סין והודו מתמודדות עם איום הלבנת הון באמצעות מטבעות קריפטו

מאז שהומצא המטבע הקריפטו הראשון, ביטקוין, מקרי הלבנת הון נמצאים בעלייה גבוהה כמעט מדי שנה. כעת, סין והודו נאבקות במקרי הלבנת הון המהווים איום על כלכלתן ועל תעשיית הפיננסים בכללותה.

בשבוע השני של יוני בלבד, שתי המדינות נרשמו ועצרו כ-1,105 אנשים החשודים בשימוש בביטקוין ובצורות אחרות של נכסי קריפטו כדי להלבין הכנסות בלתי חוקיות מהונאות טלפון, דואר אלקטרוני ואינטרנט, לפי רשויות הביטחון כולל משרד הציבורי אבטחה (MoPS) ומנהלת האכיפה (ED), בשתי מדינות אסיה החזקות.

קריפטו בשווי של למעלה מ-38 מיליון דולר מעורב בהלבנת הון

המעצרים מגיעים כמה שבועות לאחר שסין פצחה במסחר ובכרייה במטבעות קריפטוגרפיים ב-23 מחוזות ואזורים כמו בייג'ין, שאנשי, הביי ואחרים. על פי הפוסט של MoPS בפלטפורמת המדיה החברתית WeChat, מלביני הון נהגו לגבות מהלקוחות הפליליים שלהם עמלה של 5% כדי להמיר הכנסות לא לגיטימיות למטבעות קריפטוגרפיים באמצעות בורסות.

היום, ED של הודו, סוכנות מודיעין כלכלית המופקדת על יישום חוקים כלכליים, פרסמה הודעת ראייה למנהלי Wazirx, בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה במדינה, על עסקאות נכסי קריפטו בסכום כולל של כ-38.2 מיליון דולר. הבורסה מואשמת בהפרת חוקי הלבנת הון לפי FEMA (חוק ניהול מטבעות חוץ) משנת 1999.

ה-ED חוקר גם אפליקציית הימורים מקוונת המופעלת על ידי אזרחים סינים שהצליחה להמיר יותר מ-7.5 מיליון דולר (מעל 511,451,500 INR) ל-Tether (USDT) stablecoin ומאוחר יותר להעביר אותו לארנקי קריפטו באמצעות Binance Exchange.

על פי החקירה שעדיין נמשכת, משתמשים קיבלו יותר מכ-12 מיליון דולר בארנק Wazirx מחשבונות Binance והעבירו כ-19.2 מיליון דולר של USDT stablecoin לחשבונות Binance.

צריך להסדיר את תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים כדי להילחם בפעילויות לא חוקיות

נכון לעכשיו, אין תקנות שמנהלות את הבורסות בהודו, וזה אומר שהבורסה עדיין מווסתת את עצמה. זו הסיבה שהם לא אוכפים הנחיות הכרחיות לאיסור הלבנת הון (AML), כמו גם תקנות קפדניות של יודע את הלקוח (KYC).

בשל היעדר תקנות מתאימות בנושא מטבעות קריפטוגרפיים, בורסות בהודו מעבירות מטבעות דיגיטליים 'בעלי ערך' לכל משתמש בנכסי קריפטו ללא קשר למיקומו ולמדינה שלו ללא כל תיעוד מתאים. זה הופך אותו למקלט בטוח עבור פושעים המחפשים הלבנת הון ופעולות בלתי חוקיות אחרות כולל מימון טרור, סחר בסמים, מין ועוד רבים אחרים.

על פי חוק מניעת הלבנת הון, 2002, מי שנתפס מתרגל הלבנת הון בהודו צפוי לעונש של 3 עד 7 שנות מאסר וצפוי לקנס של 5 לאך רופי. אז אם בכלל מנהלי הבורסה ושחקנים פליליים אחרים המעורבים בתוכניות הלבנת הון יקרות כל כך יימצאו אשמים, הם יתמודדו עם ההשלכות הנ"ל.

מקור: https://coinidol.com/money-laundering-threat/