נראה כי סין מנצלת את תכונת ה"אנונימיות המנוהלת" של היואן הדיגיטלי שלה כדי להילחם בהלבנת הון, כאשר המשטרה הסינית עצרה החודש קבוצה פלילית המעורבת לכאורה בהלבנת כסף בשווי של כמעט 200 מיליון יואן (28 מיליון דולר) באמצעות ה-e-CNY - המטבע הדיגיטלי החדש של הבנק המרכזי (CBDC) בבדיקה.
המשטרה בלונגיאן, עיר ברמת המחוז במחוז סיני בדרום מזרח פוג'יאן, אמר ביום ראשון הם עצרו 20 חשודים בשבוע שעבר בחשד לפעילות עסקית בלתי חוקית ומעורבות בהלבנת הון באמצעות ה-e-CNY, במסע אכיפת חוק שזכה לכינוי "פעולה של מאה ימים".
המשטרה אמרה כי החשודים השתמשו ב-e-CNY ובאסימונים הווירטואליים כדי להציע שירותי הסדרת קרנות בלתי חוקיים עבור פעילויות הימורים והונאת טלקום בחו"ל.
המהלך מדגיש את המאמצים של ה-People's Bank of China (PBoC) לדרוש מארנקי e-CNY המחזיקים ביתרות גבוהות יותר ולעסוק בעסקאות גדולות יותר לעבור תהליך של מכיר את הלקוח (KYC) כדי לתמוך במה שהבנק המרכזי מכנה "אנונימיות מנוהלת ."
"אלו בהחלט הגנבים המטומטמים בעולם", ריצ'רד טורין, יועץ פינטק משנחאי שפרסם "ללא מזומן: מהפכת המטבעות הדיגיטליים של סין" אמר Forkast.
טורין אמר שאין דרך מעשית עבור פושע להלבין ביעילות את היואן הדיגיטלי, שכן הרשויות יכולות לעקוב אחר היסטוריית העסקאות אם ישיגו צו.
מאז השנה שעברה, הונאות ומקרי הלבנת הון הקשורים ל-e-CNY הופיעו ברחבי סין, כשהמשטרה דיווחה מתחילים לחקור יואן דיגיטלי זורם כדי לפצח מקרי הלבנת הון והונאה מונגוליה, ג'יאנגסו ו הנאן.
סין גם הגבירה את בדיקות ה-e-CNY שלה. נכון לסוף מאי, המדינה ראתה למעלה מ-264 מיליון עסקאות יואן דיגיטלי, עם שווי כולל של 83 מיליארד יואן, לפי נתונים רשמיים שפורסמו ביולי.
מלבד פשעי e-CNY, הכלכלה השנייה בגודלה בעולם ראתה כמות גדולה של זרימת כספים בלתי חוקית עם מטבעות קריפטוגרפיים מעורבים. ביום שני, המשטרה הסינית אמרה שהיא עצרה קבוצה פלילית גדולה שלכאורה מאחורי א תיק הלבנת הון קריפטו בסך 40 מיליארד יואן (5.6 מיליארד דולר)., ועצרו 93 חשודים ברחבי הארץ.
למרות שסין נאסרה מסחר cryptocurrency - - בספטמבר 2021 כדי לפצח את מה שהיא מכנה מגזר ששיבש את הסדר הכלכלי והפיננסי, המדינה עדיין תפסה את המקום העשירי ב-Chainalysis. רשימה 2022 ממדינות אימוץ קריפטו המובילות פורסם בתחילת החודש.
ה- PBoC אמר ביום שני היא המשיכה לצמצם את המסחר בקריפטו ביבשת הסינית והנתח העולמי שלה בנפח המסחר בביטקוין ירד משמעותית. הבנק המרכזי, לעומת זאת, לא חשף בכמה התכווץ גודל המסחר בקריפטו.
אילוף הלבנת הון
ב נייר לבן שפורסמה ביולי 2021, ה- PBoC ציין שה-e-CNY אינה מערכת אנונימית של 100%, אלא תומכת ב"אנונימיות מנוהלת" עם שכבות של מורכבות המבוססות על צרכי KYC תוך הגנה על פרטיות ומידע משתמש.
Mu Changchun, מנכ"ל מכון המטבעות הדיגיטליים של PBOC, הבהיר שאנונימיות מוחלטת לעולם לא תהיה מאפיין של ה-CBDC שלה. מו כתב ב-an מאמר שפורסם ביום חמישי בתקשורת המקומית Modern Bankers שהבנק המרכזי עיצב ארבעה סוגים של ארנקי e-CNY באופן שממלא את העיקרון של "אנונימיות לערך קטן, ועקיבות לערך גדול".
הארנק מסוג 4, שניתן להגדיר בפשטות עם מספר נייד, מאפשר רק עד 2,000 יואן לעסקה בודדת. עסקאות דרך סוגים כאלה של ארנקים, במילותיו של מו, הן אנונימיות, שכן המחזיקים לא צריכים לקשר בין חשבונות בנק.
עם זאת, במקרה של גניבה או הונאה, הרשויות יכולות לקבל צו לחשוף את זהותם של משתמשי e-CNY כאלה, אמר טורין.
"אם כנופיית פשע מתמחה בגניבה בשווי נמוך - מתחת ל-2,000 יואן - הרשויות (עדיין) יוכלו לחשוף את זהותם באמצעים דיגיטליים", הוסיף טורין.
שיווי משקל
מו אמר כי אנונימיות על בסיס בקרת סיכונים היא מה שבנקים מרכזיים ברחבי העולם הסכימו בדרך כלל.
Mu כתב במאמר ש-CBDCs ימונפו לשימוש לא חוקי רק אם הרשויות ישימו לב רק להגנת הפרטיות האישית ללא פיקוח ובקרה נאותים.
טורין אמר כי מסמכי המדיניות שפורסמו לאחרונה על ידי הרשויות בארה"ב ואירופה הבהירו שלא יהיה דולר דיגיטלי אנונימי 100% או אירו דיגיטלי. "זו לא עמדה ייחודית ל-PBoC's", הוסיף טורין.
אמנון סמיד, אמר מנכ"ל חברת אבטחת הסייבר הישראלית BitMint, שהשתתפה בפיתוח ניסויי e-CNY ב-2018. פורסט שבפיילוט היואן הדיגיטלי הראשון בשנת 2018 בשנחאי, הועמדה למבחן "אנונימיות מבוקרת", שבדקה רמות אנונימיות מאפס ל-100%.
אבל מאוחר יותר היא שונה ל"אנונימיות מנוהלת", שנועדה למנוע קבלת מידע אישי על ידי סוחרים או צדדים שלישיים שאינם מורשים על פי חוק, הוסיף סמיד.
"חופש ללא שליטה אינו חופש אמיתי", כתב מו.
