האלטרנטיבה הגדולה ביותר למערכת BFSI היא כאן בצורה של מימון מבוזר, אז היום נבדוק מה ומדוע של DeFi וגם נסקור את מקרה ההזדמנות והשימוש ש- Defi מציעה.
DeFi המורחבת כ'מימון מבוזר 'היא מערכת אקולוגית פיננסית שלמה או מטריה המציעה את חבילת המוצרים והשירותים הפיננסיים, כמו הלוואות, הלוואות, הכנסות קבועות, ביטוחים וכו', מה שהופך אותו לזמין להמונים ברשת בלוקצ'יין מבוזרת ציבורית, ללא כל סמכות של כל מתווך.
Defi בקיצור:
- DeFi מורכב מדפים ופרוטוקולים של עמיתים לעמית שפותחו ברשתות בלוקצ'יין מבוזרות אשר אינן דורשות זכויות גישה להלוואות קלות, הלוואות או מסחר של כלים פיננסיים.
- המערכת האקולוגית של DeFi מורכבת ממספר מוצרים פיננסיים מבוזרים ולא מבוטחים.
- הם פועלים באמצעות דקס (בורסות מבוזרות), פרוטוקולי הלוואות ונגזרות סינתטיות.
- נכון לעכשיו, רוב אפליקציות Defi משתמשות בבלוקצ'יין את'ריום אך רשתות ציבוריות חלופיות רבות מתפתחות כמו מצולע, רשת חכמה בינאנס, סולאנה, קרדאנו, המבטיחה מהירות מעולה, יכולת הרחבה, אבטחה ועלויות נמוכות יותר.
במונחים של הדיוט:
Defi אינו אלא מיזוג של שירותי בנקאות מסורתיים עם טכנולוגיית הבלוקצ'יין
איך DeFi עובד?
Defi כולל מכשירים פיננסיים שונים כמו
- הַשׁאָלָה
- חילופי ביזור
- נגזרים
- תשלומים
- נכסים
- תחזיות שוק
כל המכשירים הללו עושים שימוש באסימונים דיגיטליים ובחוזים חכמים כדי להקל על שירותים פיננסיים שונים שאינם נדרשים למתווכים, במערכת הבנקאית המסורתית שלנו, ישנם בנקים מרכזיים ופרטיים אלה המשמשים כאפוטרופוס החזק של כספי הפיאט שלך, המאפשר להם כדי להכתיב תנאים בניגוד לטעמנו, ב- Defi, האפוטרופוסים הללו מסולקים לחלוטין באמצעות תוכנת חוזה חכמה.
חוזה חכם הוא סוג של חשבון Ethereum שיכול להחזיק כספים ויכול לשלוח / להחזיר אותם על בסיס כללים מסוימים. אף אחד לא יכול לשנות את החוזה החכם הזה כשהוא בשידור חי - הוא תמיד יפעל כמתוכנת.
חוזים חכמים אלה הם ציבוריים ופתוחים לביקורת, מה שמבטיח כי כל החוזים הגרועים ניתנים לזיהוי בקלות על ידי הקהילה וניתן לבחון אותם.
במערכת האקולוגית DefI יש קהילה מבוזרת של חברים טכניים, למשל ברשת Ethereum blockchain שעליה מתארחים DefI יש את קהילת Ethereum שיכולה לקרוא קוד.
קהילה מבוססת קוד פתוח זו מסייעת בשליטה על מפתחים, אך צורך זה יפחת עם הזמן כאשר קל יותר לקרוא חוזים חכמים ופותחות דרכים אחרות להוכיח אמינות קוד.
כעת, כשיש לנו הבנה בסיסית כיצד Defi מתפקדת, חובה להבין מה באמת גורם ל- DefI להתבלט. IT זה הפרויקטים שלהם או לומר פרוטוקולי DefI שלהם שהופכים אותו לייחודי כפלטפורמת פינטק. כדי להבין עוד יותר את מנגנון העבודה של DefI בואו נדבר על מעטים מפרויקט DefI
פרוטוקולי DefI שכדאי להבין
ניתן לסווג מערכות Defi ל:
פרוטוקול ההלוואות:
- יַצרָן
- אווה
- תרכובת
פרוטוקולי Defi של הלוואות אלה מאפשרים למשתמש לשאול מטבעות קריפטוגרפיים כהלוואה בהתאם ליכולת החזר המשתמש, מלבד הלוואות המשתמש יכול פשוט לנעול את הקריפטו שלהם לבורסות Defi או לבורסות קריפטו מרכזיות כדי להרוויח הכנסה פסיבית.
למידע נוסף על הלוואות Crypto: כמו Staking & Yield Farming
אנא קרא את המאמרים הקודמים שלי למטה:
Dex: חילופי מבוזרים:
מלבד ההלוואות, ישנם פרויקטים של חילופי מבוזרים כמו
- UniSwap
- סושי החלפה
- פנקייק החלפה
מרכזיות מבוזרות הן מרכזיות הפועלות ללא מתווך. הם לא פופולריים כמו עמיתיהם הריכוזיים.
למידע נוסף על Dex, אנא קרא את המאמר שלי על אותו דבר
חילופי דברים אלה מאפשרים למשתמשים לסחור בכל אסימון מקורי, למשל Ethereum ERC-20 אסימון, כספק נזילות להרוויח כסף עבור אספקת נזילות לשוק האסימונים המודאגים.
בואו נעמיק יותר על ידי נקיטת UniSwap כדוגמה:
UniSwap מציע שלוש פונקציות ליבה:
- החלפת אסימונים
- הוספת נזילות
- הסרת נזילות.
איך עובד החלפת אסימונים?
- המשתמשים נדרשים ליצור חשבון ב- Metamask / או לחבר את הארנק שלהם ל- UniSwap Dex.
- לאחר יצירת חשבון Metamask, משתמשים יכולים לבחור אסימונים שבבעלותם בארנק שלהם כדי להחליף לסוג המטבע הקריפטוגרפי הרצוי, הנתמך על ידי DEX הנתון.
כיצד להוסיף הוספת נזילות?
- כדי לספק נזילות, המשתמשים מפקידים ערך שווה ערך של אסימונים לתוך ה-. חוזה החליפין המשויך לאסימון
- ברגע שיש לך אסימונים לנזילות, אתה יכול להוסיף אותם ל"מאגר נזילות "ב- UniSwap או בכל ממשק Dex.
- משתמשים שנועלים את האסימון שלהם לנזילות מקבלים תגמול בתשלום המחושב על ידי הבורסה
נכסים סינתטיים:
סוג שלישי של פרויקטים של DefI הוא נכסים סינתטיים, למשל המניות המסומנות של synthetix או מטבעות מבוזרים מבוזרים של יצרנים כמו DAI.
נכס סינתטי הוא פשוט נגזרת מסומנת המחקה את ערכו של נכס אחר.
לדוגמה :
Synthetix : היא פלטפורמת Defi כזו המאפשרת למשתמשים ליצור ולהחליף גרסאות סינתטיות של נכסים כמו זהב, כסף, מטבעות קריפטוגרפיים ומטבעות מסורתיים כמו האירו. הנכסים הסינתטיים מגובים בביטחונות עודפים הנעולים בחוזי סינטיקס.
מלבד אלה 3 יש פרוטוקול התומך ב:
תחזיות שוק:
פלטפורמות Defi של חיזוי שוק מאפשרות למשתמשים לחזות בעתיד אירועים מסוימים כמו הימורי ספורט או פוליטיקה לחיזויים על מחירי המניות ועוד.
מערכות DeFi פותחות את השווקים הללו להשתתפות. הרעיון של שווקי חיזוי מבוזרים כבר זמן רב מתואר כאפשרות באמצעות חוזים חכמים.
דוגמה לפרוטוקול חיזוי שוק:
לְבַשֵׂר: זה היא פלטפורמת שוק חיזוי מבוזרת המשתמשת בחיזוי הקולקטיבי של אוכלוסיית ההמונים. פלטפורמת DeFi אוגוסט משתמשת באת'ריום כדי לרתום את "חוכמת הקהל" כדי ליצור נתוני ניבוי בזמן אמת.
גרסת הבכורה של אוגור שוחררה בשנת 2015 ומאזנה שלה שוחרר בשנת 2018.
איך אוגור עובד?
Augur מציע לך שתי פונקציות עיקריות:
יצירת שוק:
משתמשים יכולים ליצור את שוק אוגור על ידי הוצאת סכום כלשהו של את'ריום. בעת יצירת שוק, המשתמשים צריכים לקבוע את דמי הלוקח ואת דמי היצרן, שאמורים להיות נמוכים מספיק כדי לתמרץ אנשים להציע וגבוהים מספיק כדי לכסות את עלות Ethereum.
מניות אירועים מסחריים:
כעת כל משתמש יכול להיות חלק מהנוצר לְבַשֵׂר שוק, כדי לבצע פעולות נגד התחזיות של אירוע אירועי שוק רשומים. סוחרים יכולים להרוויח כסף על ידי רכישת עמדות בעלות נמוכה ומכירתם כאשר המחיר עולה. אנשים שחוזים אירוע נכון יקבלו תגמולים גם עם סגירת השוק.
לאוגור יש את אסימון המוניטין המקורי: $REP שהוא אסימון ERC-20 לשימוש בפלטפורמה של Augur כדי ליצור ולחזות תחזיות, כפי שהשם מרמז, $ REP מייצג את המוניטין של בעלי האסימונים בשוק. עבור כל פעולה הדורשת אסימונים, המשתמשים מעריכים את המוניטין שלהם.
ל- Defi יש את מאפייני המפתח הבאים שהופכים אותה לפלטפורמה מבוזרת לעולם הפיננסי
לא משמורת:
בניגוד לבורסות ריכוזיות או למסמכי BFSI מסורתיים, פרוטוקולי DeFi לעולם לא לוקחים את נכסי הקריפטו שלך המשויכים לארנק שלך למשמורתם, עם פרוטוקולי DeFi תמיד יש לך משמורת מלאה על המטבע הקריפטוגרפי שלך.
מבוזר:
פרוטוקולי Defi מבוזרים מכיוון שאין סמכות אחת מצוות היוצרים של פלטפורמת Defi, השולט בפלטפורמות Defi. זה מעודד תרגול של קהילה המפוזרת על פני מספר מיקומים, לקבל שליטה על החוזים החכמים. היוצרים מצביעים על עצמם מתוך כוח בהקדם האפשרי ונותנים למשתמשי הקהילה להצביע על עתידה של רשת Defi המודאגת.
שקוף מאוד:
Defi מקדם את הרמה הגבוהה ביותר של שקיפות באופן התפקוד שלהם ומאפשר רמה גבוהה יותר של פתיחות ונגישות לכל אחד. בהיותם בנויים על גבי בלוקצ'יין, עסקאות פרוטוקולי Defi זמינות לביקורת הציבורית. היופי האמיתי הוא שכל העסקאות הקשורות לפנקס הציבורי הן אנונימיות, המורכבות מכתובות מספריות בלבד.
ללא הרשאה:
חיבור לאינטרנט הוא כל מה שאתה צריך כדי לגשת לשירותי Defi אלה
הוכחת צנזורה:
אף גורם מרכזי אינו מסוגל להפוך את סדר העסקאות ולבטל את השירות
ניתן לתכנות:
מפתחים יכולים ליצור ולשזור שירותים פיננסיים בעלות נמוכה מאוד
יעילות גבוהה:
השירותים הפיננסיים של Open Defi מופעלים ומונעים על ידי תוכנה ללא כל תלות אנושית, מה שמקטין את הבעיות התפעוליות והעלויות שהופכות את המערכת לאוטומטית ויעילה יותר.
מה החסרונות הקשורים למערכת Defi?
אלה מעטים מהחסרונות הבולטים שיש לקחת בחשבון מצד משתמשי Defi
סיכון ביטחון חוזה חכם:
חוזים חכמים, המשמשים כעמוד התווך במערכת הבלוקצ'יין של Defi, מועדים למניפולציה, תוכנות החוזה החכמות הללו הן קוד פתוח שניתן להציץ על ידי המשתמשים המשקיעים לפני שהם הולכים להשקיע. חוזים חכמים של Defi מועברים בדרך כלל לסוכנות המפלגה שלהם לצורך ביקורת אבטחה ומעקב אחר באגים, אך עדיין ניתן להימלט מהבאגים החוזים החכמים עקב מעורבות אנושית, הדבר מסוכן ויכול להוביל לכישלון טכנולוגי ברמת התוכנה.
משתמשים רעים עם כוונה מלפיד:
היו כמה מקרים מרכזיים בעבר, כמו בספטמבר 2020, בורסת KuCoin אישרה העברת אסימון ביטקוין ושווי של 150 מיליון דולר מהארנקים החמים שלו. כשביקרו את העסקה הזו עם תוכנת המודיעין הבלוקצ'יין, אליפטיק, הם גילו כי הבורסה הפסידה בפועל כ- 20 מיליון דולר.
מקרים מסוג זה, אם כי אינם נפוצים במיוחד, יכולים לצוץ ובעקבות האופי המבוזר של דקס כזה, שחקנים גרועים כל כך יכולים לעוף משחק ועדיין לברוח מהקפאת כספם.
אחריות המשתמש היחיד:
בהתחשב בכך ש- DeFi אינו חף מסיכונים ונושאים, הוא עדיין לא אחראי לטעויות שלך.
DeFi מעביר את האחריות ממתווכים למשתמשים
מכיוון ש- DeFi אין כל משמורת על אסימוני המשתמשים, אם קורה תקלה כלשהי עם אותו דבר, המשתמש הוא האחראי הבלעדי לאובדן הנכס הדיגיטלי שלהם ושכוחו, זה כמעט בלתי אפשרי להתאושש מכיוון שאין מערכת מרכזית במקום שמרו על עקבות כלשהם ועשו משהו
ביטחונות יתר:
עסק הלוואות Defi סובל מביטחונות יתר והוא מתרחש כאשר ערך הנכס המושקע (על ידי לווה) גבוה באופן בלתי סביר בהשוואה לסכום ההלוואה עצמו.
בפרויקטים של DeFi יש ביטחונות גבוהים במטרה להתמודד עם הסרת מכשולים כמו דירוג אשראי.
עם כמה נתונים סטטיסטיים מ- Defi World ו- With Defi לעומת השוואת כספים מסורתית:
- פרויקטים של הלוואות Top Defi כמו Aave & מתחם נשאר השחקן הדומיננטי במרחב ההלוואות הזה וראינו עליית ערך כוללת נעולה מ- $100 מיליון עד 15 מיליארד דולר + בטחונות בפחות מ 24 חודשים.
- אווה מוביל את המשחק עם סך הפיקדונות, החל מיוני 2021, Aave גם הפך את הערך הכולל שהושאל, וכעת הוא שולט בהלוואות הן בפיקדונות והן בהלוואות חוב,
עיין בתמונה למטה:
- &
- 2020
- 7
- מוּחלָט
- גישה
- נגישות
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- תעשיות
- מאפשר
- אפליקציות
- מאמר
- מאמרים
- נכס
- נכסים
- בדיקה
- אוטומטי
- בנקאות
- בנקים
- יופי
- הגדול ביותר
- binance
- ביטקוין
- blockchain
- הלוואות
- חרק
- באגים
- עסקים
- קנייה
- קיבולת
- קרדנו
- קוד
- Common
- קהילה
- חוזה
- חוזים
- יוצרים
- יוצר
- אשראי
- קריפטו
- חילופי קריפטו
- -
- מטבע מבוזר
- מטבעות
- משמורת
- DAI
- DAPs
- נתונים
- מבוזר
- בורסה מבוזרת
- מימון מבוזר
- DeFi
- נגזרים
- מפתחים
- דקס
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- מונע
- EC
- המערכת האקולוגית
- אליפטי
- ERC-20
- ethereum
- יוֹרוֹ
- אירוע
- אירועים
- חליפין
- בורסות
- כשלון
- אגרות
- צו
- פיאט כסף
- לממן
- כספי
- שירותים פיננסיים
- fintech
- טופס
- חופשי
- להקפיא
- מלא
- פונקציה
- כספים
- עתיד
- מִשְׂחָק
- זהב
- כאן
- גָבוֹהַ
- להחזיק
- איך
- hr
- HTTPS
- ia
- תמונה
- הַכנָסָה
- להגדיל
- ביטוח
- מוֹדִיעִין
- כוונה
- אינטרנט
- השקעה
- בעיות
- IT
- מפתח
- קוקויין
- עוֹפֶרֶת
- לִלמוֹד
- פנקס
- הַשׁאָלָה
- רמה
- נְזִילוּת
- מנעולים
- ארוך
- גדול
- יצרן
- עשייה
- שוק
- שוקי
- בינוני
- להרשם/להתחבר
- מטאמאסק
- מִילִיוֹן
- כסף
- חודשים
- רשת
- רשתות
- המיוחדות שלנו
- לפתוח
- קוד פתוח
- הזדמנות
- להזמין
- אחר
- אֲנָשִׁים
- עַמוּד
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- שחקן
- פוליטיקה
- פופולרי
- אוכלוסייה
- כּוֹחַ
- נבואה
- התחזיות
- מחיר
- פְּרָטִי
- מוצרים
- פרויקטים
- הוכחה
- ציבורי
- דירוגים
- זמן אמת
- להחלים
- להפוך
- תגמולים
- הסיכון
- כללי
- הפעלה
- בקרת מערכות ותקשורת
- אבטחה
- שירותים
- סט
- שיתופים
- קצר
- כסף
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- תוכנה
- סולאנה
- מֶרחָב
- מְהִירוּת
- הוצאה
- ספורט
- התפשטות
- Stablecoins
- יתד
- סטקינג
- סטטיסטיקות
- מניות
- מניות
- נתמך
- תומך
- מערכת
- מערכות
- טק
- טכני
- זמן
- אסימון
- מטבעות
- חלק עליון
- מעקב
- סחר
- סוחרים
- מסחר
- בנקאות מסורתית
- כספים מסורתיים
- עסקה
- עסקות
- שקיפות
- Uniswap
- משתמשים
- ערך
- הַצבָּעָה
- ארנק
- ארנקים
- מי
- תיק עבודות
- עובד
- עוֹלָם
- ראוי
- תְשׁוּאָה