האם אתה יכול לדמיין עולם ללא כרטיסי תשלום?
היעדר תשלומים אלקטרוניים ישבש את המערכת הפיננסית שלנו ואת חיי היומיום שלנו. עסקאות איטיות יותר, נגישות מוגבלת ודאגות אבטחה ישנו את הדרך בה אנו מבצעים תשלומים.
הצורך בהעברות כספים מהירות ונוחות מאלץ אנשים להשתמש בארנקים דיגיטליים, שהופכים נפוצים יותר ויותר.
במאמר זה, אנו בוחנים את נתח השוק של הארנק הדיגיטלי ואת הפוטנציאל לאימוץ נוסף שלהם באזורים שונים ברחבי העולם.
תוכן העניינים
נתח השוק של הארנק הדיגיטלי ופוטנציאל הצמיחה שלו
שוק הארנק האלקטרוני העולמי חווה צמיחה מדהימה בשנים האחרונות, והתפתחותו מעידה על עתיד מבטיח. לפי דיווחים בתעשייה, שוק יישומי התשלומים הדיגיטליים צפוי להגיע בשנים הקרובות לטריליוני דולרים, מונעים על ידי גורמים כמו עלייה בחדירה לאינטרנט, והעדפה גוברת לתשלומים ללא מגע.
הנתונים הסטטיסטיים החשובים ביותר של תעשיית הארנק האלקטרוני
- לפי Statista, שוק התשלומים הדיגיטליים העולמי נאמד לעלות על 4 טריליון דולר ב-2020 וצפוי לעלות על 10 טריליון דולר עד 2026.
- בשנת 2020, היו כ-2.8 מיליארד משתמשי ארנק סלולרי ברחבי העולם, ומספר זה צפוי לגדול ליותר מ-4 מיליארד עד 2025, לפי מחקר ג'וניפר.
- קמעונאות ומסחר אלקטרוני הם הקטעים הגדולים ביותר, עם נתח עולמי של למעלה מ-30.0
נתח שוק עולמי של ארנק נייד, לפי אפליקציה (%)
מהם האזורים המבטיחים ביותר עבור ארנקים דיגיטליים?
אסיה פסיפיק, אירופה, צפון אמריקה, אמריקה הלטינית והמזרח התיכון ואפריקה הם כיום האזורים המבטיחים ביותר עבור ארנקים דיגיטליים בשל שילוב של גורמים.
ערך העסקאות עבור ארנקים דיגיטליים צפוי לעלות ב-60% עד 2026 באזורים הבאים.
סקירה כללית של שוק הארנקים הדיגיטליים באזור אסיה-פסיפיק
אסיה פסיפיק התגלתה כשחקנית מרכזית בשוק הארנק הווירטואלי העולמי בשל מספר גורמים.
אחד הגורמים החשובים ביותר הוא אימוץ הסמארטפונים הגבוה באזור, מה שהגביר את אימוץ התשלומים הניידים.
בנוסף, ממשלות רבות באזור תמכו בתעשיית התשלומים הדיגיטליים והציגו מדיניות ותקנות לעידוד צמיחה.
כתוצאה מכך, שוק הארנק האלקטרוני באסיה פסיפיק היה עד לצמיחה מהירה, ושחקנים מצליחים רבים צצו באזור.
Alipay
אחת הדוגמאות הבולטות היא AliPay, שנמצאת בבעלות ענקית המסחר האלקטרוני הסינית עליבאבא. AliPay הפכה לאחת מספקיות התשלומים הדיגיטליים הפופולריות ביותר, עם למעלה ממיליארד משתמשים ברחבי העולם.
תשלום WeChat
WeChat Pay, בבעלות Tencent, היא עוד ספקית ארנק דיגיטלי פופולרי בסין עם למעלה מ-800 מיליון משתמשים. בהודו, Paytm הפכה לאחת מספקיות התשלומים המובילות עם למעלה מ-350 מיליון משתמשים.
ספקי ארנק אלקטרוני אלה מציעים מגוון רחב של שירותים, כולל תשלומים ניידים, העברות כספים ותשלומי חשבונות. הם גם התרחבו לתחומים אחרים כגון מסחר אלקטרוני, ביטוח וניהול עושר, ומציעים למשתמשים שלהם מגוון מקיף יותר של שירותים פיננסיים.
אסיה נמצאת הרבה לפני אימוץ ארנק נייד, ומהווה 69% מעסקאות התשלום
מקור: סטטיסטי
שוק הארנקים הדיגיטליים באסיה פסיפיק ערוך להמשך צמיחה, עם הזדמנויות רבות למצטרפים חדשים להיכנס לשוק. ככל שיותר צרכנים באזור מאמצים תשלומים ניידים וממשלות ממשיכות לתמוך בתעשייה, שוק התשלומים המקוונים באסיה פסיפיק צפוי להפוך ליותר ויותר תחרותי וחדשני.
סקירה כללית של שוק הארנקים הדיגיטליים באירופה
אחד הגורמים העיקריים המניעים את הצמיחה של שוק הארנק האלקטרוני באירופה הוא האימוץ הגובר של תשלומים ללא מגע.
האירופים מעריכים את הנוחות והמהירות של עסקאות ללא מגע, שהפכו לשיטת תשלום מועדפת עבור רכישות יומיומיות. פונקציונליות ההקשה והסע שמציעות אפליקציות תשלום אלקטרוני מאפשרת למשתמשים לבצע תשלומים מהירים ומאובטחים פשוט על ידי החזקת הסמארטפונים או המכשירים הלבישים שלהם ליד מסופי תשלום ללא מגע.
בנוסף, הופעת הבנקאות הסלולרית תרמה משמעותית לצמיחת הארנקים המקוונים באירופה.
יישומי בנקאות ניידים המוצעים על ידי בנקים מסורתיים וחברות פינטק חדשניות צוברות פופולריות. אפליקציות אלו כוללות לרוב תכונות תשלום המאפשרות למשתמשים לנהל בצורה חלקה את הכספים שלהם, לבצע תשלומים ולגשת לשירותים בנקאיים אחרים באמצעות אפליקציה אחת. הנוחות של שילוב פונקציות בנקאות ותשלום בפלטפורמה אחת הניעה את האימוץ של ארנקים מקוונים בקרב משתמשי בנקאות ניידים והאיצה עוד יותר את צמיחת השוק.
בשוק האירופי, מספר ספקי אפליקציות תשלום הופיעו כשחקנים מרכזיים העונים לצרכים המגוונים של צרכנים ועסקים. ספקי הארנק הדיגיטלי הפופולריים ביותר באזור הם PayPal, Apple Pay ו-Google Pay.
PayPal
PayPal, מובילה עולמית בעסקאות מקוונות, הקימה נוכחות חזקה באירופה. עם בסיס משתמשים גדול וקבלה רחבה בקרב סוחרים מקוונים, PayPal מציעה למשתמשיה את היכולת לקשר את חשבונות הבנק, כרטיסי האשראי או החיוב שלהם לחשבונות ה-PayPal שלהם.
שלם אפל
עם השילוב שלה עם מכשירי אפל כמו אייפון, אייפד, שעוני אפל ומחשבי מק, Apple Pay מספקת אמצעי תשלום ללא מגע הן בחנויות והן דרך אפליקציות ואתרי אינטרנט. הנוחות והאבטחה שמציעה Apple Pay, בשילוב עם נאמנות המותג החזקה ובסיס המשתמשים של אפל, תרמו להצלחתה בשוק האירופי.
Google Pay
Google Pay מאפשר למשתמשים לבצע עסקאות ללא מזומן באמצעות הסמארטפונים והשעונים החכמים של אנדרואיד, כמו גם באמצעות אפליקציות ואתרים. על ידי שילוב עם חשבונות Google הקיימים של משתמשים, Google Pay מציע חוויית תשלום חלקה ותכונות נוספות כגון תשלומים עמית לעמית ואחסון כרטיסי נאמנות למוסדות פיננסיים.
ככל שאימוץ הארנק הדיגיטלי ממשיך לגדול, חברות מפתח אלו ימשיכו ככל הנראה לחדש ולהרחיב את ההיצע שלהן כדי לענות על הצרכים המתפתחים של צרכנים אירופאים.
סקירה כללית של שוק הארנקים הדיגיטליים בצפון אמריקה
לשוק צפון אמריקה לתוכנות תשלום דיגיטליות יש נוף תחרותי וחווה צמיחה עקבית. ניתן לייחס זאת למספר גורמים כגון האימוץ ההולך וגובר של פתרונות תשלום ניידים, הנוחות והאבטחה שמציעות אפליקציות תשלום אלקטרוניות, והמגמות הגוברת בשוק הארנק הסלולרי לעסקאות ללא מגע.
צרכנים בצפון אמריקה מאמצים יותר ויותר ארנקים דיגיטליים כדרך נוחה ויעילה לבצע תשלומים. כתוצאה מכך, גודל שוק הארנק הנייד בצפון אמריקה עבר את 23 מיליארד דולר בשנת 2019, והוא צפוי להתרחב ב-CAGR של 16% בין 2020 ל-2026, בהתאם לדוח מחקרי השוק של מחקר גרפי.
הצגת טכנולוגיית שבבי EMV בצפון אמריקה הייתה המניע העיקרי לאימוץ הארנק הדיגיטלי. טכנולוגיית EMV משפרת את האבטחה של עסקאות כרטיסים על ידי החלפת כרטיסי פס מגנטי מסורתיים בכרטיסים התומכים בשבבים. המעבר הזה הוביל להכנסת אפשרויות תשלום ללא מגע, כולל ארנקים ניידים.
נתח שוק של ארנק נייד בצפון אמריקה, לפי טכנולוגיה, 2015-2026 (מיליון דולר)
מקור: מחקר גרפי
בצפון אמריקה, ספקי תקשורת, יצרני מכשירים, בנקים וחברות טכנולוגיה הם המאמצים המובילים של ארנקים ניידים. בנקים אזוריים שואפים לשפר את חוויית הבנקאות של לקוחותיהם על ידי מתן אפשרויות עסקאות נוחות.
להלן תוכלו למצוא את שחקני המפתח בשוק הארנק הסלולרי בצפון אמריקה.
Venmo
Venmo, שהיא חלק מ-PayPal, נהנית מפופולריות בצפון אמריקה, במיוחד בקרב דמוגרפיה צעירים יותר. Venmo מאפשרת למשתמשים לשלוח ולקבל כסף בקלות לחברים ובני משפחה. יש לו רכיב חברתי המאפשר למשתמשים לשתף ולהגיב על עסקאות, מה שהופך אותו לבחירה מועדפת עבור תשלומים עמית לעמית.
מזומנים App
Cash App, שפותחה על ידי Square, צברה פופולריות משמעותית בצפון אמריקה. הוא מציע מספר תכונות, כולל תשלומים מאדם לאדם, אפשרות לקנות ולמכור ביטקוין וכרטיס מזומן המאפשר למשתמשים לבצע רכישות עם יתרת האפליקציה. הממשק הידידותי למשתמש, העברות תשלומים מהירות ושירותים פיננסיים נוספים הפכו את אפליקציית ה-Cash לפופולרית בקרב אנשים המחפשים פתרון ארנק דיגיטלי רב-תכליתי.
תא
Zelle היא רשת תשלומים דיגיטלית המאפשרת העברות בנק לבנק מהירות, מאובטחות וישירות בצפון אמריקה. הוא מגובה על ידי קונסורציום של בנקים גדולים ומאפשר למשתמשים להעביר כסף ישירות מחשבונות הבנק שלהם. השילוב של Zelle עם האפליקציות הניידות של הבנקים המשתתפים פשט את תהליך התשלום עבור המשתמשים. האימוץ הנרחב שלו והשילוב החלק עם קשרים בנקאיים קיימים תרמו להצלחתו באזור.
ספקי ארנק דיגיטלי מצליחים אלו תפסו צמיחה משמעותית בתעשיית הארנק הנייד על ידי הצעת חוויות ידידותיות למשתמש, יעילות תפעולית ושילוב חלק עם פלטפורמות חברתיות ופיננסיות פופולריות המותאמות לצרכים של צרכנים בצפון אמריקה.
סקירה כללית של שוק הארנקים הדיגיטליים באמריקה הלטינית
לפי פורבס, אמריקה הלטינית תמוקם בקרוב במקום השלישי מבין האזורים עם הכי הרבה משתמשים בארנקים ניידים.
אחד המניעים המרכזיים של שוק הארנק המקוון באמריקה הלטינית הוא הצמיחה המהירה של מגזר המסחר האלקטרוני באזור.
ככל שיותר צרכנים מאחסנים באינטרנט, גדל הצורך בפתרונות תשלום נוחים ומאובטחים. ארנקים אלקטרוניים מציעים למשתמשים דרך חלקה ויעילה להקל על תשלומים, מה שהופך אותם לבחירה אידיאלית עבור פלטפורמות מסחר אלקטרוני, חברת הטכנולוגיה הפיננסית ולקוחות כאחד.
נתח שוק של ארנקים דיגיטליים עבור עסקאות מסחר אלקטרוני, לפי אחוזים, אמריקה הלטינית
מקור: Enable
גורם נוסף התורם לצמיחת השוק הפיננסי באמריקה הלטינית הוא הופעתה של בנקאות סלולרית.
טכנולוגיות אלה צברו אחיזה ברחבי האזור, ומאפשרות למשתמשים לבצע עסקאות בנקאיות בנוחות באמצעות הסמארטפונים שלהם. ארנקים ניידים משלימים את שירותי הבנקאות הסלולרית בכך שהם מספקים פלטפורמה מאובטחת וידידותית לאחסון פרטי תשלום וביצוע עסקאות פיננסיות.
מרקדו פאגו
אמריקה הלטינית הייתה עדה להצלחה של מספר ספקי פינטק באזור. אחת הדוגמאות הבולטות היא Mercado Pago, פלטפורמת עסקאות דיגיטליות מובילה באמריקה הלטינית, המזוהה עם ענקית המסחר האלקטרוני MercadoLibre. Mercado Pago מציעה מגוון שירותים כולל העברות כספים, ואפילו אפשרויות אשראי כדי לענות על הצרכים של צרכנים ועסקים כאחד.
ביטוח
PagSeguro, ספקית ארנק וירטואלי בולט נוסף באמריקה הלטינית, מציעה מגוון רחב של שירותים פיננסיים, כולל תשלומים מקוונים, פתרונות נקודות מכירה ויכולות בנקאות מקוונות. החברה נהנית מפופולריות בקרב עסקים קטנים ובינוניים ואנשים פרטיים המחפשים פתרונות תשלום מאובטחים ונוחים.
oxxo לשלם
Oxxo, רשת סופרמרקטים ידועה במקסיקו, יצאה לתחום הארנק הדיגיטלי עם פלטפורמת Oxxo Pay שלה. Oxxo Pay מאפשר למשתמשים לבצע תשלומים עבור שירותים שונים כגון שירותים, תחבורה ורכישות מקוונות באמצעות תוכנת התשלום שלהם המקושרת לחשבון Oxxo שלהם. הנוכחות הנרחבת של חנויות Oxxo ברחבי מקסיקו תרמה להצלחה ולאימוץ של Oxxo Pay.
סקירה כללית של שוק הארנקים הדיגיטליים במזרח התיכון ובאפריקה
שוק הארנקים הדיגיטליים באזור המזרח התיכון ואפריקה (MEA) חווה צמיחה מהירה. לפי מודיעין מודיעין, שוק התשלומים של MEA יגדל ב-CAGR של 16.2% עד 2027.
אחד המניעים העיקריים לצמיחת שוק הארנק האלקטרוני של MEA הוא החדירה הגוברת של הסמארטפונים.
ככל שהבעלות על סמארטפונים ממשיכה לגדול באזור, ליותר ויותר אנשים יש גישה לטכנולוגיה הדרושה לשימוש בארנקים וירטואליים. הסמארטפונים מספקים למשתמשים פלטפורמה לניהול יישומי התשלום שלהם ומאפשרים להם לבצע עסקאות נוחות ומאובטחות בכל זמן ובכל מקום.
גורם חשוב נוסף המניע את הצמיחה של ארנקים אלקטרוניים באזור MEA הוא הביקוש הגובר להכללה פיננסית.
לאנשים רבים באזור, במיוחד באזורים מוחלשים או מרוחקים, אין גישה לשירותי בנקאות מסורתיים.
ארנקים דיגיטליים מגשרים על פער זה בכך שהם מאפשרים לאנשים אלה לבצע עסקאות פיננסיות, כגון ביצוע תשלומים, קבלת כספים וגישה לשירותים בנקאיים בסיסיים. הנוחות והנגישות של מערכות תשלום אלו ממלאות תפקיד קריטי בהרחבת מאמצי ההכללה הפיננסית באזור MEA.
M-Pesa
כמה ספקי ארנק דיגיטלי מצליחים צצו בשוק MEA כדי לענות על הצרכים המגוונים של אוכלוסיית האזור. דוגמה בולטת אחת היא M-Pesa, שירות כסף נייד מוכר במזרח אפריקה. M-Pesa מאפשרת למשתמשים לאחסן כסף באופן דיגיטלי, להעביר כסף, לשלם חשבונות ולבצע עסקאות פיננסיות שונות דרך הטלפונים הסלולריים שלהם. השירות היה מכריע בהכללה פיננסית באזור, במיוחד במדינות כמו קניה וטנזניה.
PayBy
PayBy היא ספקית ארנק דיגיטלי מוכרת נוספת באזור MEA. הפלטפורמה מציעה מגוון שירותים לרבות שירותי תשלום ניידים, תשלומים בחנות, עסקאות מקוונות ותשלומי חשבונות. PayBy צוברת אחיזה בקרב צרכנים ועסקים על ידי מתן פתרונות תשלום דיגיטליים מאובטחים ונוחים.
הקש על תשלומים
Tap Payments היא גם ספקית ארנקים דיגיטליים מצליחה באזור MEA, המכוונת הן ליחידים והן לעסקים. הפלטפורמה מציעה חוויות תשלום חלקות, כולל תשלומים מקוונים, תשלומים חוזרים ופתרונות קופה הניתנים להתאמה אישית. Tap Payments שיתפה פעולה עם מספר סוחרים אזוריים וגלובליים כדי להרחיב את טווח ההגעה ואת בסיס המשתמשים שלה.
סיכום
האזורים המבטיחים והצומחים ביותר עבור יישומי תשלום אלקטרוני הם אסיה פסיפיק, אירופה, צפון אמריקה, אמריקה הלטינית ו מזרח תיכון ואפריקה. באזורים אלו, האימוץ של ארנקים דיגיטליים גדל באופן משמעותי בשל גורמים כמו חדירת סמארטפונים גבוהה, צמיחת המסחר האלקטרוני והבנקאות הסלולרית והצורך בהכללה פיננסית.
על ידי מתן חווית תשלום דיגיטלית חלקה, חברות פינטק יכולות ליהנות מאימוץ ארנקים דיגיטליים באזורים מבטיחים ולהגדיל את הכנסותיהן. עם SDK. מימון תוכנת ארנק דיגיטלי, אתה יכול להאיץ את תהליך הפיתוח ולהביא את המוצר שלך לשוק מהר יותר. אם אתה רוצה לפתח או להרחיב את התוכנה הפיננסית שלך, צור קשר להפוך את הרעיון שלך למציאות.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- קנה ומכירה של מניות בחברות PRE-IPO עם PREIPO®. גישה כאן.
- מקור: https://sdk.finance/digital-wallet-market-share-exploring-the-most-promising-regions-for-payment-apps/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- $ למעלה
- 1
- 1040
- 15%
- 2%
- 2019
- 2020
- 2025
- 2026
- 23
- 30
- 320
- 7
- 8
- a
- יכולת
- מוּאָץ
- קבלה
- גישה
- נגישות
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונאות
- חשבונות
- לרוחב
- תוספת
- נוסף
- לְאַמֵץ
- מאמצים
- אימוץ
- כלולה
- אפריקה
- קדימה
- Alibaba
- דוֹמֶה
- Alipay
- להתיר
- מאפשר
- מאפשר
- גם
- אמריקה
- אֲמֶרִיקָאִי
- בין
- an
- ו
- דְמוּי אָדָם
- אחר
- צפוי
- בְּכָל מָקוֹם
- האפליקציה
- תפוח עץ
- שלם אפל
- בקשה
- יישומים
- להעריך
- בערך
- אפליקציות
- ARE
- אזורים
- סביב
- מאמר
- AS
- אסיה
- אסיה פסיפיק
- At
- מגובה
- איזון
- בנק
- חשבונות בנק
- בנקאות
- בנקים
- בסיס
- בסיסי
- BE
- להיות
- התהוות
- היה
- תועלת
- בֵּין
- הצעת חוק
- B
- שטרות
- ביטקוין
- שיפרה
- שניהם
- מותג
- לְגַשֵׁר
- לִבנוֹת
- עסקים
- לִקְנוֹת
- by
- cagr
- CAN
- יכולות
- נתפס
- כרטיס
- כרטיסים
- מזומנים
- מזומנים App
- ללא מזומנים
- טלפון נייד
- שרשרת
- שינוי
- לתשלום
- סין
- סינית
- שבב
- בחירה
- שילוב
- משולב
- שילוב
- מגיע
- הערה
- Common
- חברות
- חברה
- תחרותי
- השלמה
- רְכִיב
- מַקִיף
- דאגות
- מסקנה
- לנהל
- מוליך
- עִקבִי
- קונסורציום
- צרכנים
- ללא מגע
- תשלומים ללא מגע
- להמשיך
- נמשך
- ממשיך
- תרם
- תורם
- נוחות
- נוֹחַ
- מדינות
- אשראי
- קריטי
- כיום
- לקוחות
- להתאמה אישית
- יומי
- נתונים
- חיוב
- כרטיסי חיוב
- דרישה
- דמוגרפיה
- לפתח
- מפותח
- צעצועי התפתחות
- מכשיר
- התקנים
- אחר
- דיגיטלי
- תשלום דיגיטלי
- תשלומים דיגיטליים
- עסקאות דיגיטליות
- ארנק דיגיטלי - -
- ארנקים דיגיטליים
- באופן דיגיטלי
- ישיר
- ישירות
- לשבש
- שונה
- do
- דולר
- מונע
- נהג
- נהגים
- נהיגה
- ראוי
- מסחר אלקטרוני
- ארנקים אלקטרוניים
- בקלות
- מזרח
- המערכת האקולוגית
- יְעִילוּת
- יעיל
- מַאֲמָצִים
- אֶלֶקטרוֹנִי
- תשלום אלקטרוני
- מחבק
- יצא
- הִתהַוּוּת
- לאפשר
- מאפשר
- מה שמאפשר
- לעודד
- משפר
- זן
- נכנס
- במיוחד
- נוסד
- מוערך
- אירופה
- אֵירוֹפִּי
- אֲפִילוּ
- כל יום
- מתפתח
- דוגמה
- דוגמאות
- עולה על
- קיימים
- לְהַרְחִיב
- מורחב
- הרחבת
- צפוי
- ניסיון
- מנוסה
- חוויות
- התנסות
- היכרות
- חיצוני
- לְהַקֵל
- גורם
- גורמים
- משפחה
- מהר
- מהר יותר
- המהיר ביותר
- הצמיחה המהירה ביותר
- תכונות
- לממן
- פיננסים
- כספי
- הכללה פיננסית
- גופים פיננסיים
- שוק פיננסי
- שירותים פיננסיים
- מערכת כספית
- а
- fintech
- חברות פינטק
- הבא
- בעד
- פורבס
- חברים
- החל מ-
- מלא
- פונקציונלי
- פונקציות
- כספים
- נוסף
- עתיד
- זכייה
- פער
- לקבל
- ענק
- גלוֹבָּלִי
- דיגיטלי גלובלי
- כדור הארץ
- Google Pay
- ממשלות
- לגדול
- גדל
- צמיחה
- יש
- גָבוֹהַ
- מחזיק
- http
- HTTPS
- רעיון
- אידאל
- if
- תמונה
- חשוב
- לשפר
- in
- בחנות
- לכלול
- כולל
- הַכלָלָה
- להגדיל
- גדל
- גדל
- יותר ויותר
- הודו
- אנשים
- תעשייה
- דוחות בענף
- מידע
- לחדש
- חדשני
- מוסדות
- אינסטרומנטלי
- ביטוח
- שילוב
- השתלבות
- מִמְשָׁק
- פנימי
- אינטרנט
- אל תוך
- הציג
- מבוא
- IT
- שֶׁלָה
- קנייה
- מפתח
- נוף
- גָדוֹל
- הגדול ביותר
- הלטינית
- אמריקה הלטינית
- מנהיג
- מוביל
- הוביל
- סביר
- מוגבל
- קשר
- צמוד
- חי
- נראה
- הסתכלות
- נאמנות
- M-Pesa
- עשוי
- גדול
- לעשות
- עשייה
- לנהל
- ניהול
- התעשיינים
- רב
- שוק
- מחקר שוק
- טרנדים בשוק
- max-width
- MEA
- לִפְגוֹשׁ
- שוק בתשלום
- שוק חופשי
- סוחרים
- שיטה
- שיטות
- MEXICO
- אמצע
- המזרח התיכון
- מִילִיוֹן
- סלולרי
- אפליקציות ניידות
- בנקאות ניידת
- כסף נייד
- תשלומים ניידים
- ארנק נייד
- כסף
- העברות כספים
- יותר
- רוב
- הכי פופולארי
- ליד
- הכרחי
- צורך
- צרכי
- בנק ניאו
- רשת
- חדש
- צפון
- צפון אמריקה
- יַקִיר
- מספר
- of
- הַצָעָה
- מוצע
- הצעה
- הצעות
- המיוחדות שלנו
- לעתים קרובות
- on
- ONE
- באינטרנט
- בנקאות מקוונת
- תשלומים מקוונים
- רכישות מקוונות
- ארנק מקוון
- מבצעי
- הזדמנויות
- אפשרויות
- or
- אחר
- שלנו
- יותר
- שֶׁלוֹ
- בבעלות
- בעלות
- פסיפיק
- חלק
- משתתף
- במיוחד
- שותף
- תשלום
- תשלום
- אמצעי תשלום
- שיטות תשלום
- ספקי תשלום
- שירותי תשלום
- מערכות תשלומים
- תשלומים
- PayPal
- Paytm
- עניין על עניין
- חֲדִירָה
- אֲנָשִׁים
- אחוזים
- טלפונים
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקן
- שחקנים
- משחק
- שָׁקוּל
- מדיניות
- פופולרי
- פופולריות
- אוכלוסייה
- פוטנציאל
- מועדף
- נוכחות
- תהליך
- המוצר
- בולט
- מבטיח
- לספק
- ספק
- ספקים
- מתן
- רכישות
- מָהִיר
- רכס
- מהיר
- לְהַגִיעַ
- מציאות
- לקבל
- קבלה
- לאחרונה
- מוכר
- חוזר
- באזור
- אזורי
- אזורים
- תקנון
- מערכות יחסים
- ראוי לציון
- מרחוק
- לדווח
- דוחות לדוגמא
- מחקר
- תוצאה
- קמעוני
- הכנסה
- עולה
- תפקיד
- סולם
- Sdk
- בצורה חלקה
- בצורה חלקה
- מגזר
- לבטח
- אבטחה
- מחפשים
- למכור
- למכור ביטקוין
- לשלוח
- שרות
- שירותים
- כמה
- שיתוף
- משמעותי
- באופן משמעותי
- פשוט
- בפשטות
- יחיד
- מידה
- קטן
- טלפון חכם
- טלפונים חכמים
- חֶברָתִי
- תוכנה
- פִּתָרוֹן
- פתרונות
- מֶרחָב
- מְהִירוּת
- מרובע
- סטטיסטי
- אחסון
- חנות
- חנויות
- אחסון
- פס
- חזק
- הצלחה
- מוצלח
- כזה
- מציע
- תמיכה
- נתמך
- עלתה על
- מערכת
- מערכות
- מותאם
- ברז
- מיקוד
- טכנולוגיות
- טכנולוגיה
- חברות טכנולוגיה
- התקשורת
- Tencent
- זֶה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- שם.
- אלה
- הֵם
- שְׁלִישִׁי
- זֶה
- דרך
- בכל
- ל
- חלק עליון
- כוח משיכה
- מסורתי
- בנקאות מסורתית
- עסקה
- עסקות
- להעביר
- העברות
- מַעֲבָר
- הובלה
- מגמות
- טרִילִיוֹן
- טריליונים
- תור
- לא ראוי
- ש״ח
- להשתמש
- משתמש
- ידידותי למשתמש
- משתמשים
- באמצעות
- כלי עזר
- ערך
- שונים
- Venmo
- רב צדדי
- באמצעות
- וירטואלי
- ארנק
- ארנקים
- רוצה
- היה
- שעונים
- דֶרֶך..
- we
- עושר
- ניהול עושר
- לָבִישׁ
- אתרים
- טוֹב
- מוכר
- היו
- אשר
- רָחָב
- טווח רחב
- באופן נרחב
- נָפוֹץ
- יצטרך
- עם
- לְלֹא
- עדים
- עוֹלָם
- עולמי
- היה
- שנים
- אתה
- צעיר
- זפירנט