קנדה מעדכנת את הנחיות אימות הזהות של KYC עבור VASP

ב- 23 במרץ, עדכן המרכז לעסקאות פיננסיות וניתוח דוחות בקנדה (FINTRAC) דע את הנחיות הלקוחות שלך (KYC) על עסקים לשירותי כסף (MSB) ועסקי שירותי כסף זרים (FMSB). FINTRAC מסווגת את ספקי שירותי הנכסים הווירטואליים (VASP) כ- MSB, כלומר גם הם חייבים לעמוד בהנחיות חדשות אלה במסגרת חוק הכנסות הפשע (הלבנת הון) ומימון טרור (PCMLTFA).

נכון לעכשיו, VASPs נדרשים רק לאסוף מידע על זיהוי ומידע KYC ביחס לעסקאות הנחשבות חשודות (כאשר יש מקום סביר לחשוד בהלבנת הון או במימון טרור) ובמקרה של עסקאות MSB מסורתיות / לא וירטואליות הקשורות לנכסים, כגון כספי פיאט ומט"ח. החל מ -1 ביוני 2021, VASPs הפועלים בקנדה יידרשו לאמת זהות ולאסוף הכירו את הלקוח שלכם (KYC)מכיר את הלקוח שלך או מכיר את הנחיות הלקוח שלך (KYC) ... עוד מידע ביחס למספר עסקאות מטבע וירטואלי.

על פי ההנחיה, VASPs חייבים לאמת את זהות הלקוח במצבים הבאים אם לא עשתה זאת בעבר ושמרה את הרשומות הקשורות:

• קבלת ערך של 10,000 דולר או יותר במטבע וירטואלי בתקופה של 24 שעות
• העברת כספים בסך 1,000 דולר ומעלה
• עסקאות המרת מטבע חוץ של 3,000 $ ומעלה
• העברת שווי של 1,000 דולר או יותר במטבע וירטואלי
• החלפת מטבע וירטואלי בשווי 1,000 דולר ומעלה (זה כולל פיאט-קריפטו וקריפטו-קריפטו)
• מסירת מטבע וירטואלי למוטב בסכום השווה ל -1,000 דולר ומעלה
• התחלת העברת כספים אלקטרונית (EFT) בסך 1,000 דולר ומעלה
• ביצוע או ניסיון לבצע עסקאות חשודות, ללא קשר לסכום

במידת הצורך, VASPs חייבים לאמת גם את זהות תאגיד או ישות אחרת 30 יום לאחר היום בו נוצרת רשומת המידע עבור:

• הסכם שירות שוטף להעברות בנקאיות בינלאומיות, העברות כספים או שירותי מטבע חוץ;
• הסכם שירות להנפקה או לפדיון של הזמנות כסף, המחאות נוסעים או מכשירים דומים למשא ומתן; אוֹ
• הסכם שירות להחלפה או העברת VC.

חריגים לאימות KYC

להלן פטורים ממפעילי אימות הלקוחות המפורטים לעיל:

• ישות פטורה לאימות זהות אם:
  • זה גוף ציבורי,
  • זוהי חברת בת של גוף ציבורי, או
  • יש לה נכסים נטו מינימליים של 75 מיליון דולר במאזן המבוקר האחרון שלה, ומניותיה נסחרות בבורסה בקנדה.
• העברה או קבלה של מטבע וירטואלי בשווי של יותר מ -10,000 $ פטור אם מדובר בפיצוי בגין אימות עסקה שתועדה בתשלום blockchainבלוקצ'יין - הטכנולוגיה העומדת בבסיס הביטקוין ועוד ... עוד או שאתה מחליף, מעביר או מקבל את המטבע הווירטואלי למטרה היחידה לאמת עסקה אחרת או העברת מידע.
• פעילות חשודה פטורה אם אתה סבור שאימות זהות האדם או הישות יודיע להם שאתה מגיש דוח עסקאות חשוד.
• אינך צריך לאמת את זהותו של עובד מורשה המבצע עסקה עבור מעבידם במסגרת הסכם שירות.

"בנוסף לאימות זהות הלקוח, ישנם כמה אלמנטים של מידע KYC שהם די מרשמים ונדרשים באותם ספים", מציין אמבר ד 'סקוט, מנכ"ל קבוצת Outlier Compliance Group. "למשל, איסוף הכיבוש (עבור אנשים פרטיים) או העסק העיקרי (עבור גופים) הוא דרישה אחת של KYC שנראית מפתיעה VASP רבים. לעתים קרובות נשאלנו אם זה נדרש או 'נחמד שיש'. זו בהחלט דרישה. ”

שמירה על מידע KYC מעודכנת

MSBs נדרשים לבצע ניטור שוטף על הלקוחות שלהם כחלק מהמחויבויות הרגולטוריות של KYC/AML. ככזה, VASPs קנדיים חייבים לעדכן את פרטי זיהוי הלקוח. התדירות שבה א VASPמהו ספק שירות נכסים וירטואליים (VASP)? A וירטואלי ... עוד הוא עדכון פרטי הלקוח יהיה תלוי במדיניות ונהלים פנימיים המבוססים על רמת הסיכון שהוקצתה ללקוח במהלך הערכת הסיכונים שלו.

קרא את ההנחיות המלאות של KYC כאן: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

קרא את הנחיות המעקב השוטפות המלאות כאן: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

מקור: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/