פשע הקריפטו יורד ב-39% אך האתגרים נמשכים, כולל התקפות כופר, עסקאות עם גורמים בסנקציות - פינטק סינגפור

by פינטק חדשות סינגפור פברואר 16, 2024

בשנת 2023, הערך שקיבלו כתובות מטבעות קריפטוגרפיים לא חוקיים הסתכם ב-24.2 מיליארד דולר, המייצג ירידה של 39% משנה לשנה (YoY) מ-39.6 מיליארד דולר ב-2022, כך חושפים נתונים חדשים שפרסמה חברת ניתוח הבלוקצ'יין Chainalysis. למרות הירידה והשיפורים הבולטים, הבולטות של עסקאות הקשורות לסנקציות והצמיחה של התקפות תוכנות כופר נותרו אתגרים מרכזיים שעומדים בפני התעשייה.

הנתונים הללו, שוחרר לקראת דו"ח פשע הקריפטו הקרוב של Chainalysis 2024, חושפים כי 2023 הייתה שנה של התאוששות עבור תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים, כאשר המגזר התאושש מהשערוריות, קריסות העסק וירידות המחירים שהתרחשו ב-2022.

הערך שהתקבל על ידי כתובות קריפטו לא חוקיות ירד משמעותית בשנת 2023, מונע על ידי ירידה בהכנסות מהונאות קריפטו ופריצות ב-29.2% ו-54.3%, בהתאמה. Chainalysis מייחסת חלקית מגמה זו  דינמיקה בשוק ושינויים בטקטיקות פליליות.

בפרט, הדו"ח מציין כי הונאה היא המוצלחת ביותר כאשר השווקים עולים, ההתלהבות גבוהה ואנשים מרגישים שהם מפספסים הזדמנות להתעשר במהירות. בנוסף, נוכלי קריפטו רבים הולכים לקראת טקטיקות הונאה רומנטיות, מה שהופך את ההונאות הללו לקשות יותר לחשוף.

גם הכספים הגנובים נמצאים בירידה, ירידה שנבעה בעיקר מהירידה בפריצות הפיננסים המבוזר (DeFi). ירידה זו עשויה לאותת על התחלה של היפוך מגמה ארוכת טווח, ועשויה לרמוז שפרוטוקולי DeFi משפרים את נוהלי האבטחה שלהם.

סך הערך של מטבעות קריפטוגרפיים שהתקבלו בכתובות לא חוקיות, 2018-2023, מקור: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ינואר 2024

בנוסף להפחתת הערך המוחלט של פעילות בלתי חוקית, Chainalysis מדגישה שיפורים במניעת וגילוי הונאה, ומציינת כי נתח נפח עסקאות הקריפטו הקשור לפעילות בלתי חוקית ירד ל-0.34% ב-2023, לעומת 0.42% ב-2022.

נתח לא חוקי בכל נפח העסקאות במטבעות קריפטוגרפיים, 2018-2023, מקור: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ינואר 2024

לעומת זאת, הנתונים חושפים עלייה בהתקפות של תוכנות כופר ושווקי Darknet, מה שמצביע על אתגרים באבטחת סייבר ועל התעוררות מחודשת בפעילויות הבלתי חוקיות הללו. הגידול בהכנסות מתוכנות כופר מצביע על כך שתוקפי תוכנות כופר מסתגלים לשיפורי אבטחת הסייבר החדשים שארגונים ביצעו. בינתיים, הגידול בהכנסות משוק ה-Darknet נותן את הרושם שהשוק מתאושש לאחר השבתת הפלטפורמה המובילה Hydra, כאשר סך ההכנסות מטפס בחזרה לעבר השיאים שלה ב-2021.

Chainalysis מציינת גם כי עסקאות הקשורות לישויות וסמכויות שיפוט שהוטלו עליהן סנקציות היוו חלק ניכר מהפעילות הבלתי חוקית. יחד, ישויות וסמכויות שיפוט שהוטלו עליהן סנקציות היוו היקף עסקאות בשווי כולל של 14.9 מיליארד דולר ב-2023, המהווים 61.5% מכלל היקף העסקאות הבלתי חוקיות שנמדדו במהלך אותה שנה.

רוב הסכום הזה הגיע משירותי מטבעות קריפטוגרפיים המוענקים על ידי משרד האוצר האמריקאי לבקרת נכסים זרים, או נמצאים בתחומי שיפוט מוגנים. השאר מייצגים פעילויות של משתמשי קריפטו ממוצעים שמתגוררים במקרה באותם תחומי שיפוט.

מגמה נוספת המתוארת בדוח היא השינוי בהעדפת הנכסים. בעוד שהביטקוין היה זה מכבר הקריפטו המועדף על פושעים, מטבעות הסטבל הפכו ב-2022 לבחירה הדומיננטית עבור עסקאות בלתי חוקיות, שינוי שמיוחס בחלקו לצמיחה הכוללת שלהם ולחלקם הגדול יותר בפעילות הקריפטו.

נפח עסקאות לא חוקיות לפי סוג נכס, 2018-2023, מקור: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, ינואר 2024

שוק הקריפטו התאושש בשנת 2023, כאשר הביטקוין עלה ליותר מ-150% בשנה, נתוני Coinmarketcap לְהַצִיג. הפריחה ייצגה התאוששות גדולה משנת 2022 שבמהלכה מחירי הקריפטו צנחו ו חברות גדולות קרסו.

בורסת הקריפטו FTX, שעמדה פעם על 32 מיליארד דולר, עלתה בטן בדצמבר 2022 לאחר זינוק במשיכות לקוחות חשוף חור של 8 מיליארד דולר בחשבונות החברה. בנובמבר 2023, חבר מושבעים בניו יורק הרשיע את מייסד החברה, סם בנקמן-פריד, בשבעה סעיפי פלילי. בנקמן-פריד עומד כעת בפני עונש מקסימלי של 115 שנות מאסר.

עצרת הקריפטו נמשכת השנה, כשהשוק מתחיל ב-2024 בשיא גבוה. ב-10 בינואר 2023, הרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC) נתנה אישור ל-11 קרנות מסחר בביטקוין נקודתיות (ETF), שסימנו רגע פרשת מים לתעשיית הקריפטו.

המהלך צפוי להציע נוחות על ידי הרחבת הגישה לשוק הקריפטו, צמצום המורכבות הטכנית הקשורה לניהול ארנקים וניווט בבורסות. נגישות זו פונה למשקיעים המכירים יותר את אפיקי ההשקעה המסורתיים. תעודות סל של ביטקוין משפרות גם את הנזילות, ומאפשרות למשקיעים לקנות ולמכור ביטקוין באמצעות חשבונות תיווך סטנדרטיים, בדומה למסחר בנכסים מסורתיים. לבסוף, תעודות סל אלו כפופות לפיקוח רגולטורי, המבטיח שקיפות והגנה על משקיעים, בניגוד לרכישות בודדות של ביטקוין.

ביטקוין נסחר כעת מעל 47,000 דולר ארה"ב, רמה שנראתה לאחרונה בדצמבר 2021, כך עולה מנתוני Coinmarketcap. הקריפטו עלה ב-9% מתחילת 2024.

אשראי תמונות מוצג: נערך מ Freepik

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/