הפונקציונליות העיקרית של חקלאות תשואה כוללת הגדלת מאגר הנזילות של כל פלטפורמה / פרוייקט של Defi, פרויקטים אלה הם למעשה חוזה חכם המחזיק את הכספים הנוספים.
בשל נעילת הנכס הדיגיטלי שלך במאגר הנזילות, סוחרים רבים או מי שרוצה למנף מאגר זה עוסקים בפעילות של הלוואה, הלוואה או החלפת אסימונים שלהם. אז בסופו של דבר כספק נזילות, אתה מתוגמל בעמלות שנוצרו מפלטפורמת Defi המודאגת. התהליך הכולל עליו דנו לעיל הוא המניע את היסוד המרכזי של אופן פעולתה של AMM (יצרני שוק אוטומטי).
זכור כי ניתן להוסיף את אסימוני התגמול עצמם גם למאגרי נזילות, ורוב הסוחרים החכמים משתמשים באסטרטגיה זו כדי לצוד את פרוטוקול Defi הטוב ביותר כדי למקסם את התשואה שלהם.
חישוב חקלאות תשואה:
באופן כללי, התשואה מחקלאות התשואה מחושבת על בסיס שנתי המעריך את התשואות שאפשר היה להרוויח במהלך שנה נתונה.
כמה מדדים נפוצים הם
- אחוז אחוז שנתי (אפריל)
- תשואה אחוזית שנתית (APY).
ההבדל בין השניים הוא ש:
אפריל לא לוקח בחשבון את ההשפעה של הרכבה, ואילו APY לוקח את זה בחשבון. השילוב, כאן, פירושו שהתשואות שלך מושקעות שוב בכדי שתשיב יותר תשואות.
חובה להבין כי פרוטוקולי Defi רבים הפכו לתחרותיים ביותר, כך שתגמולי החקלאות שלך יכולים להשתנות מאוד ואינם צפויים, מכיוון שיותר ויותר חקלאים מתחילים להשתתף כספק נזילות, התגמולים עשויים לרדת לאורך תקופת הזמן.
איזה סוג של אסימונים משתמשים בדרך כלל לחקלאות תשואה?
משתמשים בעיקר במכשירי יציבה ויכולים לייצר תשואות מקסימליות
דוגמא:
- USDT
- דולר ארה"ב
- DAI
- דולר אמריקאי
כעת ETH ו- BITCOIN נתמכים גם בפלטפורמות Defi רבות
ישנם פרוטוקולים רבים שבהם אם תנעל את האסימון שלך, הם יטבעו ויתגמלו אותך בחזרה באותם אסימונים נעולים, למשל, אם הוספת ETH לבריכת Defi Compound, תחזור cETH.
איך הכל התחיל להיות מונחים פופולריים?
בקיץ 2020 התחיל פרויקט מתחם את הגל החדש הזה של חקלאות תשואה והודיע כי יתחילו להנפיק את הפרויקט COMP אסימון ממשל למלווים ולווים שישתמשו בהם תרכובת יישום Defi. זה השתלם היטב למתחם והפך אותו למוביל בתחום זה.
- פרוטוקול DefI הגדול ביותר כרגע בחקלאות תשואה מבחינת ערך הכלוא בחוזים חכמים הוא Aave, פרויקט המאפשר למשתמשים להשאיל ולהשאיל מספר מטבעות קריפטוגרפיים.
- הבא בתור הוא מימון, הפועל להעברת כספי המשתמשים בין פרוטוקולי הלוואות ונזילות שונים (Compound, Aave ו- dYdX) כדי להשיג את הריבית הטובה ביותר
מלבד זאת, ישנם כמה פרויקטים נוספים שמדביקים במהירות
- MarketDAO: הינה פלטפורמת אשראי מבוזרת התומכת ביצירת DAI, מטבע יציב שמוצמד אלגוריתם לערך USD.
- UniSwap: מדובר בבורסה מבוזרת (DEX) פרוטוקול המאפשר החלפות סמלים חסרות אמון. ספקי נזילות מפקידים ערך שווה ערך של שני אסימונים ליצירת שוק
- פנקייק החלפה: זהו יצרנית השוק האוטומטית המובילה והפרויקט הראשון של מיליארד דולר ברשת Binance Smart Chain.
- ונוס: הוא שוק כספים אלגוריתמי להלוואות ולוואות מבוזרות. משתמשים יכולים להפקיד נכסי קריפטו כמו BNB, ETH, ומטבעות מטבעות כדי להרוויח ריבית.
- חווה אוטומטית: נמצא במשימה לצבור תשואות ומאפשר חילופי מבוזרים בצורה הכי חלקה שאפשר ברשת Binance Smart.
אחת הסיבות העיקריות לכך שהפלטפורמות הללו זוכות לפופולריות כה רבה היא התשואות המהירות והמכניסות שהניבה עבור החקלאים התשואיים לעומת התשואות הדלילות של המערכת הבנקאית המסורתית.
אם התמזל מזלכם להיות חלק מפרויקט אבני החן מוקדם למדי, מה שבסופו של דבר יניב לכם אסימונים שהערכות השווי שלהם יעלו עם הזמן, אתם עשויים בסופו של דבר להחזיר נאים, אך עם זאת, הסיכון הכרוך בפלטפורמות כאלה הוא גם עצום.
סיכון ואתגרים:
- נכון לעכשיו, מרבית הפרויקטים המובילים ב- Defi מתארחים כיום בבלוקצ'יין את'ריום, מה שיוצר כמה אתגרים קריטיים עבור חקלאים בתשואה. לפני המיוחל ביותר אתריום 2.0 שדרוג, רשת הבלוקצ'יין של Ethrereum חווה בעיות קנה מידה וגודש. אז מכיוון שחקלאות התשואה תופסת כמו שריפה כיום, העסקאות המוגדלות סותמות את רשת את'ריום, מה שמוביל לזמני אישור איטיים ומעלה את דמי ה- GAS.
- סיכון אחד של גידול תשואות הוא חוזים חכמים. בשל אופיו של DeFi, פרוטוקולים רבים נבנים ומתוחזקים על ידי צוותים קטנים עם תקציבים מוגבלים. זה יכול להגדיל את הסיכון לבאגים חוזים חכמים.
- בשל אופיו הבלתי משתנה של הבלוקצ'יין, אם באגים כלשהם צצים זה יכול להוביל לאובדן הכספים הנעולים שלך.
- פרויקטים חדשים רבים של Defi הם ניסיוניים שהקוד שלהם נותר ללא ביקורת, מה שהוביל לתוצאות לא מכוונות. לכן המשתמש צריך להיות זהיר בבחירת הפלטפורמה הנכונה לנעילת הנכס הדיגיטלי, בהתחשב בגורמי הסיכון המעורבים.
- פרויקטים רבים של DeFi צפויים לצוץ בגלל מימון גדול ולהיעלם במהירות, ולכן על המשתמש לשחק במשחק הגיוני בסיכון גבוה זה.
- גידול בתשואה אינו פשוט ואין זה למתחילים להיות אמיתיים. אסטרטגיות החקלאות הרווחיות ביותר הן מורכבות ביותר ומומלצות רק למשתמשים מתקדמים. בנוסף, חקלאות תשואה בדרך כלל מתאימה יותר לאלה שיש להם הון רב לפרוס (נקרא לווייתנים).
חקלאות תשואה, סטקינג, לכל הטכנולוגיות החדשות הללו יש את כל הפוטנציאל לפתוח סוג חדש של מהפכת פינטק בכלכלת הבלוקצ'יין, אך השאלה הגדולה יותר היא לגבי הקיימות והמדרגיות של פרוטוקולים כאלה. האם ניתן לטפל בתעבורה המוגברת על ידי פלטפורמות כאלה מבלי להיכשל בעסקאות. אלו הן כמה מהשאלות הגדולות שנותרות כרגע?
סוג הסיכון הכרוך בפלטפורמות Defi ללא הרשאה זה עדיין רחוק מלהרוויח את האמון בקרב ההמונים, לאחר שאמר כי עלי לומר:
עם סיכון גדול מגיע תגמול גדול יותר, כך שאם אתם נמנים עם אלו שיש לכם קצת מזומנים שמנים שאם אבדו לא ישפיע הרבה, עליכם להיות בסדר עם הניסויים הללו, אחרת עליכם להיות זהירים מספיק עד שיש איזושהי בטיחות רשת המעורבת במערכות אלה. DYOR הוא מה שמומלץ לפני ההשתתפות בגל המבטיח הזה של חקלאות יילד
- &
- 11
- 2020
- 9
- חֶשְׁבּוֹן
- תעשיות
- בין
- בקשה
- נכס
- נכסים
- אוטומטי
- יוצר שוק אוטומטי
- בנקאות
- יסודות
- הטוב ביותר
- הגדול ביותר
- binance
- ביטקוין
- blockchain
- bnb
- הלוואות
- באגים
- הון
- מזומנים
- קוד
- תרכובת
- חוזה
- חוזים
- יוצרים
- אשראי
- קריפטו
- -
- DAI
- מבוזר
- בורסה מבוזרת
- הלוואות מבוזרות
- DeFi
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- ירידה
- DX
- dydx
- מוקדם
- כלכלה
- מסתיים
- הערכות
- ETH
- ethereum
- רשת אתרנט
- חליפין
- חקלאים
- חקלאות
- מהר
- אגרות
- סוף
- fintech
- אש
- ראשון
- כספים
- מִשְׂחָק
- גז
- דמי דלק
- כללי
- ממשל
- גדול
- כאן
- גָבוֹהַ
- איך
- hr
- HTTPS
- ia
- להגדיל
- אינטרס
- מעורב
- IP
- בעיות
- IT
- גָדוֹל
- עוֹפֶרֶת
- מוביל
- הוביל
- הַשׁאָלָה
- תנופה
- מוגבל
- נְזִילוּת
- ספקי נזילות
- גדול
- יצרן
- עשייה
- שוק
- בינוני
- מדדים
- משימה
- כסף
- המהלך
- נטו
- רשת
- לפתוח
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- בריכה
- ברכות
- פופולרי
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- סיבות
- החזרות
- תגמולים
- הסיכון
- גורמי סיכון
- בְּטִיחוּת
- בקרת מערכות ותקשורת
- דרוג
- בצורה חלקה
- קטן
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- מֶרחָב
- stablecoin
- Stablecoins
- סטקינג
- התחלה
- החל
- אִסטרָטֶגִיָה
- קיץ
- נתמך
- תומך
- קיימות
- מערכת
- מערכות
- טכנולוגיות
- זמן
- אסימון
- מטבעות
- חלק עליון
- סוחרים
- בנקאות מסורתית
- תְנוּעָה
- עסקות
- סומך
- משתמשים
- הערכות שווי
- ערך
- גל
- מה
- מי
- עובד
- שנה
- תְשׁוּאָה