה, ושיעור הפסד של 1.5% על פני תיק ההלוואות שלה, בלוקפי הביעה נימוק חזק ביסוס עצמה כישות דומיננטית במרחב FinTech המתפתח.
BlockFi גייסה את חלק הארי שלה במימון בסדרה D של 350 מיליון דולר, בהובלת משקיעים חדשים כמו Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global ושותפי DST Global. בהודעה לעיתונות, BlockFi ציינה כי היא מתכננת להשתמש בזרימת ההון כדי לחקור חדשנות נוספת בחבילת המוצרים שלה, להאיץ את התרחבות השוק החדש, ואולי לממן הזדמנויות רכישות חדשות.
BlockFi גייסה 50 מיליון דולר בסדרה C שלה בהובלת Morgan Creek Digital, עם משקיעים משתתפים כמו Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, שחקן ה-NBA מתיו דלאבדובה, ושני תרומות אוניברסיטאות.
לפני סדרת C האחרונה שלה, BlockFi העלה $ 18.3 מיליון במימון סדרה A בהובלת ואלר ונצ'רס הנתמכת על ידי פיטר ת'יל בהשתתפות ווינקלבוס קפיטל, גלקסי דיגיטל, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek ו- PJC.
BlockFi העלתה גם סבבים מוקדמים יותר על ידי SoFi ו- Purple Arch Ventures.
הצוות מציין כי הם צופים גיוס הון נוסף בעתיד כדי להקל על המשך פיתוח המוצר וצמיחה מהירה.
נכון למרץ 2021, לפלטפורמה יש מעל 265,000 לקוחות קמעונאיים ו -200,000 לקוחות מוסדיים, עם הכנסות חודשיות מדווחות של 50 מיליון דולר בשנת 2021, לעומת הכנסות חודשיות של 1.5 מיליון דולר בשנת 2020.
איך BlockFi מרוויח כסף?
של BlockFi חשבון ריבית לשעבר היה עסק מרווח שמרוויח כסף על ידי הלוואות הון בשיעור מסוים (שיעורי הריבית שהוא משלם למשתמשים) ומלווה לו שיעור גבוה יותר (הריביות שהוא מציע עבור הלוואות BTC/ETH/GUSD). A פוסט בלוג של BlockFi מציין כי החברה עובדת בעיקר עם צדדים נגדים מוסדיים בכדי להציע להם נזילות. לווים אלה מורכבים מ:
- סוחרים וקרנות השקעה מחפש הזדמנויות סחר בארביטראז 'בשוק מקוטע. הם שואלים מטבעות קריפטוגרפיים בכדי לסגור פערים לא נכונים בין בורסות או שווקים מפוזרים. סוחרי שוליים ישאלו כדי לתדלק את אסטרטגיות המסחר שלהם.
- עושי שוק ללא מרשם (OTC). המחברים בין קונים ומוכרים שמעדיפים שלא לבצע עסקאות על פני חילופי ציבור, לרוב בסימן תלול. צדדים אלה צריכים להחזיק מלאי קריפטוגרפי בהישג יד כדי לענות על הביקוש. מאחר שהבעלות על מטבע הקריפטוגרפיה היא מאוד עתירת הון ונושאת בסיכונים של תנודתיות במחירים, יצרני שוק OTC ישאלו ממלווים כגון BlockFi כדי להקל על צרכיהם.
- עסקים אחרים הזקוקים למלאי של cryptocurrency כדי לספק ללקוחותיהם נזילות. קטגוריה זו כוללת עסקים כמו כספומטים של cryptocurrency שמאפשרים לשמור על מרבית נכסי cryptocurrency שלהם באחסון קר וזקוקים לרמת נזילות מסוימת כדי לתפקד על בסיס יומי.
איפה דברים השתבשו עבור BlockFi?
במהלך עיקר פעילותה, BlockFi נחשבה למוצר מהשורה הראשונה, לפחות בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים; זה נחשב בטוח, והצוות המנהלי שלו התחייב לשמור על כספי המשתמשים בטוחים.
עם זאת, כשהגומי פגש את הדרך, ל-BlockFi לא הייתה ברירה אלא לחסום את כל הלקוחות מלמשוך את נכסיהם. נציג BlockFi הרחיק לכת וקרא ל-BlockFi "האנטיתזה של FTX", תוך ציון המנהיגות הבוגרת והעקבית שלה, הצוות המומחים והפרוטוקולים והנהלים המתאימים, למרות מעורבותה של החברה ב-FTX.
נכון לכתיבת שורות אלו, כל הפקדות המשתמש עדיין נעולות בפלטפורמה.
כאשר פרסמנו את המאמר במקור בשנת 2019, ראיינו חבר בצוות BlockFi לגבי תרחישים שונים לגבי הבטיחות והמודל העסקי של החברה. התגובות נשמרות בצורתן המקורית למטה.
מה קורה אם BlockFi נפרץ ?: “מזל תאומים הוא האפוטרופוס העיקרי של BlockFi ו- BlockFi אינו מחזיק ישירות במפתחות פרטיים. מזל תאומים שומר על הרוב המכריע של נכסיו באחסון קר ונמצא מבוטח על ידי Aon. מזל תאומים הוא משמורן מורשה ומוסדר על ידי ה- NYDFS. הם קיבלו לאחרונה SOC2 סוג 1 ביקורת ציות מ- Deloitte לפיתרון המשמורת שלהם. אנו מעודדים משתמשים לקרוא עוד אודותיהם הביטחון של תאומים. "
מה קורה אם חשבון משתמש נפגע ?: “מאז הקמתה, BlockFi לא איבדה שום כספי לקוחות. במקרה שחשבון משתמש נפגע, אשר פרוטוקולי האבטחה שלנו תפסו בעבר, אנו מקפיאים את חשבונו של האדם למשך שבוע. לאחר מכן אנו עורכים ועידת וידיאו עם האדם המושפע כדי לאמת את זהותו. לאחר מכן נוכל לשנות את כתובת הדוא"ל והסיסמה שלהם, כך שיוכלו לקבל שוב את השליטה בחשבונם. "
מה קורה אם פתאום כולם מחדירים את הלוואות הקריפטו שלהם? "כאשר אנו משאילים נכסי קריפטו לייצור תשואה, יש לנו תהליך ניהול סיכונים וניתוח אשראי יסודי ביותר. אנו מלווים רק בעיקר לווים מוסדיים גדולים, בעלי הון טוב, או לצדדים נגדים שמוכנים לפרסם ביטחונות ולספק את היכולת להעביר להם שוליים על בסיס 24/7. "
"משמעות הדבר היא שאם אנו להלוואות BTC בשווי 1 מיליון דולר לחברת XYZ, חברת XYZ פירמה את ההלוואה (בדרך כלל ~ 120%) על ידי מתן $ 1.2 מיליון דולר לדולר. אם ההלוואה הייתה נכנסת לשיחת שולי והלווה לא היה מסוגל לספק בטחונות נוספים (ברירת מחדל), היינו משתמשים בבטחונות הדולר שלהם כדי לקנות קריפטו. "
"הלוונו באופן פעיל מאז ינואר 2018, כולל לאורך תקופות מרובות של תנודתיות גבוהה, ללא הפסדים בכל תיק ההלוואות שלנו. BlockFi מחויב על ידי NDA לדון בתנאים של לווים / שיעורים ספציפיים. "
כיצד אוכל ליצור קשר עם שירות הלקוחות של BlockFi?
אם ברצונך ליצור קשר עם שירות הלקוחות, תוכל ליצור קשר בכתובת .
האם BlockFi מבוטח?
האם BlockFi FDIC מבוטח? לא. BlockFi טענה להשתמש בחברה השותפה Gemini כשירות המשמורת שלה, ול-Gemini יש ביטוח משלה להפקדות שלה. כאשר אמר שאפילו התרחש אסון, אפס כספי לקוחות הוחזרו באמצעות כל ביטוח.
למרות שחשבון ריבית BlockFi קיים רק עבור לקוחות קודמים, שגם אז אינם יכולים להוסיף עוד כספים, ישנם כמה לקחים שניתן להפיק מההתפתחות נישת חשבון ריבית cryptocurrency. קטעים הם מתוך הראיון שלנו עם צוות BlockFi, לפני אירוע ה-SEC שהוזכר לעיל.
כיצד מציעים 4.5% בריבית BTC בר קיימא?
"הריבית שאנו מסוגלים לשלם מבוססת על התשואה שאנו מסוגלים לייצר מהלוואות, אשר מתאימה ישירות לביקוש בשוק במרחב (כלומר, מה שיעור המוסדות מוכנים לשלם כדי ללוות נכסי קריפטו ספציפיים, מכיוון שהוא משתנה מנכס לנכס). אנו מחויבים על ידי ה- NDA לדון בפרטים (מוסדות, שיעורים ספציפיים וכו '). "
מה דעתך על הריבית של 9% על Stablecoins כמו GUSD?
"אנו מסוגלים להשתמש בפיקדונות stablecoin כדי לממן את הלוואות הצרכנים שלנו (אפריל הממוצע הוא ~ 10-13%) כך שנוכל להרשות לעצמנו לשלם ריבית גבוהה יותר למפקידים של GUSD / Stablecoin."
הריבית של BlockFi יכולה להשתנות על בסיס חודשי, האם תוכל להסביר מדוע זה?
"בדרך כלל מכריזים על שינויים צפויים כשבועיים לפני חודש חדש, ומעניקים ללקוחות התראה וזמן רב להיערך. הריבית שאנו יכולים לשלם היא פונקציה של דרישת ההלוואות.
Yאתה יכול לקרוא עוד על מדוע התעריפים שלנו משתנים וכיצד פועל שוק ההלוואות כאן ו כאן".
מה קורה במקרה של מזלג BTC / ETH? האם יתרה של המשתמש תזוכה גם במטבע המזלג?
"מזל תאומים הוא האפוטרופוס שלנו ויש לו את כל המידע על המתרחש במקרה של רשת מחושלת. אנא עיין בהסכם המשתמש שלהם כאן שם תוכלו לקרוא עוד על כך. "
מחשבות אחרונות: מה הלאה עבור BlockFi
בסקירה הראשונית שלנו, כל האינדיקטורים שלנו (היסטוריה, צוות, תקשורת עם תמיכה והערכת מודל עסקי) הצביעו על היותה של BlockFi לגיטימית - כלומר זו הייתה חברה לגיטימית ולא הונאה. עם זאת, למרות שאינה הונאה מוחלטת, המשתמשים שלה מוצאים את עצמם במסקנה דומה - כשהכספים שלהם אינם בהישג יד. סביר להניח שאחוז מסוים מהחזרת הכספים, אבל זה עדיין היה מאמץ מייאש עבור משתמשים רבים.
בכל פעם שהמטבע הקריפטוגרפי שלך עוזב אותך ארנקים קרים קשים, הוא חשוף לדרגת סיכון גבוהה יותר. אם BlockFi או Gemini היו חוו אירוע קטסטרופלי כלשהו, המטבע הקריפטוגרפי שלך היה בסיכון - וכפי שהוכח לעיל, הדברים האלה יכולים לקרות אפילו לחברות הלגיטימיות ביותר לכאורה.
הערת העורך/הסתייגות: המאמר לעיל אינו ייעוץ השקעות. סקירה זו נכתבה למטרות חינוכיות ובידור. אל תשקיע שום דבר שאינך יכול להרשות לעצמך להפסיד, ודבר עם יועץ פיננסי מורשה אם אתה מעוניין במטבעות קריפטוגרפיים.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ 100 מיליון
- $ למעלה
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35%
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- מֵעַל
- להאיץ
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונות
- נרכש
- רכישה
- לרוחב
- לפעול
- באופן פעיל
- למעשה
- להוסיף
- תוספת
- נוסף
- כתובת
- עצה
- יועץ
- מושפע
- שותפים
- כלולה
- לאחר
- מסכים
- הסכם
- AI
- אלמדה
- מחקר אלמדה
- תעשיות
- מותר
- גם
- חלופה
- בין
- an
- אנליזה
- ו
- הודיע
- לצפות
- כל
- דבר
- גישה
- אפריל
- אפי
- ארביטראז'
- ARE
- סביב
- מאמר
- AS
- נכס
- נכסים
- At
- כספומטים
- ניסיון
- בדיקה
- מְמוּצָע
- חילוץ
- ביין
- ביין קפיטל
- איזון
- בנקאות
- פּוֹשֵׁט רֶגֶל
- פְּשִׁיטַת רֶגֶל
- מבוסס
- בסיס
- BE
- דובים
- הפך
- היה
- להיות
- להלן
- בֵּין
- B
- לחסום
- BlockFi
- בלוג
- בלומברג
- קשר
- לִלווֹת
- לוֹוֶה
- לווים
- הלוואות
- כָּרוּך
- להביא
- BTC
- לִבנוֹת
- עסקים
- פיתוח עסקי
- מודל עסקי
- עסקים
- אבל
- לִקְנוֹת
- לקנות קריפטו
- קונים
- by
- שיחה
- CAN
- לא יכול
- הון
- כרטיס
- מקרה
- מזומנים
- קטסטרופלי
- קטגוריה
- נתפס
- .201
- מנכ"ל
- מסוים
- שינוי
- שינויים
- בחירה
- לטעון
- נתבע
- תביעה
- טענות
- ברור
- לקוחות
- סְגוֹר
- מטבע
- קר
- אחסון קר
- עקיף
- עמלה
- תקשורת
- חברות
- חברה
- של החברה
- לעומת
- הענות
- מסובך
- תרכובת
- התפשר
- לנהל
- לְחַבֵּר
- קונסנסוס
- קונסנס
- שמרני
- נחשב
- עִקבִי
- באופן עקבי
- צרכן
- צור קשר
- תוכן
- נמשך
- לִשְׁלוֹט
- יכול
- להתרסק
- אשראי
- כרטיס אשראי
- נושים
- קריק
- קראנץ '
- קריפטו
- נכסים הצפנה
- -
- מטבע מבוזר
- נכסי מטבעות קריפטוגרפיים
- תעשיה קריפטו
- חשבון ריבית מטבע
- כיום
- משמורת
- אַפּוֹטרוֹפּוֹס
- משמורת
- לקוח
- כספי לקוחות
- שירות לקוחות
- לקוחות
- יומי
- נתונים
- ימים
- עשרות שנים
- בְּרִירַת מֶחדָל
- מחדל
- תואר
- דלויט
- דרישה
- המפקיד
- פיקדונות
- למרות
- צעצועי התפתחות
- צוותי פיתוח
- DID
- דיגיטלי
- נורא
- ישירות
- חשיפה
- לדון
- לדון בפרטים
- מפוזרים
- do
- עושה
- לא
- דומיננטי
- נשמט
- e
- מוקדם יותר
- לזכות
- חינוך
- אמייל
- מתעורר
- לעודד
- סוף
- מאמץ
- זן
- הזנת
- בידור
- שלם
- ישות
- מקימים
- וכו '
- ETH
- הערכה
- אֲפִילוּ
- אירוע
- כולם
- עדות
- מתפתח
- חליפין
- בורסות
- מנהלים
- קיים
- הרחבה
- ניסיון
- מומחה
- להסביר
- לחקור
- חשוף
- חיצוני
- מאוד
- לְהַקֵל
- מתקן
- רחוק
- fdic
- פבואר
- הוגש
- כספי
- שירותים פיננסיים
- קנסות
- fintech
- פירמה
- דגל
- בעד
- מזלג
- טופס
- מצא
- נוסד
- מקוטע
- להקפיא
- החל מ-
- FTX
- Exchange FTX
- FTX ארה"ב
- לתדלק
- מלא
- פונקציה
- קרן
- מימון
- גיוס כספים
- כספים
- נוסף
- עתיד
- צבר
- גלקסי
- גלקסי דיגיטלי
- פערים
- צבר
- מזל תאומים
- ליצור
- נוצר
- יצירת
- דור
- לקבל
- נתינה
- גלוֹבָּלִי
- Go
- גולדמן
- גולדמן זאקס
- בהדרגה
- מְגוּדָל
- צמיחה
- גוסד
- פרוצים
- היה
- יד
- לקרות
- קורה
- hashkey
- יש
- he
- ראש
- גָדֵר חַיָה
- קרן גידור
- עזר
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- היסטוריה
- להחזיק
- מחזיק
- איך
- http
- HTTPS
- i
- קרח
- זהות
- if
- in
- בע"מ
- הַתחָלָה
- לכלול
- כלול
- כולל
- כולל
- הַכנָסָה
- אינדיקטורים
- בנפרד
- תעשייה
- מידע
- בתחילה
- בהתחלה
- חדשנות
- מוסדי
- לקוחות מוסדיים
- מוסדות
- ביטוח
- מתכוונת
- אינטרס
- גובה הריבית
- שערי ריבית
- מעוניין
- פנימי
- ראיון אישי
- ראיין
- אל תוך
- מלאי
- להשקיע
- השקעה
- קרנות השקעה
- השקעות
- משקיעים
- מעורבות
- אי
- הנפקת
- IT
- שֶׁלָה
- עצמו
- יָנוּאָר
- יולי
- נִלהָב
- שמור
- שמר
- מפתחות
- גָדוֹל
- במידה רבה
- הגדול ביותר
- הושק
- מנהיגות
- מוביל
- הכי פחות
- הוביל
- משפטי
- לגיטימי
- לְהַלווֹת
- מַשׁאִיל
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- פלטפורמת ההלוואות
- שיעורים
- רמה
- מורשה
- כמו
- סביר
- לינקדין
- נְזִילוּת
- ליטיגציה
- להלוות
- הלוואות
- נעול
- לטווח ארוך
- להפסיד
- את
- אבדות
- אבוד
- LTC
- לונה
- עשוי
- הרוב
- לעשות
- לעשות כסף
- קובעים
- עושה
- הצליח
- ניהול
- ניהול
- רב
- צעדה
- שולים
- שוק
- מקבלי שוק
- שיווק
- שוק
- שוקי
- מתיו
- בוגר
- max-width
- מאי..
- משמעות
- אומר
- לִפְגוֹשׁ
- חבר
- מוּזְכָּר
- נפגש
- מיכאל
- מִילִיוֹן
- מודל
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- יותר
- מורגן
- מורגן קריק
- מורגן ערוץ דיגיטלי
- רוב
- הרבה
- מספר
- שם
- ה-NBA
- כמעט
- צורך
- צרכי
- רשת
- חדש
- שוק חדש
- מוצר חדש
- מוצרים חדשים
- הבא
- לא
- ציין
- הערות
- הודעה..
- נוֹבֶמבֶּר
- NYDFS
- להשיג
- התרחשה
- of
- הַצָעָה
- מוצע
- הצעה
- המיוחדות שלנו
- לעתים קרובות
- on
- ONE
- באינטרנט
- רק
- מבצע
- תפעול
- הזדמנויות
- אפשרות
- or
- מְקוֹרִי
- בְּמָקוֹר
- מקור
- OTC
- שלנו
- הַחוּצָה
- מוּחלָט
- יותר
- יתר על המידה
- שֶׁלוֹ
- נפרע
- חברת אם
- משתתף
- השתתפות
- במיוחד
- צדדים
- שותף
- שותפים
- פסיבי
- הכנסה פסיבית
- סיסמה
- עבר
- מושהה
- PAXG
- תשלום
- מדינה
- אחוזים
- תקופות
- פיטר
- תוכניות
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקן
- אנא
- נקודה
- הוֹד
- פופולרי
- תיק עבודות
- ניהול תיקים
- חלק
- עמדה
- הודעה
- פוטנציאל
- לְהַעֲדִיף
- להכין
- ללחוץ
- עיתונות ופרסומים
- מחיר
- בראש ובראשונה
- יְסוֹדִי
- קודם
- פְּרָטִי
- מפתחות פרטיים
- נהלים
- תהליך
- המוצר
- פיתוח מוצר
- מוצרים
- תָקִין
- מוּגָן
- פרוטוקולים
- לספק
- ציבורי
- לאור
- לִרְכּוֹשׁ
- למטרות
- גם
- מכניס
- מָהִיר
- מורם
- העלאה
- מהיר
- ציון
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- תחום
- קיבלו
- לאחרונה
- לאחרונה
- התאוששות
- להתייחס
- לְקַבֵּל בְּחַזָרָה
- נחשב
- בדבר
- הירשם
- רשום
- מוסדר
- תקנה
- קשר
- לשחרר
- דווח
- נציג
- מוניטין
- מחקר
- תגובות
- קמעוני
- הכנסה
- סקירה
- סובב
- הסיכון
- ניהול סיכונים
- סיכונים
- כביש
- סיבובים
- סאקס
- בטוח
- בְּטִיחוּת
- אמר
- SALE
- מכירות
- חיסכון
- סולם
- הונאה
- scb
- תרחישים
- ה-SEC
- מגזר
- לבטח
- ניירות ערך
- לניירות הערך
- אבטחה
- לִכאוֹרָה
- סלרס
- סדרה
- סדרה א '
- סדרה ג
- שרות
- שירותים
- מיושב
- שיתוף
- היא
- דומה
- since
- אתר
- So
- סויפי
- נמכרים
- פִּתָרוֹן
- כמה
- בקרוב
- מָקוֹר
- מֶרחָב
- לדבר
- ספציפי
- פירוט
- התפשטות
- stablecoin
- Stablecoins
- סגל
- החל
- הברית
- עוד
- אחסון
- אסטרטגיות
- רְחוֹב
- חזק
- נושא
- לאחר מכן
- מוצלח
- כזה
- מערכת
- תמיכה
- אמור
- סוסקהאנה
- בר קיימא
- לקחת
- משימות
- נבחרת
- צוותי
- טק
- טק
- מונחים
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- העתיד
- המידע
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- עצמם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- דברים
- זֶה
- אלה
- שְׁלוֹשָׁה
- שלושה חצים
- שלוש בירות חץ
- דרך
- בכל
- נָמֵר
- טייגר גלובל
- זמן
- ל
- סה"כ
- לעקוב
- סחר
- סוחרים
- מסחר
- אסטרטגיות מסחר
- מסורתי
- עסקה
- סומך
- שתיים
- סוג
- בדרך כלל
- לא מסוגל
- תחת
- ייחודי
- אוניברסיטה
- לא רשום
- לא מאובטח
- על
- us
- ש״ח
- דולר ארה"ב
- USDT
- להשתמש
- משתמש
- כספי משתמשים
- משתמשים
- באמצעות
- הערכת שווי
- משתנה
- שונים
- Vast
- מיזמים
- לאמת
- מאוד
- נדיפות
- vp
- W3
- ארנק
- היה
- we
- עושר
- webp
- שבוע
- שבועות
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מה
- מתי
- אשר
- מי
- למה
- יצטרך
- מוכן
- וינקלבוס
- עם
- נסיגה
- בתוך
- לְלֹא
- עובד
- עוֹלָם
- ראוי
- היה
- כתיבה
- כתוב
- טעות
- שנה
- עוד
- תְשׁוּאָה
- אתה
- צעיר
- זפירנט
- אפס