מאיפה צלסיוס ישיג את הכסף לשלם את חובותיו?
מסע ההחזרים של Celsius עדיין נמשך מכיוון שפלטפורמת ההלוואות הבעייתית של מטבעות קריפטוגרפיים שילמה 78 מיליון דולר ב-USDC ל-Aave בעסקאות רביעיות ביום שני.
בנוסף להחזר, הרשת גם גבתה בחזרה את כל ביטחונות הביטקוין העטופים מ-Aave. מספר wBTC הוא 6,083, שווה כמעט 124 מיליון דולר בזמן העיתונות.
בעבר, Celsius שילמה כמעט 35 מיליון דולר מהחוב שלה לפלטפורמת ה-Compound תחת DAI stablecoin ומשכה 4436 wBTC מ-Compound.
ההערכה היא שרק כמות זעירה של wBTC נשמרה במתחם. סך החוב ירד כעת ל-140 מיליון דולר, עם 90 מיליון דולר ב-USDC ל-Aave ו-50 מיליון דולר ב-DAI ל-Compound.
זמנים משמימים לפיננסים חדשים
מלווה הקריפטו הגדול היה באור הזרקורים בשבוע שעבר לאחר ששילם "בהצלחה" חובות של 220 מיליון דולר של Maker. Celsius הניח אז יותר מ-500 מיליון דולר של wBTC ב-FTX.
בעקבות אותו אירוע, Celsius המשיכה לשלם הלוואות בפלטפורמות DeFi של Aave ו-Compound. רשת הקריפטו שילמה 60 מיליון דולר ב-USD ב-3 עסקאות לפני שהוסיפה 18 מיליון דולר להחזר הלוואת Aave בעסקה הרביעית.
כמו המקרה הקודם של מייקר, החברה העבירה אז סך של 6000 wBTC בשווי 124 מיליון דולר ל-FTX.
תוך שבוע אחד בלבד, צלסיוס שילם למעלה מ-310 מיליון דולר ל-Maker, Aave ו-Compound, שלא לדבר על חיסולים סמליים אחרים. גם החוב הכולל של הרשת הצטמצם מבחינה אסטרונומית מ-216 מיליון דולר ל-140 מיליון דולר, על פי נתוני השרשרת של Zapper.fi.
יתרת החוב ש-Celsius חייבת היא 90 מיליון דולר ב-USDC ל-Aave, 50 מיליון דולר ב-DAI ל-Compound ו-80,000 דולר ב-REN. בנוסף, לחברה יש גם הלוואה של 3 מיליון דולר USDC מ-Notional Finance, שנקבעה ב-25 בספטמבר.
מהלך אמיץ
למרות הסיכון יוצא הדופן של פשיטת רגל, רשת Celsius מנסה להחזיר חובות ולהגביל את הסיכון לפירוק נכסים.
כחלק מהאסטרטגיה, פלטפורמת ההלוואות של מטבעות קריפטוגרפיים שכרה עורכי דין מ-Kirkland & Ellis LLP כדי לייעץ לגבי אפשרויות הארגון מחדש של החברה. זו גם המשרד שעבד עם וויאג'ר דיגיטל לתמיכה בהגשת פשיטת רגל בשבוע שעבר.
וול סטריט ג'ורנל דיווח ב-10 ביולי ש"צלסיוס" נדחף לשכור עורך דין שיעזור במהלכים הבאים של החברה, כולל הגשת בקשה לפשיטת רגל מטעם חברת עורכי הדין Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP שנשכרה בעבר.
קירקלנד ואליס LLP הוא משרד עורכי דין בינלאומי ותיק המשרת לקוחות בתחום הון פרטי, מיזוגים ורכישות ועסקאות תאגידיות אחרות.
משרד עורכי הדין נוסד ב-1909 ומאז נודע כמשמש כיועץ כללי לפשיטת רגל של וויאג'ר דיגיטל בהליכי פשיטת רגל, שהמשרד הגיש לבית המשפט המחוזי בדרום ניו יורק ב-5 ביולי.
פשיטת הרגל של וויאג'ר ההגשה הגיעה לזמן קצר לאחר שהפלטפורמה הפסיקה את המסחר, המשיכה וההפקדה עקב בעיות נזילות.
צלזיוס הוא ריכוזי פלטפורמת ההלוואות שמקבלת כספי משתמש ומשלמת ריבית שנתית של 18.63%. הפלטפורמה הזו, בנוסף לשירותי ההלוואות, משתמשת גם בפיקדונות להשקעה במודלים אחרים כדי להרוויח רווחים ולשמור על ריביות גבוהות בטירוף.
ככל שהשוק יורד וחדשות רעות מגיעות לפלטפורמה, הפקדות על צלסיוס נמשכות באופן מסיבי.
בינתיים, כמות הנכסים הגדולה שהחברה מחזיקה ב-stETH איבדה מערכו עקב חוסר נזילות, מה שהוביל להפסדים אם יהיה צורך למכור אותה. משכנתא היא גם מסוכנת כי המחיר של המטבע הדיגיטלי יורד, וקל לחסל נכסים, מה שמשפיע על מחיר ה-ETH והשוק כולו.
ביוני, פלטפורמת ההלוואות נאלצה לסגור את העסקה שלה מכיוון שנכסי הנזילות כבר לא הספיקו למשתמשים לחסל. רבים חזו שאם צלסיוס יפשוט רגל, זה יכול להיות ה-LUNA הבא.
