מתן סינון סנקציות אפקטיבי על רקע חששות הולכות וגדלות של ה-FCA

Finextra דיווחה לאחרונה שרבים מהעוסקים בשירותים פיננסיים נמצאו חסרי סנקציות עם מאמצי הבדיקה של הרשות להתנהלות פיננסית (FCA). 

לאחר סקר של בקרות סנקציות ב-90 חברות, ה-FCA חשף ליקויים בכל רשתות כוח אדם, טכנולוגיה ודיווח, מה שהוביל למחסור במשאבים מתאימים כדי להבטיח סינון סנקציות יעיל. המחקר גם מצא פגמים בבדיקת נאותות לקוחות (CDD) והכיר את נהלי הלקוחות שלך (KYC).

הדבר מדאיג, במיוחד עם מספר הסנקציות הגדול שננקטו מאז תחילת המלחמה באוקראינה, לצד סכסוכים עדכניים יותר, כמו זה בסודאן.

אלו העוסקים בשירותים פיננסיים שאינם מצייתים לתקנות הנוכחיות לגבי בדיקת סנקציות יראו רמאים ומלביני הון חומקים דרך הרשת, מה שמוביל לקנסות גדולים ולפגיעה במוניטין שלהם לטווח ארוך.

מדוע יש את הבעיות האלה בפיקוח על סנקציות? בדיקת הסנקציות עדיין נתפסת על ידי מוסדות פיננסיים רבים כתרגיל. המשמעות היא שהם לא משקיעים במשאבים הדרושים להם כדי לעמוד ביעילות בדרישות הרגולטוריות, אלא גם באלו של הארגון הרחב יותר שלהם בכל הנוגע להקרנה כזו.

רשימות סנקציות מעודכנות

המקום הטוב ביותר להתחיל כדי להבטיח שאתה מעודכן בנתוני הסנקציות העדכניים ביותר, וגם בתקנות, הוא על ידי גישה לרשימת סנקציות מעודכנת. למרות שזה אולי נראה מובן מאליו, זה מפתיע כמה אין גישה לאחד.

יש לגשת לרשימה כזו כחלק מכלי אוטומטי שאוסף ומסנתז נתוני סנקציות ממגוון רחב של מקורות מהימנים ברחבי העולם, כגון ממשלות, רגולטורים וסוכנויות אשראי. בנוסף, הוא צריך לסרוק ללא הרף אחר עדכונים על נתוני סנקציות ולמסור אותם בזמן אמת.

גישה אוטומטית זו היא דרך יעילה ומדויקת הרבה יותר ליישום סינון סנקציות. המסלול השני, בדרך כלל בדיקות ידניות באמצעות מנועי חיפוש, עלול לחשוף את הארגון שלך להפרות סנקציות ולעלות הנלווית לקנסות ולמוניטין שלך; מלבד העלות הניכרת של העסקת צוות לביצוע בדיקות כאלה.

בדיקות PEP ו-RCA

לא מספיק שתהיה רשימה עדכנית של מי שנגזרו עליהם סנקציות. העוסקים בשירותים פיננסיים צריכים לסנן נגד אנשים חשופים פוליטית (PEPs) וקרובי משפחה ומקורבים (RCA) של PEPs מרחבי העולם, מכיוון שיש נטייה לקבוצות אלה להיות מעורבות בפשע או להיגרר לפשע. בבריטניה, ארגונים פיננסיים מחויבים על פי חוק לספק צ'קים משופרים של PEP מקומיים וזרים כאחד.

בדיקות תקשורת שליליות 

בדיקת מדיה לרעה היא קריטית הן עבור בדיקת נאותות של לקוחות (CDD) והן עבור בדיקת נאותות משופרת (EDD), כדי להבטיח שהלקוח שלך (KYC) ותקנות איסור הלבנת הון (AML) מתקיימות. זה חיוני לרכוש טכנולוגיית סינון מדיה לרעה המאפשרת לך להישאר מעודכן בחדשות האחרונות והתראות, בזמן אמת, על כל מעצרים או תיקי בית משפט, למשל, נגד לקוחות שלך שעשויים להיות PEP ו-RCA, ואחרים שעלולים להיות להם השלכות רגולטוריות, פיננסיות או מוניטין שליליות על הארגון שלך.

השג שירותי סינון מדיה לרעה שיכולים לסרוק את המדיה החדשותית הגלובלית האמינה להשגת טווח הגעה מקסימלי. זה מאפשר לצוותי ציות להישאר מעודכנים בכל מידע חדש בנוגע לסטטוס של המשתמשים במוצרים ובשירותים שלהם, כאשר לקוחות עם חדשות שליליות נגדם מדורגים כבעלי סיכון גבוה, ודורשים בדיקת נאותות נוספת שעלולה להביא לסיום הקשר.

הטכנולוגיה מוכנה?

זיהוי אלה שקיבלו סנקציות הוא רק חצי מהקרב. השלב הבא מחייב קיום נהלים לפעול באופן מיידי על מידע זה. זה מצריך להבטיח שמערכות ובקרות הקשורות לפלטפורמות ההטמעה והסינון של התשלומים של הארגון שלך מסוגלות לפעול על מי שקיבלו סנקציות. לאחר שאנשים אלו זוהו במסד הנתונים שלך, ודא שיש לך את המערכות כדי לחסום עסקאות ולהקפיא כספים במהירות.

הדרכת צוותי ציות

לבצע הכשרה מתאימה לצוותי הציות שנמצאים בחזית בכל הנוגע לפעולה על פי נתוני הסנקציות. בנוסף להבנה ברורה של אמצעי הסנקציות העדכניים ביותר, הם צריכים גם לדעת כיצד לטפל באותם אנשים שהושפעו מהסנקציות, כך שהכל יטופל נכון.

שירות eIDV משולב

חשוב להבין שקיימים שירותי אימות אלקטרוני (eIDV) זמינים שאינם רק בעלי גישה לנתוני סנקציות מקיפים, כולל אלה על PEPs ו-RCAs, אלא שהם מסוגלים להצליב פרטים שסופקו על ידי המשתמש מול זרמי נתונים בעלי מוניטין כדי להבטיח לאנשים פרטיים. הם מי שהם אומרים שהם בזמן אמת. שימוש בכלים כגון אלה, שכל מה שקשור לבדיקת תעודת זהות משולבת במקום אחד, יביא לא רק יתרונות עלות במונחים של קנה מידה, אלא מבטיח שהעוסקים בשירותים פיננסיים ממוקמים היטב מונעים הונאה ועומדים בדרישות הרגולטוריות שלהם כפי שנקבעו על ידי הלייקים. של ה-FCA.

כאשר ה-FCA מזהה ליקוי בסינון הסנקציות, זהו תחום שהם ללא ספק יקדישו אליו תשומת לב רבה בעתיד. הדבר מחייב ארגונים פיננסיים להגביר ולהבטיח כי סינון הסנקציות שלהם מתאים לצרכיהם ולצורכיהם של הרגולטורים, ויש להם גם נהלי KYC רחבים יותר יעילים בטווח הארוך. עלייה בפעילות הונאה, פגיעה ב-FCA והכתמת המוניטין שלהם הם הסיכונים העומדים בפני מי שלא נוקט בגישה זו.  

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25040/delivering-effective-sanctions-screening-amid-growing-fca-concerns?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs